个人外汇业务专项检查整改报告模板

1、个人外汇业务专项检查整改报告模板 个人外汇业务专项检查整改报告模板 个人外汇业务检查整改报告 一、个人外汇业务专项检查工作的开展状况检查组织实施状况、 总体完成状况等 依据分行要求，我支行按照下发的检查提纲所列具体条目对本支行201*年全年个人外汇业务进行全面自查。此次检查的重点是外汇业务的合规合法性，外管政策的执行状况以及操作流程的规范性和业务资料、台帐登记和保管的完整性。 二、整改基本状况整改工作组织实施状况、总体完成状况及整 改完成率等； 关于个人收付汇业务，我支行能够自觉审核是否符合外管政策规定，对不符合规定的做退汇处理。关于个人购汇业务，经办支行能够按照相关规章制度进行购汇资格审查并

2、留存材料，按照“审售分开的原则操作，逐笔录入外管局个人购汇系统。 对所发生的跨境外汇业务均能及时录入国际收支申报统计监测系统，录入的数据也比较准确。 三、违规状况的归类分析对违规状况进行归类分析成因；1.一笔个人外币划转金额usd201*非同名账户且非直系亲属转帐，在操作中疏忽大意，不符合外管规定。 2.部分柜员在录入外管局个人结售汇管理系统及dcc操作系统时关于交易主体属性、款项来源或用途的选择不规范，不能准确反映交易性质。 3.个人存取外币现金累计超限额的状况没有发生，但是操作不规范，未将原取款单核注存入金额附在取款凭证之后。4.未设立查询和退汇登记簿，已经补设。 四、未完成整改的状况对未

3、完成的整改问题归类说明原因；五、其他需要说明的状况； 六、现行个人外汇管理政策在执行中碰到的问题及政策建议。由于外管政策常常会有较大变动，而支行的外汇从业人员又往往兼职其他工作或岗位变动，造成了对政策理解不够及时和准确。 扩大阅读：银行国际业务自查报告 国际业务自查报告 为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全，严厉打击热钱跨境流动为主题的违法违规资金专项检查，同时也强化国际业务的管理工作，保证国际业务安全、稳定、继续运行，依据要求对支行xxxx年度的外汇业务开展状况进行一次自查。整个自查工作状况汇报如下：一、自查相关内容 我支行检查人员于xxxx年xx月xx日对支行xxxx年xx月xx

4、日-xxxx年xx月xx日发生的常常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中： 1出口收汇业务：出口收汇xxx笔，全部为贸易项下的款项， 无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，所有出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核销专用联xxx笔，客户签收手续齐全。 2结售汇业务：结汇业务xxx笔，售汇业务xx笔，结汇业务 全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。3资本金业务

5、:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操 作中严格按照资本金账户管理办法，及时在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。4境外汇款业务：境外汇款xx笔，其中预付货款xx笔全部 进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格按照贸易信贷登记管理系统预付货款部分操作指引的指引进行审核，货到付款x笔按照我行业务操作规范进行账务处理。 5境内汇款业务：境内汇款x笔提供的资料完整，柜员按要 求保管装订。 6个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务xx笔， 售付汇业务xx笔，均按照外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。 7对外付款/承兑通知书业务：对外付款xx笔，都为信用证 项下付款，款项依据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。 8人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户 已提供相应合同及发票，均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。 二、落实整改状况 本次自查，总体状况优良，今后，我支行要进一步强化外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。 友情提示