银行上半年度资金管理工作总结_1

1、资料来源：来自本人网络整理！祝您工作顺利！银行上半年度资金管理工作总结 银行以其在国民经济运行中的枢纽作用和银行自身的特别性而受到监管,对银行的监管在我国经济体制改革的背景下更具有了特别的意义。今日我给大家整理了银行上半年度资金管理工作总结，盼望对大家有所关心。 银行上半年度资金管理工作总结范文一 上半年，我行仔细贯彻落实全国、全省金融工作会议精神和总行、省行的工作部署，结合实际，围绕年初制定的工作目的和措施，狠抓落实。坚持从严治行、科技兴行，加大市场拓展力度，加强根底管理，调整经营策略，推动经营机制改革，促使上半年全行各项工作安康进展，各项业务情况明显改善，经营效益明显进步。至六月末，全行人

2、民币各项存款余额417399万元，比上年末增加60427万元，增长16、9%，完成省行下达年增长方案104%;外币存款余额1449万美元，比上年末增长529万美元，完成年增长方案106%;人民币各项贷款余额180119万元(剔除剥离不良贷款63686万元)，实际增投12181万元，完成全年增投方案的122%，剥离后，不良贷款比年初下降11、9个百分点;帐面利润1364万元，同比减亏4187万元，完成方案的137%，实际利润亏损875万元，同比减亏2870万元。 上半年，我们主要的工作措施及成效有以下几方面： (一)、以资金组织工作为立足点，拓展筹资市场，促进存款稳步增长。上半年，我们在存款利率

3、下调、国家开征存款利息税、股市炽热、国债发行速度快，存款工作难度增大的不利状况下，实行有效措施，大力进展存款业务。一是抓好首季存款"开门红'。首季是组织存款的黄金季节，我们通过正确分析形势，促使全行上下进步认识，树立信念。制订并下发了关于加强全市农行系统形象宣扬的看法，组织全辖开展全方位的形象宣扬活动，加大宣扬公关力度，有效进步农行的社会形象，并发动全行抓住有利时机，加强金融效劳，促使首季存款工作出现良好的开局，首季各项存款净增55270万元，为全年的业务经营打下坚实的根底。二是发挥网点网络优势，加大市场拓展力度，主动拓展系统性、行业性的代收代付业务，组织对公存款。如各行抓住

4、首季同学入学的有利时机，主动开展代收学费业务，发挥我行网点、网络优势，争取代理各级法院诉讼费用和代收中联通挪动话费等。至6月底，全辖代收代付业务发生额21178万元。三是完善鼓励机制，调动资金组织主动性。全行在坚持依法按规的前提下，完善鼓励机制，把存款纳入综合经营效益体系，与单位费用挂钩，有效地调动干部员工组织存款的主动性。同时总结和推广了去年*、揭东支行学普宁、赶普宁抓存款的先进阅历，有效推动全行的存款工作。四是抓住机遇，协调各方面关系，依法按规、主动稳妥地做好接收他行存款业务和代理兑付农金会股金工作。共接收中国银行*、*支行人民币存款23640、5万元，港币存款1948、8万元，美元存款5

5、7、5万元;代理兑付农金会个人股金4899万元，完成需兑付总额的58、8%。由于组织指导得力，预备工作充分，效劳及宣扬工作做实做到家，接收中行*属下局部存款业务交接顺当，平稳过渡，代理兑付农金会个人股金顺当开展，从而有效进步了农行社会形象，拓宽了存款市场，促进各项业务有效进展。至6月底，全行各项存款余额417399万元，比年初净增60427万元，在当地四行中，增量市场占有率44、84%，存量市场占有率28、83%，比年初进步1、83个百分点，暂居当地四行首位。 (二)、以不良资产剥离为重点，加强资产管理，优化信贷投放，进步资产质量。今年来，我们在做好贷款"清分'、企业信誉等级

6、评定、客户统一授信管理等常规管理工作的同时，把做好不良贷款剥离作为甩掉包袱、加快进展的工作重点，把加强新增贷款管理、优化信贷投放作为效益的增长点，把加强清贷收息、盘活存量作为优化资产构造的重要措施。首先是做好不良贷款"内外部'剥离工作。年初根据省行部署，成立了资产管理部，结合*实际，制订了*不良贷款分帐经营分步施行看法，为不良资产剥离工作打下根底。施行不良资产剥离工作中，我们针对*存在剥离资产户数多、金额小、距省行路途远、工作量大、涉及面广、历史遗留问题多、状况冗杂、工作难度大等实际困难，分行及各支行指导亲力亲为，周密部署，坐镇指挥，有关职能部门做好上传下达工作，主动协调各方

7、面关系，发扬不怕苦、不怕累的精神，日夜奋战，在时间紧、任务重、政策性强、压力大的状况下，按时按质按量完成不良资产剥离工作，剥离工作获得阶段性成果：全行共剥离不良资产69923万元，其中本金63686万元，利息6237万元，超过省行下达指标3138万元，为我行甩掉包袱，走上良性进展道路打下坚实根底。其次是瞄准优质资产市场，施行信贷有效投放。新贷款投放贯彻年初全市农行支行党委书记、行长扩大会议精神，以"瞄准优质资产市场，确保贷款有效投放'为中心，坚持"三个有利于'原那么，连续施行"双优'进展战略。年初，分行信贷管理部门在基层行推举的根底上，对推

8、举的重点企业进展实地考察，根据有关标准，严格考核，评选、确定53户市级重点企业作为xx年信贷重点支持对象，上半年支持信誉总额17148万元，其中增投贷款7950万元，占新增贷款的53、8%，承兑汇票9179万元，占新开出承兑汇票总额的82、77%。同时全面施行新投贷款本息收回责任人制度，确保新投贷款的综合效益。至6月底，全行新投贷款到期收回率87、2%，利息收回率100%。第三是加大清贷收息力度，盘活存量。全行在做好经营管理自查自纠和不良贷款剥离工作的同时，坚持"二清'工作不放松，将清贷收息与不良贷款剥离工作有机结合起来，加大考核力度，把清贷收息任务分解下到达基层营业单位，到

9、岗到人，将清收实绩与收入挂钩，"二清'工作获得肯定的效果，到6月底，全行贷款利息收入6950万元，比去年同期增加1631万元。 (三)、注重经济核算，狠抓增收节支，进步经营效益。一是全面推行综合业务经营方案。年初根据省行部署，以效益性、协调性、客观公正性为原那么，对各支行(部)、业务部门的经营信息进展采集，编制了xx年*综合业务经营方案，分解下达了各支行(部)的经营任务，按季对方案执行状况进展监测，对方案执行有差距的单位进展帮促，通过分类指导和有效掌握，促使全行经营方案有效开展，进步了经营管理程度。二是合理摆布资金，进步资金营运收益。针对上半年本外币存款大幅度上升，贷款规模小

10、，资金充分富裕的实际，加强了对资金的统筹支配，在保证正常业务需要的前提下，准时将闲置资金上存省行，最大限度增加资金收益。至6月底，上存省行资金人民币19 3695万元，上存省行资金利息收入2502万元，同比增加281万元。三是加强横纵协调沟通，准时做好剥离不良贷款的资金清算工作，使资金最大限度产生效益，至6月底，已剥离的不良贷款并进入资金清算的共69923万元。四是加强费用管理，杜绝不必要开支。依据中国农业银行广东省分行费用管理方法施行细那么(试行)，制订了中国农业银行*xx年费用安排管理方法，贯彻将根本费用实行定额管理，进展费用以收定支、比例管理，嘉奖费用与实际增盈减亏额挂钩的精神，强化财务

11、管理，进步经营效益。到6月底全行总收入14408万元，同比增收280万元，总支出13043万元，同比减支3908万元，帐面盈利1364万元，同比扭亏增盈4187万元。 (四)、加大科技投入，加快网络建立，进步科技应用程度。一是抓好储蓄网点直连省行大机工作，发挥网点、网络优势。至6月底共有72个网点直连省行大机，占网点总数的89%，全辖网络格局根本形成，网络优势逐步显现。二是制造条件，争取上级行支持，于3月份开通了活期储蓄存款全省通存通兑业务。三是拓展网络功能，开发代收代付业务操作平台，为代收代付业务的开展供应科技保障，其中代收中联通挪动话费业务已进入本质性操作阶段。四是在做好金穗信誉卡参加全国

12、自动受权网络的根底上，主动申办金穗借记卡业务。 (五)、强化内部管理，全面落实从严治行。管理是金融行业的生命，严管理才能防范和化解金融风险，严管理才能真正出效益。一是开展经营管理自查自纠工作。仔细贯彻落实温家宝副落实"三讲'训练整改措施，加强金融行业内部管理的讲话精神，强化内部管理，落实从严治行，自第一季度起全面开展经营管理的自查自纠工作。在督导落实各支行(部)开展经营管理自查自纠的根底上，抽调业务骨干组成检查组对各支行部自查状况进展检查和抽查。对检查中发觉自办经济实体、财务收支和财务核算、信贷管理、信誉卡透支等方面存在的问题，逐项进展订正，对如今能整改的问题准时落实整改措施

13、，对局部历史缘由形成一时难以整改的，那么进一步摸查状况，理顺关系，准时请示，待候处理。二是加强执法监察和平安保卫工作。落实了廉政训练和平安目的管理责任制，保卫部门和纪检监察部门屡次组成检查组加强对营业单位的平安检查和执法监察检查，对检查状况准时向被检查单位进展反应，对存在的问题提出执法监察建议，做到防微杜渐，防范于未然。上半年，全行实现经营平安无事故。三是落实、完善挂点联络行制度。在总结去年挂点联络行阅历的根底上，今年结合各支行(部)的实际，重新调整了行指导和职能部门挂点单位和帮促内容，把挂点联络行的内容重点放在清贷收息、市场拓展、自查自纠、基层党支部建立方面，对挂点联络方式做出详细的规定，实

14、在转变了指导作风和机关作风，真正做到机关效劳基层。四是改革完善经营机制。依据上级行改革精神，对分行内设机构进展职能调整，将分行市场拓展科与分行营业部的市场拓展部合并为分行市场开发部，成立了零售业务科，理顺和完善市场拓展机制。 (六)、加强党建和精神文明建立。一是根据上级行部署，仔细开展"三讲'训练回头看活动，严格根据总行明确的四个阶段的方法步骤和五项根本要求，不搞创造制造，不偷工减料，扎扎实实地开展"三讲'训练"回头看'活动。"回头看'过程，分行党委对去年"三讲'训练整改措施落实状况进展回忆，针对存在问题

15、着重在思想建立、作风建立、推动农业银行进展和加强内控建立四方面进一步落实整改措施。同时，重点抓好"形象工程'和"民心工程'的建立，主动做好营业办公大楼筹建及职工集资建房工作。经过多方努力，分行营业办公大楼于3月30日破土开工，目前正在加紧建立中，职工住房问题也得到圆满的解决。二是加强精神文明建立，发挥工青妇作用，组织开展乒乓球赛、蓝球赛、插花竞赛等形式多样的文体活动，丰富职工文化生活，开展创立"青年文明号'、"青年岗位能手'、"巾帼建功'活动，进步全体员工的向心力、凝聚力，把全体员工的主人翁精神、主动性和

16、制造力转化为推动农业银行进展的实际行动。 上半年，我行虽然获得了肯定的成果，但存在的一些问题仍应引起我们的重视。一是存款增长出现新的不平衡状态，增势受阻。二是清贷收息工作虽下了不少力气，但不良贷款仍呈上升之势，特殊是个别支行潜在的信贷风险应引起重视，到6月底，剔除剥离不良贷款因素，全行新增不良贷款13897万元。三是新业务、新产品的开发有待加快。四是内部经营机制和管理机制有待进一步改革完善。 下半年我们要针对存在的问题，重点抓好以下几方面工作：一是连续抓好资金组织工作，加大业务拓展力度，进一步优化负债构造。二是加大清贷收息力度。要仔细分析资产剥离后，不良贷款的改变状况，查找缘由，进一步建立健全

17、清贷收息鼓励机制，实行有效措施，在全辖掀起一个"清贷收息'的行动高潮，确保清贷收息有一个质的飞跃。三是连续拓展优质资产市场，全面启动消费信贷业务，开掘新的效益增长点。四是要进一步完善内部机制，加强内控建立，确保平安经营、安康进展。五是要加强党建工作，特殊是要加强党的基层建立，发挥党支部在经营管理中的战斗堡垒作用。 银行上半年度资金管理工作总结范文二 组织业务人员仔细学习并把握有关现金和利率管理政策，进一步进步现金和利率管理程度。同时结合当前银行反洗钱的工作要求，进步执行现金和利率政策的正确性，加大检查监视力度。准时发觉和订正现金和利率政策执行过程中出现的问题。 随着粮食市场的

18、进一步放开和深化，今年以来。三农'问题和粮食平安问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了改变，收买资金封闭管理工作面临新的形势。行资金方案管理工作在市分行党委的正确指导下，紧紧围绕收买资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的标准化管理考核为工作准那么，以努力实现进步信贷资金运用效率和实在防范信贷风险为双重目的，调动资金方案条线在岗人员的工作主动性，充分发挥资金方案工作的职能作用，使我行资金方案工作获得了较好的效果。现将年上半年资金方案管理工作如下： 明确工作目的， 一、统一。量化和细化考核评比方法 市分行召开了年工作会议，继全省分、支行长会议之后。把风险管理摆在全行各

19、项工作的首位，明确提出了年度工作的指导和努力方向：以标准化管理为根底，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和效劳职能为宗旨，敏捷务实地开展方案信贷管理工作。并且对比省行资金方案处的考核方法，对资金方案工作百分考核内容进展了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了方案管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。百分考核方法中，把资金方案工作细分为方案管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作标明，年初制定的工作看法和考核评比方法方向明确，切合实际，对做好全

20、市资金方案工作具有肯定的指导性和针对性。 进步资金用法效益。 二、加强资金营运管理。 行进一步加强信贷资金营运管理，今年以来。信贷资金回笼后准时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降根本坚持全都。上半年每月信贷资金运用率均保持在99、5%以上，信贷资金坚持较高的营运程度。 严格对资金头寸的管理，1坚持资金头寸限额管理。今年以来我行方案部门进一步进步经营核算意识。省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行依据自身状况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用准时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不铺张。 市县明确专人负责资金调拨管理工作。

21、请调资金时，2完善资金调度管理。资金调度环节上。做到资金调拨与信贷方案的连接，增加了资金与方案双重宏观调控作用，防止了资金供给脱节状况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，行连续坚持"小额度、勤调度'资金调度原那么，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加便利了基层行的资金用法，削减了资金请调时间，削减了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严格按上级行的要求，标准用法中国农业进展银行信贷资金调拨通知书资金请调单资金申请审批状况表等，建立了系统内资金往来台帐按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无过失，保证了资金的平安运行。 进步统计资料

22、质量 三、加强统计管理工作。 加班加点，一)行各级统计人员克制统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际状况。任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。精确准时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的进步。 按月对辖内支行、部现金收支状况及其特点进展分析， 二)为加强对现金方案执行状况的监测和分析。行建立了现金投放、回笼月度分析演讲制度。并对造成当期现金投放(或回笼)缘由予以重点分析。 统计数据完全来源于各支行(部)会计部门的各项报表， 三)行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进展。坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料

23、和泄露统计机密，按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，仔细地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。 做好监视拨付工作四、加强财补资金管理。 主动向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管状况，今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联络。补贴资金能否准时拨付到位挺直影响到行各项工作顺当开展。 国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步削减， 一)自粮食市场放开后。加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺当完成带来了很大的难度，也严峻影响到行信贷资产的平安性和效益性。新形势下，行年初对所辖支行、部的财政补贴状况进展了调查摸底，准时把握各级粮棉油贮藏数量、库存值的

24、增减改变及其缘由，对各项补贴的工程、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已把握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补状况，仔细施行标准化操作，实在加强财政补贴资金的催促到位和监视拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关状况分析;仔细准时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据精确、连接。 亲密与财政、企业主管部门的联络， 二)主动加强宣扬。争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实装备了财政补贴资金管理的兼职人员，主动主动催促同级财政和企业主管部门准时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，准时将补贴资金到位状况反应财政部门，催促下拨资金，防止了由于职

25、责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的状况，并与会计部门主动协作，做好柜面监视，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。 三)经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力。全市应收各项财政补贴资金6243万元，实收各项财政补贴资金4857万元，财政补贴资金到位率77、8%。 适时调整工作思路 五、监测和分析等级行管理指标。 首先市行要求各支行仔细领悟等级行管理文件，年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整。把握新的指标精神，并对考核指标提出反应看法，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次依据各行按月经营指标的完成状况，市行对各行的失分项进展缘由和对策分析，通过对经营指标的监测反映，

26、适时调整工作思路，找收工作重点，明确工作方向，为指导的预报决策供应了保证，有效进步了各行的经营管理程度。 六、加大调查讨论深度。发挥业务综合职能 行非常注重进步业务经营分析程度，为了充分发挥资金方案业务部门的综合职能作用。增加业务分析的有用性，做好指导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的改变、信贷资产构造改变及存贷款异样改变等收买资金封闭管理动态状况，深化分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收买资金封

27、闭管理重点和疑点，提醒规律，找出特点，反映问题，提出对策，增加了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。 确保政策正确执行 七、加强现金和利率检查。 行按照有关现金管理的文件精神及详细施行方法， 一)今年以来。连续抓好现金管理工作。一是做好现金方案管理，现金方案一经下达，仔细组织执行，同时要做好与当地人行现金投放方案的连接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格掌握粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，实在改良金融效劳，主动引导企业削减现金用法。各支行(部)信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进展现金专项

28、检查。市分行也在利率检查的同时对各支行(部)进展了检查。从检查状况来看，企业现金收支根本能按照管理要求执行。 明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率， 二)行利用多种形式向购销企业宣扬利率政策。按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐;银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，实在维护利率政策的严厉性，有效地发挥利率的调控、鼓励和约束作用。严格执行利率政策的同时，行要求各支行(部)每季对利率执行状况进展一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行(部)全部贷款的利率执行状况进展了全面的检查，从检查状况来看，利率执行状况根本能按照国家有关政策要求。