理财销售个人工作总结

1、理财销 售个人工作 总结今后我们将紧紧围绕财 政中心工作， 强化制度落 实，更新依法行政、依法理 财工作理 念，以理念的更新引 导工作的创新，以 创新的举措打开工作的新局面，抓住机遇，开拓 进 取，进一步推 动我局依法行政依法理 财工作持续深入开展，希望 对大家有所帮助， 欢迎阅 读。结合年初制定的工作 计 划，今年我完成了以下各 项工作。1、在文明 优质服务方面：以 “以客户为中心”为指导思想，以六年多的 业务知识积累 为基础，我做到 热情，高效的服 务。同时有意识地分流中小客 户办理的简单业务 到自助 终 端办 理，提高自助 终端的使用率。2、在营销方面：“优质的服务是最好的 营销手段”，

2、在此基 础上我坚持“一句话营销”， 推销网银、基金、信用卡及活利宝等 产品。同时累积目标客户群，为平时的营销及今后 营 销做好准 备。3、在内控方面：以做好自身工作入手，保 证以最低的差 错率完成各 项 工作，做到真 正的高效。对新同事做好 传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在 银企对账的工 作上，以当面， 电话提醒、催收的方式来提高我行的 对账 率。4、在自我学 习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的， 积极参加各种培 训 ，如：，个人理财，afp 后续培训等等过去一年各 项工作还是较好的完成了， 问题 也还是存在的。在业务的积累与学习方面：知 识不够全面，因 为客户的需求是全

3、方面的，以目前的知 识面是不够的。今后 应加强这方面的学 习，通过培训，自我学 习为主，班后向同事 请教为 辅，以 “提高 单兵作战能力”。新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必 须改变观 念、跟上 节奏，听从指 挥， 坚决执行， 发挥优势 ， 针对 自身的不足，不断学 习，努力工作。回顾走过 的一年，所有的 经历都化作一段美好的回 忆， 结合自身工作 岗位，一年来取 得了部分成 绩，但也还存在一定的不足。在我行 进行网点转型，提升服 务质量，加强网点 营销。我们支行从人 员配置进行了部分 调整，安排了低柜 销售人员，个人理 财业务得到初 步的发展，开始 尝试向中高端客 户

4、提供专业化个人投 资理财综合服务。我也从低柜 调整到 理财室从事个人理 财业务 。虽然在工作中遇到 诸多的困 难和问题。但是，在分行个金部理 财中心的指 导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓 业务发展、以新 产品拓 展市场，加大营销工作， 09 年我行理 财工作中取得了一些成 绩。回顾即将 过去的一年，我感慨万千。 2014 年是我人生旅程中 转折的一年， 这一年我 转行进入证券行业，对我来说，这是一个充 满机遇和挑 战的行业，充满了神秘，好奇， 时 而豪气万丈， 时而信心缺缺， 这是一条布 满荆棘的道路，只要你能 迈过 一个个坎，同 时也 是通往光明的道路。进公司已有两个月， 对

5、于理财顾问这 个岗位，没有我想象中的 简单，即需要 对行情的 了解，也需要 对客户有耐心，同 时还需要沟通技巧。通 过这 两个月的学 习我学到了很多， 不只是 证券知 识，更多的是 对学习的方法，工作的 态度，对待客户的方式及沟通技巧。作 为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学 习，不断的 进步， 慢慢的提升自身的素 质与才能， 领导和同事 对我的支持与关 爱，令我明白到人 间的温情， 在此我向公司的 领导以及全体同事表示最衷心的感 谢，有你 们的协助才能使我在工作中更 加的得心 应手，也因 为有你 们，才能令到公司的 发展更上一个台 阶。在这两个月的 时间里，我也看

6、到了我的 业绩还 狠不理想，之中也存在着 诸多问题,经过 自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正确的 时间观 ，总以 为时间还 有很多，第二、工作 还不够积 极主动，可能是之前的工作性 质决定了我不需要特 别主动，只要 等着领导安排，自己 认真完成就好。但 现在做为理财顾问 ，我需要自己去开拓客 户，需要 自己更加 积极主 动 。第三、 业务 水平还有待提高，无 论是客户沟通能力， 还是市场分析能力都是我目前欠 缺的。因此，在接下来的 时间 里，我会从以下几个方面着手：第一、凡是 预则立，不预则废，合理的 规划有利于接下来工作的 顺利张开，因此我要 先认真做好接下来 3 个月的计划，并按 计划

7、实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。第二、虚心求教。做 为一个新 员工，我要向 领导学习，向老同志学 习，向书本、向网 络学习，首先学 习客户沟通技巧，和客 户维护，取其之 长，补己之短，夯 实和提高自身 业 务能力。第三、认真做好客 户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下 的时间，我会 让真的做好客 户私档性管理，尽可能的 发掘客户有用的信息，加以整理 归类。 主动联系沟通客 户，这也是我之前做得不 够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人 因为暂时资 金紧张 ，或年底事情忙， 暂时 不需要，但不代表他 们以后也就不需要理 财服务， 因此 对于有潜力的客 户，我要坐好及

8、时的跟进。第四、做好 银行渠道的 维护。银行上市我 们客户的最主要来源。做 银行渠道维护时 ， 首先先要 认清银行的需求，同 时注重技巧。像我 刚开始只顾帮他们做事，以 为只要帮他 们做事，客 户就会源源不断的介 绍过 来。可是客 户是自己的，不是开了个 户就完成任 务，对 银行来说联了三方任 务九完成了，可是 对我来说这才刚开始，更重要的是后 续的开发维护为了丰富校园生活，展示学生社 团的特有 风采，推 动社联的健康 发展，推动校园精神 文明建设，活跃校园文化氛 围，各社团在院团委的指导下推出了湖州 师范学院 “社团巡礼 周”活动。 今年的社 团巡礼周，我校社 团以积极的态度、 崭新的面貌，

9、在院 团委领导的大 力支持下， 为 全校 师生奉献了一个又一个富有特色的社 团活 动，繁荣了校园文化，丰富了 学生的 课余生活，充分展 现 了学生社 团的风采。我们理财协 会积极准 备参加此次的社 团巡礼周：1. 我们在社 团巡礼周之前，大力宣 传我们社团，到各个班 级去演说。2. 我们举行了两次招干面 试，招到了一些很有能力的干事，以致在此次巡礼周上有事 半功倍的效果 !3. 我们在巡礼周前去拉 赞助，将横幅分 别挂于西、中、 东校区，并且在寝室楼下 贴宣 传单 ，在宣 传廊上贴了宣 传海报，起到很好的宣 传效果 !本届社 团巡礼周 为了更好地 让广大同学参与到活 动中来，真正落 实了让每一

10、位同学都 能参加一次活 动，同 时借此机会丰富了同学 们的业余生活，搭建一个交流的平台。社团巡礼周活 动以招纳更多新会 员为目标，以全院学生 为参与对象。它的成功 举办， 不仅丰富了我校大学生的 课余生活，拓 宽大学生的视野，更增 进新老生的交流，而且 对我 院加强和改进大学生思想政治教育工作有很大的促 进作用，同 时也为构建和谐校园创造了 条件。它的成功 举办是因为得到了院 领导的亲切关怀、各部门的大力支持以及我院全体社 团工作者 饱满热情的投入和辛勤 劳动的付出，才使社 团活动有今天这样斐然的成 绩，才使 社团 活动有朝气蓬勃 发展的良好 势头会员见面会 总结为了更好的 让同学们融入理财协

11、会这个组织，理解理财协会成立的意 义，明确知道自 己的定位，将做什么将 获得什么。也 为了促 进成员之间的相互了解，以及会员与骨干之 间的沟通和配合，推 进协会的更好 发展，理 财协会举办了一场别开生 面的会 员见 面会。1、会前工作宣传人员和通知人 员都做得很到位，新老会 员都能准时到来。2、介 绍环节理财协会宣传部长王伟英重点介 绍了协会的由来、 协会宗旨， 围绕宗旨组织开展一系 列大型活动及新会 员以后的学 习工作中指明了方向。新会 员 都津津有味地听着。3、部门介绍每一个部 门的负责人对自己的部 门进行了介 绍，并对招干事作出了要求， 为新会员加 入自己喜 欢的部 门奠定了基 础。4、

12、交流 环节新会员就自己感 兴趣的部门进行了咨 询，通过交流，是新会 员了解了每个部 门的具体 情况。在交流 过程中，作 为一名新干事可以尽其 发挥才能，锻炼自己，同 时也会学到 许多 书本上没有的知 识，能够为日后在社会工作奠定基 础。同时，部长们鼓励新会员抓住机会 ; 强调每个部门都是一个很好的 锻炼机会，要敢于 尝试，不要 让机会流失。在交流中，我 们 发现 新会员比较关注招干的具体要求，招干程序，招收人数等方面。5、游 戏环节游戏环节 打破了沉 闷的气氛，会 员们热情高涨，大大促 进了交流。总的来说，此次理 财协会新会员见面会是一次成功的会 议，通过此次会议使新会 员了 解到理财协会和各

13、部 门的运行情况，一定程度上 为新会员选择部门作出指引， 为理财协会 输入新会 员血液，为壮大 协 会奠定了基 础。讲座主要 围绕如何放弃 陈旧的学 习方法，发掘学习兴趣和动力，培养良好学 习习惯 ， 掌握科学学 习 方法等方面展开。薛老 师用饱含激情的演 绎方式，深入浅出地从心理学的角 度解读了影响学 习的社会因素、学校因素、家庭因素和个人因素，指出 进入初中和高中 阶 段后，学 习心理值得重视，并与家 长朋友们分享了如何舒 缓孩子的学 习压力，提出了客 观 冷静分析，合理利用 时间，克服考 试紧张 心理，多与孩子沟通情感的策略，得到了 现场家 长们的普遍认可。薛老师在现场与家长们进行了多方

14、位的互 动交流，介 绍了优化学习的方 法，细致地分析了如何在 预习、听课、复习、作业和评价五大 环节中贯彻学习计划，提高 学习 效率和效果。讲座后，不少同学和薛老 师进 行交流，表示本次 讲座很有 针对性，介 绍的方法很 实用， 对同学的学 习很有帮助。薛老 师认真解答同学 们的问题 ，并表示希望与大家共同努力，帮 助大家找到有效学 习的途径。、工作 总结 ：客户维 系、挖掘、管理、个人 产品销售工作：1.抓基础工作，挖掘理 财客户群;通过前台柜台 输送，运用 银掌柜 crm 系统，重点 发展 vip客户 ，新增 vip 贵宾客户;2.进一步收集完善客 户基础资 料，运用 银掌柜 crm 系统

15、 将客 户关系管理， 资金管理， 投资组合管理融合在一起，建立了部分客 户信息.在了解客 户基本信息 对客户进行分类维系 的同时.进行各种 产品销售，积极营销取得了一些成效 ;3加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led 横幅等方式 传递信息，起到一 些效果 ;4.结合市场客户投资理财需求，按照上 级行工作部署 进一步推 进新产品上市，如人民 币周末理 财、安稳回报系列、中 银进取搏弈理 财等、以及 贵金属的 销售。自身培 训与学习情况：在分行的高度重 视下，今年三月份通 过全省对个人客 户经理经过选 拔和内部考核后， 脱产参加接受西南 财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学 习

16、下，今年 7 月通过了全 国组织的 afp 金融理 财师资 格认证考试，通过 afp 系统规范培训，经过本阶段的学 习后， 提升了自己素 质，在工作中，作 为银行的职员，在为客户做投 资理财方案 时，根据不同的 客户，适当地配置各种金融 产品，把 为客户创造最大的投 资回报作为自己的工作目 标。能 将所学知 识转 化为服务客户的能力。二、存在的不足：尽管我行理 财业务 已得到初步 发展，但由于理 财业务 开展起步 较晚，起点 较低，使得 理财业务发 展存在 规模较小，与同 业 比较存在 较大差距，存在人 员不足、素 质不高、管理 未配套等问题。目前，我行 为扩大中间业务收入， 仅仅在发展代理保

17、 险，代售基金是 远远 不够的， 产品有待更丰富，理 财渠道有待拓展，展 现我行的特色 产品的 专业性理财产品。三、不足 处：1. 基础理财客户群（中、高端客 户）较少， 对客户信息 资料了解不全 （地址、号 码、 兴趣 爱好）缺少 对客户的维护 ;2. 营销力度薄弱，需要 团队协 作加强营销 ，没有充分 发挥个人能力 ;3 .业务流程有待梳理整合， 优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理 财室输送客 户 信息 ;四、以后工作打算1.在巩固已取得的成 绩基础上，了解掌握个人理 财业务 市场，应对同业竞争， 进快迅 速发展我行的理 财业务 ，2.不断加 强素质培养，作好自学及参加培 训;进一步提

18、高 业务 水平3.加大营销力度推 进各项目标工作，有效的重点放在客 户量的增 长今年来， 财政监督检查办在县委、县政府的正确 领导下，在局 领导的有力指导下，紧 围绕财 政改革和 财政中心任 务，积极开展依法行政、依法理 财工作， 坚持将财政监督工作 贯穿于财政工作大局之中， 贯穿于财政管理体制、机制建 设和改革总体设计之中， 贯穿于 财政管理工作运行全 过程之中;建立健全事前、事中和事后 监督相结合的财政监督机制 ;加 强对重大财税政策执行和民生 资金使用情况的 监督，加强会计行业、企业和财政内部监督， 促进提高财政部门内控水平 ;更新监督理念，改 进监督方式，拓展 监管事项，优化监管结构，

19、 坚持科学 监督、依法 监督，促 进建立财政预算、执行和监督相互制衡、相互 协调的财政运 行机制。 现将主要工作 总结 如下：一、加 强领导 ，明确 责 任，确保行政 执法工作健康有序开展为了推进依法理财各项工作任务，进一步提高我 县依法理 财水平和依法理 财能力，我 办认真组织学习了相关文件，根据 县局依法理 财试点工作 实施方案的意 见要求，深刻 领会文件精神 实质，充分认识依法理财的重要性和 紧迫性，先后多次听取 汇报、研究工作 的进展情况，并加 强督导检查 ，做到依法理 财各项工作责任主体明确，任 务落实到位，在 全局形成了工作有人抓， 责 任有人担的工作局面。二、加大 对行政执法人

20、员法律、法 规知识和业务技能培 训的力度， 进一步提高 专业技 能和 执法水平加强对广大干部 职工法律法 规政策知 识的学习培训，是提高法律素 质和依法办事能力 的根本途径。 为此，我办专门制订了具体的 实施意见，将各项工作落实到相关责任人。多 次组织干部职工进行集中培 训，主要是系 统学习有关社会主 义市场经济法律知识，重点抓 好财政法律、法 规、规章的宣传教育，结合财政政策的 贯彻信息，切 实提高了广大干部 职 工学法用法的 实效性，进一步强化了执法人员的宗旨观念，不断改 进了工作作风，提高了 财政干部的法律素 质和依法行政、依法理 财能力。三、 认真做好依法行政、依法理 财基础工作（一）

21、抓好“两个条例 ”的贯彻落实，逐步 实现财政监督工作的 规范化、制度化和高效化。采取多种形式，宣 传贯彻 财政违法行 为处罚处 分条例和甘 肃省财政监 督条例， 切实履行两个条例 赋予财监机构的 职责，加大 财政执法力度，切 实做到有法必依、 执 法必 严、违法必 纠，推进依法行政、依法理 财。积极探索和建立科学的 财政监督机制，充 分发挥财 政监 督在 严格预算管理、加 强增收节支、保障政策 执行、 维护财经 秩序、提供决 策参考等方面的重要作用。加 强财政法规的学习教育，制定切合 实际的财政监督检查实 施 办法，规范监督检查执法行为。认真落实行政执法责任制，建立健全行政 执法过错责 任追

22、究制度，提高 财政监督质量和 财政执 法水平。（二）抓好日常 财政监管，努力提高 财 政资金分配使用的安全性、 规范性和有效性。 保 证财政资金分配使用的安全、 规范和有效是 财政监督机构的一 项重要职责。要围绕财 政管 理工作重点，对税收征管 质量、政府非税收入征 缴、政府采 购行为、财政专项资 金的分配 及财政票据的 领报缴销等情况实施日常监督。对财政预算的执行实行跟踪反 馈制度，落 实 财监机构对有关财政拨款和财政专项资金使用情况的年度 审核制度。加 强对近年来 县财政 出台的各 项改革措施和管理制度落 实情况的监督，促 进财政管理整体水平的 进一步提高。（三）抓好财政专项检查 ，着力解

23、决 财经领 域存在的突出 问题。 抓住财政管理中的薄弱 环节，主要安排 对一些重大 财税政策执行情况、重点行 业税收征管 质量、重要非税收入 缴 纳情况的 专项监督检查。以强化灾后恢复重建 项目资金监督检查为重点， 实现对救灾资金 的全程监管，确保 专款专用。组织对 “三农”、社保、教育、 卫生、灾后重建、 扩大内需、 节能减排和生 态保护等关系民生的重大支出情况的 专项监督检查。继续清理整顿行政事 业 单位银行账户 ，建立健全 “小金库”专项治理长效机制。深入 贯彻 会计法，开展会 计信 息质量抽查，严厉打击会计造假行为。加强国有资产监 督管理，重点 查纠国有资产基础管 理薄弱、随意 处置国

24、有资产、账外资产以及资产流失的问题。开展专项资金使用情况 检查， 严肃查处 截流、坐支、挪用 财政专项资金等违反财经法纪的行为。适时开展重大 项目资金 跟踪问效和财政绩效监督检查，进一步强化财政监督检查职能， 严肃财经纪 律。（四）抓好财政内部 监督，正确履行 财政源头治理和反腐 败工作职责。 贯彻落实财政 部门内部监督检查办法，建立健全 财政资金分配过程中的权力制衡和 监督机制。完善 乡 镇财政考核督察和会 计集中核算 业务稽核制度，加 强财政系统内部纪检监察工作，提高自 身管理水平。推行政 务公开，落 实首问责任制，建立健全 财 政部 门教育、制度和 监督并重 的预防和惩治腐败实施办法，保持 财政干部廉 洁从政、依法理 财。积极完成县委、政府分 配的党风廉政建设和反腐败工作任务，正确履行 财政源头治理工作 职责，深入推进财政制 度改革，大力促 进党风廉政建 设。（五）抓好财政督查和调研，为财政改革和 发展做好参 谋和服务。主动参与部门预算试