2001董事会材料之预决算

1、关于2000年财务决算和2001年财务预算的报告各位董事 :现将 2000年财务决算和 2001年财务预算编制情况报告如下，请审议。 2000年财务决算在董事会的正确领导下，经过全体员工的共同努力， 2000年公司全面超额 完成了董事会下达的五项经营指标， 经营效益比上年有较大改善。 2000年 12月31 日的财务状况和 2000年财务收支情况如下：一、财务状况资产总额 48,335.1万元，比上年增加 8,378.2万元，增长 21%，资产负债率 为35.3%。流动资产 40,658.9万元，占总资产的 84.1%，比上年增加 8,912.2万元，增 长 28.1%。流动比率为 2.5。固

2、定资产 1,041.9万元，占总资产的 2.2%，占净资产的 3.3%。固定资产原 值 2,399.2万元，比上年增加 112.1万元，其中购买职工住房一套价值 53.3万元，购 置电子设备 53万元，购置办公家具 5.8万元。固定资产净值 1,041.9万元 ,占原值的 43.4%。长期待摊费用 434.3万元，占总资产的 0.9%，主要系公司总部未摊销的开 办费和分公司的筹建费用。资本保证金 6,200万元，占总资产的 12.8%。负债总额 17,051.6万元，比上年增加 8,167.2万元，增长 91.9%。主要是国 债回购资金、责任准备金和应付利润的增加。所有者权益 31,283。5

3、万元，按可比口径 （分红前）比上年增加 1,233.9万元， 增长4%。二、五项经营指标完成情况保费收入大幅度增 加，保持强劲的增长势头全年保费收入 8,437万元，比上年增加 3,042.6万元，增长 56.4%，完成年计 划的120.5%，人均保费 27万元，比上年增 加4.5万元，增长 20%，保费收入无论 是总规模还是人均水平都比上年有了较大提高。业务质量和理赔质量良好，赔付率控制在计划以内全年赔款支出 2,477.8万元，赔付率 29.4%，低于全年计划赔付率 10.6个百分 点，赔付率虽比上年升高 2.6个百分点，但仍处于比较低的水平，体现了良好的 业务质量和理赔质量。控制费用的措

4、施基本得到落实 ,费用率控制在计划以内 为了有效地控制费用支出， 2000年总公司集中了部分财务审批权，对大额 支出由总公司审批， 另外还规定，凡费用超支的单位， 超支部分依次从单位工资、 奖金中扣除。这些措施的落实，有效的控制了费用支出的增加。全年营业费用 2,648.7万元，比上年增加 503万元，增长 23.4%，低于业务增 长率33个百分点， 费用率为31.4%，比上年降低 8.4个百分点， 费用率比计划低 3.6 个百分点，节约费用 303.7万元。总部机关费用支出 1377.2万元，减去列支的 1999年经营管理奖 161.9万元和预支的2000年经营管理奖 14.4万元后为120

5、0.9万元，超支 0.9万元超额完成了全年利润计划 ,保险经营效益有所提高全年实现利润 1，706.4万元，完成计划的 113.8%。保险经营亏损 41.9万元， 比上年减少亏损 920.8万元，基本实现了收支平衡，保险经营效益有所提高。2001年财务预算一、财务收支预算2001年财务预算是以保费收入 12,000万元为基础，费用支出按照从紧从严 控制的原则，结合本年增设机构等因素编制的，主要财务收支项目如下：保费收入计划 12,000万元，比上年实际数增加 3,563万元 ,增长42.2%，增 长速度比较高， 要实现此目标， 除了要充分发挥现有机构的潜能外， 新建机构也 必须确保实现一定的保

6、费收入。赔款支出计划 3,600万元 ,比上年增加 1，122万元，增长 45.3%，赔付率为 30%，和上年实际赔付率基本持平。摊回分保赔款计划 810万元，占赔款支出的 22.5%，和分出保费占保费收 入的比例相同。分出保费计划 2,700万元，占保费收入的 22.5%，其中 法定分保分出保费2,400万元，占保费收入的 20%；合同分保分出保费 300万元，占保费收入的 2.5%。手续费支出计划 580万元，占保费收入的 4.8%。营业税金及附加计划 1,020万元，占保费收入的 8.5%。营业费用计划 3,300万元，比上年实际增加 651万元，增长 24.6%，低于保费收入增长率 1

7、7.6个百分点。营业费用占保费收入的比例为 27.5%，比上年下降 3.9个百分点。摊回分保费用计划 840万元，占分出保费的 31.1%。提取保险保障基金计划 93万元，占自留保费 9,300万元的 1准备金提转差计划 2,257万元，占保费收入的 18%。其中提存未决赔款准 备金计划 810万元，占保费收入的 6.8%，提存未到期责任准备金计划 4,650万元， 占保费收入的 38.8%，占自留保费的 50%。（十一）投资收益计划 1,600万元，占资金运用量 25,518万元的 6.27%。（十二 ）利息收入计划 150万元，主要为 6,200万元资本保证金的存款利息收 入。（十三 ）

8、营业外支出计划 50万元，为固定资产清理损失等。（十四 ） 利润总额计划 1,800万元，比上年增加 94万元，增长 5.5%。（十五）净利润计划 1,340万元，所得税460万元是按 33%的税率乘以所得税利 润计算编列的。 2001年不计所得税的国债利息收入预计 1,000万元，不得在所得 税前列支的工资、招待费等预计 600万元， 2001年所得税利润为 1,400万元。二、固定资产购置和电子化建设预算重庆、太原、乌鲁木齐三个分公司的筹建工作已于去年九月份开始， 年内将要开业，每个分公司的固定资产购置费需 60万元，三个分公司共需 180万 元。我公司数据网络系统已经建成， 需补充和更新计算机设备、 购置和开发