国际化转型业务培训测试试题集(私人银行业务)

1、私人银行业务一、填空题1. 建行家族信托服务的合作伙伴是（ 建信信托 ）信托有限责任公司。2. 家族信托托管资产的起点金额是（ 3000 ）万元人民币，起点期限（ 2 ）年。3. 家族信托的基本功效是（ 资产隔离 ）、财富传承、税务筹划、集合资产管理。4. 自益型家族信托受益人是（ 委托人本人 ）。5. 澳洲SIV投资移民的居住条件是四年累计居住满（ 160 ）天；投资条件是投资（ 500 ）万澳币于澳洲的金融市场。6. 居住条件的针对对象是（ 主申请人 ）。7. 建行（澳洲）联合相关金融机构发行的定期存款基金是投资于澳洲建行（ 四 ）年定期存款。8. 投资完成后，建行（澳洲）提供抵押贷款服务

2、，最高可以贷出（ 90% ）的投资金额。9. 香港投资移民政策要求客户的投资金额是（ 1000万港币 ）。10. 香港投资移民的投资期限（ 七年 ）。11. 私享联联业务最长可续期（ 八年 ）。12. “私享环球”主要包括（ 跨境投融资 ）和跨境专享增值服务两大类业务。 13. 私人银行“私享国际”业务是指建行境内分行基于私人银行客户境外资产管理以及投行业务需求，与境外机构就多方面信息进行交流联动，并由（ 建银国际 ）在境外为高净值客户的个人、家庭、企业提供专业的投资银行和资产管理服务。14. （ 留学鑫 ）是建行根据私人银行客户子女海外留学需求设计，涵盖其全留学周期的出国留学综合解决方案。1

3、5. 国际紧急援助建行与（ 国际SOS 组织 ）合作面向私人银行客户推出国际援助服务。16. 投资移民客户在境外机构投资期间产生的中间业务收入按（ 50% ）返还境内推荐分行。17. 新西兰普通类投资移民需要申请人将不少于（ 150万 ）纽币的资金投资于新西兰当地的合格投资标的。18. 新西兰普通类投资移民的投资期限（ 四年 ）年。19. “私享联联”续期贷款手续费为（ 0.2% ）20. 私享联联B款的监管资产为（ 建信人寿保单 ）二、选择题1、目前，私享联联内地可监管的资产包括: AA.定期存款、建信人寿保单 B.定期存款C.上市公司股权、理财产品 D.定期存款、理财产品2、目前私享联联的

4、最低贷款利率是： BA.4.0% B.3.1%C.2.5% D.6.0%3、目前私享联联的最低贷款金额 AA.最低100万港币 B.最低500万港币C. 最低800万港币 D.最低1000万港币4、私享联联的利息偿还方式是 BA.按月 B.按季C. 按年 D. 到期还本付息5、私享联联业务申请中，客户要提交的材料包括： BA.港澳通行证、房产证 B.身份证、资产证明材料C. 身份证、港澳通行证 D. 身份证、房产证6、香港投资移民的投资类别不包括： AA.银行定期存款 B.股票C. 基金 D. 债券7、私享建亚服务是为客户提供境外（ D ）服务 A.融资 B.投资移民C. 投资 D. 综合金融

5、服务8、建行目前可为客户提供境外机构的见证开户，但不包括（ C ） A.香港 B.澳大利亚C.澳门 D.新西兰9、建行私人银行跨境服务品牌是（ D ） A.私享联联 B.私享建亚C.私享国际 D.私享环球10、总行决定与新西兰子行联动协同推出新西兰投资移民金融服务解决方案，主要是针对新西兰政府和普通类投资移民两类。（ D ） A.188类别 B.132类别C.显赫类别 D.快速类别11、新西兰普通类投资移民申请成功获得永久居留签证需满足一定条件，但不包括：（ C ）A.主申请人年龄不超过65岁；B.主申请人拥有至少三年的经商经验；C.主申请人的雅思英语测试（IETLS）至少应在3.5或以上D.

6、主申请人以及一并申请的家庭成员满足相关身体健康和品行要求。12、新西兰快速类投资移民的投资期限（ C ）年。A.1年 B.2年C.3年 D.4年13、新西兰快速类投资移民的投资资金不少于（ B ）纽币。A. 500万 B. 1000万C. 1500万 D. 2000万14、新西兰投资移民合格投资标的不包括（ D ）A.政府债券 B.公司债券C.银行债券 D.自住的房地产项目15、建行（亚洲）私人银行的开户标准为，客户持有境外金融资产( B )港币。A. 500万 B. 1000万C. 1500万 D. 2000万16、“私享联联”首年贷款手续费为（ B ）A.0.2% B. 0.25%C. 0

7、.3% D. 0.5%17、若客户办理“私享联联”业务，并将贷款资金留存在建亚购买保险，可按（ A ）贷款成数获得贷款，并享受最优利率。A.100% B.90%C.80% D. 50%18、从即日起至2015 年6月30日私享联联A款的优惠贷款利率最低为（ D ）A.3.45% B.3.25%C.3.2% D.3%19、从即日起至2015 年6月30日私享联联B款的优惠贷款利率最低为（ D ）A.3.45% B.3.25%C.3% D.2.9%20、私享联联B款的贷款成数为（ A ）A.保单即时退保价值90% B. 保单即时退保价值80%C.缴纳保费的90% D.缴纳保费的80%三、判断题1、

8、私享联联业务为一年期，到期后可以直接续期，无需还本。 对2、私享联联根据客户贷款资金保留于建亚认可资产的比例不同，享有不同的贷款利率。留存比例越高，享受利率越低。 对3、香港投资移民申请人获得原则性批准之日起，一年需内将1000万港币汇入香港。错4、建行亚洲对私享联联贷款资金的使用有限制要求。 错5、“私享环球”的品牌口号是“见世界、建未来”。 对6、“私享环球”是建设银行面向私人银行客户开展的跨境金融产品服务综合解决方案。 对7、对于在一年时间内境外金融资产有潜力达到1000万港币的境内私人银行客户，建行（亚洲）私人银行不接受开户。 错8、建行（亚洲）私人银行账户可通过在境内分行见证开户的方

9、式为客户开立。 错 9、为客户开立建行（亚洲）私人银行账户需要进行“了解你的客户（KYC）”调查。 对10、建行（亚洲）可为该客户提供境外资产配置及相关产品服务。主要内容包括：股票、外汇、债券、基金、结构性投资产品、保险产品等。 对11、投资移民客户在境外机构的金融资产将按月统一计入境内分行AUM。 对12、境内分行为客户提供澳洲见证开户服务，需要客户提供身份证原件及复印件。 错13、澳大利亚和新西兰投资移民在客户移民投资期间都需要有一定的居住要求。 对14、新西兰快速类投资移民要求在三年投资期的后两年中，主申请人每年必须至少在新西兰住满44天。 对15、新西兰普通类投资移民要求在在四年投资期的后三年中，申请人每年必须至少在新西兰住满160天。 错16、私人银行“私享建亚”业务是指建行境内分行基于私人银行客户拥有合法境外资产且具有境外资产配置需求，经客户书面同意并授权的情况下，境内分支机构将客户需求信息安全传递至建行（亚洲），建行（亚洲）私人银行为客户开立境外账户，并在境外为私人银行客户个人、家庭、企业提供综合金融服务。 对17、“私享国际”私人银行跨境金融服务业务是指，建行境内分行根据私人银行客户境外资产管理需求，及时与建银国际进行业务信息交流，并由建银国际为客户提供境外投资产品配置。该业务是由建行境内分行与建行集团子公司共同为私