个人业务操作PPT

1、bank of chinabank of china中国银行四川省分行新入行员工入职培训中国银行四川省分行新入行员工入职培训窗口窗口365365对私业务操作对私业务操作课程课程人力资源部人力资源部 20122012年年5 5月月bank of china内容简介内容简介1 34 2金融类交易金融类交易非金融类交易非金融类交易帐户开立帐户开立销户销户2围 5 外围业务外围业务6 综合开户综合开户bank of china账户开立账户开立活期、定期活期、定期 3个人账户开户流程及操作个人账户开户流程及操作 bank of china个人账户开立个人账户开立 个人账户分类个人账户分类 定期类定期类

2、活期类活期类 bank of china个人账户开立流程个人账户开立流程业业务务前前提提柜柜员员在在系系统统中中的的操操作作 客户提出申请客户提出申请柜员审核资料柜员审核资料通过通过客户信息确认客户信息确认67501结束结束创建客户号创建客户号62001补登磁条补登磁条（610）配发存（单）折配发存（单）折/设置支取方式设置支取方式（500/501）选择执行选择执行存款交易存款交易62000：开户导入交易开户导入交易ny2000/2800开立活期账户开立活期账户2000/2800：开立定期账户开立定期账户bank of china1 1、创建客户号、创建客户号6200162001交易交易蓝色部

3、分需输入蓝色部分需输入bank of china2 2、开立账户、开立账户 6200062000 产品选择方法：方法： 下拉菜单 搜索键 bank of china2 2、开立账户、开立账户 6200062000通过通过下拉菜单下拉菜单选择产品码选择产品码搜索键bank of china3 3、开户联动交易、开户联动交易 28002800一本通账户一本通账户联动联动至至28002800交易交易bank of china3 3、开户联动交易、开户联动交易 20002000非一本通账户非一本通账户联动联动至至20002000交易交易( (定期需要录定期需要录入选中的内容入选中的内容) )bank

4、of china4 4、配发存折、配发存折 500500蓝色部分需输入蓝色部分需输入bank of china4 4、配发存折、配发存折 501501蓝色部分需输入蓝色部分需输入bank of china5 5、存折补磁、存折补磁 610610蓝色部分需输入蓝色部分需输入 bank of china帐户开立帐户开立借记卡借记卡借记卡相关知识借记卡相关知识1无账户开预制卡流程无账户开预制卡流程2无账户开非预制卡流程无账户开非预制卡流程4持卡开户流程持卡开户流程3 3bank of china1 1、借记卡相关知识、借记卡相关知识借记卡分类：借记卡分类： 预制卡预制卡 非预制卡非预制卡需要预先定制

5、的卡需要预先定制的卡借记卡产品特点：可关联多个账户借记卡产品特点：可关联多个账户15bank of china2 2、无账户开预制卡流程、无账户开预制卡流程bank of china2.12.1无账户开预制卡无账户开预制卡3720437204搜索客户号搜索客户号bank of china2.2 2.2 查找客户号查找客户号bank of china2.32.3无账户开预制卡（返回）无账户开预制卡（返回）3720537205bank of china2.42.4年费工本费收取年费工本费收取bank of china2.52.5联动开立账户联动开立账户6200062000bank of china

6、2.62.6联动开立账户联动开立账户6200062000bank of china2.72.7建立主账户建立主账户28002800bank of china2.82.8建立卡与账户关联建立卡与账户关联3760137601bank of china62000开户20002800刷卡、选择系统确定存款产品开户完成建立关联维护连接关系完成3 3、持卡开户、持卡开户bank of china开户开户6200062000bank of china开户开户6200062000bank of china开户开户6200062000bank of china开户开户6200062000bank of chin

7、a建立主账户建立主账户28002800bank of china建立卡与账户关联建立卡与账户关联3760137601bank of china4 4、无账户开非预制卡流程、无账户开非预制卡流程bank of china无账户开非预制卡无账户开非预制卡3730037300bank of chinavisavisa 456351 456351 卡卡binbin号：号：1 1master 601382 master 601382 卡卡binbin号：号：2 2银联银联 6216xx 6216xx 卡卡binbin号：号：3 3、5 5、6 6、8 8银联军人保障卡银联军人保障卡 620061 620

8、061 卡卡binbin号：号：4 434什么是卡什么是卡bin?bin?bank of china35bank of china无账户开非预制卡返回无账户开非预制卡返回3730137301bank of china领非预制卡领非预制卡3724037240bank of china领非预制卡（返回）领非预制卡（返回）3724137241bank of chinav凭证（卡）、账户的相互独立关系v支持一张借记卡关联除存单类账户外的多个其他账户v主账户：唯一性。 atm/pos交易账户、基金、国债签约账户v渠道服务账户：网银、柜台交易账户v默认账户： 电话银行交易账户借记卡开户环节知识点总结借记卡

9、开户环节知识点总结bank of china存折类存折类有折产品普通活期普通活期活期一本通活期一本通定期一本通定期一本通零存整取零存整取教育储蓄教育储蓄存本取息存本取息可以和借记卡可以和借记卡相关联的账户种类相关联的账户种类bank of china内容简介内容简介1 34 2金融类交易金融类交易非金融类交易非金融类交易帐户开立帐户开立销户销户41围 5 外围业务外围业务6 综合开户综合开户bank of china金融类业务金融类业务-存取款业务操作存取款业务操作存取款业务操作基本规定存取款业务操作基本规定1存取款业务操作交易码存取款业务操作交易码2存取款业务操作总结存取款业务操作总结4存取

10、款业务操作流程存取款业务操作流程3 3bank of china1 1、存取款业务操作基本规定、存取款业务操作基本规定授权起点：授权起点：取现取现。复核起点：复核起点：取现取现。核实起点：核实起点：。：bank of china2 2、存取款业务操作交易码、存取款业务操作交易码交易码主要分为有折交易和无折交易交易码主要分为有折交易和无折交易两大类两大类。44有折交易有折交易无折交易无折交易交易码交易码交易名称交易名称交易码交易码交易名称交易名称1010有折现金存款有折现金存款10101010无折现金存款无折现金存款6060有折现金取款有折现金取款10601060无折现金取款无折现金取款4545

11、有折转客户帐有折转客户帐10451045无折转客户帐无折转客户帐345345有折部提转客户帐有折部提转客户帐13451345无折部提转客户帐无折部提转客户帐35453545有折转帐结清有折转帐结清30453045无折转帐结清无折转帐结清2003120031有折客户帐转内部帐有折客户帐转内部帐2103121031无折客户帐转内部帐无折客户帐转内部帐2005120051内部帐转有折客户帐内部帐转有折客户帐2105121051内部帐转无折客户帐内部帐转无折客户帐有折与无折交易的有折与无折交易的区别区别bank of china操作操作-有折现金存款有折现金存款 1010(1)灰色部分系统通灰色部分系

12、统通过读取磁条信息过读取磁条信息自自动获取动获取(2)活期一本通需要活期一本通需要选择选择产品类型产品类型、子子类、提示码、分析类、提示码、分析码码(3)点击提交后打印点击提交后打印业务交易单业务交易单、存折存折bank of china 操作操作-有折现金取款有折现金取款 6060（1）灰色部分系）灰色部分系统通过读取磁条信统通过读取磁条信息息自动获取，手工自动获取，手工选择币种。选择币种。（2）输入正确）输入正确金金额额、子账户类别、子账户类别、支取方式、分析码支取方式、分析码（3）点击提交后）点击提交后打印打印业务交易单业务交易单、存折存折bank of china操作操作-无折现金存款

13、无折现金存款 10601060(1)点击点击搜索搜索(2)选择选择卡号卡号(3) 刷卡刷卡 输入输入正确密码正确密码(4)选择关联帐户(5)点绿账号(6)点返回账户bank of china操作操作-无折现金存款无折现金存款 1060 1060（7）输入正确）输入正确金金额额、子账户类别、子账户类别、分析码分析码（8）点击提交后）点击提交后打印打印业务交易单业务交易单bank of china操作操作- - 无折现金存款无折现金存款 10101010该交易流程与该交易流程与无折取款无折取款1060交易一交易一致。致。bank of china小结小结1010101010106060106010

14、60bank of china51module und variations_e金融类业务金融类业务-外币兑换外币兑换账户外币兑换账户外币兑换交易码交易码001000100060006000450045外币现金兑换外币现金兑换交易码交易码21046bank of china提交后联动60409非银行客户数据采集bank of china以有折现金存款以有折现金存款00100010交易为例，客交易为例，客户持人民币现金，兑换成外币存入户持人民币现金，兑换成外币存入账户账户点击bank of china输入输入人民币人民币金额金额bank of china以有折现金取款0060交易为例，客户将账户

15、内部分外币兑换为人民币并取现点击bank of china输入输入外币外币金额金额bank of china以以00450045交易为例，客户将账户内交易为例，客户将账户内外币兑换为人民币外币兑换为人民币点击bank of china输入输入外币外币金额金额bank of china金融类金融类-人行大小额汇款人行大小额汇款汇款汇款大额大额5万元以上万元以上小额小额5万元以下（含万元以下（含5万元）万元）bank of china人行大小额汇款人行大小额汇款收费标准：汇款金额的1%，最低1元/笔，最高50元/笔bank of china人行大小额汇款人行大小额汇款汇款申请书记载要点： 金额，汇

16、款人名称、账号，收款人名称、账号、汇入地址、 汇入行名称，委托日期，联系电话，汇款人签章。bank of china人行大小额汇款人行大小额汇款 操作步骤操作步骤大额交易码大额交易码 小额交易码小额交易码往账经办i i0 005000500i0i000310031往账复核i i0050100501i i0003200032往账发送i0i005020502i i0 000330033bank of china内容简介内容简介1 34 2金融类交易金融类交易非金融类交易非金融类交易帐户开立帐户开立销户销户63围 5 外围业务外围业务6 综合开户综合开户bank of china挂失基本知识挂失基本

17、知识1挂失业务规定挂失业务规定2挂失风险控制挂失风险控制4挂失操作流程挂失操作流程3 3非金融类非金融类挂失挂失bank of china存折(单)、借记卡丢失丢失或密码遗忘密码遗忘后，到银行申请新存折(单)、卡或重置密码的补救措施。 临时挂失、正式挂失概念概念范围范围方式方式存单、存折、国债凭证或密码遗忘1 1、挂失基础知识、挂失基础知识bank of china66module und variations_e挂失种类挂失种类凭证挂失凭证挂失再挂失再挂失密码挂失密码挂失密折同挂密折同挂1 1、挂失基础知识、挂失基础知识挂失种类挂失种类挂失种类有哪些？挂失种类有哪些？bank of chin

18、a2 2、挂失业务规定、挂失业务规定审核申请人身份无误后，在确认存款未被支取的前提下，应先冻结账户，再办理凭证挂失手续。挂失业务分为凭证挂失与账户冻结两步操作，挂失仅对凭证而言，冻结仅对账户而言。挂失必须凭证本人有效证件办理，代办的还需提供代办人的有效证件。凭证挂失（除借记卡）、密折同时挂失原开户网点办理；借记卡挂失、密码挂失全国联网网点办理。bank of china2 2、挂失业务规定、挂失业务规定受理挂失后，必须换人进行核实。挂失解挂时必须要有权签字人签字，签字实行三级授权。临时挂失有效期为5 5天，正式挂失的期限一般为7 7天。凭证挂失，密折同挂收费10元，密码挂失不收手续费。bank

19、 of china69module und variations_e3 3、凭证（除借记卡）正式挂失流程、凭证（除借记卡）正式挂失流程90812916429166bank of china凭证正式挂失凭证正式挂失借冻借冻提示：提交之后打印提示：提交之后打印“ty04ty04”凭证凭证9081冻结帐号冻结帐号切忌不能切忌不能选择子帐选择子帐户类型户类型06：凭证正式：凭证正式挂失冻结挂失冻结bank of china凭证正式挂失凭证正式挂失重空挂失重空挂失提示：提交后打挂失申请书提示：提交后打挂失申请书1、输入账号、输入账号、凭证种类、凭证种类、凭证号码凭证号码2、选择、选择1：书面（正式）书面

20、（正式）挂失挂失3、验密、验密bank of china凭证正式挂失凭证正式挂失挂失确认挂失确认4 4“挂失挂失”至至“挂失确挂失确认认”2916629166重空止付重空止付1、输入账号、输入账号、凭证种类、凭证种类、凭证号码凭证号码2、选择、选择4：挂失至挂失挂失至挂失确认确认bank of china73module und variations_e凭证（除借记卡）正式挂失流程凭证（除借记卡）正式挂失流程9082500501610bank of china凭证挂失解挂凭证挂失解挂提示：提交授权后打印存折封面及内页。打印完毕后自动提示：提交授权后打印存折封面及内页。打印完毕后自动转到转到61

21、0交易，直接点提交后刷新存折。交易，直接点提交后刷新存折。500存折类存折类签发原因：签发原因： 2：挂失换发：挂失换发密码密码：为客户原来的密码。：为客户原来的密码。挂失流水挂失流水：挂失申请书上找：挂失申请书上找bank of china凭证挂失解挂操作凭证挂失解挂操作501存单类存单类挂失换发挂失换发提示：提交授权后打印新存单提示：提交授权后打印新存单密码密码：为客户原来的密码。：为客户原来的密码。挂失流水挂失流水：挂失申请书上找：挂失申请书上找bank of china4 4、挂失、挂失风险控制风险控制若不冻结主帐户，仍可通过网银，手机银行支付。因此存在资金被盗取的风险。不冻结主帐户，

22、应在挂失申请上注明“客户要求不冻结账户”，并加盖柜员私章。挂失申请书必须由申请人填写，柜员不能代为填写，但柜员或大堂经理可以指导客户填写。bank of china内容简介内容简介1 34 2金融类交易金融类交易非金融类交易非金融类交易帐户开立帐户开立销户销户77围 5 外围业务外围业务6 综合开户综合开户bank of china非金融交易非金融交易- -存款证明存款证明存款证明的用途存款证明的用途出国留学出国探亲出国旅游存款证明存款证明bank of china非金融交易非金融交易- -存款证明存款证明存款证明的相关交易及交易码存款证明的相关交易及交易码 79交易种类交易种类交易码交易码交

23、易描述交易描述开立开立91019101根据客户的实际需求开立证明书根据客户的实际需求开立证明书撤消撤消91029102在存款证明到期前客户持存款证明提出撤消在存款证明到期前客户持存款证明提出撤消查询查询91039103客户需查询本人名下账户的存款证明开立情况客户需查询本人名下账户的存款证明开立情况bank of china80module und variations_e非金融交易非金融交易- -存款证明存款证明 柜柜 员员客客 户户 text text text户户e 1 text text text 录入到期日期、姓名、证件号码、账号、金额、份数录入到期日期、姓名、证件号码、账号、金额、份

24、数 按照按照2020元元/ /份收取开立存款证明手续费份收取开立存款证明手续费 打印存款证明书并加盖打印存款证明书并加盖“存款证明专用章存款证明专用章”完成交易完成交易 申请开立存款证明的账户（存单、折、借记卡）申请开立存款证明的账户（存单、折、借记卡） 账户所有人的有效身份证件账户所有人的有效身份证件 客户已填制好的存款证明申请书客户已填制好的存款证明申请书存款证明的开立存款证明的开立-9101-9101bank of china输入到期日录入英文名字录入金额录入货币种类录入账号录入客户证件号码bank of china存款证明的撤消-9102 进入9102交易录入客户交回的存款证明原件编号

25、即可收回，同时须将回收的证明原件进行剪角作废。存款证明的查询-9103 可通过帐号、客户证件号、存款证明凭证号共3种方式查询bank of china非金融交易非金融交易- -查询类交易查询类交易常用的查询类交易有以下10支83交易码交易码可查询到的内容可查询到的内容400400账户详细资料、账户开户信息查询、主账户信息查询账户详细资料、账户开户信息查询、主账户信息查询408408帐户历史余额查询帐户历史余额查询409409一本通子账户的挂失一本通子账户的挂失410410账户余额打印账户余额打印418418账户结清查询账户结清查询422422查询历史利率查询历史利率440440可查询客户账户详

26、细信息，含客户姓名、账户状态等可查询客户账户详细信息，含客户姓名、账户状态等450450可查询到账户交易明细记录可查询到账户交易明细记录461461利息税明细查询利息税明细查询96009600账户开户行查询账户开户行查询bank of china非金融交易非金融交易- -查询类交易查询类交易 抢答 客户持生肖借记卡要求查询该卡2012年1月1日2012年4月1日的总的支取金额，应使用交易码持长城借记卡要求查询2012年5月28日的余额，应使用交易码（450）（408）bank of china内容简介内容简介1 34 2金融类交易金融类交易非金融类交易非金融类交易帐户开立帐户开立销户销户85围

27、 5 外围业务外围业务6 综合开户综合开户bank of china销户分类销户分类 86销户分类销户分类存折类存折类存单类存单类bank of china销户交易码销户交易码 存单类账户销户交易码存单类账户销户交易码 1360 1360 无折现金部提无折现金部提, , 联动配发存单联动配发存单501501 30453045 无折转账结清无折转账结清 13451345 无折部提转客户账无折部提转客户账87请大家记住我bank of china交易码交易码 存折类账户销户交易码存折类账户销户交易码 345 345 有折部提转客户账有折部提转客户账 32603260 有折现金结清关户（子账户结清）

28、有折现金结清关户（子账户结清） 38603860 一本通主账户关户（主账户结清）一本通主账户关户（主账户结清） 3545 3545 有折转账结清关户有折转账结清关户 360360 有折现金部提有折现金部提请大家记请大家记住我住我bank of china业务操作存单类账户销户业务操作存单类账户销户1360 1360 无折现金部提（无折现金部提（蓝色为必输项蓝色为必输项）bank of china业务操作存单类账户销户业务操作存单类账户销户1360 1360 无折现金部提无折现金部提, ,联动配发新存单联动配发新存单-501-501（蓝色为必输项蓝色为必输项）bank of china业务操作存

29、折类销户业务操作存折类销户3045 3045 无折转账结清关户（无折转账结清关户（蓝色为必输项蓝色为必输项）bank of china业务操作存折类销户业务操作存折类销户32603260现金结清关户（现金结清关户（蓝色为必输项蓝色为必输项）bank of china业务操作存折类销户业务操作存折类销户3860 3860 主账户关户（主账户关户（蓝色为必输项蓝色为必输项）bank of china业务操作存折类账户业务操作存折类账户 35453545转账结清关户（转账结清关户（蓝色为必输项蓝色为必输项）bank of china业务操作存折类账户业务操作存折类账户 360 360 现金部提（现金

30、部提（蓝色为必输项蓝色为必输项）bank of china内容简介内容简介1 34 2金融类交易金融类交易非金融类交易非金融类交易帐户开立帐户开立销户销户96围 5 外围业务外围业务6 综合开户综合开户bank of china案例案例一天，一位客户自称是富士康员工，进入我行某处营业大厅；来到柜台前，称受到朋友介绍，持卡想办理中国银行的网银、手机银行、电话银行等，我们临柜人员该怎么为客户办理呢？97bank of china个人网银的简介个人网银的简介 我们的柜员受理后先审核了客户身份证件，通过证件核查得知客户属于境内十八岁以上公民后向客户介绍了以下内容： 查询版（不需安全工具）个人网上银行的

31、分类个人网上银行的分类 理财版（etoken或ca证书） 贵宾版（etoken或ca证书）98bank of china网银开户的步骤网银开户的步骤客户选择理财版后，请客户填写、并提供： 风险协议 身份证原件 柜台办理人员99签署服务协议书、填写申请表格bank of china柜员在核心系统内的处理柜员在核心系统内的处理1001 1、点击、点击e20219e20219刷借记卡刷借记卡2 2、验密验密3 3、客户输入两次网银初始密码客户输入两次网银初始密码4 4、提交，打印注册单提交，打印注册单6 6、授权打印交易单授权打印交易单5 5、联动绑定联动绑定e-tokene-tokenbank o

32、f china联动注册（联动注册（e20219e20219） 市场细分：市场细分： 1为个人理财版；为个人理财版； 10为个人查询版；为个人查询版； 0为正常收取；为正常收取；1为免首年服务费；为免首年服务费；bank of china风险点风险点一休哥提问：打印完交易单请客户签字并收回；传票上加盖业务公章告知客户中行网银地址（www.boc.cn）后，这笔业务就结束了吗？小叶子回答：看完下面例子就明白了。102bank of china案例案例20112011年年3 3月月1 1日上午，某客户（日上午，某客户（5353岁，女性）接到电话。来电者自称为岁，女性）接到电话。来电者自称为“中中法法

33、”办案人员，说该客户牵涉一起严重的经济案件，需交办案人员，说该客户牵涉一起严重的经济案件，需交1616万元保证金，因万元保证金，因案件重大，要求客户做好保密工作，不许与任何人讲，包括家人，否则会牵案件重大，要求客户做好保密工作，不许与任何人讲，包括家人，否则会牵连到家人，并以泄密罪论处。诈骗分子要求客户立即到中行申请借记卡及网连到家人，并以泄密罪论处。诈骗分子要求客户立即到中行申请借记卡及网上银行业务。该客户于上银行业务。该客户于3 3月月1 1日中午日中午12:3012:30到我行某支行申请开立借记卡，柜台到我行某支行申请开立借记卡，柜台人员询问该客户开立网银的用途，客户称做生意，在分行进行

34、风险提示并试人员询问该客户开立网银的用途，客户称做生意，在分行进行风险提示并试图劝阻的情况，客户执意开通网银。该客户于下午图劝阻的情况，客户执意开通网银。该客户于下午2 2点多又来网点向其刚开立点多又来网点向其刚开立的借记卡存入人民币的借记卡存入人民币1616万元后离开网点，下午万元后离开网点，下午3:303:30该客户与其爱人来该支行该客户与其爱人来该支行咨询：咨询：“中法冻结账户中法冻结账户”后，账户内存款能否划走。经柜台查询发现客户借后，账户内存款能否划走。经柜台查询发现客户借记卡内余额仅剩记卡内余额仅剩3030元，这时客户方知受骗。元，这时客户方知受骗。案发后发现该客户预留的网银密码及

35、手机号均为诈骗人员提供，并且客户案发后发现该客户预留的网银密码及手机号均为诈骗人员提供，并且客户将自己的网银用户名及动态口令全部告知诈骗分子，由此致使诈骗分子操作将自己的网银用户名及动态口令全部告知诈骗分子，由此致使诈骗分子操作网银并划走资金。网银并划走资金。103bank of china案例案例通过以上案例我行通过以上案例我行柜员办完网银业务将相关单据和物品柜员办完网银业务将相关单据和物品交给客户时交给客户时应该应该提醒提醒客户：客户：1 1、凡接到陌生电话、短信及上网交易信息时，不要进行、凡接到陌生电话、短信及上网交易信息时，不要进行转账汇款。请立即拨打转账汇款。请立即拨打110110咨

36、询、举报或报警，以防上当咨询、举报或报警，以防上当受骗受骗。2 2、千万不要切勿不要将自己的、千万不要切勿不要将自己的用户名、密码、动态口令用户名、密码、动态口令、手机交易码手机交易码告诉任何人。告诉任何人。104bank of china个人网银后续交易个人网银后续交易我们新入行大学生还需掌握以下网银交易：105bank of china 交易代码交易代码功能列表功能列表交易代码网银个人客户注册e20201个人关联网银账户e20202个人查询关联账户清单e20203找回网银用户名e20206同步网银证件信息e20207重置网银密码e20208个人用户状态变更e20209市场细分变更e2021

37、3网银个人客户联动注册e20219个人客户资料修改e20221106106bank of china手机银行应该怎么办理呢？先来看看！手机银行应该怎么办理呢？先来看看！ 通通 告告 【1】个人手机银行的分类、开通对象、证件审核、客户个人手机银行的分类、开通对象、证件审核、客户填单等同填单等同个人网银个人网银流程。流程。【2】柜台注销手机银行用户时，若用户开通了网上银行柜台注销手机银行用户时，若用户开通了网上银行，则其网上银行一并，则其网上银行一并注销注销。107bank of china开通手机银行交易码使用开通手机银行交易码使用 未开通网银 已开通网银 e20201、 e20219 e202

38、26 108bank of china案例：案例：个人客户注册开通手机银行个人客户注册开通手机银行109优惠模式选项同个人网银且必须与网银优惠模式相同bank of china 千万别忘千万别忘提醒提醒客户：登录网址客户：登录网址: :110bank of china完成客户需求还要开通完成客户需求还要开通-电话银行电话银行我们的柜员办理此业务前应该了解： 111开通对象、证开通对象、证件审核、客户件审核、客户填单等同填单等同个人个人网银网银流程。流程。 服务号码：服务号码： 95566电话银行的定电话银行的定义。义。bank of china开立电话银行交易码开立电话银行交易码-e07001

39、-e070011121、先刷卡，再由客户输入密码通过后，2、目前优惠模式选正常收费（军保卡除外）bank of china客户业务客户业务over-over-高兴离去高兴离去提交后打印交易单，客户签收后此客户业务办理完毕。 客户业务客户业务 overover！ 别忘告知客户别忘告知客户：9556695566113bank of china以下以下交易码交易码还需柜员记住还需柜员记住114柜台业务管理 交易代码 功能名称 中银电话银行 e07001 个人电话银行签约 e07002 个人电话银行解约 e07003 个人电话银行关联账户签约 e07004 个人电话银行关联账户解约 e07005 个人

40、电话银行账户服务申请 e07006 个人电话银行账户服务撤销 e07007 个人电话银行签约密码重置 e07008 个人电话银行签约账户信息查询 e07009 个人电话银行签约信息修改 e07011 个人电话银行缴费信息查询 e07012 个人电话银行服务费补缴 bank of china 系统优化重点说明系统优化重点说明目前我行核心系统可通综合开户目前我行核心系统可通综合开户g04001g04001进行存进行存量卡、新开卡的联动网银、手机银行、电话银行量卡、新开卡的联动网银、手机银行、电话银行等的开立。等的开立。 115好消息好消息bank of china小结小结同学们通过个人网银、手机银

41、行、电话银行的学习，我们应该把握的要点是：重点一、客户提供的身份证件的审核（办理客户的年龄）。重点二、及时向客户简要说明以上产品的使用及风险提示的告知。重点三、交易码的熟悉掌握。 116bank of china外围业务外围业务第三方存管第三方存管第三方存管业务基本定义第三方存管业务基本定义 1第三方存管业务交易种类第三方存管业务交易种类 2第三方存管业务注意事项第三方存管业务注意事项4第三方存管业务操作流程第三方存管业务操作流程3 3bank of china第三方存管业务基本定义第三方存管业务基本定义 定义：客户交易结算资金第三方存管业务（简称“第三方存管业务”），是指我行我行与实施客户交

42、易结算资金第三方存管制度的证券公司证券公司签订协议后，接受证券公司及客户的有效转账指令，办理客户交易结算资金的划转划转（也称“银证转账”）和清算清算的业务。118bank of china第三方存管业务交易种类第三方存管业务交易种类 单、双边开户（预指定确认）变更签约借记卡资料查询119bank of chinamodule und variations_e单、双边开户（预指定确认）操作流程单、双边开户（预指定确认）操作流程核对客户信息输入密码提交 输入保证金账号、 8位证券公司代码 选择e15241 个人客户台帐开立交易审核客户信息资料。资料审核通过后办理未通过拒绝办理。bank of ch

43、inamodule und variations_e变更签约借记卡操作流程变更签约借记卡操作流程核对客户信息输入资金密码提交 刷需要变更的新借记卡 选择e15242 个人客户变更卡号审核客户信息资料。资料审核通过后办理未通过拒绝办理。bank of china注意事项注意事项 1、凡当天发生过银证转帐交易（不论成功或失败），均无法正常办理换卡业务。 2、如证券端与银行端信息不一致，例如生僻字、身份证从15位升位至18位、证件类型不一致等情况，可以通过授权柜员授权后开通，同时，操作柜员需要及时更新核心银行系统的cif信息。但是，针对毫无逻辑性的换卡，系统马上会产生“错误报表”，实际换卡依然不会成

44、功。bank of chinamodule und variations_e资料查询操作流程资料查询操作流程弹出客户信息 刷卡、输资金 账号和密码 选择e15243 个人客户 台账资料查询审核客户信息资料。资料审核通过后办理未通过拒绝办理。bank of china注意事项注意事项 针对客户在甲证券公司转户到乙证券公司无法e15241签约时，多数情况为甲证券公司未解约中行三方存管，故客户转户到了乙证券公司无法签约中行三方存管，柜员可以利用该交易查询，提示客户到甲证券公司解约后即可签约乙证券公司中行三方存管。bank of china第三方存管业务注意事项第三方存管业务注意事项电话银行：电话银行

45、：签约借记卡需开通电话银行功能。时间：时间：我行受理客户开通第三方存管服务的营业时间与证券公司的营业时间一致，一般为9：00-16：00，具体视证券公司而定。变更：变更：客户因变更存管银行或者证券资金账户销户需要撤销第三方存管服务，只能在证券公司营业部办理，撤销前客户必须将证券资金账户余额全额通过银证转账转入签约借记卡。核对信息：核对信息：在核对客户信息时，如该客户在核心银行系统中有多个证件类型，柜员可从屏幕左边核心系统返回资料的“证件类型”下拉菜单中进行选择。核对无误后，在“确认”菜单选择“y-确认”（否则选择“n-返回”），然后按提交键。bank of china外围业务外围业务基金基金基

46、金基本定义与关键词基金基本定义与关键词1基金业务主要涉及交易码基金业务主要涉及交易码2基金业务基本规则基金业务基本规则4基金业务操作流程基金业务操作流程3 3bank of china基金基本定义基金基本定义 定义：定义：证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资集合投资方式。bank of china基金业务关键词基金业务关键词基金账户认购赎回申购128bank of china基金业务主要涉及交易码基金业务主要涉及交易码交易码交易码

47、e01416基金对私开户e01418基金对私销户e01425基金对私认购/申购e01427对私基金赎回e01434个人分红方式选择e01436定期定额申请e01437定期定额取消e01440对私基金余额查询e01447对私确认单查询/打印129bank of china（一）基金业务开户操作流程（一）基金业务开户操作流程130柜员审核：1、中国银行开放式基金账户类业务申请表2、有效身份证件3、借记卡柜员操作：1、e014162、刷磁条（借记卡）3、 点击确认-输入密码-进入交易画面4、地址编号选择家庭地址或单位地址-提交-打印5、打印中国银行开放式基金账户类业务申请表-打印基金交易账户卡。 b

48、ank of china（二）基金销户操作流程（二）基金销户操作流程131柜员审核：1、中国银行开放式基金账户类业务申请表2、有效身份证件3、借记卡柜员操作：1、e014182、刷磁条（借记卡）3、 点击确认-输入密码-进入交易画面4、选择销户类型1-ta账户（必须输入基金和ta基金账号）-提交5、选择0-销基金交易账户-输入基金交易账号-提交-打印中国银行开放式基金账户类业务申请表bank of china（四（四) )基金认购、申购操作流程基金认购、申购操作流程132柜员审核：柜员审核：1、中国银行开放式交易类业务凭条2、有效身份证件3、借记卡、基金交易卡柜员操作：柜员操作：1、e0142

49、5-选择对私认购/申购2、刷磁条（借记卡）3、 点击确认-输入密码-输入基金交易账号、基金代码-提交4、系统带出基金名称、货币码以及收费方式-输入买入金额（如果收费方式是可前可后的基金，在下拉框选择前收或后收）-提交-打印（填好的交易凭条）bank of china（五）基金赎回操作流程（五）基金赎回操作流程133柜员审核：1、中国银行开放式交易类业务凭条2、有效身份证件3、借记卡、基金交易卡柜员操作：1、e014272、刷磁条（借记卡）3、 点击确认输入基金交易账号、基金代码、赎回份额、是否连续赎回-提交4、系统带出基金名称、货币码选择收费方式-提交-打印（填好的交易凭条bank of china基金业务基本规则基金业务基本规则数量：同一投资者不得在中国银行同时开立两个两个或两个以上两个以上的基金交易账户。价格：认购基金的价格为已知已知价格，发行期为基金招募说明书上载明的期限；申购基金的价格为未知未知价格，价