青岛小微企业金融知识普及

1、青岛市小微企业金融知识普及教育活动实施方案为贯彻落实国务院推进普惠金融发展规划（ 2016-2020 年）和国家工业和信息化部 关于开展小微企业金融知识普及 教育活动的通知（工信部企业函 2017 381 号），结合我 市实际，制定本实施方案。一、目标任务按照国家工业和信息化部总体部署和要求， 结合我市小微企 业发展实际，从 2018 年至 2020 年，通过线上与线下相结合的 方式在全市开展小微企业金融知识普及教育活动， 帮助我市小微 企业学习掌握融资所必需的金融基础知识， 提高对金融产品和服 务的认知能力及金融素养， 提升融资能力和技巧， 进一步规范财 务管理， 强化信用意识和风险意识。

2、三年时间培训和服务小微企 业 10 万家次。二、组织实施（一）内容根据小微企业成长规律，按照种子期、 初创期、成长期三个 阶段，分别介绍需要掌握的金融基础知识。 内容力求全面、 实用、 通俗、易懂。1. 针对种子期小微企业，立足打好融资基础。重点培训有关 创业资本规划、创业资本筹措、建立信用记录等方面的内容。2. 针对初创期小微企业，立足丰富融资渠道。重点培训有关信贷市场、资本市场、民间融资等方面的内容。3. 针对成长期小微企业，立足提升方法技巧。重点培训债务 融资杠杆运用、 股权融资杠杆运用、 融资工具组合运用等方面的 内容。（二）方式 金融知识普及教育活动将采取授课式培训与融资服务相结 合

3、的方式进行。1.授课式培训。 针对我市小微企业培训需求， 通过线上培训 和线下培训， 专题性培训和系统性培训， 分阶段培训和集中培训， 普及性培训和提高性培训性相结合等多种方式进行。 在充分调查 摸底的基础上， 分阶段、 分类别在全市范围内举办小微企业金融 知识培训班， 为小微企业提供系统性或专题性培训。 充分利用现 代信息技术开展大规模在线培训。 通过市中小企业云服务平台网 络及新媒体将培训视频、课件及时上传，便于企业随需、随时学 习。通过青企微服务平台微信直播功能，定期举办专题性培训， 为学员提供在线学习。2. 融资服务。 在授课式培训的同时， 针对小微企业的融资需 求，开展针对性的政策咨

4、询、融资诊断、财务规划、信用评价、 项目展示、融资对接等融资顾问服务， 延伸服务链条， 建立金融 知识培训与融资顾问服务长效机制，拓宽小微企业资金供给渠 道，提高小微企业融资成功率。市级金融普及教育活动由青岛市中小企业公共服务中心具 体组织实施，各区市在积极组织小微企业参加市级活动的同时，可参照青岛市小微企业金融知识培训课程（详见附件）,结合辖区企业需求，自行开展灵活多样的金融知识普及教育活动。三、保障措施（一）加强宣传，提高小微企业参与的积极性各区、 市经济和信息化主管部门要加强舆论宣传， 利用各类 媒体多渠道、 多层面、 广角度地宣传小微企业金融知识普及教育 活动， 让小微企业认识到教育活

5、动的必要性和重要性， 结合企业 自身情况积极参加教育培训活动。（二）调查摸底，提高教育培训活动的针对性 开展小微企业金融知识培训需求摸底调查工作， 向小微企业 介绍培训内容和方式， 了解培训意愿和需求， 加强培训供需对接， 使有培训需求的小微企业应知尽知， 从而能够自主选择、 随需而 学。（三）建立队伍，提高教育培训实力 根据教育课程大纲和调查摸底情况，加强与金融监管机构、 股权交易所、银行、证券公司、创投机构和高校、协商会等专业 化中介服务机构的合作， 并吸收有实践经验的创业者、 职业经理 人、知名企业家， 建立一支既有丰富理论知识又有实践经验的师 资队伍。（四）注重实效，建立长期培训机制

6、各区、市经济和信息化主管部门要充分认识金融知识普及教 育工作的长期性， 将此项工作纳入缓解小微企业融资难融资贵的 整体工作加以推进。 市中小企业公共服务中心在工作开展过程中 要不断总结，完善工作思路和方法， 创新培训形式和内容， 使此 项工作取得实效。（五）总结经验，助推企业提高融资能力 各区、市经济和信息化主管部门要加强与市中小企业公共服 务中心的合作， 共同把金融知识普及教育活动落细落实， 帮助企 业提高融资意识和融资能力。 各单位于每年 1 月中旬前将上一年 开展小微企业金融知识普及教育活动情况总结上报市经济信息 化委。市经济信息化委将适时组织经验交流活动，推广好经验、 好做法。 各单位

7、在工作中遇到问题， 请及时与市经济信息化委融 资协调处联系。附件：青岛市小微企业金融知识培训课程附件青岛市小微企业金融知识培训课程专题内容企业财务管 理与融资路 演1. 企业财务管理2. 企业资金链维护（原因、风险识别、管控手段、过桥资金）3. 股权融资估值4. 如何撰写商业计划书5. 融资路演方法和技巧信贷市场与 企业信用建 设1. 银行贷款规则、流程、信贷合同要点2. 流动资金贷款、固定资产贷款、小微企业信贷创新产品3. 票据及贸易融资4信托、融资租赁、政策性金融。5. 政府引导基金及专项资金支持对象和条件6. 互联网金融、供应链融资、预收账款融资7. 民间资本市场（典当、小贷等）8. 征信与信用评级、企业信用体系建设股权融资操 作实务1.股权融资方式、步骤、增资扩股指标计算2.对赌协议介绍及风险3. 融资陷阱4. 股权投资基金分类、投资流程、主要要点5. 融资方案制疋与实施企业挂牌与 上市1. 新三板简介、挂牌条件、程序、意义2. 创