中国银行业金融机构监督管理信息系统概述教材

1、中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 主要内容主要内容中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 主要内容主要内容中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 主要内容主要内容中

2、中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 主要内容主要内容中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 数据库数据库/ /数据仓库数据仓库ORACLE or DB2 or.ORACLE or DB2 or.行业组件行业组件MS SQL ServerMS SQL Server操作系统操作系统UNIXUNIXWin NTWin NT功能组件功能组件服务组件服务组件Web serviceWeb service、 XMLXML、Applicat

3、ion ServerApplication Server、portal .portal .J2EEJ2EELinuxLinux股份股份制商制商业银业银行监行监管子管子系统系统国国际际交交流流子子系系统统其其他他子子系系统统法法律律法法规规子子系系统统统计统计管理管理信息信息子系子系统统资产资产管理管理公司公司监管监管子系子系统统农村农村信用信用社监社监管子管子系统系统城市城市商业商业银行银行监管监管子系子系统统外资外资银行银行监管监管子系子系统统国有国有商业商业银行银行监管监管子系子系统统城市城市信用信用合作合作社监社监管子管子系统系统政策政策性银性银行监行监管子管子系统系统信托信托投资投资公

4、司公司监管监管子系子系统统企业企业集团集团财务财务监管监管子系子系统统金融金融租赁租赁公司公司监管监管子系子系统统汽车汽车金融金融公司公司监管监管子系子系统统农村农村商业商业银行银行监管监管子系子系统统银监会各部门（政策法规部、办公厅、银行一部、银行二部、银行三部、非银部、合作部、统计部、国银监会各部门（政策法规部、办公厅、银行一部、银行二部、银行三部、非银部、合作部、统计部、国际部、人事部、宣传部、信息中心等）及其分支机构际部、人事部、宣传部、信息中心等）及其分支机构应应用用平平台台组组件件平平台台系系统统平平台台系统维系统维护模块护模块权限权限管理管理安全安全认证认证银行机构银行机构管理管

5、理高管高管管理管理许可证许可证管理管理知识知识管理管理监管动态监管动态分析模块分析模块风险预警风险预警模块库模块库非现场监非现场监管模块库管模块库现场检查现场检查模块库模块库评级模评级模块库块库报表管报表管理模块理模块其他其他模块模块中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 非现场监管非现场监管现场检查现场检查机构信息管理机构信息管理高管人员管理高管人员管理风险预警风险预警动态分析动态分析报表管理报表管理数据采集数据采集权限管理权限管理操作跟踪操作跟踪信息发布信息发布系统管理系统管理人才库管理人才库管理法规管理法规管理国 务国 务院院其 他其 他机构机构数据数据仓库仓库办公厅办公厅银行

6、一部银行一部银行三部银行三部合作部合作部人事部人事部其它部门其它部门数数据据集集市市法规部法规部银行二部银行二部非银部非银部统计部统计部国际部国际部分支机构分支机构中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 内内 网网 数数 据据外外 网网 数数 据据山山 东东 银银 监监 局局 数数 据据 中中 心心内内 网网 数数 据据外外 网网 数数 据据银银 监监 会会 数数 据据 中中 心心银银

7、监监 会会一一 级级 网网国国 际际 互互 联联 网网国国 际际 互互 联联 网网数数 据据 下下 发发数数 据据 上上 报报银银 监监 会会监监 管管 机机 构构银银 监监 局局 、 银银 监监 分分 局局监监 管管 机机 构构内内 网网 数数 据据外外 网网 数数 据据江江 苏苏 银银 监监 局局 数数 据据 中中 心心银银 监监 会会一一 级级 网网国国 际际 互互 联联 网网数数 据据 下下 发发物物 理理 隔隔 离离物物 理理 隔隔 离离物物 理理 隔隔 离离银银 监监 局局 、 银银 监监 分分 局局监监 管管 机机 构构数数 据据 上上 报报中中国国银银行行业业监监督督管管理理委

8、委员员会会 数据大集中：指系统数据全部存放在银监会数据中心。机构准入管理数据大集中：指系统数据全部存放在银监会数据中心。机构准入管理系统、高管人员管理系统均采用数据大集中的方式。系统、高管人员管理系统均采用数据大集中的方式。 两级数据中心：指系统数据分别存放在银监会数据中心和银监局数据两级数据中心：指系统数据分别存放在银监会数据中心和银监局数据中心。根据被监管业务的要求，非现场监管信息系统、数据采集系统和中心。根据被监管业务的要求，非现场监管信息系统、数据采集系统和信息披露服务均采用两级数据中心的方式。信息披露服务均采用两级数据中心的方式。数据存储数据存储： 银监会数据中心存放所有金融机构法人

9、机构数据，及农村银监会数据中心存放所有金融机构法人机构数据，及农村合作金融机构以县合作金融机构以县/ /地地/ /省省/ /全国为单位的汇总数据。全国为单位的汇总数据。 银监局数据中心银监局数据中心存放其监管的法人机构数据、非法人机构数据、农村合作金融机构以县存放其监管的法人机构数据、非法人机构数据、农村合作金融机构以县/ /地地/ /省为单位的汇总数据、及部分从银监会数据中心获取的数据。省为单位的汇总数据、及部分从银监会数据中心获取的数据。数据采集数据采集： 银监会采集其监管的金融机构数据。银监会采集其监管的金融机构数据。 银监局采集其监银监局采集其监管的金融机构数据，并将辖内法人机构数据、

10、农村合作金融机构以县管的金融机构数据，并将辖内法人机构数据、农村合作金融机构以县/ /地地/ /省为单位汇总数据报送银监会。省为单位汇总数据报送银监会。中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 主要内容主要内容中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 构建以数据库构建以数据库 数据仓库数据仓库 数据集市为基础平台的新一代银数据集市为基础平台的新一代银行监管信息系统行监管信息系统 利用联机分析处理、数据挖掘等技术利用联机分析处理、数据挖掘等技术 适合我国国情和银行业监管需要，实现对各类银行业金融适合我国国情和银行业监管需要，实现对各类银行业金融机构的监管机构的监管 实现非现场监管

11、、现场检查、机构业务管理、高管人员管实现非现场监管、现场检查、机构业务管理、高管人员管理、风险评价和预警分析的信息化、网络化理、风险评价和预警分析的信息化、网络化中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 数据采集系统数据采集系统 基础数据库（国有银行、外资银行非现场监管系统）基础数据库（国有银行、外资银行非现场监管系统） 机构准入系统、高管管理系统机构准入系统、高管管理系统 资产管理公司、股份制商业银行、城市商业银行、城市资产管理公司、股份制商业银行、城市商业银行、城市合作银行、政策性银行、邮政储蓄机构、非银行金融机构、合作银行、政策性银行、邮政储蓄机构、非银行金融机构、农村合作金融机

12、构非现场监管系统农村合作金融机构非现场监管系统 现场检查系统现场检查系统中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 风险分析与预警系统风险分析与预警系统-为及时防范与化解金融风险提供支持为及时防范与化解金融风险提供支持 “一行三会一行三会”信息共享机制信息共享机制 银监会的灾难备份系统银监会的灾难备份系统 “一行三会一行三会”信息共享机制信息共享机制 完善已经建立的监管信息系统完善已经建立的监管信息系统中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 主要内容主要内容中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 业业务务受受理理人人员

13、员数数 据据 库库服服 务务 器器W We eb b 服服务务器器应应用用服服务务器器系系统统管管理理人人员员网网络络业业务务审审批批人人员员数数 据据 访访 问问网网络络网网络络中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 全称：银行业金融机构与业务市场准入管理系统建设目的：辅助银监会各级机构对银行业金融机构准入进行管理 基础数据采集基础数据采集 机构设立管理机构设立管理 机构变更管理机构变更管理 机构退出管理机构退出管理 业务准入管理业务准入管理 申请处理申请处理 基础信息维护基础信息维护 预警提示预警提示系统主要功能模块：中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 基础数据采集

14、：基础数据采集：系统使用初期，各银行业金融机构录入其机系统使用初期，各银行业金融机构录入其机构基本信息和机构股东信息构基本信息和机构股东信息 机构开业 机构延期开业 机构设立管理机构设立管理 机构变更管理机构变更管理中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 机构退出管理机构退出管理 业务准入管理业务准入管理 申请处理申请处理中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 机构破产 非法人市场退出机构筹建 预警提示：预警提示：中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 全称全称：银行业金融机构董事及高级管理人员任职资格管理系统银行业金融机构董事及高级管理人员任职资格管理系统 建设

15、目的建设目的： 辅助监管机构对银行业金融机构高级管理人员的管理辅助监管机构对银行业金融机构高级管理人员的管理 系统主要功能模块系统主要功能模块：中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 高管信息管理高管信息管理A 基础数据审核基础数据审核 任职资格审核任职资格审核A 收文管理（资格收文、收文处理、重打通知书）收文管理（资格收文、收文处理、重打通知书）A 电子数据采集电子数据采集A 征询监管意见征询监管意见A 审核审核A 办结办结A 高管正式任命高管正式任命中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 日常管理日常管理A 履职监管评价履职监管评价A 资格考试资格考试A 履职监管谈话或

16、质询履职监管谈话或质询A 不良记录库不良记录库A 处罚处罚A 平职级调动平职级调动A 管辖权调整管辖权调整A 离任审计或经济责任审计报告离任审计或经济责任审计报告 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 任职资格终止任职资格终止 A 撤销许可撤销许可 A 注销许可注销许可 A 取消许可取消许可 A 撤回许可撤回许可 A 离任管理离任管理 查询查询A 高管信息查询高管信息查询 A 日常管理查询日常管理查询 A 任职资格终止查询任职资格终止查询 A 撤回许可撤回许可 A 离任管理离任管理 中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 非现场监管信息系统 银监会非现场监管系统银监会非现

17、场监管系统 银监局非现场监管系统银监局非现场监管系统A 银监会数据仓库系统A 银监会内6个监管部门数据集市系统A 36个银监局数据仓库系统中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 总体功能：总体功能：实现对银监会非现场监管报表数据的数据存储、实现对银监会非现场监管报表数据的数据存储、数据加工、数据展示等功能数据加工、数据展示等功能 建设计划：建设计划：计划计划20062006年年2 2月底完成系统建设工作月底完成系统建设工作 3 3月试运行月试运行 数据抽取 生成报表 数据展现 数据管理其他功能：其他功能： 数据管理 数据下载 生成非现场监管分析报告中中国国银银行行业业监监督督管管理理

18、委委员员会会 生成报表：生成报表：在基础报表、特色报表的基础上生成在基础报表、特色报表的基础上生成 数据抽取：数据抽取：从银监会数据采集系统数据库中获取基础报表、特色从银监会数据采集系统数据库中获取基础报表、特色报表数据，按照预定的存储模型存储数据报表数据，按照预定的存储模型存储数据A生成报表范围：生成报表范围：“1104“1104工程工程”报表体系报表体系中的固定格式中的固定格式生成报表、用户通过参数设置增加的生成报表生成报表、用户通过参数设置增加的生成报表A生成报表采用批量处理的方式 1、反映单个机构信息的生成报表 2、反映行业信息的生成报表 3、反映全国汇总信息的生成报表中中国国银银行行

19、业业监监督督管管理理委委员员会会 数据展现数据展现A 提供灵活的数据查询方式提供灵活的数据查询方式A 具有一定的适应性具有一定的适应性A 提供灵活的查询条件设置功能提供灵活的查询条件设置功能A 采用所见即所得的方式采用所见即所得的方式 其他功能其他功能 数据共享数据共享 数据下载数据下载 生成非现场监管分析报告生成非现场监管分析报告中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 数据采集系统实现对分布式数据的采集、整理、交换和存储 数据采集系统主要包括： 安装在填报机构的客户端软件 部署在外网上的两级采集应用 部署在内网上的两级采集应用 计划计划20062006年年2 2月底完成系统开发测试工作，月底完成系统开发测试工作，3 3月初进行系统试运行月初进行系统试运行20062006年底完成试运行工作，年底完成试运行工作，20072007年初正式投产年初正式投产中中国国银银行行业业监监督督管管理理委委员员会会 金融机构客户端软件金融机构