保险核保师工作总结

1、保险核保师工作总结（一）2021年即将过去，回首过去的1年，在公司新三年战略的开局年，在个险步 履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持，为了运营电子化的推进 等工作，一起努力拼搏。为了总结经验、分析不足，更好的完成2021年的运营支持工作工作。特做工作总结及 2021年计划：一、2021年取得的成绩1、运营电子化工作电子投保单2021年初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的情况下，实现电子投保 单及免外包录入功能。在此目标下，2021年7月完成电子投保单功能开发，2021年8月、9月在青 岛分公司进行试点，试点1个月即完成目标。月完成免外包录入功能上线，提高了 效率，降低了录入成

2、本。目前青岛分公司电子投保单使用率已超过70%投保状态查询为了让客户更方便、快捷的了解其投保状态，在短信通知的基础上，又提出了 网络查询、电话查询的需求。目前网络查询功能已完成开发并测试，近日将上下。电话查询正在开发中。2、系统优化及完善核保自动分单功能为了公平、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自动分单系统功 能。2021年7月上线运营。上线后，保证了作业的平稳过渡，达到了预期目标。系统BU堂正及调整在日常工作中，根据彳业中发现的系统 BUGt时同信息技术部沟通，并尽量予 以调整修正。如保证续保时判断续保核保是否完成的标准，由判断FE状态调整为判断CSC状态，增加了保证续保的可处理

3、量。如阳光旅程险种，投保人告知无法系统录入时，调整其自核标准，控制潜在风 险。3、大运营支持工作制定团销个运营支持制度，并进行系统调整支持；对FIC业务授课及网络培训2次，并编写FIC运营支持业务手册；对意健部中介业务，提供运营支持及咨询，系统功能调整将在 2021年12月中 旬完成。4、其他工作作业工作：同部门一起奋战开门红，月底共同冲刺至最后一刻；个案处理：处理分公司及保全个案近百件。如松鹤延年红利问题；江西省委为烈士子女送保险，分公司要求 2小时内受理出单等；分公司咨询及支持：积极为分公司提供各种咨询及业务支持。如提供人工标记 保单清单；拆单清单等。二、2021年工作中的不足2021年工

4、作虽然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在诸多不足。1、作业工作2021年因系统建设工作较重，个人核保作业量较少，没能有力的同处内同事 一起接受挑战。2021年应合理调整工作安排，更多的进行核保作业。2、分公司反馈问题处理针对分公司反馈的系统问题，2021年部分问题进行了修正和调整，但仍未能 满足分公司的工作需要。2021年分公司反馈的问题将作为工作重点之一，进行处理和实现。3、个人能力提高及完善2021年初虽在两核委组织的核保考试中取得较优异成绩，但个人综合能力在2021年未能有较大提高；同时综合知识水平也需进一步提升。三、2021年的工作计划2021年将继续推进运营电子化，搞好分类服务，为

5、业务一线提供更专业的运 营支持服务。1、新契约电子化工作新契约电子化将是2021年的重点工作，在2021年电子投保单、免外包录入的 基础上，实现全程电子化、实时承保。同时根据我公司实际情况，新契约电子化青岛模式扩大试点范围，在全系统推 广。2、分类服务及支持2021年下半年，参与SVIP客户的系统需求提交，2021年将重点予以系统实 现。同时配合分类服务，提供更多的系统支持。3、系统功能完善2021年将以分公司问题反馈基础，加大原有系统的完善及改造，以便更好的 适应工作需要。4、大个险运营支持意健险中介业务计划在1月1日上线销售，FE系统调整将在12月中旬完成。 2021年将根据系统运行后的情

6、况，及时调整完善，为中介业务提供更好的运营支 持。同信息技术部、个险事业部一起，完善 MSS8统，为代理人提供更多的运营支 持。5、核保作业工作2021年将合理安排，更好的做好核保作业，同部门一起奋战开门红。6、资料整理工作2021年曾计划修订FE前端作业手册等资料整理工作，但未能完成。2021年将 继续此项工作。7、个人能力提高及完善希望在2021年能够进行轮岗，更多的提升个人能力及知识构成，以便将来能 够更好的做好运营支持工作。2021年战斗的号角即将吹响，希望在部门领导的指引下，在2021年能为公司的发展贡献更大的力量，同时个人能力也能获得更大的提升。保险核保师工作总结（二）在此二个多月

7、的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保” 与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核保”与“理赔”两个环节 进行运作，这两 个岗位正把握着公司命脉。一、悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过闲聊、有时通过投诉、有时通过道听途说、以及各种手中曾处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审核一一严核保，在理赔时应相对宽松一一宽理赔。所谓的严和宽，每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是保险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到1）公平、公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的 ；2）核保决定应该是建 立在公司可能盈

8、利的基础上；3）做出的核保决定，能够通过代理人解释给客户，而不 是天天由核保员面对面地讲给客户听。在业务员做业务时就是第一次核保：要求它 的真实性、可靠性。生调是避免不了的当时还要了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，对不正常的状态都应注意。业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务 ；除外责任，失效规定，犹 豫期规定等。应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能有 效地避免不必 要的理赔。二、建议1）核保岗专业培训 由于本岗位的重要性及责 任性所以要求能够得到培训的机会。只有得到培训才能更有效的投入工作中。核保核销的客户通知书合理建议 我区核保在省

9、公司考核中一直处于倒数名次，一直想用心改变这样的局面甚至放弃中午休息一直在处理省公司下发的核保意见。但经过二个月的工作让我意识到蛮 干苦干是没有效果 的！我查了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销 这一块。客户通知书分为内部 通知与客户通知（例：条件承保通知书、 终止合同通知 书、补充资料通知书、生调通知书等）。目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在 QQ群中发给各营业单位。针对我市营业部和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加强力 度。生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。补充资料通知书：分 二类：一类是提供以前的理赔资料；这项工作由我在系统中查找到相关资料及

10、理赔号再交保管员要资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核 销。这项在这二个月内省公司 考核中没有出现扣分情况。（但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。）二类是提供病史问卷或如实告之。这项工作必须由业务员配合完成， 做为核保人员只能做到 查出被保险人曾有 过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但一定需要客户 本人的签 字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误了核销时间。（这项在这二个月内省省 公司考核中扣分情况严重。）条件承保通知书这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名，许多业务员并没有 真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不愿意再

11、与理会此事，也有客户觉得 无所谓就撤销了保险但业务员没有采取措施导致扣分。建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。核保的工作，涉及到公司利益， 也关系到投保人的利益， 因此，我会更加强自己的工作 效率。司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发 展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。上半年经营情况分析、承保主要工作开展情况1、20年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我

12、公司对 4S店渠道业务进 行了规范的管理，重新梳理了对 4S渠道店业务签单规 范，同时，在特别约定中 均注明4S店名称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客；为进一步客观全面的了 解当地保险市场运营状况， 及时掌握运营主体 市场销售费用的配置及 发展动向。2、我公司下发了关于建立保险市场信息采集报送制度的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商 （含4s店）、银行等多个 渠道对当地市场进行费用情况了解；3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实 现承保管理工作的 统一化、规范化、标准化，我公司特制定 财险 中支承保序 列岗位人员考核管理办法；4、为进

13、一步提升非车险承保工作质量，规范非车 险投保单使用，对分公司在关于下发财产综合险等 51个产品投保单、保单格 式的通知文件基础上，我公司对关于规范非车险投保单使用的通知的通知进行了主要学习；5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我 公司每月20日向分公司承保中心上报非营业客车交强险自动核保业务自查报告；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上报承保业务分 析，每月25日上报非车险影像自查报告，每季度上报季度小企财风险排查报告；6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据 真实性，我公司下发了关于展开对承保业务复检工作的通知的通 知，定期由 我公司业管部专人执

14、行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面；7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了联合财产保险股份有限公司中支承保业务档案管理办法。二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩1、亮剑开门红劳动竞赛完成情况我公司在分公司举行的“亮剑开门红”活 动中，顺利完成分 公司下达的任务目标。三、承保单证及承保档案管理情况我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领万元的成绩勇夺“亮剑开门红”第二 导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单证库 存、发放、 盘存、回收、登记严格按照要

15、求操作。二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改 ；查漏补缺；同时业管部 协助计财部已对各展业机构作出工 作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再 自查、再梳理、再整 改；月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位 的单位进行了通报批评。承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承保档案的档案室；对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅 时间、借阅人、归还时间、档案归还状态， 是否完好无损等要素。为加强保险业务有

16、价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。四、近期承保风险排查情况汇报1、车险业务方面 根据 财险豫（车险）字2029号文件精神，我公司对全辖 区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业协会有关最低 折扣自律规 定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4S店（车商）等 签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等 恶性违规行为、手续 费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查；为迎接“20年二次财险自律检查工作”，确保检查工作顺利进 行，我 公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信 息录入错误批改情 况进行了逐单排查；针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求， 对其五 月份 非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核 查。2、电销业务方面 为了提高电销业务质量，