保险销售从业人员资格管理办法

1、保险销售从业人员资格治理方法第一章总就第一条为加强对保险销售从业人员的资格治理,爱护投保人和被保险人的合法权益,促进保险业健康进展, 依据中华人民共和国保险法 、中华人民共和国行政许可法等法律法规，制定本方法；其次条本方法所称保险销售从业人员是指:一保险公司从事保险销售的人员;二保险代理机构 含保险专业代理机构和保险兼业代 理机构 中从事销售保险产品或者进行相关缺失查勘、理赔工作的人员；三其他受保险公司托付，从事保险招揽介绍、保险销售的人员；第三条保险销售从业人员应当依照本方法规定,取得从业资格，进行执业登记，方可从事相关业务；保险销售从业人员应当取得保险销售从业人员资格证书；第四条中国保险监

2、督治理委员会（以下简称中国保监会）依法负责保险销售从业人员资格治理；中国保监会派出机构以下简称保监局在中国保监会授权范畴内行使职权；第五条保险行业自律组织等机构，依据保险监督治理机构的授权，可以组织实施保险销售从业人员资格治理有关工 作；第六条保险监督治理机构应当对保险行业自律组织等机构负责组织实施的保险销售从业人员资格治理工作进行监督和指导；其次章从业资格第七条申请保险销售从业人员资格证书，应当通过保险销售从业人员资格考试，并具备以下条件：一高中以上学历；二具有完全民事行为才能；三诚恳守信，品德良好；第八条 中国保监会应当在每年第四季度公告下一年度保险销售从业人员资格考试的考试大纲、考试时间

3、及参考教材；保监局应当依据中国保监会的统一支配，结合辖区实际，制定本辖区保险销售从业人员资格考试年度支配方案，并对外公告；第九条报名参与保险销售从业资格考试的人员，应当提交以下材料：（一）保险销售从业人员资格考试报名表;（二）身份证明复印件;（三）（四）学历证书复印件;最近 3 个月正面免冠小两寸彩色照片3 张；由保险公司、保险代理机构组织集体报名的，保险公司、保险代理机构应当对报名考生提交的材料进行审核；第十条参与保险销售从业资格考试的人员应当遵守考试规章和考场纪律，听从监考人员支配；考试规章由保监局负责制定；第十一条考试成果合格，且无以下情形的人员，自考试成果公布之日起20个工作日内，由参

4、与考试所在地的保监局颁发保险销售从业人员资格证书：（一）因有意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5 年；（二）因欺诈等不诚信行为受行政惩罚未逾3 年；（三）被金融监管机构宣布在肯定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满；第十二条保险销售从业人员资格证书有效期为3年，自颁发之日起运算；持有人应当在保险销售从业人员资格证书有效期届满前30 日至有效期届满后30 日内，向保监局申请换发； 未在规定期限内按期申请换发的，视为自动舍弃资格证书，并予以注销；3第十三条申请换发保险销售从业人员资格证书，应当具备以下条件：一前 3 年中每年接受连续培训时间累计不少于36小时，其中接受保险法律和职业道德培训时间累计不少

5、于12小时；二前 3 年内未因欺诈和严峻金融、保险违法违规行为受刑事或者行政惩罚；三无第十一条第（一） 、（二）、（三）项规定的情形；第十四条申请换发保险销售从业人员资格证书，应当提交以下材料：一保险销售从业人员资格证书换发申请表；二前 3 年内每年接受连续培训情形的有关证明；三最近 3 个月正面免冠小两寸照片2 张；第十五条保监局应当在受理保险销售从业人员资格证书换发申请之日起20个工作日内，核发新的保险销售从业人员资格证书；打算不予换发的，应当书面说明理由；第十六条保险销售从业人员资格证书登记事项发生变更的，持有人应当持变更事项的证明材料和保险销售从业人员资格证书原件，向保监局申请办理相关

6、变更手续；证明材料真实齐全的，保监局应当在受理保险销售从业 人员资格证书变更申请之日起20个工作日内，予以变更；第十七条保险销售从业人员资格证书毁损影响使用的，持有人可以向保监局申请更换，并应当缴回原保险销售从业人员资格证书；保险销售从业人员资格证书遗失的，持有人可以向保监局申请补发，并提交亲笔签名的遗失声明；证明材料真实齐全的，保监局应当在受理保险销售从业人员资格证书更换、补发申请之日起5 个工作日内，核发新的保险销售从业人员资格证书；第十八条保险销售从业人员资格证书由持有人保管，保险机构及其他组织和个人不得以任何理由扣留保险销售 从业人员资格证书；第十九条保险销售从业人员资格证书被依法不予

7、换发、撤销、吊销的，保监局应当予以注销；第三章执业登记其次十条保险销售从业人员资格证书持有人从事相关业务活动，应当通过所属保险公司、保险代理机构向当地保险行业自律组织申请执业登记；其次十一条保险公司、保险代理机构应当为本机构业务人员向当地保险行业自律组织申请执业登记，并提交以下材料：（一）保险销售从业人员执业登记申请表；5（二）身份证明文件复印件；（三）保险销售从业人员资格证书复印件；（四）完成岗前培训要求的证明；（五）最近3 个月正面免冠小两寸彩色照片1 张；保险公司、保险代理机构应当对本机构业务人员提交的材料进行审核；其次十二条保险销售从业人员资格证书持有人有以下情形之一的，不得进行执业登

8、记：一未被机构聘用或者已经持有其他保险公司、保险中介机构的展业（执业）证书的；二最近五年受过刑事惩罚的；三最近三年因欺诈等不诚信行为受到行政惩罚的；四被金融监管机构认定为保险行业禁入者，禁入期仍未届满的；五岗前培训没有达到规定要求的；其次十三条保险公司应当向通过保险行业自律组织执业登记的业务人员发放展业证书，保险代理机构应当向通过保险行业自律组织执业登记的业务人员发放执业证书；保险公司、保险代理机构不得向不具备执业资格的人员发放展业（执业）证书，不得托付没有展业（执业）证书的人员开展业务活动；其次十四条展业（执业）证书是保险销售从业人员代表其所属保险公司、保险代理机构开展相应业务活动的证明；其

9、次十五条展业（执业）证书应当载明以下内容：一持证人姓名、身份证件名称及号码；二保险销售从业人员资格证书编号；三展业（执业）证书编号；四持证人执业范畴；五保险公司、 保险代理机构名称、住宅或者营业场所；六监督投诉电话 ;七发证日期和有效期；持证人执业范畴不得超出保险公司、保险代理机构经营许可证上的业务范畴和经营区域；展业（执业）证书由中国保监会监制；其次十六条展业（执业）证书的登记事项发生变更的，所属保险公司、保险代理机构应当准时向保险行业自律组织办理登记变更手续；其次十七条展业（执业）证书遗失或者因毁损影响使用的，由所属保险公司、保险代理机构补发或者更换；其次十八条保险销售从业人员有以下情形之

10、一的，所属保险公司、保险代理机构应当准时收回展业（执业）证书， 并在 10个工作日内报告保险行业自律组织，保险行业自律7组织应当准时做好执业治理记录：一辞职或者被解聘的；二展业 执业 证书未通过年度审核的;三保险销售从业人员资格证书被依法不予换发、撤销、吊销的；四被判处刑罚的；五被中国保监会认定为保险行业禁入者的；其次十九条保险行业自律组织应当建立保险销售从业人员执业登记治理制度，完善执业登记、变更、注销的审查制度与治理流程；保险行业自律组织应当建立保险销售从业人员执业治理档案；第四章执业治理第三十条保险销售从业人员上岗前应当接受特地培训，上岗后应当参与连续培训；保险销售从业人员岗前培训时间不

11、得少于80小时，上岗后每年接受培训时间累计不得少于36小时，其中接受法律学问培训及职业道德培训时间不得少于12小时；第三十一条保险销售从业人员岗前培训及年度连续培训由所属机构负责组织；保险公司、保险代理机构应当对培训的合法性和真实性负责；第三十二条保险公司、保险代理机构应当在每年1 月 31日前，向保监局报送培训治理情形报告；报告应包括上年度开展培训情形和本年度培训方案；第三十三条保险销售从业人员从事保险业务活动应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定；第三十四条保险销售从业人员从事保险业务活动，应当主动向客户出示展业（执业）证书，并在所属机构授权范畴内开展业务；第三十五条保险销售从业人员

12、不得与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来；第三十六条保险销售从业人员不得有以下行为:一欺诈保险人、投保人、被保险人或者受益人；二隐瞒与保险合同有关的重要情形；三阻碍投保人履行照实告知义务,或者诱导其不履行照实告知义务；四赐予或者承诺赐予投保人、被保险人或者受益人保险合同商定以外的利益；五利用行政权益、职务或者职业便利以及其他不正值手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；六伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人供应虚假证明材料；9七挪用、截留、侵占保险费或者保险金；八利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正值利益；九串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；十泄

13、漏在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业隐秘；第三十七条保险公司、保险代理机构应当建立健全保险销售从业人员治理制度和治理档案，准时、精确、完整地登记保险销售从业人员基本资料、培训情形、业务情形、奖惩情形等内容；第三十八条保险销售从业人员因有意犯罪被判处刑罚的，或者因经济违法违规活动受到行政惩罚或者行业自律组织处分的，所属保险公司、保险代理机构应当自知悉之日起5 日内向保监局报告；第三十九条保险公司、保险代理机构对本机构从业人员在保险业务活动中的违法违规行为赐予纪律处分的，应当在5 日内向当地保险行业协会报告；第五章法律责任第四十条申请参与保险销售从业资格考试的人员，供应虚假报名材料的

14、，不予受理报名申请或者宣布考试成果无效,该申请人在1 年内不得参与从业资格考试； （依据行政许可法第 78 条）第四十一条参与保险销售从业资格考试的人员，违反考试规章和考试纪律,有舞弊、 扰乱考场秩序等行为的，取消连续参与考试的资格，宣布考试成果无效，已领取保险销售从业人员资格证书的，撤销保险销售从业人员资格证书；该申请人在 3 年内不得参与从业资格考试;构成犯罪的， 依法追究刑事责任；（依据行政许可法第79 条）第四十二条保险公司、保险代理机构或个人在保险销售从业人员资格考试中帮助、参与、组织作弊的，赐予警告， 并处 3 万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任；第四十三条申请人隐瞒有关

15、情形或者供应虚假材料申领保险销售从业人员资格证书的，不予受理或者不予颁发保险销售从业人员资格证书，并赐予警告，该申请人在1 年内不得再次申请资格证书； （依据行政许可法第78 条）第四十四条以欺诈、贿赂等不正值手段取得保险销售从业人员资格证书的，依法撤销保险销售从业人员资格证书，并赐予警告，该证书持有人3年内不得再次申请资格证书；（依据行政许可法第79条）第四十五条保险销售从业人员违反本方法第三十六条规定情节严峻的，吊销其从业资格证书，禁止其肯定期限直至终身进入保险业； （依据保险法第173 、174 、179条）11第四十六条保险监督治理机构工作人员，在保险销售从业资格考试中受贿，或者帮助、参与、组织作弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任；（依据行政许可法第 74 条）第六章附就第四十七条中国保监会对保险公司聘用或者托付的在农村地区从事保险销售的人员从业资格治理另有规定