中级经济师中级金融专业复习题集第2512篇

1、考试学资学习网押题2019 年国家中级经济师 中级金融专业 职业资格考前练习一、单选题1. 关于金融期货交易的说法正确的是( ) 。A、金融期货交易是一种场外交易B、金融期货合约实际上是远期合约的标准化C、金融期货交易加大了买方的风险D、当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 4 节>主要的金融衍生品【答案】： B【解析】：金融期货合约是一种在交易所交易的、 用独特的结算制度进行结算的标准化合约， 因此不是场外交易；金融期货合约还是一种标准化的合约，它可以说是远期合约的标准化。2. 商

2、业银行资本充足率监管要求分为四个层次， 第一层次为最低资本要求， 其中一级资本充足率的最低要求为 ( )。A、 4 B、 5C、 6 D、 8>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 >第 3 节>资本管理【答案】： C【解析】：本题考查商业银行资本充足率监管要求。 商业银行资本充足率监管要求分为四个层次， 第一层次为最低资本要求，其中一级资本充足率的最低要求为 6。3. 在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是( ) 。A、套期保值者B、投机者C、套利者D、经纪人点击展开答案与解析>>>【知识点】 ：第 1 章 &g

3、t;第 4 节>金融衍生品市场概述【答案】： A【解析】：本题考查套期保值者的概念。 套期保值者又称风险对冲者， 他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。4. 20 世纪 50 年代初， ( ) 理论奠定了现代有价证券组合理论的基础， 也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。A、无套利B、一般均衡C、效用D、投资组合>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 7 章 >第 1 节>金融工程概述【答案】： D【解析】：20 世纪50 年代以前，金融学作为经济学的一个分支，研究大多依赖于经验分析，也没有在分

4、析中引入系统的数量分析方法。但在这一阶段，美国经济学家欧文费雪提出的净现值法及冯 诺依曼、 摩根斯坦提出的效用理论为后来的金融工程学打下了坚实的基础 这是金融学的描述性阶段。20世纪50年代初，哈里马克维茨提出投资组合理论，奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。不久，金融学在研究方法上从经济学中独立出来。其后， “无套利”分析、现代套期保值理论、资本资 产5. 在信用衍生品中，如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费， 当信用事件发生时， 卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分

5、，则该种信用衍生品是( ) 。A、信用违约互换(CDO)B、信用违约互换(CDS)C、债务担保凭证(CDO)D、债务担保凭证(CDS)>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 4 节>主要的金融衍生品【答案】： B【解析】：本题考查信用违约互换。信用违约互换(CDS) 是最常用的一种信用衍生品。合约规定，当信用信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。6. 信托公司控制信托业务风险的核心在于建立 ( ) 。A、良好的公司治理机制B、全面风险管理体系C

6、、信托业务风险控制策略D、完善的财务稽核机制>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 6 章 >第 2 节>信托公司面临的风险与管理【答案】： B【解析】：本题考查信托公司的业务风险防范。 信托公司控制信托业务风险的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系。7. 根据商业银行风险监管核心指标 , 流动性比例( )A、不应低于60%B、不应低于25%C、不应低于-10%D、不应低于0.6%>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 4 节>银行业监管的主要内容与基本方法【答案】： B【解析】：本题考查流动

7、性比例的知识。流动性比例 ,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。8. 某投资者欲买入一份6X12的远期利率协议，该协议表示的是()。A、 6 个月之后开始的期限为12 个月贷款的远期利率B、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率C、 6 个月之后开始的期限为6 个月贷款的远期利率D、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 7 章 >第 1 节>金融远期合约【答案】： C【解析】：远期利率协议的表示通常是交割日X到期日，如3X9的远期利率协议表示3个月之后开个月之后

8、开始的期限6的远期利率协议表示 126 X个月贷款的远期利率。所以6始的期限为为 6 个月贷款的远期利率。9 . 王先生现在有1 万元现金，他想将这笔钱存入银行，以便将来退休时使用，假设王先生还有10 年退休，如果年利率为4，按复利计算，则10 年后王先生退休时能拿到多少钱?( )A、 14100 5 元B、 14000 元C、 14802 44 元D、 14002 元>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 1 节>单利与复利【答案】： C【解析】：本题考查复利终值的计算。 FVn=P(1+r)n=10000(1+4 )10=14802 44(元

9、)。10.( ) 是金融市场上主要的资金供应者。A、企业B、金融机构C、家庭D、政府>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 1 节>金融市场的含义与构成要素【答案】： C【解析】：家庭是金融市场上主要的资金供应者。11. 根据中国银行业监督管理委员会 2012 年 6 月发布的商业银行资本管理办法(试行 ) ，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是( )。A、 5 B、 6C、 7 D、 8>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 >第 3 节>资本管理【答案】： B【解析】：根据商业银行资本管理办法(试行

10、) ，商业银行资本充足率监管要求分为四个层次：一级资本充足率和资本充足率分别不得即核心一级资本充足率、第一层次为最低资本要求，低于5% 、 6% 和 8% ；第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为风险加权资产的2.5%和02.5% ；第三层次为系统重要性银行附加资本要求，国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的 1% ；第四层次为第二支柱资本要求。12. 证券投资基金中，契约型基金营运的依据是( ) 。A、基金性质B、公司章程C、基金合同D、股东大会>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 3 节>证券投资基金的法律形式和运作方式【答

11、案】： C【解析】：契约型基金是依据基金合同设立的基金， 基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。13. 信托成立的前提和基础是( )A、委托B、资金C、信任和诚信D、股权>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 6 章 >第 1 节>信托的概念与功能【答案】： C【解析】：信托 ( Trust) 是一种以资产为核心、 以信任为基础、 以委托为方式的财产管理制度与法律行为。 中华人民共和国信托法对信托的定义是: 信托是指委托人基于对受托人的信任 ,将其财产权委托给受托人 ,由受托人按委托人的意愿以自己的名义 ,为受益人的利益或者特定目的 ,进行管理或

12、者处分的行为。信任和诚信是信托成立的前提和基础。信托立足于信任和诚信的基础之上,委托人必须给予受托人绝对的信任 , 这是信托得以创设的条件;同时,受托人也必须恪守最高的诚信,一且受托人接受信托,就应当忠诚、谨慎、尽职地处理信托事务,管理和处分信托财产14. 金融风险是有关主体蒙受 ( ) 。A、经济损失的可能性、经济损失的确定性BC、名誉损失的可能性D、政治损失的可能性>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 7 章 >第 2 节>金融风险的概念【答案】： A【解析】：金融风险是指有关主体在从事金融活动中， 因某些因素发生意外的变动， 而蒙受经济损失的可能性。1

13、5. 面额为 100 元的债券 , 不支付利息贴现出售, 期限 1 年 , 收益率为 4%,则交易价格为( ) 元。A、 98B、 99C、 96D、 95>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 4 节>利率与金融资产定价【答案】： C【解析】：本题考查到期一次还本付息债券定价。16. 根据商业银行流动性风险管理办法 ，流动性比例 ( ) 。A、不应低于60%B、不应低于25%C、不应低于-10%D、不应低于0. 6%>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 4 节>银行业监管的主要内容与基本方法【答

14、案】： B【解析】：本题考查流动性比例的知识。 流动性比例， 即流动性资产余额与流动性负债余额之比， 不应低于25。17. 信托区别于一般委托代理关系的重要特征是( )。A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产B、受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产 CD、受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 3 章 >第 3 节>我国的金融机构体系及其制度安排【答案】： C【解析】：本题考查信托的特征。 根据信托的定义可知， 信托是指在信任的基础上， 委托

15、人将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名义， 为受益人的利益或者特定目的， 对信托财产进行管理或者处分的行为。 其中， 受托人以自己的名义管理或者处分信托财产， 这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。18. 投资银行通过( ) 账户来从事信用经纪业务。A、保证金B、基金C、现金D、准备金>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 2 节>证券经纪业务【答案】： A【解析】：本题考查投资银行的信用经纪业务。投资银行通过保证金账户来从事信用经纪业务。19. 如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨， 则该国货币对其他国家货

16、币 ( ) 。A、升值B、贬值C、升水D、贴水>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 1 节>汇率的决定与变动【答案】： B【解析】：本题考查汇率的决定与变动。 贬值是指在外汇市场上， 一定量的一国货币只能兑换到比以前更少的外汇，相应是外汇汇率上涨。20. 国际货币基金组织认为 , 货币可兑换的含义主要是指( )A、货币对内可兑换、资本项目可兑换BC、经常项目可兑换D、完全可兑换>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 6 节>货币可兑换【答案】： C【解析】：本题考查货币可兑换的含义。国际货币基

17、金组织认为的货币可兑换主要是指经常项目可兑换,而不是完全可兑换。21. 中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的 ( ) 。A、稳定性B、收益性C、风险性D、流动性>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 8 章 >第 2 节>货币层次【答案】： D【解析】：各国中央银行在确定货币供给的统计口径时， 以金融资产流动性的大小作为标准， 并根据自身政策目的的特点和需要，划分了货币层次。22. 关于可贷资金理论的说法错误的是( )A、是新古典学派的利率理论B、是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的C、认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡D、借贷资

18、金的需求来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 2 节>几种利率决定理论【答案】： D【解析】：可贷资金理论是新古典学派的利率理论是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的， 实际上可看成古典利率理论和凯恩斯理论的一种综合。 可贷资金理论综合了前两种利率决定理论 认为利率由可贷资金市场的供求决定， 利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡 任何使可贷资金的供给曲线或需求曲线移动的因素都将改变均衡利率水平。 按照可贷资金理论， 在一个封闭经济体中借贷资金的需求与供给均包括两个方面： 借贷资金的需求来

19、自某期间投资流量和该期间人们希望保有的货币金额，借贷资金的供给来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动。 23. 下列说法错误的是( )。A、古典利率理论属于“纯实物分析”的框架B、古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用C、古典学派认为，储蓄是利率的递增函数D、古典学派认为，投资是利率的递增函数>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 2 节>几种利率决定理论【答案】： D【解析】：本题考查古典利率理论的相关内容。 古典学派认为， 利率决定于储蓄与投资的相互作用。 储蓄是利率的递增函数，投资是利率的递减函数。古典利率理论属于“纯实物分析

20、”的框架。24. 为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起，巴塞尔协议在最低资本要求中，提出 ( ) 。A、外部评级法B、流动性状况评价法C、内部评级法D、资产安全状况评级法>>> 点击展开答案与解析【知识点】：第7章第2节金融风险管理的国际规则："巴塞尔协议 n与巴塞尔协议出【答案】： C【解析】：巴塞尔协议在最低资本要求中， 提出内部评级法， 使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。25. ( ) 用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、 确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。A、流动性覆盖比率(LCR)B、净稳定融资比率

21、C、流动性比率D、资产负债比率>>> 点击展开答案与解析【知识点】：第7章第2节金融风险管理的国际规则："巴塞尔协议 n与巴塞尔协议出B： 【答案】 【解析】 ：本题考查净稳定融资比率。净稳定融资比率(NSFR) 用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。26. 在我国股票市场上发行交易的 A 股股票的计价货币是( ) 。A、人民币B、港币C、美元D、欧元>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 3 节>我国的资本市场及其工具【答案】： A【解析】：本题考查 A 股的概念。

22、A 股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。所以， A 股股票的计价货币是人民币，答案选 A 。27. 具有准货币特性的金融工具是( ) 。A、货币市场工具B、资本市场工具C、金融衍生品D、外汇市场工具>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 2 节>货币市场及其构成【答案】： A【解析】：本题考查货币市场工具的特点。 货币市场中交易的工具一般具有期限短、 流动性强、 对利率敏感等特点，具有准货币特性。28. 选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。 相关性越好， 基差风险 (

23、 )A、越大B、越小C、不变D、为零>>> 点击展开答案与解析金融期货>节 1 第>章 7 ：第【知识点】 【答案】： B【解析】：本题考查基差风险。 选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。 相关性越好，基差风险就越小。因此选择标的资产时，最好选择保值资产本身， 若保值资产没有期货合约， 则选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约。29. 中央银行作为最后贷款人提供贷款，通常采取的形式包括( ) 。A、对政府贷款B、再贷款C、经理或代理国库D、票据再贴现>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 1 节&

24、gt; 中央银行的性质与职能【答案】： D【解析】：中央银行作为最后贷款人提供贷款，通常采取两种形式: 一是票据再贴现，即商业银行及其他金融机构把自己持有的已贴现但尚未到期的票据卖给中央银行并由此获得一定现金的业务;二是票据再抵押， 即商业银行及其他金融机构为应付急迫的资金需求把自己持有的票据抵押给中央银行并由此获得一定现金的业务。30. 在商业银行资产负债管理方法中， 用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是( ) 分析法。A、敞口限额B、久期C、情景模拟D、缺口>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 >第 3 节>资产

25、负债管理【答案】： D【解析】：本题考查商业银行资产负债管理的方法。 缺口分析是商业银行衡量资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的一种方法， 主要用于利率敏感性缺口和流动性期限缺口分析。 所以答案选 D 。31. 美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是( ) 的特征。A、布雷顿森林体系B、国际金本位制、牙买加体系 CD、国际金块金汇兑本位制>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 4 节>布雷顿森林体系【答案】： A【解析】：布雷顿森林体系下人为规定金平价。即美元按照每盎司黄金35 美元的官价与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂

26、钩。此外，还人为规定实行可调整的固定汇率制度。32. 财务管理的核心是基于( ) 的管理。A、安全B、资产C、利益最大化D、价值>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 >第 3 节>财务管理【答案】： D【解析】：财务管理的核心是基于价值的管理。33. 根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是( )。A、投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B、投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C、投资和货币需求的利率弹性都大D、投资和货币需求的利率弹性都小>

27、;>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 2 节>货币政策的传导机制与中介指标【答案】： B【解析】：本题考查凯恩斯的货币政策传导机制理论。 凯恩斯学派在货币传导机制的问题上， 最大的特点就是非常强调利率的作用，认为货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性。如果投资的利率弹性大， 货币需求的利率弹性小， 则增加货币供给所能导致的收入增长就会比较大。34. 世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成， 本质上属于( ) 。A、金融监管机构、契约性金融机构BC、存款性金融机构D、开发性金融机构>>> 点击

28、展开答案与解析【知识点】 ：第 3 章 >第 1 节>金融机构体系的构成【答案】： D【解析】：本题考查政策性金融机构的知识。 开发性金融机构分为国际性、 区域性和本国性三种。 国际性开发银行以联合国下属的世界银行集团为代表， 世界银行集团由国际复兴开发银行、 国际开发协会和国际金融公司组成。35. 巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至( ) 。A、 3 B、 4C、 4 5D、 5>>> 点击展开答案与解析【知识点】：第7章第2节金融风险管理的国际规则："巴塞尔协议 n与巴塞尔协议出【答案】： C【解析】：本题考查巴塞尔协议。巴塞尔协议规定，普通股

29、最低比例由 2 提升至 4 5。36. 中国外汇交易中心采用的组织形式是( ) 。A、股份制B、社员制C、会员制D、轮值制>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 1 节>人民币汇率制度【答案】： C【解析】：中国外汇交易中心采用的组织形式是会员制。37. 若基金投资者可以随时申购或赎回基金份额，则其应选择购买的基金类型为 ( )A、封闭式基金B、开放式基金、公司型基金CD、契约型基金>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 3 节>资本市场及其构成【答案】： B【解析】：从基金的运作方式来看， 根据

30、基金份额是否可增加或减少。 可分为开放式基金和封闭式基金。 开放式基金设立后， 投资者可以随时申购或赎回基金份额。 因此基金规模不固定； 封闭式基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内基金规模固定不变。38.1999 年 7 月以后，根据中华人民共和国证券法 ，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是 ( ) 。A、承销B、发行C、自营买卖D、交易中介>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 3 章 >第 3 节>我国的金融机构体系及其制度安排【答案】： D【解析】：本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。 经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，

31、即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。39. 降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数， ( )。A、提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B、限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C、降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D、提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 2 节>货币政策的目标与工具【答案】： D【解析】：存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。其作用于经济的途径有: 对货币乘数的影响。按存款创造原理，货币乘数

32、随法定存款准备金率做反向变化，即法定存款准备金率高，货币乘数则小，银行原始存款创造的派生存款也少；反之则相反。对超额存款准备金的影响。当降低存款准备金率时， 即使基础货币和准备金总额不发生变化， 也等于解冻了一部分存款准备金，转化为超额存款准备金，超额存款准备金的增加使商业银行的信反之则相反。宣示效果。存款准备金率上升，说明信用即将收缩，利率; 用扩张能力增强随之上升，公众会自动紧缩对信用的需40. 以下不属于紧缩的需求政策的是( ) 。A、增加税收B、减少政府支出C、公开市场买入业务D、提高再贴现率>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 8 章 >第 3 节>

33、;通货膨胀及其治理【答案】： C【解析】：紧缩的需求政策包括紧缩性的财政政策(减少政府支出、增加税收、减少政府转移支付) 、紧缩性的货币政策(提高法定存款准备金率、公开市场卖出业务、直接提高利率) 。选项 A 、 B 属于紧缩性的财政政策，选项D 属于紧缩性的货币政策，选项C 属于扩张性的货币政策。二、多选题1. 目前在我国，可申请从事基金销售的机构主要有( ) 。A、证券公司B、担保公司C、商业银行D、证券投资咨询机构E、基金注册登记机构>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 3 节>证券投资基金的参与主体【答案】： A,C,D【解析】：目前可

34、申请从事基金销售的机构主要包括商业银行、 证券公司、 证券投资咨询机构、 独立基金销售机构。2. 根据利息支付方式的不同，债券可分为( ) 。A、附息债券B、抵押债券C、担保债券D、贴现债券E、息票累积债券>>> 点击展开答案与解析资本市场及其构成>节 3 第>章 1：第【知识点】 【答案】： A,D,E【解析】：本题考查债券的种类。 根据利息支付方式的不同， 债券可分为附息债券、 贴现债券和息票累积债券。3. 下列属于证券投资基金特点的是( )A、组合投资分散风险B、利益共享，风险共担C、管理规范，易于流通D、独立托管，保障安全E、集合理财，专业管理>&g

35、t;> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 3 节>资本市场及其构成【答案】： A,B,D,E【解析】：证券投资基金的特点包括：集合理财，专业管理；组合投资，分散风险；利益共享，风险共担： 严格监管，信息透明；独立托管，保障安全。4. 根据信托行业特征和信托公司自身特点， 除一般风险外， 近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临 ( ) 。A、操作风险B、合规与法律风险C、兑付风险D、展业风险E、声誉风险>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第6 章 >第 2 节>信托公司面临的风险与管理【答案】： C,D【解析】：本题考查信托公

36、司的业务风险。 根据信托行业特征和信托公司自身特点， 除一般风险外， 近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临兑付风险和展业风险等。5. 管理层收购(MBO)价格确定方法有()。A、成本加成定价法B、边际效益定价法C、贴现现金流量法(DCF)D、经济增加值法(EVA)、市盈率法E>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第5 章 >第 2 节>并购业务【答案】： C,D,E【解析】：本题考查管理层收购 (MBO) 价格确定方法。管理层收购 (MBO) 价格确定方法有： (1)贴现现金流量法 (DCF 模型 ) ； (2) 经济增加值法(EVA) ； (3)市盈率法等

37、。6. 运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生( ) 等调节作用。A、需求效应B、价格效应C、利率效应D、结构效应E、供给效应>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 2 节>国际收支不均衡的调节【答案】： A,B【解析】：运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生需求效应和价格效应。7. 信托公司设立须经筹建和开业两个阶段，下列说法正确的有( ) 。A、信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月B、未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月C、信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业D

38、、不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月E、未能按期筹建的，信托设立即告失败>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第6 章 >第 2 节>信托公司的设立、变更与终止【答案】 ： A,B,C,D【解析】 ：本题考查信托公司设立的阶段。信托公司设立须经筹建和开业两个阶段： (1) 信托公司的筹建期为批准决定之日起6 个月； (2)未能按期筹建的， 可申请延期一次， 延长期限不得超过 3个月； (3)信托公司应当自领取营业执照之日起6 个月内开业； (4) 不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3 个月。 ( ) 成功的商业银行一般具有的共同

39、特征是, 从内部控制的角度看8.A、职责分离、相互制约的部门和岗位设置B、实行行长负责制C、实行全员劳动合同制D、纵向的授权和审批制度E、完善的信息系统>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 >第 4 节>建立严密的内部控制机制【答案】： A,D,E【解析】：本题考查商业银行内控机制的知识。从内部控制的角度看,成功的银行在内部控制上一般具有以下共同的特征:(1)审慎经营的理念和内部控制的文化氛围；(2)职责分离、相互制约的部门和岗位设置;(3)纵向的授权和审批制度；系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动；完善的信息系统。9. 基金管理公司开展特定客户

40、资产管理业务，其委托财产应当用于下列投资( )。A、股票B、债券C、证券投资基金D、中央银行票据E、 P2P>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 4 节>基金管理公司的主要业务【答案】： A,B,C,D【解析】：本题考查基金管理公司特定资产管理业务。 2012 年 6 月修订的基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 自 2012 年 11 月 1 日起施行， 该试点办法对基金管理公司开展特定客户资产管理业务进行了重新规范。其中一条规定就是委托财产应当用于下列投资： 股票、 债券、 证券投资基金、中央银行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证

41、券、商品期货及其他金融衍生品。10. 融资租赁合同中，出租人的义务包括( )。A、及时支付货款B、收取货款C、购买租赁物D、租赁期满取得租赁物所有权E、对租赁标的物及供货方的选择权点击展开答案与解析>>>【知识点】 ：第 6 章 >第 3 节>融资租赁合同【答案】： A,C【解析】：出租人的权利与义务包括： 购买租赁物的义务； 在租期内享有租赁物的所有权； 按合同规定收取 租金的权利；合同期满，若承租人不续租或留购， 有收回租赁资产的权利；根据租赁合同及时支付货款；保证租期内承租人对租赁物的充分使用权。( 融资租赁合同涉及三方当事人：为租赁交易提供资金融通的出租人、选择租赁物并支付租金的承租人，为出租人提供租赁物的供应商(出卖人) 。这里的出租人支付货款义务是指出租人向租赁物的供应商支付货款)11. 下列属于吸收个人和机构存款，并发放贷款的存款性金融机构的有( )。A、银行业协会B、信托公司C、商业银行D、信用合作社E、储蓄银行>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 3 章 >第 1 节>金融机构体系的构成【答案】： C,D,E【解析】：本题考查存款性金融机构