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文档简介

1、附件四:章程范本 XXXX担保XX公司章程范本草稿第一章 总 那么第一条 为维护××担保XX公司以下简称“本公司股东和债权人的合法权益,标准本公司的组织和行为,根据?中华人民共和国公司法?以下简称?公司法?和?山东省融资性担保公司管理暂行方法?以下简称?方法?,制定本章程。第二条 本公司是经山东省金融工作办公室以下简称“省金融办批准,依法在工商行政管理部门登记注册、从事融资性担保业务的股份有限有限责任公司。第三条 本公司注册名称:××××××××简称××公司。本公司住所:本公

2、司性质:邮政编码:第四条 本公司营业期限: 第五条 XXX为本公司的法定代表人。第六条 本公司实行独立核算,自主经营,自负盈亏。公司全部资产分为等额股份,股东以其所持股份为限对公司承当责任或股东以其出资额为限对公司承当责任。公司以其全部资产对公司债务承当责任。第七条 本公司的财产、合法权益及依法经营受国家法律保护,任何单位和个人不得侵犯和非法干预。第八条 本公司下设的分公司不具备法人资格,在本公司授权范围内依法开展业务,其民事责任由本公司承当。第九条 本公司章程自生效之日起,即成为标准公司的组织与行为、公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的,具有法律约束力的的文件。第十条 本公司遵守国家、山

3、东省有关法律、行政法规和规章,依法接受?方法?所称监管部门的监管。第二章 经营宗旨和业务范围第十一条 本公司的经营宗旨是:依据国家有关法律法规、行政规章和?方法?规定,自主开展经审批的各项业务,重点为当地企业、“三农和个人消费提供融资性担保效劳,并以此促进经济社会开展。第十二条 本公司以平安性、流动性、收益性为经营原那么,建立市场化运作的可持续审慎经营模式。第十三条 本公司业务经营与管理应符合国家有关法律法规、行政规章和监管部门公布的有关规定。第十四条 经省金融办批准,本公司经营以下融资性担保业务或其中局部融资性担保业务:一贷款担保。二票据承兑担保。三贸易融资担保。四工程融资担保。五信用证担保

4、。六其他融资性担保业务。第十五条 经省金融办批准,本公司兼营以下业务或其中局部业务:一诉讼保全担保。二投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。三与担保业务有关的融资咨询、财务参谋等中介效劳。四以自有资金进行投资。五省金融办规定的其他业务。第十六条 经省金融办批准,本公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保,办理债券发行担保业务。本条根据省金融办具体审批情况确定第三章 注册资本、出资方式第十七条 本公司注册资本为XXXX万元人民币。股份应注明股份总数,每股金额。第十八条 本公司采取发起方式设立, 或本公司以股东出资入股方式设立,第十九条 自然人投资

5、入股本公司,股东人数不得少于2名,应当符合以下条件: 一有完全民事行为能力。二无犯罪记录和不良信用记录。三有较强的抗风险能力和资金实力,入股资金来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股。四省金融办规定的其他审慎性条件。第二十条 企业法人投资入股本公司,应当符合以下条件:一在工商行政管理部门登记注册,具有法人资格。二法定代表人无犯罪记录和不良信用记录。三企业法人有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。四有较强的经营管理能力,财务状况良好,入股前2个会计年度连续盈利。五入股资金来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股。六公司治理良好,内部控制健全有效。七省金融办规定的其他审慎

6、性条件。第二十一条 本公司股东出资方式、出资额、出资时间第二十二条 股东应当足额缴纳各自所认缴的出资,股东全部缴纳出资后,必须经法定的验资机构验资并出具证明。第二十三条 本公司成立后XXX日内,向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明以下事项:公司名称、公司成立日期、公司注册资本、股东的姓名或名称、缴纳的出资额和出资日期、出资证明书的编号和核发日期等。第二十四条 本公司备置股东名册,主要内容包括:股东姓名或名称及住所,出资方式,出资额,占比,出资证明书编号。第四章 股东的权利和义务依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定第五章 股东转让股权股份的条件依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定,本

7、公司股权转让情况按规定向监管部门备案。第六章 股东会依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定第X条 公司应当在股东大会或股东会召开后的30日内向监管部门报告会议的重要决议。 第七章 董事会依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定。公司如跨省、自治区、直辖市设立分支机构,应当设2名以上的独立董事。第X条 公司应当在董事会召开后的30日内向监管部门报告会议的重要决议。第八章 监事会依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定 第九章 经营管理机构依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定第十章 经营原那么和风险控制 依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定第X条 本公司依法建立健全公司治理结构,完善议事

8、规那么、决策程序和内审制度,保持公司治理的有效性。第X条 本公司制定符合审慎经营原那么的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险控制制度、信息披露制度,建立完善风险预警机制和突发事件应急机制,并制定严格标准的业务操作规程,加强对担保工程的风险评估和管理。第X条 本公司的董事、监事和高级管理人员应当接受和通过监管部门的任职资格认定。第X条 本公司配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才,本公司跨省自治区、直辖市设立分支机构将设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格,并具有融资性担保或金融从业经验的人员担任。第X条 本公司严

9、格按照金融企业财务规那么和企业会计准那么等要求,建立健全财务会计制度,真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。第X条 本公司收取的担保费,可根据担保工程的风险程度,由本公司与被担保人自主协商确定,但不得违反国家有关规定。第X条 本公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不超过净资产的10%,对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不超过净资产的15%,对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不超过净资产的30%。第X条 本公司的融资性担保责任余额不得超过公司净资产的10倍。第X条 本公司应以开展效劳于中小企业和涉农的融资性担保业务为主。其融资担保业务收入不低于营业收入的5

10、0%。本条适用于国有或国有控股、参股设立的融资性担保公司第X条 本公司可以以自有资金对国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品进行投资,以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。本公司重大投资活动,按规定向监管部门备案。第X条 本公司不得为母公司或子公司提供融资性担保。第X条 本公司按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金,并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计到达当年担保责任余额10%的,实行差额提取。第X条 本公司与债权人按照协商一致的原那么建立业务关系,并在合同中明确约定承当担保责任的方式。第X条 公

11、司办理融资性担保业务,应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。第X条 本公司与债权人建立担保期间被担保人相关信息的交换机制,加强对被担保人的信用辅导和监督,共同维护双方的合法权益。第X条 本公司按照监管部门的规定,将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。第X条 本公司应当按照规定及时向监管部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。向监管部门提交的各类文件和资料,应当真实、准确、完整。第X条 本公司应当按季度向监管部门报告资本金的运用情况。第X条 监管部门根据监管需要,要求本公司提供专

12、项资料,或约见董事、监事、高级管理人员进行监管谈话时,本公司应积极配合。第X条 本公司应当向省金融办信息动态监测系统提供资本金运用、担保额、代偿损失、信用状况、高管人员、股权变动等有关信息。第X条 监管部门根据监管需要对本公司进行现场检查时,本公司应当予以配合,并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。第X条 本公司发生担保诈骗、金额可能到达净资产5%以上的担保代偿或投资损失,以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时,应当立即采取应急措施并向监管部门报告。第X条 本公司应当聘请社会中介机构进行年度审计,并将审计报告及时报送监管部门。第十一章 财务会计制度依照公司法等有关法规和本

13、公司实际情况制定第十二章 职工与工会依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定第十三章 公司的变更、合并、分立、解散、终止与清算 第X条 本公司有以下变更事项之一的,应当经监管部门 一变更名称。二变更组织形式。三变更注册资本。四变更公司住所。五调整业务范围。六变更董事、监事和高级管理人员。七变更持有5%以上股权的股东。八分立或者合并。九修改章程。十省金融办规定的其他变更事项。第X条 本公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的,应当经监管部门审查批准,并停止有关业务。第X条 本公司解散或被撤销时,应当依法成立清算组进行清算,按照债务清偿方案及时归还有关债务,并由监管部门监督清算过程。第X条 担保责任解除前,本公司股东不得分配本公司财产或从本公司取得任何利益。第X条 本公司清算结束后,清算组应当将清算结果报告监管部门确认。本公司应当凭批准解散文件及时向工商行政管理部门申请办理工商注销登记。国有及国有控股、参股的融资性担保公司,按国家有关规定办理有关审批手续。第X条 本公司不能清偿到期债务,并且资产缺乏以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时,将依法实施破产。第X条 本公司在经营许可证被监管部门收回后,应当依法向工商行政管理部门

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