《股票型基金》ppt课件

1、壹壹贰贰叁叁無無肆肆从资产流动性来看，股票基金具有流动性强、变现性从资产流动性来看，股票基金具有流动性强、变现性高的特点。股票基金的投资对象是流动性极好的股票，高的特点。股票基金的投资对象是流动性极好的股票，基金资产质量高、变现容易。基金资产质量高、变现容易。 对投资者来说，股票基金运营稳定、收益可观。普对投资者来说，股票基金运营稳定、收益可观。普通来说，股票基金的风险比股票投资的风险低。因此通来说，股票基金的风险比股票投资的风险低。因此收益较稳定。不仅如此，封锁式股票基金上市后，投收益较稳定。不仅如此，封锁式股票基金上市后，投资者还可以经过在买卖所买卖获得买卖差价金期满后，资者还可以经过在买

2、卖所买卖获得买卖差价金期满后，投资者享有分配剩余资产的权益。投资者享有分配剩余资产的权益。 股票基金还具有在国际市场上融资的功能和特点。股票基金还具有在国际市场上融资的功能和特点。就股票市场而言，其资本的国际化程度较外汇市场就股票市场而言，其资本的国际化程度较外汇市场和债券市场为低。普通来说，各国的股票根本上在和债券市场为低。普通来说，各国的股票根本上在本国市场上买卖，股票投资者也只能投资于本国上本国市场上买卖，股票投资者也只能投资于本国上市的股票或在当地上市的少数外国公司的股票。市的股票或在当地上市的少数外国公司的股票。 即看基金的投资取向能否适宜本人，特别是对没有运作历史的新基金公司所发行

3、的产品更要仔细察看。基金的不同投资取向代表了基金未来的风险、收益程度，因此应选择适宜本人风险、收益偏好的股票型基金。 买基金是买一种专业理财效力，因此提供效力的公司本身的素质非常重要。 投资股票型基金应留意投资股票型基金应留意风险。由于价钱动摇较风险。由于价钱动摇较大，股票型基金属于高大，股票型基金属于高风险投资。除市场风险风险投资。除市场风险外，股票型基金还存在外，股票型基金还存在着集中风险、流动性风着集中风险、流动性风险、操作风险等，这些险、操作风险等，这些也是投资者在进展投资也是投资者在进展投资时必需关注的。时必需关注的。 上市公司运营不当，股价就能够会下跌 股票价钱上股票价钱上涨的收益

4、，涨的收益，即通常所说即通常所说的的“资本利资本利得得 上市公司以上市公司以“股利方式股利方式分给股东的利分给股东的利润，即通常所润，即通常所说的说的“分红。分红。 股票型基金，虽然在短期股票型基金，虽然在短期“对价行情中落后市场，但其长期表现看对价行情中落后市场，但其长期表现看好，投资者不应进展频繁调整，以免买卖本钱上升净值表现落后大盘。好，投资者不应进展频繁调整，以免买卖本钱上升净值表现落后大盘。以以20212021年年7 7月月1 1日到日到20212021年年6 6月月3030日的统计数据为例，这两年间，投资股日的统计数据为例，这两年间，投资股票的累积收益率为票的累积收益率为19.52

5、%19.52%，而投资债券和储蓄的累积收益率那么分别，而投资债券和储蓄的累积收益率那么分别为为16.27%16.27%和和2.16%2.16%。 伴随着股市的大涨大跌，自然也会给股票基金带来不小的风险，主伴随着股市的大涨大跌，自然也会给股票基金带来不小的风险，主要表如今：虽然长时间看投资股票基金亏损的概率几乎为零，但对要表如今：虽然长时间看投资股票基金亏损的概率几乎为零，但对一些中短期投资资金来说，亏钱的风险仍不小。所以，投资者在选一些中短期投资资金来说，亏钱的风险仍不小。所以，投资者在选择股票基金时，首先要问问本人：可否防止接受中短期内净值的动择股票基金时，首先要问问本人：可否防止接受中短期

6、内净值的动摇？摇？ 选择股票基金，从股票基金的投资战略开选择股票基金，从股票基金的投资战略开场，由于这代表了基金经理选股最根本的场，由于这代表了基金经理选股最根本的原那么。从投资战略角度，股票基金可以原那么。从投资战略角度，股票基金可以细分为价值型、生长型和平衡型细分为价值型、生长型和平衡型 生长型基金在选择股票生长型基金在选择股票的时候对股票的价钱思的时候对股票的价钱思索得较少，多投资产业索得较少，多投资产业处于生长期的公司，在处于生长期的公司，在详细选股时，更青睐投详细选股时，更青睐投资具有生长潜力如网络资具有生长潜力如网络科技和新能源资料类上科技和新能源资料类上市公司。市公司。 价值型基

7、金多投资于公用事业、金融、工业原资料等较价值型基金多投资于公用事业、金融、工业原资料等较稳定的行业，而较少投资于市盈率倍数较高的股票，如稳定的行业，而较少投资于市盈率倍数较高的股票，如生物制药类的公司。生物制药类的公司。 平衡型基金那么是处于价值型和生平衡型基金那么是处于价值型和生长型之间的基金，在投资战略上一长型之间的基金，在投资战略上一部分投资于股价被低估的股票，一部分投资于股价被低估的股票，一部分投资于处于生长型行业上市公部分投资于处于生长型行业上市公司的股票。司的股票。 因此，在三类基金中，平衡型基金因此，在三类基金中，平衡型基金的风险和收益介于上述两者之间，的风险和收益介于上述两者之

8、间，适宜大多数投资者。适宜大多数投资者。 要提示投资者的是，对于大额的要提示投资者的是，对于大额的投资于股票型基金的决议，应该投资于股票型基金的决议，应该防止在市场过度炒作时作出决策防止在市场过度炒作时作出决策 在股市出现了较大调整，股票型基金开场高台跳水，净在股市出现了较大调整，股票型基金开场高台跳水，净值不断缩水的情况下，投资者如何进展应对，以下教他值不断缩水的情况下，投资者如何进展应对，以下教他两招避险：两招避险： 每逢基金市场发生大的动摇，各类型股票基金业绩开场分化，一些种类如分红型基金，到达一定条件就分红，可以有效地锁定投资收益，制度性地减少未来能够的下跌风险。对投资者来说，将一部分

9、收益现金化，实现“落袋为安，减少了随股市下跌带来的净值损失。 提示投资者留意，在行情不稳的时候，为了锁定收提示投资者留意，在行情不稳的时候，为了锁定收益，假设原来选择红利再投资的，无妨暂时改为现益，假设原来选择红利再投资的，无妨暂时改为现金红利，否那么就实现不了避险的目的。金红利，否那么就实现不了避险的目的。 第二，抛售老的基金锁定收益，同时购买新发行的基金。第二，抛售老的基金锁定收益，同时购买新发行的基金。 当股市进入暂时盘整期，但是长期走牛的格局没有改动的当股市进入暂时盘整期，但是长期走牛的格局没有改动的情况下，假设有投资需求，并且看好未来股市的话，可以情况下，假设有投资需求，并且看好未来股市的话，可以选择抛售老的基金锁定利润，同时投资新发行的基金。在选择抛售老的基金锁定利润，同时投资新发行的基金。在股票明显升值期间，应该购买曾经运作的老基金，由于老股票明显升值期间，应该购买曾经运作的老基金，由于老基金仓位重，可以快速分享牛市收益。而在股市盘整期，基金仓位重，可以快速分享牛市收益。而在股市盘整期，那么应该购买新发行的基金。新基金普通有一