章4.金融市场训练与测试

1、第四章金融市场训练与测试一、判断题1. （ × ）金融市场无所谓广义与狭义之分，其实均为资金融通的场所。 P472. （ × ）狭义的金融市场也就是资本市场。 P473. （ ）狭义的金融市场一般是指以有价证券交易为主的直接金融市场。 P474. （ × ）广义的金融市场主要指买卖票据和有价证券的市场。 P475. （ × ）货币市场与资本市场只是不同国家表达习惯不同罢了，其实并无本质区别。 P486. （ × ）所谓证券初级市场主要是指发展中国家的新兴证券市场。 P497. （ × ）所谓证券次级市场主要是指尚不具备在正规市场交易的

2、次级公司债交易市场。 P498. （ × ）场外市场是证券市场发展初期的一种松散的、不规范的交易组织形式。P499. （ × ）本票一般由债权人出票。 笔记10. （ ）本票也称期票。 笔记11. （ × ）那种以为本票就是期票的说法其实是错的。 笔记12. （ ）银行本票见票即付，可视同现金。 P5413. （ ）我国的银行本票均为记名票据。 笔记14. （ ）央行发行的钞票其本质即为银行本票。 笔记15. （ × ）我国目前规定银行本票的付款期限为6个月 P5416. （ ）我国目前规定银行本票的付款期限为2个月 P5417. （ ）银行汇票其实为自

3、付证券。 P5318. （ ）银行汇票的基本当事人仅两人，即出票人和收款人。 P5319. （ × ）根据有关规定，我国现行的银行汇票分记名和无记名两种。 P5320. （ ）根据规定，我国现行的银行汇票一律记名。 P5321. （ ）根据我国票据法的有关规定，我国现行的合规票据均为记名票据。笔记21. （ ）我国现行的银行汇票有1个月的提示付款限期，超出规定期限付款人可拒绝付款。 P5322. （ × ）商业汇票作为商业信用的工具它并不一定要具备真实的商品交易。笔记23. （ × ）那种认为商业票据必须以真实的商品交易为基础的观点其实是对现代商业信用的误解。 笔

4、记24. （ × ）一般情况下，汇票和本票一样，其基本当事人均为两人，即债权人和债务人。 笔记25. （ ）正常情况下，商业汇票不同于银行汇票，其基本当事人有三方，即出票人、收款人和付款人。 P53 26. （ × ）商业汇票就其本质而言是债权人向债务人发出的支付命令书。 笔记27. （ × ）从商业汇票的本质看，汇票也就相当于领款单。 笔记28. （ ）从商业汇票三个基本当事人的关系看，汇票其实也就是由出票人担保的“信用货币”。 戚世忠教材P17末29. （ × ）商业汇票仅限于同城使用。 笔记30. （ × ）出票的时间和地点是商业汇票必备

5、记载事项之一。 笔记31. （ × ）商业本票和商业汇票共同构成了当前我国商业信用的主流工具。 笔记32. （ × ）承兑是任何合法票据运作过程中必不可少的重要环节。 笔记33. （ ）除特例外，承兑是商业汇票运作中必不可少的重要环节。 笔记34. （ ）即期商业汇票一般无需承兑。 P76(2)35. （ ）承兑通常是对远期商业汇票的一项要求。 P76(2)36. （ × ）票汇与电汇不同，它没有起点金额和有效期限的限制。 笔记37. （ × ）远期汇票的有效期通常都在一年以上。 P76(2)38. （ × ）承兑人有选择付款与否的权利。 笔记

6、39. （ ）承兑人有选择承兑与否的权利。 笔记40. （ × ）任何合法票据的转让均须经过背书。 P76末41. （ × ）背书人有权同时向两个以上主体转让票据权利。 笔记42. （ × ）只要总额不超票面金额，拆零背书通常也是可以的。 笔记43. （ ）支票上未印有“现金”或“转帐”字样的支票，就意味着既可用于支取现金，也可用于转帐。 P5444. （ × ）银行支票是同城结算的一个普通工具。 笔记45. （ ）当前在我国银行支票已成为一普通的全国间结算工具，而并不仅限于同城结算。 笔记46. （ × ）信用证一般可分为商业信用证和银行信用

7、证。 P5447 （ ） 旅行信用证又称货币信用证。 P5548. （ ）货币信用证也就是人们通常所说的旅行支票。 P5549. （ × ）信用卡其实就是一种信用证。 P5550. （ × ）信用卡是广义信用证的形式之一。 P5551. （ ）股票其实是股份公司发行的一种所有权的凭证。 P5652. （ × ）中国大陆的B股实际上是中国证券当局专门给中小企业提供融资便利的一种股票。 P5953. （ × ）中国大陆的B股是中国证券当局专门给境外专业人士设计的人民币特种股票。 P5954. （ × ）其实香港市场上的红筹股也就是H股。 P5955

8、. （ × ）香港市场上的所谓“红筹股”是泛指所有在海外发行和上市的中国概念股票。 P5956. ( × ) ADR通常指境外企业将公开交易的证券在某发达国家证券市场以存托凭证形式再行上市的工具。 P5957. （ ）证券投资基金从本质上看属于集合投资或理财的工具。 P6158. （ ）公司型投资基金最大的特点之一是必须组建一符合公司法要求的股份制投资公司。 P6159. （ × ）契约型基金的受托人一般也就是基金公司自身。 P6360. （ ）开放式证券投资基金最主要的特点之一是基金份额是不固定。 P6461. （ ）基金份额在合同存续期内固定不变是封闭式投资基

9、金最大特点之一。 P6462. （ ）同业拆借市场最早是商业银行间调剂准备金余缺的一个市场。 P7763. （ ）随着金融市场的发展，现在银行间同业拆借市场的参与主体已不仅限于商业银行。 笔记64. （ × ）随着金融市场的发展，现在银行间同业拆借市场的融通资金的时间周期最长可至3-5年。 P7765. （ ）随着金融市场的发展，银行间同业拆借市场必将为股票市场所取代。笔记66. （ × ）国库券是国家债券的统称。 P7767. （ × ）国库券是短期债券的统称。 P7768. （ × ）国库券也就是短期政府公债。 P7769. （ ）在国际上通常将期限

10、在1年以内的财政部短期债券统称国库券。 P7770. （ × ）国库券是政府向普通投资者提供政府信用的一种常用工具。 P7771. （ ）证券回购协议实际上是一种有担保品的短期资金融通方式。 P7872. （ ）证券回购协议交易的实质是以证券为担保品的短期借贷。 P7873. （ ）证券回购协议交易实质上是一种质押贷款。 P7874. ( × ) 回购协议的利率与作为协议抵押的证券利率通常无关。 P7875. （ × ）CDS最早是由英国的英格兰银行创设的。 笔记76. （ × ）货币市场共同基金本质上是一种存款性质的金融机构。 P7977. （ 

11、15; ）资本市场是融资期限在一年左右的短期资金市场。 P7978. （ ）资本市场也就是短期资金市场。 P7979. （ × ）资本市场也就是有价证券买卖的市场。 P7980. （ × ）金融市场的组织形式主要有交易所交易和柜台交易。 笔记81. ( × ) 一级市场是现有证券的交易市场，二级证券市场是新证券的发行市场。82. （ × ）世界上大多数国家的外汇市场都有固定的交易场所。 笔记83. （ ）证券交易所的组织形式一般可分为公司制和会员制两种。 笔记84. （ ）证券交易方式中，信用交易的差额是暂由证券商垫付的。 笔记85. （ ）股票价格指数

12、是反映股票行市变动的价格平均数。 笔记86. （ × ）公司债券的收益取决于债券的风险，债券风险越大则收益越多。 笔记87. （ × ）欧洲债券为外国债券的典型形式。 P82、P 10988. （ × ）欧洲债券也就是欧洲国家发行的国际债券。 P82、P 10989. （ × ）欧洲债券也就是离岸债券。 P82、P 109二、单项选择题1. 狭义金融市场的融资活动，主要是指（ B ）。A. 银行存贷款 B. 票据与有价证券买卖C. 黄金外汇买卖 D. 租赁、信托和保险2. 金融市场的交易媒介是指（ C ）。A. 中介机构 B. 电信网络C. 金融工具 D

13、. 利息率3. 根据（ A ），把金融市场划分为短期资金市场与长期资金市场。A. 融资的期限 B. 有无固定场所C. 金融工具交易的程序 D. 交割的时间43. 根据（ B ），可把金融市场划分为有形市场与无形市场。A. 融资的期限 B. 有无固定的交易场所C. 金融工具交易的程序 D. 交割的时间5. 根据（ D ），金融市场划分为发行市场与流通市场。A. 交易对象 B. 地理范围C. 交易程序 D. 市场职能6. 根据（ A ），金融市场划分为票据市场、证券市场、黄金市场与外汇市场。A. 交易对象 B. 地理范围C. 金融工具交易的程序 D. 交割的时间7. 从金融市场发展的历史看，最早和

14、最基本的金融市场是（ B ）。A. 黄金市场 B. 货币市场C. 外汇市场 D. 资本市场8. 本票又称之为（ C ）。A. 欠条 B. 融通票据C. 期票 D. 银行票据9. 根据我国现行的有关规定，银行本票的提示付款限期为（ D ）。A. 10天 B. 15天C. 1个月 D. 2个月10. 经工商企业承兑的汇票称（ C ）。A. 商业汇票 B. 商业期票C. 商业承兑汇票 D. 银行承兑汇票11. 汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人持往异地办理转账结算或支取现金的票据，叫做（ B ）。A. 银行本票 B. 银行汇票C. 支票 D. 定额支票12. 根据我国现行的有关规定，银行汇

15、票的提示付款限期为（ D ）。A. 10天 B. 15天C. 20天 D. 30天13. 由出票人发出的委托承兑人在到期时支付确定款项给持票人的票据称为（ B ）。A. 期票 B. 商业汇票C. 支票 D. 银行汇票14. 根据我国现行的有关规定，银行支票的提示付款限期为（ A ）。A. 10天 B. 15天C. 20天 D. 30天15. 由银行专门为旅行者出国旅行便利支付而推出的信用证就是（ D ）。A. 银行信用证 B. 信用卡C. 商业信用证 D. 货币信用证16. 信用卡最早诞生于（ D ）。A. 英国 B. 瑞士C. 德国 D. 美国17. 下列哪项不属于本票的必备记载事项（ C

16、）。A、出票人 B. 出票时间C、出票地点 D. 收款人18. 下列哪项不是现阶段我国定额银行本票的面额（ B ）。A、1000元 B. 2000元 C、5000元 D. 10000元 19. 下列关于银行本票性质及特点不正确的是（ B ）。A、自付证券 B. 委付证券 C、见票即付 D. 记名票据20. 下列关于银行汇票性质及特点不正确的是（ B ）。A、提示付款期1个月 B. 委付证券 C、两个基本当事人 D. 记名票据21. 下列关于商业承兑汇票性质及特点不正确的是（ C ）。A、提示付款期6个月 B. 委付证券 C、两个基本当事人 D. 记名票据22. 下列关于银行承兑汇票性质及特点不

17、正确的是（ B ）。A、委付证券 B. 自付证券 C、三个基本当事人 D. 记名票据23. 下列关于股票的性质及特点不正确的是（ C ）。A、有价证券 B. 筹措中长期资金的工具 C、公司价值的表现形式 D. 所有权凭证24. 下列关于中国B股的性质及特点不正确的是（ C ）。A、以人民币标明面值 B. 用外币买卖 C、仅允许境外投资者参与 D. 在国内证交所挂牌交易25. 下列关于债券的性质及特点不正确的是（ D ）。A、有价证券 B. 筹措中长期资金的工具 C、获取债息的法定凭证 D. 所有权凭证26. 国库券一般是不记名、不附息的。（ A ）A 短期债券 B 长期债券C 中期债券 D 永

18、续性27. 证券投资基金的基本当事人关系与一般投资工具不同的（ C ）A 有专门的基金管理人 B 有按公司法要求组建的投资公司C 有独立的托管人 D 按信托原则确立当事人关系28. 短期资金市场又称为（ C ）。A、初级市场 B. 二级市场C、货币市场 D. 资本市场29. 在各类交易主体中，（ B ）是金融市场的主导力量。A. 企业 B. 金融机构C. 政府 D. 个人30. 商业银行参与货币市场的主要目的在于（ D ）。A. 帮助兄弟行改善流动性 B. 实现货币政策目标C. 实现最佳投资组合 D. 调整资产的流动性31. 下列哪个属于货币市场的范畴。（ A ）A. 票据市场 B. 中长期债

19、券市场C. 股票市场 D. 资本市场32. 下列哪个属于货币市场的范畴。（ C ）A. 股票市场 B. 中长期信贷市场C. 回购协议交易市场 D. 证券投资基金市场33. 下列哪个属于货币市场的范畴。（ D ）A. 股票市场 B. 中长期信贷市场C. 中长期债券市场 D. 货币型基金市场34. 下列哪个属于货币市场的范畴。（ A ）A. 大额可转让定存单市场 B. 证券投资基金市场C. 股票市场 D. 中长期信贷市场35. 银行间同业拆借市场属于（ A ）范畴。A. 短期资金市场 B. 长期资金市场C. 票据市场 D. CD市场36. 同业拆借是各家银行之间相互提供的（ C ）。A 长期放款

20、B 中期放款C 短期放款 D 短期契约37. 各类金融机构之间互相融通短期资金的市场也就是（ B ）。A. CD市场 B. 同业拆借市场C. 商业票据市场 D. 回购协议市场38. 中央银行参与货币市场活动的主要方式是（ C ）。A. 短期借贷 B. 买卖短期基金C. 买卖短期国债 D. 发行金融债券39. 客户将未到期的票据向商业银行兑取现款以获得短期融资的行为，称为（ A ）。A. 贴现 B. 回购协议C. 转贴现 D. 再贴现40. 商业银行将通过贴现收进的未到期的票据向其他商业银行办理贴现的融资行为称为（ C ）。A. 贴现 B. 回购协议C. 转贴现 D. 再贴现41. 商业银行将贴

21、现收进的未到期的票据向中央银行办理贴现的融资行为，称为（ D ）。A. 贴现 B. 回购协议C. 转贴现 D. 再贴现42. 下列属于长期资金市场范畴的是（ C ）。A. 票据市场 B. 回购协议市场C. 股票市场 D. 大额定期存款单市场43. 长期资金市场也称为（ C ）。A. 发行市场 B. 流通市场C. 资本市场 D. 货币市场44柜台交易市场又称作（ B ）。A. 初级市场 B. 店头市场C. 二级市场 D. 二板市场45. 公募发行的三种形式之一，承销商按规定尽力推销，但没有销完部分，退还给发行者，由发行者承担风险。这种形式称为（ C ）。A. 推销 B. 助销C. 代销 D. 返

22、销46. 股份公司增发股票时，参考已发行股票的市场价格所确定的发行价格，称（ B ）。A. 平价发行 B. 时价发行C. 折价发行 D. 溢价发行47. 所谓金融市场的垫头交易或保证金交易是指（ D ）。A. 期货交易 B. 现货交易C. 期权交易 D. 信用交易三、多项选择题1. 金融工具的基本特征有（ BCDE ）。A. 投机性 B. 期限性C. 流动性 D. 风险性E. 收益性 F. 可控性2. 我国票据法中所涉及的票据主要是指（ BCEF ）。A. 购货发票 B. 本票C. 支票 D. 提单E. 汇票 F. 期票3. 下列关于商业承兑汇票说法正确的有（ BCDF ）。A. 有效期不超过

23、12个月B. 无担保票据C. 承兑具有唯一性D. 以真实商品交易为基础E. 远期汇票的有效期通常在一年以上F. 权利转让需背书4. 下列关于商业汇票性质和特点的不正确或不确切说法有（ CDF ）。A. 货币化证券 B. 三个基本当事人C. 转让均须背书 D. 自付证券E. 通常需经承兑 F. 到期日栏空白无效5. 下列关于商业汇票性质和特点的不正确或不确切说法有（ CD ）。A. 货币化证券 B. 三个基本当事人C. 支付命令书 D. 自付证券E. 未经承兑无效 F. 到期日记载方式较多6. 下列哪四种属于当今国际上最具影响力的信用卡。（ ADEF ）A. 大来卡 B. 通用卡C. 太平洋卡

24、D. 万事达卡E. 运通卡 F. 维萨卡7. （ ABDEF ）属于货币市场的范畴。 A. 国库券市场 B. 银行间同业拆借市场C. 股票市场 D. 大额可转让定期存单市场E. 证券回购协议市场 F 商业票据市场8. 下列 ( ACDF )属于货币市场的范畴。A. 同业拆借市场 B. 柜台市场C. CDS 市场 D. 商业票据市场E. 国债市场 F. 回购协议市场9. 下列( ABDEF )属于货币市场工具。 a. 远期汇票 b. 银行支票 c. 股票 d. 商业承兑汇票 e. 国库券 f. 证券回购协议10下列 （ AB ）属于资本市场的范畴。A. 股票市场 B. 中长期信贷市场C. CDS

25、 市场 D. 商业票据市场E. 国库券市场 F. 证券回购协议市场11. 下列 ( CE )属于资本市场工具的范畴。 a. 远期信用证 b. 证券回购协议 c. 证券投资基金 d. 银行承兑汇票 e. 附息债券 f. 大额可转让定期存单12. ( ABC )属于资本市场的范畴。A. 股票市场 B. 证券投资基金市场C. 中长期信贷市场 D. 商业票据市场E. 国债市场 F. 证券回购协议市场13. 有价证券二级市场交易的主要组织形式有（ ACEF ）。A. 证券交易所 B. 证券回购市场C. 柜台市场 D. 同业拆借市场E. 第三市场 F. 第四市场四、名词解释1.狭义的金融市场P472.商业

26、汇票P533.银行汇票P534.银行本票P545.银行支票P546.股票P567.B股P598.债券P609.证券投资基金P6110.公司型投资基金P6311.契约型基金P6312.开放式基金P6413.封闭式基金P6414.银行间同业拆借市场P7315.票据承兑承兑（Acceptance），指汇票的付款人(或受托银行)确认票据记明事项，并在票面上作出承诺式签署的票据行为。 笔记P7516.背书指原票据权利人为转让票据权利在票据背面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为。笔记P7617.票据贴现贴现(discount)持票人在票据到期前，为获取现款而向有关金融机构贴付一定利息的一种融资行为。P7

27、7指商业银行买进未到期的商业票据，并以此为质押提供放款收取利息的一种特殊的贷款业务。 笔记18.再贴现(重贴现) 再贴现(rediscount) ，指商业银行将贴现业务收进之未到期票据向中央银行再行贴现的融资行为。 笔记19.转贴现转贴现(rediscount) ，指商业银行将贴现业务收进之未到期票据向其它商业银行或贴现机构（如贴现事务所）再行贴现的融资行为。 笔记20.国库券国库券(Treasury Bills ) 指中央政府为弥补国库资金临时性不足而发行的短期债务凭证。通常期限在1年以内。 P7721.证券回购协议回购协议（Repurchase Agreement）指融资方在出售有价证券的

28、同时，和融券方签定协议，约定在未来某个时间按约定的价格购回所卖证券的一种融资合约。 笔记P78（4）22.货币市场基金（货币市场共同基金）是指投资于货币市场上短期信用工具的一种开放式基金。 P78末笔记23.柜台交易市场柜台交易市场（英文Over-the-Counter，简称OTC）， 亦称店头交易市场，是指证券经纪人或证券商不通过证券交易所，将未上市的证券或已上市的证券直接同顾客进行买卖的市场。 笔记24.第三市场指在证券交易所之外形成的、以买卖交易所内挂牌上市证券为主的场外证券交易市场。 笔记25.第四市场指大机构或大的个人投资者绕开经纪人和自营商，彼此之间利用电脑网络进行的大宗证券交易的场外市场。笔记五、简答题1