银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

1、该题库为2014年最新版，各个省份的不一样，有需要全部题库的可联系QQ：6163536371750 '商业银行资产负债比例管理应遵循（ ）原则。A、集中性B、分散性C、审慎性D、宽严相济', 标准答案 'BC');1751 '根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定，银行业监督管理机构对董事、高级管理人员最高可处以五十万元的罚款。（）', 标准答案 'Y');1752 '商业银行流动性应急计划中，资产方流动性管理策略包括（ ）。A、变现多余货币市场资产B、出售原定持有到期的证券C、出售长期资产、固定资产或某些业务条线D、在

2、相关贷款文件中加入专门条款以便提前收回或出售转让流动性较低的资产', 标准答案 'ABCD');1753 '国务院银行业监督管理机构可以实施的行政处罚包括警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销经营许可证、取消任职资格、禁止从事银行业工作等。（）', 标准答案 'Y');1754 '商业银行流动性应急计划中，负债方融资管理策略包括（ ）。A、将本行与集团内关联企业融资策略合并考虑B、建立融资总体定价策略C、制定利用非传统融资渠道的策略D、制定零售和批发客户提前支取和解约政策E、使用中央银行信贷便利政策', 标准答案 &

3、#39;ABCDE');1755 '银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构应当予以撤销。（）', 标准答案 'N');1756 '商业银行应按规定及时向银监会及相关部门报送流动性风险管理的（ ）等相关信息资料。A、监测报表B、策略C、政策D、流程', 标准答案 'ABCD');1757 '为了维护广大存款人的合法权益，防止金融秩序出现动荡，国务院银行业监督管理机构撤销银行业金融机构必须坚持依法谨慎的原则。（）', 标准答案 'Y'

4、);1758 '某商业银行流动性风险管理体系存在严重缺陷且在规定时限内未能实施有效整改，银监会可以采取下列监管措施：（ ）A、与商业银行高级管理层、董事会召开审慎会谈B、增加对商业银行流动性风险的现场检查频率C、要求商业银行增加提交流动性风险报表、报告的频率。 D、要求商业银行提供额外相关信息', 标准答案 'ABCD');1759 '国务院银行业监督管理机构可以依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。（）', 标准答案 'Y');1760 '商业银行在发生流动性危机时应与外界保持密切的信息沟通，具体应包括：（

5、 ）A、政府部门、监管部门B、分析师、外部审计师C、社会公众D、投资人、大客户 E、媒体、其他利益相关者', 标准答案 'ABDE');1761 '银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料申请司法机关予以封存。（）', 标准答案 'N');1762 '某商业银行流动性指标持续达不到监管要求，银监会可采取下列措施：（ ）A、要求银行改善应急计划B、提高流动性比例压求C、限制银行大规模资产扩张D、更换高级管理层', 标准答案 '

6、ABC');1763 '银行业金融机构从业人员职业操守指引所指的从业人员是指按照中华人民共和国劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员以及银行业金融机构聘用的工作人员，不包括与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。（）', 标准答案 'N');1764 '商业银行流动性应急计划设定的极端情况包括：（ ）A、流动性短期急剧增加B、流动性临时中断及长期变化C、母行发生流动性危机D、市场大幅震荡，融资成本快速上升', 标准答案 'BCD');1765 '银行业金融机构应定期评价从业人员遵循银行业金

7、融机构从业人员职业操守指引的情况，建立可持续的评价和监督机制。（）', 标准答案 'Y');1766 '商业银行在对资产变现能力进行评估时，要考虑（ ）以及其他因素对资产可交易性、资产价格产生的影响。A、市场竞争力B、市场容量C、交易对手的风险D、同期同类资产价格', 标准答案 'BC');1767 '银行业金融机构从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。（）', 标准答案 'Y');1768 '银行业金融机构从业人员应公

8、平竞争，自觉抵制不正当竞争。（）', 标准答案 'Y');1769 '银行业金融机构从业人员可以从事与本机构无利害关系的第二职业。（）', 标准答案 'Y');1770 '银行业金融机构从业人员严禁投资买卖股票。（）', 标准答案 'N');1771 '银行业金融机构派到国外分支机构、附属公司的从业人员不适用银行业金融机构从业人员职业操守指引。（）', 标准答案 'N');1772 '对银行业金融机构从业人员执行首问负责制。（）', 标准答案 'Y&#

9、39;);1773 '银行业金融机构从业人员遇到利益冲突，应主动回避，不得从事第二职业。（）', 标准答案 'N');1774 '中华人民共和国审计法第二条规定国家实行审计监督制度。国务院和（ ）以上地方人民政府设立审计机关。 A、省级 B、市级C、县级D、乡镇', 标准答案 'C');1775 '国务院和县级以上地方人民政府应当每（ ）向本级人民代表大会常务委员会提出审计机关对预算执行和其他财政收支的审计工作报告。审计工作报告应当重点报告对预算执行的审计情况。A、年B、季C、月 D、不定期', 标准答案 '

10、;A');1776 '地方各级审计机关对本级人民政府和上一级审计机关负责并报告工作，审计业务以（ ）领导为主。 A、本级人民政府B、上级审计机关C、审计署 D、本级人民代表大会', 标准答案 'B');1777 '商业银行流动性风险管理模式只有集中、分散两种。（ ）', 标准答案 'N');1778 '商业银行应将流动性风险管理纳入内部审计的范畴，不定期审查和评价流动性风险管理体系的充分性和有效性。（ ）', 标准答案 'N');1779 '在出现流动性危机时，商业银行应做好保密工作

11、以提高交易对手、客户及公众的信心，从而最大限度地减少不利影响。（ ）', 标准答案 'N');1780 '审计机关履行职责所必需的经费，应当列入财政预算，由（ ）予以保证。 A、审计署 B、上一级审计部门 C、财政部D、本级人民政府', 标准答案 'D');1781 '商业银行应按照正常市场条件和非正常市场条件分别制定流动性应急计划。（ ）', 标准答案 'N');1782 '审计机关有证据证明被审计单位以个人名义存储公款的，经（ ）级以上人民政府审计机关主要负责人批准，有权查询被审计单位以个人名义

12、在金融机构的存款。 A、县 B、省 C、市 D、乡镇', 标准答案 'A');1783 '银监会在并表基础上对商业银行的整体流动性风险进行考核。（ ）', 标准答案 'Y');1784 '审计机关根据审计项目计划确定的审计事项组成审计组，并应当在实施审计（ ）日前，向被审计单位送达审计通知书；遇有特殊情况，经本级人民政府批准，审计机关可以直接持审计通知书实施审计。 A、五 B、七 C、三D、十五', 标准答案 'C');1785 '某商业银行因流动性不足，准备大规模出售资产，不需向银监会报告。（ ）

13、', 标准答案 'N');1786 '审计组对审计事项实施审计后，应当向审计机关提出审计组的审计报告。审计组的审计报告报送审计机关前，应当征求被审计对象的意见。被审计对象应当自接到审计组的审计报告之日起（ ）日内，将其书面意见送交审计组。审计组应当将被审计对象的书面意见一并报送审计机关。A、十 B、三 C、五D、七', 标准答案 'A');1787 '某商业银行流动性指标持续达不到预警指标要求，银监会可以暂停其部分市场准入事项。（ ）', 标准答案 'Y');1788 '被审计单位对审计机关作出的有

14、关财务收支的审计决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。 被审计单位对审计机关作出的有关财政收支的审计决定不服的，可以提请审计机关的（ ）裁决，其裁决为最终决定。 A、上一级审计机关 B、本级人民政府C、本级人大 D、审计署', 标准答案 'B');1789 '某商业银行出现大量负面的公众报道，可以视为出现流动性风险预警指标。（ ）', 标准答案 'Y');1790 '流动性风险应急计划的有效性是银监会对商业银行进行流动性管理现场检查的内容之一。（ ）', 标准答案 'Y');1791 '

15、国务院各部门和地方各级人民政府及其各部门的财政收支，国有的金融机构和企业事业组织的财务收支，以及其他依照中华人民共和国审计法规定应当接受审计的财政收支、财务收支，依照该法规定接受审计监督。 审计机关对前款所列财政收支或者财务收支的（ ），依法进行审计监督。 A、真实 B、合法 C、效益 D、合理', 标准答案 'ABC');1792 '现行监管指标要求商业银行流动性比例不应低于25，某银行设定的内部预警指标要求达到30，银监会对此应予以纠正。（ ）', 标准答案 'N');1793 '商业银行内部审计结果应直接报告董事会，并根据银

16、行工作需要决定是否报告监管部门。（ ）', 标准答案 'N');1794 '审计机关和审计人员办理审计事项，应当（ ）。A、客观公正 B、实事求是 C、廉洁奉公 D、保守秘密E、公开透明', 标准答案 'ABCD');1795 '商业银行现金流期限错配分析以短期为重点，不鼓励其开展中期乃至长期的期限错配分析。（ ）', 标准答案 'N');1796 '被审计单位负责人对本单位提供的财务会计资料的（ ）负责。 A、真实性 B、完整性 C、准确性 D、适用性', 标准答案 'AB'

17、;);1797 '某城市商业银行A地分行经营正常、流动性充足，但是其总行出现流动性困难，该分行认为无需向当地监管部门报告。（ ）', 标准答案 'N');1798 '为提高经营效益，商业银行应尽可能的提高活期存款等短期负债占比，比例越高越好（ ）', 标准答案 'N');1799 '审计机关对国有金融机构的（ ），进行审计监督。A、资产 B、负债 C、经营业务D、损益', 标准答案 'ABD');1800 '商业银行管理信息系统应该做到及时、有效地对银行大额资金流动进行实时监测和控制。（ ）', 标准答案 'Y');1801 '对本级各部门（含直属单位）和下级政府违反预算的行为或者其他违反国家规定的财政收支行为，审计机关、人民政府或者有关主管部门在法定职权范围内，依照法律、行政法规的规定，区别情况采取下列处