金融理论与实务

1、多项选择题 一、多项选择题 1、下列属于信用货币范畴的有 （分数：2分） A. A.纸币 B. B.国库券 C. C.银行券 D. D.存款货币 E. E.电子货币 标准答案是：ACDE2、在货币制度中国家对货币单位的规定通常包括. （分数：2分） A. A.货币单位的名称 B. B.货币材料 C. C.货币的法定支付能力 D. D.货币单位的值 E. E.流动中货币的种类 标准答案是：AD。 3、间接融资的有点有. （分数：2分） A. A.灵活便利 B. B.增强了资金供求双方的直接联系 C. C.减少了资金需求者的筹资成本 D. D.分散投资、安全 E. E.具有规模经济 标准答案是：A

2、DE。 4、消费信用的典型形式是 （分数：2分） A. A赊销 B. B.预付 C. C.分期付款 D. D.消费信贷 E. E.透支 标准答案是：ACD。 5、实际利率理论认为利率决定中的主要因素是 （分数：2分） A. A.货币供给 B. B.货币需求 C. C.储蓄 D. D.投资 E. E.货币政策 标准答案是：CD。 6、根据我国的有关规定，外汇包括 （分数：2分） A. A.外币现钞 B. B.外币支付凭证 C. C.外币有价证券 D. D.特别提款权 E. E.国际金融组织借款 标准答案是：ABCDE。 7、金融市场的主要构成要素包括. （分数：2分） A. A.市场参与主体 B

3、. B.金融工具 C. C.交易价格 D. D.交易的组织形式 E. E.监管部门 标准答案是：ABCD。 8、金融工具的特征主要有. （分数：2分） A. A.期限性 B. B.偿还性 C. C.流动性 D. D.风险性 E. E.收益性 标准答案是：ACDE。 9、公司债券按内含选择权可分为. （分数：2分） A. A.可转换债券 B. B.可赎回债券 C. C.偿还基金债券 D. D.可抵押债券 E. E.带认股权证的债券 标准答案是：ABCE。 10、货币市场的特点主要有. （分数：2分） A. A.交易期限短 B. B.流动性强 C. C.收益性高 D. D.安全性高 E. E.交易

4、额大 标准答案是：ABDE。 11、下列属于债券非系统性风险的是. （分数：2分） A. A.利率风险 B. B.通货膨胀风险 C. C.违约风险 D. D.流动性风险 E. E.道德风险 标准答案是：CD。 12、目前我国债券市场体系包括以下子市场. （分数：2分） A. A.银行间市场 B. B.交易所市场 C. C.回购市场 D. D.同业拆借市场 E. E.商业银行柜台市场 标准答案是：ABE。 13、基金收益主要来源于. （分数：2分） A. A.红利 B. B.股息 C. C.债券利息 D. D.买卖证券差价 E. E.银行存款利息 标准答案是：ABCDE。 14、证券投资基金实行

5、的投资原则是. （分数：2分） A. A.集中管理享 B. B.组合投资 C. C.利益共 D. D.风险共担 E. E.专业理财 标准答案是：CD。 15、基础性金融工具主要有. （分数：2分） A. A.本币 B. B.外币 C. C.债务工具 D. D.股权工具 E. E.特别提款权 标准答案是：ABCD。 16、目前在国际金融市场上最为普遍运用的衍生工具有. （分数：2分） A. A金融远期 B. B.股票指数 C. C.金融期货 D. D.金融期权 E. E.互换 标准答案是：ACDE。 17、我国与1994年成立的政策性银行是. （分数：2分） A. A.国家开发银行 B. B.中

6、国开发银行 C. C.中国农业发展银行 D. D.中国进出口银行 E. E.中国投资银行 标准答案是：ACD。 18、目前全球性的国际金融机构主要有. （分数：2分） A. A.国际货币基金组织 B. B.世界银行集团 C. C.泛美开发银行 D. D.国际清算银行 E. E.国际货币联盟 标准答案是：ABD。 19、世界银行集团有以下机构组成. （分数：2分） A. A.世界银行 B. B.国际金融公司 C. C.国际开发协会 D. D.国际投资争端处理中心 E. E.多边投资担保机构 标准答案是：ABCDE。 20、按贷款质量划分，通常所说的不良贷款是指. （分数：2分） A. A.正常贷

7、款 B. B.关注贷款 C. C.次级贷款 D. D.可疑贷款 E. E.损失贷款 标准答案是：CDE。 21、根据巴塞尔协议，银行二级资本包括. （分数：2分） A. A.股本 B. B.公开储备 C. C.未公开储备 D. D.重估储备 E. E.普通准备金 标准答案是：CDE。 22、我国的人寿保险可分为. （分数：2分） A. A.死亡保险 B. B.生存保险 C. C.生死合险 D. D.意外伤害保险 E. E.健康保险 标准答案是：ABC。 23、弗里德曼认为影响货币需求的因素主要有. （分数：2分） A. A人力财富 B. B.非人力财富 C. C利率 D. D.持有货币的机会成

8、本 E. E.持有货币带来的效用 标准答案是：ABDE。 24、现代货币制度下，在货币供给过程中起决定作用的主体有. （分数：2分） A. A. 中央银行 B. B.商业银行 C. C.存款人 D. D.借款人 E. E.金融管理局 标准答案是：AB。 25、影响商业银行存款派生能力的因素主要有. （分数：2分） A. A原始存款 B. B.法定存款准备金率 C. C.超额存款准备金率 D. D.现金漏损率 E. E.政府存款 标准答案是：ABCD。单项选择题 一、单项选择题 1、在哪一种货币制度下会出现劣币驱逐良币现象 （分数：1分） A. 平行本位制 B. 双本位制 C. 银本位制 D.

9、金汇兑本位制 标准答案是：B。2、在一国的国民经济运行中，从整体视角来看货币资金的盈余部门是 （分数：1分） A. 个人部门 B. 企业部门 C. 政府 D. 中央银行 标准答案是：A。 3、现代经济中最基本、占主导地位的信用形式是 （分数：1分） A. 银行信用 B. 商业信用 C. 商业信用 D. 消费信用 标准答案是：A。 4、我国消费信用的主要形式是 （分数：1分） A. 商业银行的消费信贷 B. 赊销 C. 信用卡 D. 透支 标准答案是：A。 5、不是消费信用典型形式的是 （分数：1分） A. 赊销 B. 预付 C. 分期付款 D. 消费信贷 标准答案是：B。 6、马克思认为，正常

10、情况下利率水平的上限是 （分数：1分） A. 历史利率水平 B. 通货膨胀率 C. 平均利润率水平 D. 零 标准答案是：C。 7、强调货币因素在利率决定中作用的西方利率理论是指 （分数：1分） A. 传统利率理论 B. 实际利率理论 C. 凯恩斯的利率决定理论 D. 可贷资金论 标准答案是：C。 8、以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币来表示的汇率标价方法是 （分数：1分） A. 直接标价法 B. 间接标价法 C. 绝对标价法 D. 相对标价法 标准答案是：B。 9、在下列债券中风险最低、利率水平也最低的是 （分数：1分） A. 政府债券 B. 金融债券 C. 公司债券 D.

11、 抵押债券 标准答案是：A。 10、由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，共境内外投资者买卖的股票是 （分数：1分） A. N股 B. B股 C. H股 D. S股 标准答案是：B。 11、我国的同业拆借市场真正启动的年份是在 （分数：1分） A. 1978年 B. 1984年 C. 1985年 D. 1986年 标准答案是：D。 12、短期政府债券最早出现于 （分数：1分） A. 英国 B. 美国 C. 法国 D. 日本 标准答案是：A。 13、满足了商业银行等金融机构间相互融资需要的是 （分数：1分） A. 贴现 B. 转贴现 C. 再贴现 D.

12、承兑 标准答案是：B。 14、我国证券交易所实行的交易制度是 （分数：1分） A. 做市商交易制度 B. 报价驱动制度 C. 竞价交易制度 D. 集中竞价制度 标准答案是：C。 15、我国的融资融券股票交易方式属于 （分数：1分） A. 现货交易 B. 期货交易 C. 信用交易 D. 期权交易 标准答案是：C。 16、股票技术分析最根本、最核心的条件是 （分数：1分） A. 假设市场行为涵盖一切信息 B. 假设价格沿趋势移动 C. 假设一切历史会重演 D. 市场价值规 标准答案是：B。 17、金融衍生工具市场最早具有的、最基本的功能是 （分数：1分） A. 风险管理 B. 投机获利 C. 价格

13、发现 D. 价格发现 标准答案是：A。 18、金融互换合约产生的理论基础是 （分数：1分） A. 比较优势理论 B. 最适度货币区理论 C. 一价定律 D. 真实票据理论 标准答案是：A。 19、金融机构的基本功能是 （分数：1分） A. 提供支付结算服务 B. 开展存贷款业务 C. 管理风险 D. 促进资金融通 标准答案是：D。 20、有“央行的央行”之称的国际金融机构是 （分数：1分） A. 国际货币基金组织 B. 世界银行 C. 国际投资争端处理中心 D. 国际清算银行 标准答案是：D。 21、国际货币基金组织最主要的资金来源是 （分数：1分） A. 成员国认缴的特种基金 B. 向官方和

14、市场的借款 C. 成员国认缴的基金份额 D. 成员国的捐赠 标准答案是：C。 22、我国商业银行的组织形式是 （分数：1分） A. 单一制 B. 总分行制 C. 持股公司制 D. 连锁银行制 标准答案是：B。 23、当今国际银行业最流行的组织形式是 （分数：1分） A. 单一制 B. 总分行制 C. 持股公司制 D. 连锁银行制 标准答案是：C。 24、商业银行最主要的负债业务是 （分数：1分） A. 自有资有 B. 存款 C. 借款 D. 发行金融债券 标准答案是：B。 25、下列属于狭义表外业务的是 （分数：1分） A. 信托 B. 担保 C. 支付结算 D. .租赁 标准答案是：B。 2

15、6、商业银行最早的资产管理理论是 （分数：1分） A. 商业贷款理论 B. 资产转移理论 C. 预期收入理论 D. .投资管理理论 标准答案是：A。 27、巴塞尔协议提出的资本充足实质上是监管资本的 （分数：1分） A. 最高要求 B. 最低要求 C. 一般要求 D. 强制要求 标准答案是：B。 28、被称为商业银行管理生命线的是 （分数：1分） A. .资产负债管理 B. 资本管理 C. 风险管理 D. 绩效管理 标准答案是：C。 29、投资银行最为传统与基础的业务是 （分数：1分） A. 资产管理业务 B. 证券承销业务 C. 证券交易业务 D. 并购业务 标准答案是：B。 30、财产保险

16、公司历史最为悠久的险种是 （分数：1分） A. 火灾保险 B. 海上保险 C. 农业保险 D. 利润损失保险 标准答案是：B。 31、投资银行参与风险投资主要通过哪个部门进行 （分数：1分） A. 并购部 B. 投资咨询部 C. 管理咨询部 D. 风险资本部 标准答案是：D。 32、凯恩斯货币需求理论中最具创新的部分是 （分数：1分） A. 交易动机 B. 预防动机 C. 谨慎动机 D. 投机动机 标准答案是：D。 33、在我国的货币层次划分中，证券公司的客户保证金存款属于 （分数：1分） A. .M0 B. M1 C. .M2 D. M3 标准答案是：C。 34、凯恩斯认为交易动机和预防动机

17、决定的货币需求取决于 （分数：1分） A. 利率水平 B. 价格水平 C. 收入水平 D. 收入水平 标准答案是：C。 35、现金余额说又称为 （分数：1分） A. 费雪方程式 B. 剑桥方程式 C. 交易方程式 D. 永久收入方程式 标准答案是：B。 36、我们通常所说的CPI是指 （分数：1分） A. 零售物价指数 B. 批发物价指数 C. 国民生产总值平减指数 D. 综合物价指数 标准答案是：A。 37、国际收支平衡表上的数据是 （分数：1分） A. 流量 B. 存量 C. 持有量 D. 净额量 标准答案是：A。 38、战争赔款、政府间的经济援助属于国际收支平衡表中的哪个项目 （分数：1

18、分） A. 服务 B. 资本 C. 经常转移 D. 储备资产 标准答案是：C。 39、中央银行货币政策最早具有的、最基本的政策目标是 （分数：1分） A. 稳定物价 B. 充分就业 C. 经济增长 D. 国际收支平衡 标准答案是：A。 40、菲利普斯曲线描述的是 （分数：1分） A. 稳定物价与充分就业之间的关系 B. 经济增长与充分就业之间的关系 C. 稳定物价与经济增长之间的关系 D. 稳定物价与国际收支平衡之间的关系 标准答案是：A。 41、最早建立起中央银行体制下的法定存款准备金制度的国家是 （分数：1分） A. 英国 B. 美国 C. 德国 D. 法国 标准答案是：B。 42、中国人

19、民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商德交易行为是 （分数：1分） A. 正回购 B. 逆回购 C. .现券买断 D. 现券卖断 标准答案是：B。 43、目前我国货币政策的操作指标主要是 （分数：1分） A. 存款准备金 B. 基础货币 C. 货币供给量 D. 利率 标准答案是：B。 44、最早实行金本位制的国家是 （分数：1分） A. .法国 B. 英国 C. 德国 D. 意大利 标准答案是：B。 45、区域性货币一体化的理论依据是 （分数：1分） A. 特里芬难题 B. 最适度货币区 C. 布雷顿森林体系 D. 牙买加体系 标准答案是：B。 46、20

20、世纪70年代以后，世界各国普遍实行的货币制度是 （分数：1分） A. 金本位制 B. 银本位制 C. 金银复本位制 D. 不兑现的信用货币制度 标准答案是：D。 47、多种利率并存条件下起决定作用的利率是（B） （分数：1分） A. 行业利率 B. 基准利率 C. 实际利率 D. 官定利率 标准答案是：B。 48、在第一次世界大战以前的金本位制度盛行时期，阐述汇率变动原因的主要理论是 （分数：1分） A. 购买力平价理论 B. 国际借贷说 C. 汇兑心理说 D. 货币分析说 标准答案是：B。 49、影响汇率变动的短期因素有 （分数：1分） A. 通货膨胀 B. 经济增长 C. 国际收支 D.

21、政府干预 标准答案是：D。 50、我国香港特别行政区实行的汇率制度是 （分数：1分） A. 浮动汇率制 B. 平行盯住的汇率安排 C. 货币局制度 D. 无独立法定货币的汇率安排 标准答案是：C。 51、由于金融市场上金融工具交易价格的波动而给金融工具的持有者带来损失的可能性，这种风险被称为 （分数：1分） A. 信用风险 B. 流动性风险 C. 市场风险 D. 系统风险 标准答案是：C。 52、集合竞价制度只有一个成交价格，成交价的确定原则通常是 （分数：1分） A. 最大成交量原则 B. 最高价格原则 C. 最小成交量原则 D. 平均价格原则 标准答案是：A。 53、金融期货中最早出现的品

22、种是 （分数：1分） A. 债券期货 B. 外汇期货 C. 股票期货 D. 利率期货 标准答案是：B。 54、最早实行金本位制的国家是 （分数：1分） A. 法国 B. 英国 C. 德国 D. 意大利 标准答案是：B。 55、区域性货币一体化的理论依据是 （分数：1分） A. 特里芬难题 B. 最适度货币区 C. 布雷顿森林体系 D. 牙买加体系 标准答案是：B。 56、20世纪70年代以后，世界各国普遍实行的货币制度是 （分数：1分） A. 金本位制 B. 银本位制 C. 金银复本位制 D. 不兑现的信用货币制度 标准答案是：D。 57、世界上使用纸币最早的国家是 （分数：1分） A. .英

23、国 B. 中国 C. 法国 D. 意大利 标准答案是：B。 58、人类历史上第一次跨越主权国家创造的信用货币是 （分数：1分） A. 金币 B. 信用货币 C. .贝 D. 欧元 标准答案是：D。 59、在我国的社会融资结构中居于主导地位的是 （分数：1分） A. 直接融资 B. 间接融资 C. 银行信用 D. 国家信用 标准答案是：B。 60、仅反映市场中货币资金的供求关系，不包含对任何风险因素补偿的利率是 （分数：1分） A. 市场利率 B. 无风险利率 C. 基准利率 D. 名义利率 标准答案是：B。 61、多种利率并存条件下起决定作用的利率是 （分数：1分） A. 行业利率 B. 基准

24、利率 C. 实际利率 D. 官定利率. 标准答案是：B。 62、被认为是计量利率最精确的指标是指 （分数：1分） A. 基准利率 B. 到期收益率 C. 单利 D. 复利 标准答案是：B。 63、强调非货币的实际因素在利率决定中起作用的理论是 （分数：1分） A. 传统利率理论 B. 凯恩斯利率决定理论 C. 马克思利率决定理论 D. 可贷资金论 标准答案是：A。 64、在第一次世界大战以前的金本位制度盛行时期，阐述汇率变动原因的主要理论是 （分数：1分） A. 购买力平价理论 B. 国际借贷说 C. 汇兑心理说 D. 货币分析说 标准答案是：B。 65、影响汇率变动的短期因素有 （分数：1分

25、） A. 通货膨胀 B. 经济增长 C. 国际收支 D. 政府干预 标准答案是：D。 66、在汇率标价方法中，我国采取的是 （分数：1分） A. 直接标价法 B. 间接标价法 C. 美元标价法 D. 综合标价法 标准答案是：A。 67、一国货币对外贬值一般能起到 （分数：1分） A. 促进出口、抑制进口 B. 促进进口、促进出口 C. 促进进口、抑制出口 D. 抑制进口、抑制出口 标准答案是：A。 68、汇率的自由浮动又被称为 （分数：1分） A. 管理浮动 B. 肮脏浮动 C. 平行盯住浮动 D. 清洁浮动 标准答案是：D。 69、由于金融市场上金融工具交易价格的波动而给金融工具的持有者带来

26、损失的可能性，这种风险被称为 （分数：1分） A. 信用风险 B. 流动性风险 C. 市场风险 D. 系统风险 标准答案是：C。 70、集合竞价制度只有一个成交价格，成交价的确定原则通常是 （分数：1分） A. 最大成交量原则 B. 最高价格原则 C. 最小成交量原则 D. 平均价格原则 标准答案是：A。 71、国库券的最终发行价格按所有购买人实际报价的加权平均价确定，不同的购买人支付相同的价格，这种方式被称为 （分数：1分） A. 美国式招标 B. 荷兰式招标 C. 英国式招标 D. 德国式招标 标准答案是：B。 72、货币市场的突出特点是 （分数：1分） A. 交易期限短 B. 风险性高

27、C. 盈利性强 D. 交易额小 标准答案是：A。 73、我国中央银行票据的发行始于 （分数：1分） A. 1978年 B. 1979年 C. 2002年 D. 2006年 标准答案是：C。 74、平滑异同移动平均线又称为 （分数：1分） A. KDJ指标 B. VR指标 C. MACD指标 D. IF指标 标准答案是：C。 75、我国目前发行债券大多采取 （分数：1分） A. 折价发行 B. 平价发行 C. 溢价发行 D. 贴现发行 标准答案是：B。 76、债券的票面年收益与票面额的比率是指 （分数：1分） A. 实际收益率 B. 现时收益率 C. 持有其收益率 D. 名义收益率 标准答案是：

28、D。 77、下列属于系统性风险的是 （分数：1分） A. 通货膨胀风险 B. 违约风险 C. 流动性风险 D. 变现风险 标准答案是：A。 78、金融期货中最早出现的品种是 （分数：1分） A. 债券期货 B. 外汇期货 C. 股票期货 D. 利率期货 标准答案是：B。 79、远期合约最主要的特点在于 （分数：1分） A. 标准化合约 B. 非标准化合约 C. 流动性强 D. 在交易所内进行 标准答案是：B。 80、只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约是指 （分数：1分） A. 欧式期权 B. 美式期权 C. 看涨期权 D. 看跌期权 标准答案是：A。 81、 接受从中国银行剥离出来的

29、不良资产的金融资产管理公司是 （分数：1分） A. 中国华融资产管理公司 B. 中国长城资产管理公司 C. 中国东方资产管理公司 D. 中国信达资产管理公司 标准答案是：C。 82、我国民族资本自建的第一家股份制银行是 （分数：1分） A. 东方银行 B. 中国通商银行 C. 丽如银行 D. 户部银行 标准答案是：B。 83、我国“大一统”的金融机构体系时期是指 （分数：1分） A. 1948年-1953年 B. 1953年-1978年 C. 1979年-1983年 D. 1983年-1993年 标准答案是：B。 84、1995年组建的第一家民营商业银行是 （分数：1分） A. 交通银行 B.

30、 中信实业银行 C. 招商银行 D. 中国民生银行 标准答案是：D。 85、是商业银行最基本、最重要的业务 （分数：1分） A. 负债业务 B. 资产业务 C. 贷款业务 D. 表外业务 标准答案是：A。 86、按规定可计入商业银行附属资本的债券是 （分数：1分） A. 普通金融债券 B. 次级金融债券 C. 混合资本债券 D. 可转换债券 标准答案是：C。 87、下列贷款质量最高的是 （分数：1分） A. 关注贷款 B. 损失贷款 C. 可疑贷款 D. 次级贷款 标准答案是：A。 88、商业银行流动性最强的资产是 （分数：1分） A. 贷款 B. 贴现 C. 证券投资 D. 现金资产 标准答

31、案是：D。 89、第二次世界大战以后出现的资产管理理论是 （分数：1分） A. 真实票据理论 B. 资产转移理论 C. 预期收入理论 D. 综合管理理论 标准答案是：C。 90、从内部风险管理者的角度可把商业银行资本定义为 （分数：1分） A. 经济资本 B. 账面资本 C. 监管资本 D. 核心资本 标准答案是：A。 91、反映商业银行实际拥有的资本水平，也是其可以直接利用的资金来源的是 （分数：1分） A. 核心资本 B. 监管资本 C. 经济资本 D. 账面资本 标准答案是：D。 92、巴塞尔协议规定的资本充足率是 （分数：1分） A. 10% B. 8% C. 6% D. 4% 标准答

32、案是：B。 93、投资银行不承担证券承销风险的方式是 （分数：1分） A. 代销 B. 包销 C. 全额包销 D. 余额包销 标准答案是：A。 94、保险活动中最重要的原则是 （分数：1分） A. 保险利益原则 B. 最大诚信原则 C. 损失补偿原则 D. 近因原则 标准答案是：C。 95、能够有效防止道德风险发生的原则是 （分数：1分） A. 保险利益原则 B. 最大诚信原则 C. 损失补偿原则 D. 近因原则 标准答案是：A。 96、在马克思的货币需求理论中，与货币必要量呈反比的因素是 （分数：1分） A. 商品价格总额 B. 货币流通速度 C. 待售商品数量 D. 商品价格 标准答案是：

33、B。 97、在弗里德曼的货币需求理论中，决定货币需求量的重要因素是 （分数：1分） A. 永恒收入 B. 货币的名义报酬率 C. 债券的名义报酬率 D. 股票的名义报酬率 标准答案是：A。 98、属于中央银行负债业务的是 （分数：1分） A. 国外资产 B. 对政府债权 C. 对金融机构债权 D. 储备货币 标准答案是：D。 99、与商业银行存款货币创造呈正比的因素是 （分数：1分） A. 原始存款 B. 法定存款准备率 C. 超额存款准备率 D. 现金漏损率 标准答案是：A。 100、证券市场信用控制属于 （分数：1分） A. 选择性货币政策工具 B. 一般性货币政策工具 C. 直接信用控制

34、 D. 间接信用指导 标准答案是：A。 再次测验 名词解释1、货币制度是当局以法律形式确定的货币流通结构和组织形式.2、劣币驱逐良币规律指在复本位货币制度下,两种实际价值不同而名义价值相同的铸币同时流通时,必然出现实际价值较高的良币被贮藏、融化或输出国外,而实际价值较低的劣币充斥市场的现象.3、消费信用费信用是企业、银行或其他机构向消费者提供的直接用于消费的信用.4、收益资本化任何有收益的事物，即使它并不是一笔贷放出去的货币，甚至也不是真正有一笔现实的资本存在，都可以通过收益与利率的对比而倒算出它相当于多大的资本金额。这称之为“资本化”5、基准利率指在多种利率并存的条件下，其他利率会相应随之变

35、动的利率6、债券由筹资者向投资者出具的在一定时间还本付息的债权债 务凭证7、股票股份公司发给投资者作为投资入股的证书和索取股息红利的凭证8、回购协议证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日起由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回9、到期收益率采用复利法计算得以当期市场价格买入债券持有到期能够获得的收益率10、股票的内在价值是考虑了股份公司未来盈利能力将股票未来收入进行折现的现值。又称股票的理论价值或真实价值。11、金融衍生工具在一定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，一般表现为一些合约，其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格决定，又称

36、金融衍生产品。12、中央银行是指专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。13、表外业务是指凡不列入银行资产负债表内且不影响资产负债总额的业务。14、投资银行主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构。15、并购业务并购业务即兼并与收购。兼并是指由两个或两个以上的企业实体形成新经济单位的活动；收购是指两家公司进行产权交易，由一家公司获得另一家公司的大部分或全部股权以达到控制该公司的交易活动。16、保险利益指的是被保险人对其所投保的标的所具有的法律上认可的经济利益。17、货币需求在一定的资源制约条

37、件下，微观经济主体和宏观经济运行对执行交易媒介和资产职能的货币产生的总需求。18、货币供给货币供给是指一定时期内一国银行系统向经济中投入或抽离货币的行为过程。19、国际收支是一国居民在一定时期内（通常为一年）进行的全部交易的货币价值记录，是一国对外经济活动的总和反映。20、通货紧缩是指由于货币供给不足而一面旗货币升值，物价普遍、持续下跌的货币现象。21、货币政策通常指的是中央银行为实现特定的经济目标，运用各种工具调节货币供给和利率所采取的方针和措施的总和。22、选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施。23、证券市场信用控制是指中央银行对有价证券

38、的交易，规定应支付的保证金限额，目的在于限制用借款购买有价证券的比重。24、道义劝告指中央银行利用其声望和地位，对商业银行和其他金融机构经常发出通告、指示或与各金融机构的负责人进行面谈，交流信息，解释政策意图，使商业银行和其他金融机构自动采取相应措施来贯彻中央银行的政策。25、窗口指导中央银行根据产业行情、物价趋势和金融市场动向，规定商业银行的贷款重点投向和贷款变动数量等1、消费信用的作用从积极方面来说第一消费信用的正常发展可以促进一国的经济发展第二使消费者实现了了跨时消费的选择，提升了消费者的生活质量及其效用总水平。第三，有利于促进新产品、新技术的推销及产品的更新换代。不利影响，第一消费信用

39、的过度发展会掩盖消费品的供求矛盾第二过度的消费信用会使消费者的债务负担过重，导致其生活水平下降，甚至引发连锁反应2、布雷顿森林体系的主要内容“双挂钩”的安排实行固定汇率制建立国际货币基金组织（IMF）为会员国解决国际收支3、间接融资的优缺点概念：通过金融中介机构进行的资金融通方式.优点：灵活便利。分散投资、安全性高。具有规模经济。缺点：割断了资金供求双方的直接联系相应增加了资金需求者的筹资成本，减少了资金供给者的投资收益。4、不兑现信用货币制度的特点流通中的信用货币主要由现金和存款货币构成现实经济中的货币均通过金融活动投入流通中央银行代表国家对信用货币进行统一管理与调控成为金融和经济正常发展的

40、必要条件5、直接融资的优缺点概念：没有金融中介机构介入的融资方式.优点：有利于引导货币资金合理流动有利于加强货币资金供给者对需求者的监督有利于筹集稳定长期使用的资金降低了筹资成本,提高了投资收益局限性：受制于金融市场的发达程度与效率有较高的风险6、牙买加体系的主要内容浮动汇率制度合法化黄金非货币化国际储备多元化多渠道调节国际收支7、利率在微观经济活动中的作用利率的变动影响个人收入在消费和储蓄之间的分配利率的变动影响金融资产价格，进而影响人们对金融资产的选择利率的变动影响企业的投资决策和经营管理8、利率发挥作用的条件微观经济主体对利率的变动比较敏感|由市场上资金供求的状况决定利率水平的升降|建立

41、一个合理、联动的利率结构体系9、金融工具的特征期限性 流动性 风险性 收益性10、金融市场的特点交易期限短 流动性强 安全性高 交易金额大11、大额可转让定期存单与普通定期存款的区别面额大不记名可转让二级市场发达交易活跃12、公募发行的优缺点优点：募集资金多、流动性强等缺点：手续复杂、费用高等13、证券私募发行的优缺点优点：手续简便、对发行人有利等缺点：流动性差等14、期权交易的特点第一交易的对象是一种权力第二交易双方享受的权利和承担的义务不一样第三，买方的风险较小15、证券投资基金的特点组合投资、分散风险（2）集中管理、专业理财（3）利益共享、风险分担16、金融衍生工具的特点(1)价值受制于

42、基础性金融工具基础性金融工具主要有三大类：货币、债务工具、股权工具(2)具有高杠杆性和高风险性财务杠杆方式,即交纳保证金的方式提高投资效益高风险性(3)结构复杂、设计灵活17、金融期货市场的交易规则1、交易品种为规范的、标准化的期货合约2、交易实行保证金制度3、交易实行当日无负债结算制度，即盯市制度4、交易实行价格限制制度5、交易实行强行平仓制度18、商业银行证券投资业务的特点（1）主动性强（2）流动性强（3）收益的波动性强（4）易于分散管理19、提高资本充足率的途径（1）增加资本总量（2）收缩业务，压缩资产总规模（3）调整资产结构，降低高风险资产占比（4）提高自身风险管理水平，降低资产的风险

43、含量20、保险的基本原则1、保险利益原则2、最大诚信原则3、损失补偿原则4、近因原则21、保险利益原则的意义第一，防止变保险为赌博第二，避免发生道德危险第三，合理衡量保险补偿的程度22、我国货币需求的主要决定与影响因素（一）收入(二)物价水平(三）其他金融资产收益率（四）其他因素23、货币均衡与市场均衡的关系（1）市场总供给决定货币需求。 . （2）货币需求决定货币供给。（3）货币供给形市场总需求。（4）市场总需求决定市场供给。24、操作指标和中介指标的选择标准1、可测性 2、可控性3、相关性4、抗干扰性25、货币政策传导的主要环节1、从中央银行到商业银行等金融机构和金融市场2、从商业银行等金

44、融机构和金融市场到企业、居民等非金融部门3、从非金融部门的各类经济行为主体到社会各经济变量计算题1、假如某块土地的年平均收益为10，000元，年利率为5%，这块土地相当于多少资本金额？如果利率上升至8%，这块土地的年平均收益不变，计算这块土地相当于多少资本金额。正确答案：（1）PC/r 10000/5% 200000（元）（2）PC/r 10000/8% 125000（元） 2、某基金于2008年8月1日发行，发行时的基金单位净值为1元。至2010年8月1日，该基金的总资产市值为107亿元，总负债为15亿元，当日共有基金份额100亿份。期间该基金共有现金分红3次，每次每份基金分红分别为0.11元，0.14元，0.09元。求该基金在2010年8月1日的单位净值与累计单位净值。正确答案：（1）单位净值（总资产总负债）/基金总份数 基金资产净值/基金总份数 （10715）/100 0.92（元）（2）累积单位净值基金单位净值基金成立后累计单位派息金额 0.920.110.140.09 1