商业计划书概述

1、第一章 商业计划书概述学习目标2 了解商业计划书的作用 掌握商业计划书的基本内容 熟悉商业计划书的制作流程 掌握商业计划书摘要的基本内容和撰写注意事项 掌握商业计划书的检查和制作技巧-商业计划书概述-3第一节商业计划书的作用商业计划书的作用4123理清思路 提供载体后续实施和调整计划的蓝本获取风投的试金石-商业计划书概述-5第二节商业计划书的基本内容6商业计划书的基本内容1. 摘要7. 公司管理2. 公司介绍8. 财务计划3. 产品与服务9. 风险控制4. 行业与市场10. 资本退出5. 营销计划11. 附录6. 生产运营-商业计划书概述-基本内容一 摘要摘要是商业计划书最简练的概括，长度通常

2、以2至3页为宜。它的撰写要求精练有力，结果为主，并能回答风险投资者心中的关键问题。作为商业计划书中最重要的一部分，摘要一般放在商业计划书主体完成后撰写。7-商业计划书概述-基本内容二 公司介绍公司介绍需要给出公司的基本轮廓和基本情况，它包括公司的历史、当前地位、战略发展和未来计划。如果是拟创业的公司，创业者可以模拟成立一个公司来具体介绍。8-商业计划书概述-基本内容三 产品与服务产品与服务是商业计划书中最重要的部分，也是向投资者明晰产品与服务的核心环节。它主要介绍公司产品与服务的概念、性能及特性、主要产品与服务介绍、产品与服务的市场竞争力、产品与服务的研究和开发过程、发展新产品与服务的计划和成

3、本分析、产品与服务的市场前景预测、产品与服务的品牌和专利等内容。9-商业计划书概述-基本内容四 行业与市场行业与市场阐述公司外部市场中的关键影响因素。行业分析主要介绍创业公司所归属产业领域的基本情况，以及公司在整个产业中的地位。市场分析主要介绍公司产品与服务的市场情况，包括目标市场、市场竞争中的位置、竞争对手的情况、未来市场的发展趋势等。10-商业计划书概述-这部分的撰写越详细越好，要以那些可信度高和已经证实的数据作为分析基础基本内容五 营销计划营销计划应该以市场调研和产品与服务的价值为基础，制定产品与服务、定价、促销、渠道等问题的发展战略和实施计划。11-商业计划书概述-基本内容六 生产运营

4、生产运营中需要解决以下几个问题，包括厂址的选址与布局、生产工艺流程、产品的包装与储运等。此外，产品的质量检验也非常重要。如果是服务类产品，可以结合产品和服务的特点介绍这一部分。12-商业计划书概述-基本内容七 公司管理公司管理需要介绍公司的组织机构图，各部门的功能与职责范围，各部门的负责人及主要成员，公司的报酬体系，公司的股东名单（包括股份份额、认股权、比例和特权），公司的董事会成员，股权分配等。13-商业计划书概述-一个稳定团结的核心团队可以帮助创业者渡过各种难关，是公司最宝贵的资源基本内容八 财务计划财务计划包括融资需求和财务预测报告。融资需求要说明实现公司发展过程中所需要的资金额度、时间

5、表和用途。财务预测是公司发展的价值化表现，它必须与公司的历史业绩和发展趋势相一致，也应该与商业计划书中其他部分的讨论结果相一致。此外，财务预测还应该考虑投资者需要的投资回报率、投资回收方式和股权计划。14-商业计划书概述-基本内容九 风险控制风险控制分析部分说明各种潜在风险，并向风险投资者阐述针对各类风险的规避措施。15-商业计划书概述-风险投资者都害怕面对一个存在着不确定因素太多的项目基本内容十 资本退出设计最优的资本退出方式，详细说明该退出方式的合理性。若如果公司在计划期内未完成风险资本退出计划，最好要给出次优方案，这样才能让每一个风险投资者都清晰地知道获利时间和可选方案。16-商业计划书

6、概述-基本内容十一 附录附录是商业计划书内容的有力补充和说明。在附录中可能出现的附件包括：财务报表、主要合同资料、信誉证明、图片资料、分支机构列表、市场调研结果、主要创业者履历、技术信息、宣传资料、相关数据的测算和解释、相关获奖和专利证明、授权使用书等。17-商业计划书概述-基本内容 总结商业计划书的基本内容可以根据产品与服务的特点不同而改变，撰写者既可以按照上述逻辑阐述商业计划的实施过程，也可以根据产品与服务的特点拟定撰写逻辑，对基本内容进行合并、裁剪和扩充。-商业计划书概述-1819第三节制作前需要了解的知识1. 项目选择的要点和出处-商业计划书概述-20项目选择要点难模仿 技术含量高，壁

7、垒高有创意 创意独特 能满足消费者某种特殊需求易转化 产业化程度较好有市场 切实解决目前市场上问题 市场容量大能发展 所在行业有国家政策支持 未来国家发展重点关注1. 项目选择的要点和出处-商业计划书概述-21项目识别的六大经典问题（1）该项目提供什么产品与服务？产品的功能和特点？（2）产品的目标市场是哪块？目标人群是谁？这个市场容量有多大，市场容量能使你有发展空间吗？你能可持续的赚多少钱？（3）你产品有没有的竞争对手？有没有潜在竞争对手？国内外都有谁？（4）你的竞争对手有多强大，你的竞争优势是什么？技术优势或模仿性怎么样？如何从性能、价格等多方面进行比较，识别出本产品的竞争优势？（5）你的公

8、司或者产品能获得持续竞争优势吗？如何获取？（6）你需要多少投资，预计能给投资者带来多少回报？如何退出？1. 项目选择的要点和出处-商业计划书概述-22创业项目的出处p 创业团队目前已经注册（即将注册）的实体公司的主营产品与服务p 创业团队成员参与的发明创造、专利技术或创意想法p 经专家或企业授权的发明创造或专利技术p 一项可能研究发现的概念产品与服务，并准备在未来一段时间内实现该项目的研发或实施p 各大学科技园技术转移中心推荐项目、成果汇编项目、孵化器项目p 2相关资料的获取和注释-商业计划书概述-23准确和真实数据的获取对于预测、评估具有非常重要的作用数据来源年鉴文献资料政府工作报告行业期刊

9、杂志咨询公司报告互联网上信息实地调研访谈问卷调查 有说服力，利于了解行业特征，便于沟通关键数据注明出处3商业计划书需要有清晰的结构p篇幅：30-40页左右p外行“试读”p核心问题是否解决-商业计划书概述-244要以客观性说服风险投资者p使用客观语气p指出不足，设计弥补方案-商业计划书概述-255好的商业计划书：技术外行也能读懂p简单的说明、草图和照片p技术细节和生产流程：放进附录p关于技术：最好的撰写模式-用最简单的话说明最复杂的原理，多列举技术依托的项目和团队、所获专利和奖励，增加风险投资者的信心。-商业计划书概述-266写作风格前后一致 撰写风格不一致 分析深度不同 格式标准各异-商业计划

10、书概述-27 由专人负责终稿的编辑和修改工作打满补丁的破被子7创业项目成功关键：满足客户需求1. 能否明确表明它能满足什么样客户的哪类需求，并且以什么方式去满足（Who What How）2. 是否具有市场价值，能否提供客户价值-商业计划书概述-28产品与服务 成功原则产品与服务只是为客户提供价值的一个手段而已8商业项目的可行性和盈利性可行性评估可能导致该项目不可行的具体因素（如：法规方面的考虑，产品的标准等）完成该项目所需要的时间和资源盈利性评估明确指出赚钱的多少和途径启动阶段创造的毛利（收入减去产品直接成本）应在40%到50%之间-商业计划书概述-299知识产权的保护创意保护的方式：申请专

11、利、签订保密协议、快速实施1. 建议尽早对新的产品、流程和外观申请专利2. 在某些情况下，签订一份保密协议仍然是必要的3. 最好的保护办法：尽快实施商业计划“进入障碍”可以有效阻止可能的技术抄袭，最后的胜利属于最先实施商业计划的人。-商业计划书概述-3010风险资本如何参与公司发展风险资本是指风险投资公司或者个人提供的、用来资助和参股新兴项目的资金 一般来说，这样的项目很可能获取高额利润，同时也面临同样大的亏损风险（“一二七”） 在创业公司发展过程中，风险资本基本会全程参与其中，在不同的阶段起到不同的作用，其最终目标是收回风险投资-商业计划书概述-3110风险资本如何参与公司发展-商业计划书概

12、述-32阶段早期增长阶段过渡走向正轨育种创建公司增长阶段过渡阶段退出时间创建公司之前的孕育阶段创建公司时或之后不久第一次或第二次快速增长，距IPO还很远IPO前6-12个月一般情况，在创建公司6-8年后风险投资参与沟通创业项目，提供第一次风险投资协助企业运营走上正轨为发展提供多次融资帮助公司满足股票交易所提出的上市财务要求回收风险投资，用于更多新兴公司的投资表1-1风险资本参与创业公司各阶段发展33第四节商业计划书的制作流程商业计划书的制作流程-商业计划书概述-34构想细化资料获取市场调研撰写制作答辩和反馈1234 基本问题：产品与服务？目标人群？市场容量？竞争对手？竞争优势？ 公司发展阶段化

13、战略商业计划书的制作流程-1-商业计划书概述-35构想细化资料获取市场调研撰写制作答辩和反馈1234 行业了解：市场结构、政策支持、技术水平 市场调查：现有和潜在客户的数量、他们愿意付的价钱、产品与服务对于客户的经济价值、购买周期、可能障碍 竞争对手：对手产品与服务的特点和性能，对手的竞争方式商业计划书的制作流程-2-商业计划书概述-36构想细化资料获取市场调研撰写制作答辩和反馈1234 市场分析：3-5页，量化市场机会，建立在市场调查和竞争者调查的基础上 公司运营：3-5页，从今天到将来的运作方式 团队建设：2-3页，阐述团队合理性及成员分工 财务分析：价值评估、收益率、三大报表 摘要和封面

14、商业计划书的制作流程-3-商业计划书概述-37构想细化资料获取市场调研撰写制作答辩和反馈1234 准备答辩稿和PPT，10分钟 强调获取成功的关键因素 容易理解的讲解逻辑商业计划书的制作流程-4-商业计划书概述-38构想细化资料获取市场调研撰写制作答辩和反馈123439第五节商业计划书的摘要撰写1. 摘要内容 商业计划书摘要一般包括：公司介绍、产品与服务、行业与市场、营销计划、生产管理、公司管理、财务计划、风险控制与退出方式等，撰写者可以根据需求增减内容。-商业计划书概述-40 介绍创业公司时：创办思路、思想形成过程、公司目标及发展战略公司现状、过去的背景、经营范围创业者背景、经历、经验和特长

15、2. 摘要需回答的核心问题公司所处的行业与市场，公司经营的性质和范围公司的主要产品和技术的内容公司的目标市场在哪里，谁是企业的目标顾客，他们有哪些需求公司的现有合伙人、投资人是谁公司的竞争对手是谁，竞争对手对公司的发展有何影响，公司竞争优势是什么给出公司的发展规划公司的资金需求、财务信息和退出计划等-商业计划书概述-413. 摘要特点 简明生动 不需要进行详细分析，多给结论式阐述 详述公司的竞争优势以及获取成功的市场因素-商业计划书概述-424. 摘要撰写注意事项 放在最后完成 要有针对性 文笔生动，开门见山，夺人眼球，重点突出 语句通顺，无错别字-商业计划书概述-43 案例直通 旭初水下仪器

16、项目商业计划书 （简称“旭初公司”） 妙味轩DIY厨房项目商业计划书 （简称“妙味轩公司”）-商业计划书概述-4445第六节检查和制作技巧1. 检查商业计划书注意事项 是否能显示出你们具有管理公司的经验 是否明确提出了风险投资的退出机制 是否给出了完整的市场分析 是否能打消投资者对产品与服务的种种疑虑 章节是否合理，有逻辑性 摘要是否引人入胜 是否使公司战略规划和具体运营计划保持一致 是否在语句和文字上全部正确-商业计划书概述-462. 检查商业计划书细节问题 详略得当：产品与服务、行业与市场分析-详细阐述，生产运营和财务数据-简短精炼 第一时间让风险投资者知道公司的业务类型 声明公司的目标；阐述为达到目标所制定的策略与战术 详细阐述公司如何使用资金 提交企业的经营风险 有具体资料，有根据和有针对性的数据必不可少 一个吸引人且得体的封面 准备好各类财务数据-商业计划书概述-473. 商业计划书制作忌讳一忌言辞过于技术化专业化二忌陈