商业银行运营管理部加强柜员尾箱现金管理制度_第1页
商业银行运营管理部加强柜员尾箱现金管理制度_第2页
商业银行运营管理部加强柜员尾箱现金管理制度_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、商业银行运 营管理部 加强柜员尾箱现金管理制度各支行：为有效控制柜员尾箱现金额度， 防范操作风险， 遏止案件发生，现特要求如下：一、认真执行核查尾箱制度， 每日结帐后营业终了前由网点会计主管或转授权人对库管员现金尾箱进行清点； 柜员现金尾箱由会计主管、 库管员进行清点或实行柜员间换人复核， 如实行换人复核应由复核人对所复核现金重新捆把并盖章，做到帐实相符。清点无误后由会计主管或转授权人与库管员、 柜员在监控下共同对该尾箱（款袋）进行封箱（袋）且上双锁（柜员管理一把锁，会计主管或转授权人管理另外一把锁） ，次日营业前由双人在监控下同时开启款箱（袋） 。二、压降柜员尾箱库存限额， 营业期间柜员遇超

2、库存情况应将超过部分全额上缴库管员， 营业终了前，属次日正常上班柜员，应将尾箱中成把钞全部上缴库管员，尾箱余额控制在 1 万元以内；属次日串休柜员， 应将尾箱中全部现金及重要空白凭证上缴库管员，严禁帐调实物不调，会计主管、库管员对各柜员现金尾箱余额随时进行监测和监督。三、严格落实查库制度， 网点会计主管或转授权人每周内对所有柜员尾箱进行“突击”核查至少一次，法定节假日前一天及周末必须查库； 行长坚持每月至少查库一次 （行长如遇极特殊情况无法亲自查库的，可由风险经理代为行使） ，严禁其他人员代替查库。四、实行柜员间款箱（袋）不定期调换制度，即每周对柜员款箱（袋）进行随机调换至少一次。由次日当班的

3、柜员将尾箱中现金及重要空白凭证全部上缴到库管员， 库管员进行柜员间交叉调剂，柜员收到库管员重新调回的现金及重要空白凭证时应认真清点，以确保帐实相符。款箱（袋）调换后，柜员所保管、使用的业务印章也应一并调换，并登记齐全相应登记簿。五、关于短期离岗的规定， 柜员因特殊情况在营业期间需短期离岗时， 应经本机构负责人同意， 由会计主管或转授权人对其尾箱进行清点核查无误并办妥交接手续后方可离开。六、关于柜员尾箱钥匙的管理，所有柜员尾箱备用（副）钥匙一律加封入本机构保险柜保管，严禁随意放置。会计主管、转授权人或库管员、 柜员各持有的尾箱钥匙在锁箱封包后应统一放置本机构的小金柜内，小金柜内应具备两个以上全封闭、能单独加锁的抽屉，所保管的钥匙应按类别分开存放，切勿混淆。七、遇周末、节假日或会计主管、库管员串班休息时，由转授权人在营业终了后对柜员尾箱进行核查， 次日休班的柜员将尾箱中的现金及凭证调剂给次日当班的柜员。八、会计主管、库管员应认真履行岗位职责，充分发挥其监督职能，严格遵守各项现金管理制度，并督促柜员按章操作。九、各营业机构按要求正确使用库存现金科目，严禁出现空库（包括： 空库倒贷、空库虚增存款等）、白条抵库（包括：个人借据、存单、存折、鹤卡、发票等）以及为客户代保管现金等问题。十、营业机构营业终了后，对重要区域应及时布防

人人文库> 全部分类> 教育资料 > 课件下载

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论