支行个人中高端客户维护方案

1、* 支行个人中高端客户维护方案 为快速提高我行个人中高端客户发展速度， 增加个人中高端客户 数量，进一步提升支行、网点个金业务核心竞争力，根据省市行中高 端维护要求并结合我行网点客户情况制定了个人中高端客户维护方 案。一、中高端客户维护范围和维护内容（一）维护范围： 5 万元以上客户推荐、建档和个人中高端客 户资产 20 万元以上客户维护。（二）维护内容：客户建档 、 中高端客户金融资产增长、产品 渗透等。二、维护的实施主体1 、管理层面 :支行行长、支行分管行长、支行个金科负责人、 网点主任； 2、操作层面 : 营销经理、理财经理、大堂经理、柜员。三、分层维护管理人员1 、支行行长和分管行长

2、将对金融资产 500 万以上客户进行管 理和维护； 2、支行个金科负责人和网点负责人对金融资产 100 万以 上的客户进行管理和维护； 3、网点理财经理、大堂经理、营销经理、 柜员对本行金融资产 20 万以上的客户进行管理和维护。四、分层维护职责各层级承担考核指标，出席和筹备各类客户沙龙；在切实提高存量客户的维护水平的同时， 做好客户拓展和培育工作； 完善客户 档案，同时承担 100 万元以上客户流失责任。五、客户维护标准和内容（一）资产 20-100 万元客户：在营销系统建立客户信息档案， 对已建档的客户，客户经理应利用电话、短信、邀约等方式，与其主 动联络每月不应少于 2 次，在客户生日、

3、中秋、春节、端午、国庆、 劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信方式问候，邀请客 户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于 2 次，新产品短讯信每月 至少批量发送 4 次。（二）资产 100-500 万元客户：在营销系统建立客户信息档案， 对已建档的客户，管户个金科长度网点主任或客户经理应利用电话、 短信、邀约等方式，与其主动联络每月不应少于 2 次，每年按照贡献 度配送礼品，客户生日必须寄送鲜花或蛋糕，在客户生日、中秋、春 节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信 方式问候，邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于 2 次， 新产品短讯信每月至少批量发送 4 次。

4、（三）资产 500 万元以上客户：在营销系统建立客户信息档案， 对已建档的客户，管户网点主任和客户经理应利用电话、短信、邀约 等方式，与其主动联络每月不应少于 2 次，每年按照贡献度配送礼品 两次，客户生日必须寄送鲜花或蛋糕，在客户生日、中秋、春节、端 午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信方式问 候，邀请客户参加市行、支行组织的理财沙龙或聚会每年不得少于 3 次，行长或分管行长拜访或邀请单独约见每年不得少于 2 次，新产品 短讯每月至少批量发送 4 次。六、客户建档和产品渗透（一）各网点资产 5 万元以上客户建档覆盖率不得低于 80%;资 产 20 万元以上客户建档覆盖率不得

5、低于 90% ;资产 100 万元以上客 户建档覆盖率不得低于 100%，新增客户原则上全部建档。（二）客户建档案应该包括家庭住址、单位、手机号码、家庭电话 号码、风险特征、产品偏好等。理财中心必须在PBMS系统中对中高端客户的信息要素（如客户电话、手机号、住址及对应的客户经理编 号等）补充齐全。同时将本网点资产在 100万元以上的要服务方案 （包 含风险承受能力、资产负债、现金流、资金流向、使用产品等内容） ， 用于与客户沟通，用于与客户沟通，并进行跟踪维护和营销。（三）100万元以上客户产品覆盖达到 5种以上； 20万以上客户理 财金卡、信用卡、网银 U 盾、 * ”80%覆盖，提高客户对我行忠诚 度。七、工作要求 （一）要做好落实，明确存量客户维护职责。为切实做好存量客 户的维护工作， 各网点要明确客户维护职责， 网点负责人要将维护任 务分解到各类人员， 在切实提高存量客户的维护水平的同时， 做好客 户拓展和培育工作。（二）要采取有效措施，快速拓展新客户。要找准目标市场，挖 掘和利用现有资源进行拓户工作。 充分利用我行理财产品品种多样的 优势，吸揽他行客户、我行的潜力和普通客户，提高中高端客户对我 行的忠诚度和贡献度。（三）网点理