银行支行对私高级客户经理述职报告

1、银行支行 对私高 级客户经 理述职报告 篇一： 银行支行 对私高级客户经理述职报告作为*支行对私高级客户经 理，我的工作除了日常的管理工作外，工作的重点是私金业务的拓展 维护和管理等，回 顾这一年来的工作， 虽然取得了不少的成 绩，但 还有许多不足之 处。一、 积极拓展存款方面根据总行“存款兴行，无储不稳”的指示精神，在行 领导的正确领导下，我和 营业部的全体 同仁一起努力拼搏，拓展我行的 储蓄业务，终于得到了丰 硕的成果，截止到12月31日 为止，共吸收了 储蓄存款*万元， 储蓄存款余 额达到*万元。由于我行开 业时间较 短，加上基 础客户又少，我行的代 发工资单位虽然开 户较多，但月代 发

2、工资额只有*万元左右，其他 储源除了*的拆迁 资金外几乎没有，在我行分管行 长的 带领下，利用春 节揽储旺季，抓住行政事 业单位和企业发放奖金的时机，四面出 击，共营 销到*多万元的 储蓄存款，打响了开 门红 。由于每月的代 发工资额远远 不能满足我行对存款增长的要求，因此我行 积极捕捉市 场信息， 挖掘新的 储蓄增长点，今年我行通 过营销将*的拆迁安置 费和*拆迁安置费以及*解散人 员安置费在我行 发放，我 经常主动上门联系和服 务，取得拆迁大 户的名单和电话，向每一 个拆迁 户及安置 户营销 ，让他们将钱存在我行，取得了相当多的存款和大客 户，最多的存 款达*多万元，同 时 将 这 些大客

3、 户营销为 我行的vip客 户 。今年我行推出了vip卡，我通 过系统将在我行有*万元以上的客 户进行逐一 筛选，并建立 了相关 资料，通 过电话 或直接接触 对每一个客 户进 行营销 ，将我行的 优惠政策推荐 给客户， 并取得了他 们的信任，最 终发展了*个vip客户，有许多客户将其他 银行的汇款均放到了 我行，由此 带来了不少的存款，*万元以上的客 户达到了*位。在营销新存款的同 时我还经常走访老客户，做好维护工作， 倾听他们的意见和要求，帮助 他们解决一些 问题，如*医院、*商厦、*有限公司、*局、*局等单位。二、 结合理财产 品，吸引大客 户除了营销储蓄存款外，我 还积极营销外币储蓄和

4、理财产品，今年 总行推出了*系列产品，借此向我行大客 户推销我行的理 财产品，共营销了美元理财产品*万美元、港 币理财产品*万港币、人民 币理财产品*多万元。由于今年国内 资本市场异常活 跃，股市指数不断攀升，开放式基金的 赢利能力不断增加， 吸引了不少客 户的目光，我借此机会将自己以往在股票市 场上的一些 经验和自己工作上 经 常与基金公司人 员接触的便利而 获得较多的信息相 结合，总结 出了一些基金方面的 营销技 巧，适时地向各类客户推荐基金， 还邀请了*基金公司的高 级渠道经理*到我行为大客户 讲解各种理 财产品，得到了大客 户的信任，今年成功地完成了*、*等基金的 发行工作， 其中*基

5、金就直接 销售了*多万元， 许多客户都从其他 银行将钱转到我行购买基金，使我 行的基金客 户 不断壮大，今年基金的 销售达到了*万元。同 时 由于基金公司推出了基金 网上申 购优惠政策，我适 时进行宣传，既让客户得到了 实惠，又增加了我行网上 银行的交 易量。三、个人 贷款方面 我主要负责个人贷款的拓展和 营销以及贷款审查工作，二手房 贷款是我行个人 贷款的主要 来源，我今年通 过走访和营销 取得了*二家最大的房 产中介商*房产和*房产的支持，有大 量的二手房 贷款到我行 办理。同时与*房产、*房产、*房产签订 了协议为 明年的一手房 贷 款项目作储备。通过我行的整体 营销与*有限公司达成 协

6、议，办理汽车担保贷款，为我行带来了*万元 的汽 车贷款，并且效益明 显，没有一笔逾期。今年的个私 贷款取得了较好的成绩，共计发放贷款*笔，发放金额*万元，其中个人 住房贷款*笔*万元，个人商 铺贷款*笔*万元，个人汽 车消费贷款*笔*万 元，个人住房装修贷款*笔*万元，个人流 动资金*笔*万元，贷款余额达到了*亿元，比年初增 长*万元，完成 计划的*%，超额完成任 务。 在营销贷款的同时还积极防范个 贷风险，与个贷人员一起催收逾期 贷款，在今年出 现的几 个因家庭 问题而逾期的 贷款中，我和个 贷人员一起及时与客户沟通，商量解决 办法，或出 卖抵押品或通 过法院起 诉，终于圆满解决了几个棘手的

7、 问题 。四、电脑业务 和信用卡业务等方面今年成功完成了 财政局非税收 项目和社保基金代扣 项目的开 发工作，做好了 办公计 算机内 存增加工作，做好了atm的正常维护工作，发展了3家pos特约商户和联盟商户。在做好其他工作的同 时，我还积极营销双币贷记 卡，今年成功地 营销了*商场、*社保局、*有限公司等多家 单位，同时还做好了双 币贷记卡的初审和统计工作以及集 团客户的上报 工作。今年我行共完成双 币贷记 卡*张 。篇二： 银行客 户经理的个人工作 总结银行客 户经理的个人工作 总结 银行客户经理个人工作总结 我于2011年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理 处工作的将近12个月的工

8、作中， 我勤 奋努力，注重 创新，在自身 业务水平得到了不断提高的同 时，于思想意 识方面也取得 了不小的 进步。现将我本人在担任客 户经理工作期 间的情况 总结汇报 如下：2011年11月21日，我由 处调往处担任客 户经理一职，在分理 处领导 和各同事的关心指 导下，用 较短的 时间熟悉了新的工作 环境。在工作中，我能 够认真学习各项金融法律法 规， 积极参加行里 组织的各种学 习活动，不断提高自己的理 论素质和业务技能。通 过这次全方 位的培训和学习，使我深刻意 识到自身 岗位的重要性和 业务发展的紧迫感。在工作中， 我把所学到的理 论知识和客户所遇到的 实际问题 相结合，勇于探索新理

9、论、新问题，创造 性的开展工作。到了新的 岗位，自己的工作 经验、营销技能和其他的客 户经 理相比有一定的差距。且到了 新的工作 环境，对分理处业务 往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理 处的大部分 存量客 户已划分到其他客 户经理名下。要开展工作，就必 须 先增加客 户群体。到任新 岗位 后，我始 终做到勤动口、勤动手、勤 动脑以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身 客户群体。在 较短的时间内，我通 过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功 营销了分 理处的优质客户，提高了客 户对银行的贡献度和忠 诚度。担任客 户经理以来，我深刻体会和感触到了 该岗 位的使命和 职责。客户经 理是我

10、们银行对 公众服务的一张名片，是客 户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表 现出的交际风度及言 谈举止，代表着我行的形象。我深知客 户经理的一言一行都会在第一 时间受到客 户的关注， 因此要求其 综合素质必须相当的高。从我第一天到任新 岗位，从开始 时的不适 应到现在的 能很好地融入到 这个工作中，心 态上也发生了很大的 转变。刚开始时，我 觉得客户经理工 作很累、很 烦锁 ，责任相 对比较重大。但是，慢慢的，我 变得成熟起来，我开始明白 这就 是工作。每天 对不同的客 户进行日常维护，热情、耐心地 为客户答疑解惑就是我的工作， 为客户快速地办理好贷款所有手 续和让客户的资产得到保障就是我的工作

11、范 围，当我明确 了目的，有了工作目 标和重点以后，工作 对于我来说，一切都 变得清晰、明朗了起来。当 客户坐在我的面前我不再心虚或 紧张，我已 经可以用非常 轻松的姿 态和亲切的微笑来从容 面对。如今客 户提出的 问题和疑惑我都能 够快速、清晰的向客 户传达他 们所想了解的信息， 都能与大部分客 户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而 赢得了客 户对我工作的普遍 认 同。同 时，在和不同客 户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销 技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同 时也发现 自己仍然存在很多 问题：一、金融 专业知识有待进一步加强。面对如今市 场经济 的多样性，银行信贷业务 成为越来 越

12、多客户的需求，如何能 给我行优质客户提供专业贷款及理 财服务，这就需要提高自身的 学习能力和学 习主动性，及时掌握最新的 财经信息和准确分析未来的 经济走势，以提高自 身金融 专业 知 识水平；二、针对不同的客 户，还应朝细致精准化管理方面 进行加强。对现有的客户资源，深挖 细 刨，根据不同客户的需求和 实际情况，做精准化 营销 ，提高支行收入；三、 进一步克服年 轻气躁，做到脚踏 实地，提高工作主 动性，不怕多做事，不怕做小事， 在点滴 实践中完善提高自己，决不能因 为取得一点小成 绩而沾沾自喜， 骄 傲自大，而要保 持清醒的 头脑 ，与时俱进，创造出更大的 辉煌；由于银行业的特殊性和一定程

13、度上的 专业性，想成 为银行业的优秀员工，必须经过 系统的 培训 与丰富的 实践。我期望在2013年能争取到更多的培 训机会，希望能参与AFP培训等 金融专业培训，使自身的 综合素质得到全面的提高。夯 实自己的 业务基础，朝着更高、更 远的方向努力， 银行客户经 理个人工作 总结。总结过 去，是 为了吸取 经验 、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争 为我行来年个 贷 条线的发展做出自己更大的 贡献。篇三： 银行对私客户经理工作 总结2013年年度工作 总结2013年即将划上句号，在 这一年还没有成 为过去的时候，我们十 分希望 时间 放慢脚

14、步，让我们有充足的 时间 好好地梳理一下那些 过往。从初出茅 庐 的青 涩应 届毕业生，到在 银行 工作的企业金融业务助理，这一个角色的 转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个 的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中 紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为 核心的中央周 围,基本完成各 项工作任务，用智慧和汗水，用行 动和效果体 现出了爱岗敬业，无私奉献的精神， 为本行的 发展壮大 贡献微薄之力。 其次，在工作 过程中， 认真学 习、点 滴积累，努力提高个人 营销能力。作 为一名准客 户经理，其职责是服务好客户，一方面要 熟悉自己的 业务产 品，明白自己能 够给客户带来什么，另一方面

15、，要明白客 户要什么。客 户经理作为全权代表银行与客 户联系 的“大使”，应积极主动并经常地与客 户保持联系，发现客户的需求，引 导客户的需求，并及 时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客 户，客户经理要与之保持 经常的联系，而对潜在的客 户，则要积极地去开发。开发的目的主要是 营销产品，力争 实现“双赢”。根 据银行的经营原则、经营计 划和对客户经理的工作要求，通 过对市场的深入研究，提出自己 的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着 银企双赢”的原则，计算好本行的投入 产出 账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融 产品组合；其次是细分客户，确立目标市 场和潜在客户，对客户进

16、行各方面的分析与 评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜 访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针 对性地向客户主动建议和推荐适用的 产品。如有需求及 时向有关部门报告，积极探索为其开 发专用产品的可能性。第四，加 强风险管理，有效 监测和控制客户风险。密切注意客 户生产、经营、管理各个 环节的变化情况和大 额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全 联系起来考虑，及时采取措施。按照 规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分 析资料，实时监测客户信用情况；并

17、认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本 金；必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少 资金 损失。最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些 错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的 还不足，这也正是我将来需要努力的。作 为名准客户经理，要有清醒的 头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促 进银行业务的健康发展。要注重研究与开 发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家 产业、行业、产品政策、地方政府的 经济发展动态，分析客户的营 销环境，在把握客 观环境的前提下， 调查客户，

18、了解客 户的资金运作规律，及 时确定 营销计 划，巩固银行的资金实力。另外在工作中不 够细心，会犯一些低 级错误。拖延症 导致一些工作 不能保 质保量完成，也是症 结所在。2014年即将到来，面 对新形 势下的新方向，我 们必须 做好充分的准备。过去过多投 资带来了地方的高 负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持 经济增长，需要依靠消 费拉动， 这短期内难以实现，需要加大改革力度。因此 转型和改革 应该可以为我们获得新的发展机会， 大中型企 业不再是我 们牢不可破的 摇钱树 。今年12月13日闭幕的中央 经济工作会 议明 确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要 稳、微观政策要活、社会政策要托

19、底的思路，扎 实 做好各方面工作， 经济社会发展稳中求进、稳中求好， 实现了良好开局。并提出明年 经济六 大任务：一、切 实 保障国家粮食安全。二、大力 调 整产业结 构。三、着力防控 债务风险 。四、积极促进区域协调发 展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高 对外开 放水平。国家提出的新任 务可以大致勾勒出明年的 财政政策及 货币政策基 调，也为我们企 金部门转变 工作作 风，增强自身抗 风险能力提出警示。近期，随着互 联网行业的日新月异及 其丿、对金融业的渗透， “互联网金融”已成为了一个新的 讨论热点。应该承认，互联网金融的确 具/、有许多不同于 传统金融的特征，同 时也显示出

20、了很强的创新性和竞争性，但因 为它并不改 资金在不同市 场主体之 间转 移的这个核心，也没有改 变金融本身，其 实可归类到直接融 资 互联网金融，是使用互 联网的技 术来实现资金融通的行 为总和，是在互 联网技术高速发展、 信息 传播扁平化的大背景下， 为了满足人们日益丰富的金融需求而 创造出的一系列金融新 概念、新 产 品、新模式、新流程等。从此意 义而言，互 联 网金融可看作 “金融脱媒 ”的一种新 形式。互联网金融可看作 “脱媒”的第三波浪潮，在未来金融 创新发展中扮演着 鲶鱼 的角色， 将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融 资格局。更 为重要的是，它将 带 来全新的金融理

21、念。以网 络借贷为例，它的改 变在于规则 再造，即借助信息整合、挖掘的方 法和标 准化、批量化的量化技 术手段提高借 贷效率、提高 风控能力、降低 贷款成本。 工作 总结不是停留在 纸面上的形式主 义，而是面 对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验 教训，我 应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水 车薪的养分， 为自身的提高做出 应有的 努力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势 而为，力争明年能更上一 层楼！篇二： 银 行客户经理年度工作 总结银行客户经理年度工作 总结 上半年转瞬即逝，回 顾这半年来，我在 招行 领导 及各位同事的支持与帮助下， 严格要求自己，按照 总行的要求， 认真做好自己的

22、本 职工作。 现将半年 来的工作情况 总结 如下：一：作 为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信 贷政策，重点掌握招行 “总体信贷 策落，客 户与业务信贷政策，行 业聚焦 ”等信 贷政策部分，更要在此基 础之上，做好我行 政策传达与企业选择 分类营销 等工作，充分 发挥客户经理应尽的职责。1、努力提升 业务 技能水平， 强化自身 风险 管理意 识。从支行成立至今，遇 见如国内保理、 开发贷 款等以前没有 实际 操作过的业务，为了能 够更好的拓展客 户，在分行收信部 门领导 的支持帮助下，自己很快了解并熟 识了该业务的操作模式， 风险的把握也 进一步得到了提升； 另外，为了加强学习业务技能，

23、半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2、 加强客 户营销， 做好客 户考察、 授信上 报、维护等工作。由于 总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行 业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与昆明 苏化生物科技有限公司、云南崎峰机 电设备有限公司、滇能电力燃料有限公司、云南城投等公司 业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群 体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好 银行工作，不断学 习、不断积累， 能够比较从容地处理日常工 作中出现的各类问题，在

24、组织管理能力、综合分析能力、协 调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提高，保 证了本岗位各项工作的正常运行，能 够以正确的态度对待各 项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各 项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作 质量。三：存在 的问题和今后努力方向。我 虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些 问题和不足，主要表 现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好 的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有 针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易

25、链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位。下半年已 经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力 做到以下几点：第一，加 强学习，提升技能，只有具 备完善的业务技能水平，开展 业务才可 以得心应手，游刃有余。第二，在做好本 职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出 较好的业绩回报招行。第三， 细节决定成 败，今后我将努力完善工作 细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好 银行工作。 篇三：银行个人客 户经理半年工作 总结工作总结2010年1月，我加入了#

26、支行的客 户经 理队伍，成 为了#支行的一 员。 时光荏苒， 转眼间，我在客 户经理这个岗位上已经工作半年有余。在 这不算太 长也不算太短的日子里， 我在领导的指引和同事的帮助下从 对这个全新的工作 岗位懵懂、不知的状 态到慢慢摸清 门道，进入角色， 渐入佳境。可以 说， 这半年的工作 经历对我的职业生涯意义十分重大，我不 仅 在专业上得到了提高、工作能力上得到了加 强，更重要的是，我 对自己的 岗位有了更加清晰 的认识 ，对银 行工作有了更加深刻的感受。与客 户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、 营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的 团队精神和 组织能力；在各种 业务培训

27、中我的 专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我 对自己的上半年工作 进行 个简要的总结：一、 工作方面（一）日常工作由于我的工作技能、 营销能力和 阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以 轻心， 总在学习总结 怎样才可以更好地做好 银行工作，不断学 习、不断 积累，能 够比较从容 地处理日常工作中出 现之各类问题 。在日常工作中，我主要从基 础开始学起， 积极向老同志 学习经验，并且在 实践中不断提升自己的 营销能力，培养客 户关系，努力 维护好老客户，挖 潜 新客户 首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客 户经理工作日志的 总结，基金客 户 系统的梳理等等。发现问题

28、 及时向同事或 领导请教，不断 总结自己的不足与缺点并加以改 进。其次，做好每日客 户维护 工作，主要方式是 给客户打电话、发短信进行前期沟通，并 且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客 户过生日的时候适时送上祝福的短信或 电 话。对于有产品到期的客 户和基金客 户，进行售后服 务和回访，并借此机会 进行二次营销。再 次，由于我行只有一名大堂 经理，很多 时 候我都要扮演大堂 经理的角色。又由于我是#的新人， 对客户需要一个熟悉的 过程，在大堂的 经验给 我很多接触客 户的机会，也在 此过程中挖掘了一批潜在客 户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客 户，最 终我在 同行 竞争异常

29、激烈的情况下将其成功地 营销成了我行的优质贵宾 客户，从#银行转过来200多万。像 这样的例子还有很多。 此外，我 还负责一 些日常的 资料整理工作，主要包括客 户资料的整理 编号，贵宾 客户资料的电子版登 记等等。（二） 营销业绩在2010年上半年，#支行充实了客户经理队伍，达到了三名 专职客户经理的配 备规模。 经过我们团队半年的努力，我 们在基金、理 财产品和保险理财等方面都取得了一定的成 绩 截止3月底，我行共 销售基金#万元，完成任 务的35%。截止6月底共销售本利丰理 财产品#万元。截止3月底共 销售代理保 险#万元（3月末）。 这些数据都是我 们团队 共同 努力的结果，而我本人的

30、 贡献度也在慢慢的增加。特 别值 得一提的是，在个人 贷款方面，由于我 的细心发现，我行与中国#大学进行了一次个人 贷款方面成功的公私 联动，最终新增了7笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登 记后放款）。 我行在半年中 还坚持公私联动的活动，成 功地举办了走进#公司，走 进中国#大学等一 系列活 动 ，取得了良好的效果。二、 学 习方面（一）日常学 习在每天早上班前准 备的时间里我都会看看每日 财经动态 ，学习个人部定期下 发的理财指 引，如果有新 产品发行还要看看相关 产品信息。同 时，我还自觉学习商业银行营销 策略、 个人客 户经理培 训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常 识，

31、积累自己的 业务知识。我不断的 总结经验 ，并积极与身 边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的 时间内 熟悉新的工作 环 境和内容。（二）培 训考 试在2010年上半年，我参加并 顺利通过了一些 职业技能方面的 资格认证考试，包括：基金 销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理 财、风险管理。此外我 还参加了分行 组织 的个人信 贷业务 考试。半年里，我 积极参加支行、分行 组织的各项培训，包括 刚刚结 束的分行 组织的个人客 户 经理培训；支行客 户经理例会上各种 产品和技能方面的培 训；总行关于个人理 财业务 非保 本转型和新系 统上线的培训等等。此外 还有基金公司、期 货公司举行的各式各

32、 样的培 训。在 每周一次的培训中，丰富的 课程学习使我的知 识储备 和层次得到了提高，并快速的 进入了客 户经理的角色。分行、 总行的培 训使我对于我行的理 财产品有了更深 层次的认识，并使我 进一步理解了我行出台的各 项方针和政策，看到了#行 发展的巨大潜力，增加了我 们业务发 展的 紧迫感。三、存在之 问题和今后努力方向。 我虽然能敬 业爱岗 、积极地开展工作，取得了一些成 绩， 但也存在一些 问题 和不足，主 要表现在：第一， 业绩技能水平 还不够熟练，有些很好的客 户资源，原本能 够很好之合作， 但自己却不能很好之有 针对性之为客户制定业务方案。第二， 现有之客 户资源，没有能 够

33、很好之深挖 细刨； 对于自己有目 标之客 户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些 工作做之不 够过细 ，一些工作 协调不是十分到位。 下半年已 经步入， 针对以上突出之 问题 ， 我将争取最大努力做到以下几点：第一，加 强学习，提升技能，只有具 备完善之业务技能水平，开展 业务 才可以得心 应手，游刃有余。 第二，在做好本 职工作之同 时，积极营销，更新 观念，争取以良好之心 态和责任心，做出 较 好之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作 细节，增强部门、同事、 银企之间等合作意 识，加强团结，不断改 进，力争做好 银行工作。#2010-7-13篇四：银行客户经理工作

34、总结 银行客户经理工作总结 银行客户经理工作总 结（一）*年各项工作基本告一段落了，一年来我能始 终如一的 严格要求自己， 严格按照 行里制定的各 项规章制度来 进行实际操作。在我的努力下，xx年我个人没有 发生一次 责任事故。 完成了各 项工作任 务， 业余揽储179万元， 营销 基金150万元， 营销 国债110万元， 营 销保险5万元， 营销外汇理财产品汇财通22万元。 营销理财金帐户25个。在 这里我总 结一下我在 这一年中的工作情况。一、加 强学习，提高自身素 质。一年来，我能 够认真学 习各项金融法律法 规，积极参加行 里组织的各种学 习活动，不断提高自己的理 论素质和业务技能。特

35、 别是后来到了个人理 财中心做客 户经理后,多问、多学、 多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质 客户。如：10月21日，王先 生来我行取款，在排 队等候和他的 闲聊中了解到，他是我行的老客 户，每天都要来 银行办 理业务，并诚恳的请他为我行提意 见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行 优质客户 的服务，他很高 兴的接受了我的建 议，并留下了 联系电话。我查询了他的存款在80万元左 右。过了几天我打 电话约 他来我行开了理 财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学 习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银 行、建 设银 行、招商银行、中 兴实业银 行等4家商业银行

36、进行了走访，看看他 们的金融产品 和服务质量，回来后深有感慨。从交通 银行醒目的基金牌价表和各种金融 产品的宣 传资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民 币理财产品、招商银行为优质 客户设置的 绿色通道，我看到了我 们行的差距， 还看到了我个人知 识的欠缺，回来后制 订了系统 的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建 议把基金牌价和放宣 传资料的架子尽快到 位，既服 务客户又起到好的 营销 效果。二、勤 奋务实 ，为我行事 业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事 储蓄员，客户经理等不 同的 岗位，无 论在哪一个 岗 位工作，我都能够立足本 职、敬业爱岗 、无私奉献， 为我行事 业发展鞠躬尽瘁。在做客 户经理时能主动收 集优质 客户资料， 补登优质 客户信息记录表90多份。做 为客户经 理，我的一言一行，都代 表我行的形象。所以，我 对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客 户宣传我行的新 产品， 新业务 ，新政策， 扩大我行的知名度。在 储蓄所工作 时，能 积极 协同所主任搞好所内工作， 利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和 维修，保障 业