互联网金融法律法规汇总

1、互联网金融法律法规汇总随着互联网金融的迅猛开展，互联网金融方面的法律法规也不断出台。本文梳理了截至 2021 年 10 月 13 日我国互联网金融领域的主要法律标准，供阅者参考。一、刑事法律?中华人民共和国刑法?第一百七十六条、第一百九十二条二、刑事法律司法解释 ?最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律假设干问题的解释?、?关于 办理非法集资刑事案件适用法律假设干问题的意见?、?最高人民法院关于非法集资刑 事案件性质认定问题的通知?三、专项法律法规一纲领性文件?关于促进互联网金融健康开展的指导意见?及答记者问二第三方支付 法律：?中华人民共和国票据法?、?中华人民共和国中国人民银行法

2、?、?中华人 民共和国反洗钱法?、?中华人民共和国商业银行法? 其他标准性文件：?非金融机构支付效劳管理方法?、?非金融机构支付效劳管理办 法实施细那么?、?支付机构互联网支付业务管理方法征求意见稿?、?非银行支 付机构网络支付业务管理方法征求意见稿?、?非银行支付机构网络支付业务管 理方法及有关条款释义征求意见稿?、?支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法?、?支付机构跨境电子商务外汇支付业务试点指导意见?、?电子支付指引 第号?、?非金融机构支付效劳业务系统检测认证管理规定?、?支付结算方法?、 ?中国人民银行关于 支付业务开展的指导意见?、?决定对从事支付清算业务的 非金融机构进行登记的公

3、告?、?支付机构客户备付金存管方法?、?银行卡业务管 理方法?、?银行卡收单业务管理方法?、?支付机构预付卡业务管理方法?、?关 于进一步加强预付卡业务管理的通知?三网络借贷包括 P2P 与网络小额贷款 法律：?中华人民共和国民法通那么?、?中华人民共和国合同法?、?中华人民共和 国担保法? 其他标准性文件：?最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律假设干问题的规定?、 ?最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷纠纷案件促进经济开展维护社会稳定的通 知?、?关于人人贷有关风险提示的通知?、?关于以高利贷形式向社会不特定对象 出借资金行为法律性质问题的批复?、?第三方电子商务交易平台效劳标准?P2P

4、监管历程：2021年4月21日，银监会在新闻发布会上提出“ P2P四条红线； 2021年8月3日，银监会在中国互联网金融开展圆桌会议上提出“P2P监管五条导向； 2021 年 8 月 22 日，银监会在中国资产管理年会上提出“ P2P 开展六大原那么； 2021年9月27日，银监会提出“ P2P十大监管原那么。但是至今，未出台专门法律 法规规制 P2P。不过，银监会普惠金融部主任李均锋表示，目前监管细那么已处于完善、 修改阶段，并且细那么正式施行之前会公开征求意见。四股权众筹 法律：?中华人民共和国公司法?、?中华人民共和国证券法?、?中华人民共和国 公益事业捐赠法? 其他标准性文件：?场外证

5、券业务备案管理方法?、?私募股权众筹融资管理方法 试行征求意见稿?及起草说明、?国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票 和非法经营证券业务有关问题的通知?五虚拟货币?网络游戏管理暂行方法?、?关于进一步加强网吧及网络游戏管理工作的通知?、 ?关于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知?、?关于标准网络游戏经营秩序查禁 利用网络游戏赌博的通知?、?“网络游戏虚拟货币发行企业、“网络游戏虚拟货币交易企业申报指南?、?关于个人通过网络买卖虚拟货币取得收入征收个人所得 税问题的批复?、?关于防范比特币风险的通知?六银行法规 法律：?中华人民共和国银行业监督管理法?、?中华人民共和国商业银行法? 其他标准性文

6、件：?电子银行业务管理方法?、?电子银行平安评估指引?、?关于 加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知?七保险法规法律：?中华人民共和国保险法? 其他标准性文件：?互联网保险业务监管暂行方法?、?关于标准人身保险公司经营 互联网保险有关问题的通知征求意见稿?、?互联网保险业务信息披露管理细 那么?、?中国保险监督管理委员会关于提示互联网保险业务风险的公告?、?中国保 监会关于专业网络保险公司开业验收有关问题的通知?八基金法规 法律：?中华人民共和国证券法?、?中华人民共和国证券投资基金法?其他标准性文件：?证券投资基金销售管理方法?、?证券投资基金销售机构通过第 三方电子商务平台开展业

7、务管理暂行规定?、?公开募集证券投资基金运作管理办 法?、?公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行方法?、?私募投资基金监 督管理暂行方法?、?私募投资基金募集与转让业务指引?、?关于设立保险私募基 金有关事项的通知?、?证券投资基金信息披露管理方法?、?证券投资基金管理公 司管理方法?、?证券投资基金托管业务管理方法?九互联网信息效劳法规?中华人民共和国电信条例?、?互联网信息效劳管理方法?、?全国人大常委会关 于加强网络信息保护的决定?、?外国机构在中国境内提供金融信息效劳管理规定?、?标准互联网信息效劳市场秩序假设干规定?、?电信和互联网用户个人信息保护规定?十资产证券化证监资产证券

8、化：?证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定?、?证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引?、?证券公司及基 金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引?、?上海证券交易所资产证券 化业务指引?、?关于证券投资基金投资资产支持证券有关事项的通知?、?证券公 司企业资产证券化业务试点指引?、?证券发行与承销管理方法?银监资产证券化：?信贷资产证券化试点管理方法?、?金融机构信贷资产证券化试 点监督管理方法?、?资产支持证券信息披露规那么?、?全国银行间市场债券交易规 那么?、?关于信贷资产支持证券发行管理有关事宜的公告?、?关于进一步扩大信贷 资产证券化试点有关事项

9、的通知?、?财政部国家税务总局关于信贷资产证券化有关 税收政策问题的通知?、?银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引?、?关于 进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知?、?信贷资产证券化根底资产池信 息披露有关事项公告?、?关于调整银行间债券市场债券交易流通有关管理政策的公 告?、?资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规那么?、?商业银行资产证券化 风险暴露监管资本计量指引?、?全国银行间债券市场进行质押式回购交易的有关事 项公告?、?银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规那么? 保监资产证券化：?资产支持方案业务管理暂行方法?十一融资租赁法律：?中华人民共和国合同法?、?中华人民共和国物权法?、?中华人民共和国 民事诉讼法?、?中华人民共和国担保法?其他标准性文件：?关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释?、?融资 租赁企业监督管理方法?、?关于加快融资租赁业开展的指导意见?、?关于促进金 融租赁行业健康开展的指导意见?、?关于从事融资租赁业务有关问题的通知?、?关于加强内资融资租赁试点监管工作的通知?、?关于使用融资租赁登记系统进行 融资租赁交易查询的通知?、