复效方案之业务员版G课件

1、（业务员版）（业务员版） 现在已经现在已经9 9月份了月份了, ,我的继续率已经受影响了，我的继续率已经受影响了，收入大打折扣！收入大打折扣！怎么办怎么办? 一张保单失效后一张保单失效后, ,要影响要影响1212个月的继续率！个月的继续率！影响继续率的直接因素：影响继续率的直接因素： 退保退保 失效失效 终止附约终止附约低继续率对公司的影响低继续率对公司的影响直接经济损失直接经济损失因公司不再承担保险责任将重新使客户曝于高风险之下；即因公司不再承担保险责任将重新使客户曝于高风险之下；即使可以办理复效，也会存在以下问题：使可以办理复效，也会存在以下问题：（1 1）停效期间客户将失去保险保障；）停

2、效期间客户将失去保险保障；（2 2）复效需补交利息；）复效需补交利息；（3 3）复效视同新契约投保）复效视同新契约投保, ,有变更合同条件或不能复效有变更合同条件或不能复效 的可能性；的可能性；（4 4）对于一年期健康险）对于一年期健康险, ,将失去保证续保的机会将失去保证续保的机会; ;（5 5）已停售的原短期附加险在主险复效时不能同时复效）已停售的原短期附加险在主险复效时不能同时复效; ;（6 6）客户停效前保险责任期间的患病史，填写复效健）客户停效前保险责任期间的患病史，填写复效健 康告知书则成为即往病史康告知书则成为即往病史; ;（7 7）免除责任的观察期需从复效日起重新计算。）免除责

3、任的观察期需从复效日起重新计算。保单失效对客户的影响保单失效对客户的影响低继续率对个人的影响低继续率对个人的影响 全年累计全年累计13 13个月个月件数继续率在件数继续率在9090以上以上1年2年3年4年5年投连20年35%11%8%5%5%鸿利20年32%5%5%4%4%鸿祥20年32%5%5%4%4%鸿盛20年40%12%12%10%10%康盛20年40%12%12%10%10%世纪星光 10-15年20%5%5%0%0%保单年度险种名称 交费期主要险种佣金标准 (以交费期20年为例） 续期佣金有多少续期佣金有多少？? ? ?领取续期佣金的条件：1. 收进续期保费 2.业务员在职长期服务津

4、贴有多少？长期服务津贴有多少？险种名称长期服务津贴交费期间保单年度1年2年3年4年5年6年及以后平安鸿盛终身寿险（分红型）5年-8%8%6%6%-10年-10%8%8%3%15年-4%20年-5%30年及终身-5%常青树重疾（分红型）20年及以上-5%康乃馨重疾（分红型）20年及以上-5%平安世纪同祥终身寿险（分红型）5年-8%8%6%6%-10年-10%8%8%3%15年-4%20年-5%30年及终身- - - -5%从从20022002年年9 9月月1 1日起对部分险种发放日起对部分险种发放 长期服务津贴长期服务津贴= =续期保费长期服务津贴比例续期保费长期服务津贴比例业务员应收保费实收保

5、费继续率系数c当月实收当月实收当月续当月续佣佣新法继续新法继续率奖金率奖金a6万元5.4万90%110%正常正常10001000元元11001100元元b6万元5.04万84%80%正常正常10001000元元800800元元c6万元4.74万79%30%正常正常10001000元元300300元元d6万元4.44万74%0正常正常10001000元元0 0影响继续率的直接因素：影响继续率的直接因素： 退保退保 失效失效 终止附约终止附约如何提高我的继续率呢？继续率示例继续率示例继续率示例继续率示例继续率示例继续率示例业务员业务员a48099480995233152331提升继续率的第一把金钥

6、匙：提升继续率的第一把金钥匙： 退保退保 失效失效 终止附约终止附约- - 关注当月、落袋为安关注当月、落袋为安抓紧当月的好处（一）：抓紧当月的好处（一）：落袋为安落袋为安关注当月示例关注当月示例业务员业务员b月份月份实收保费实收保费应收保费应收保费继续率继续率第二年度第二年度服务津服务津继续率奖继续率奖金金7月月25417825417827415527415592.71%92.71%406.31406.31446.94446.94463.2463.2509.52509.52合计合计869.51869.51956.46956.46月份月份实收保费实收保费应收保费应收保费继续率继续率第二年度第二

7、年度服务津服务津继续率奖继续率奖金金8月月18886518886521214121214189.03%89.03%822.7822.7740.43740.43463.2463.2416.88416.88b业务员业务员7月损失月损失： 463.2 463.2 x 110% - 463.2 x 90%=92.6492.64抓紧当月的好处（二）：抓紧当月的好处（二）：过年钱有着落过年钱有着落月份月份部门部门保费保费件数件数保费保费件数件数保费保费件数件数1 118098018098015015022360622360620220244310244310237537510101111921111927

8、87813025013025010310319394419394415115111140068140068127127167255167255151151232058232058262262121217255917255911811818063718063723323332304132304125825819193371693371692742744897074897073153155272855272853053052020170002170002138138144494144494138138215675215675217217阳光阳光738617386164641017051017051

9、221221466071466071091097 72643462643462452453218203218203783784541184541183063068 891834918347878 74790.174790.1696971257712576666151519597419597414414415330015330017617619226919226919119118183295953295952442443361813361812292297131667131664534533 3250566250566234234474612474612432432823043823043743

10、7434 44205134205133453454555914555913733734927994927993913915 51344021344021021021445021445021331331939101939101291299 93102863102862282282842332842332352354234764234762662661717231052231052154154252944252944232232290666290666245245李组李组166169166169747421576721576717517519507919507915315310月月11月月12月月

11、营销各部营销各部20022002年年10-1210-12月新契约统计表月新契约统计表关注当月关注当月步步高步步高良性循环良性循环越来越轻松越来越轻松提升继续率的第二把金钥匙：提升继续率的第二把金钥匙： 退保退保 - - 关注当月、落袋为安关注当月、落袋为安 失效失效 终止附约终止附约- - 复效复效方案方案: :旧制度旧制度新规定新规定(2003(2003年年1 1月月1 1日起执行日起执行) )在职保单失效后无论谁复效，在职保单失效后无论谁复效，业务员仍享有续年度服务津业务员仍享有续年度服务津贴贴复效低利率保单可按保费的复效低利率保单可按保费的66提取复效奖金提取复效奖金复效低利率孤儿保单收

12、展员复效低利率孤儿保单收展员无复效奖金无复效奖金在职业务员复效低利率保单在职业务员复效低利率保单无复效津贴无复效津贴在职保单失效一个月后若由在职保单失效一个月后若由其它人员复效此保单，原招其它人员复效此保单，原招揽人不再享有续年度服务津揽人不再享有续年度服务津贴贴非原保单招揽人复效低利率非原保单招揽人复效低利率保单保单1 1）在保单有续年度服务）在保单有续年度服务津贴的年度内按该年度的续津贴的年度内按该年度的续年度服务津贴的年度服务津贴的50%50%提取复效提取复效奖金。奖金。2 2）在保单无续年度服）在保单无续年度服务津贴的年度内按保费的务津贴的年度内按保费的66提取复效奖金。提取复效奖金。

13、复效低利率孤儿保单收展员复效低利率孤儿保单收展员提取的复效奖金与保全外勤提取的复效奖金与保全外勤相同相同在职业务员复效其他业务员在职业务员复效其他业务员低利率保单提取的复效奖金低利率保单提取的复效奖金与保全外勤相同与保全外勤相同新旧对比新旧对比重要变化重要变化复效复效在职单在职单孤儿单孤儿单保单失效保单失效后一月内后一月内复效复效保单失效保单失效后一月后后一月后复效复效原招揽人继续享有续原招揽人继续享有续年度服务津贴年度服务津贴若由原招揽人复效若由原招揽人复效若由非原招揽人复效若由非原招揽人复效复效人享有复效奖金复效人享有复效奖金保单复效后你将获得的保单复效后你将获得的复效奖金复效奖金在所复效

14、保单有续年度服务津贴年度内，复效奖金按此保在所复效保单有续年度服务津贴年度内，复效奖金按此保单当年续年度服务津贴的二分之一提取。单当年续年度服务津贴的二分之一提取。例：一张缴费期为例：一张缴费期为2525年的平安育英年金终身险（年的平安育英年金终身险（730730）保单，年缴保费保单，年缴保费89008900元在保单的第三个年度失效，若复效元在保单的第三个年度失效，若复效此张保单可获得的复效奖金为当年度该保单续年度服务津此张保单可获得的复效奖金为当年度该保单续年度服务津贴（贴（89008900* *8%8%）/2=356/2=356元元a a在复效保单没有续年度服务津贴的年度内，复效奖金按保费

15、在复效保单没有续年度服务津贴的年度内，复效奖金按保费的的66提取。提取。例：一张缴费期为例：一张缴费期为2020年的平安世纪理财投资连结（年的平安世纪理财投资连结（888888）保单，年缴保费保单，年缴保费60606060元。在保单的第六个年度失效，若复效元。在保单的第六个年度失效，若复效此张保单可获得的复效奖金为此张保单可获得的复效奖金为60606060* *6 =36.366 =36.36元元保单复效后你将获得的保单复效后你将获得的复效奖金复效奖金b b1 1、可联系上客户的保单：、可联系上客户的保单：失效前至少与客户有效联系三次，并由客户在客户失效前至少与客户有效联系三次，并由客户在客户

16、服务登记表上签字；客户拒签，则主管核实后签字；服务登记表上签字；客户拒签，则主管核实后签字；2 2、业务员可联系上客户的保单：、业务员可联系上客户的保单：失效前至少与业务员有效联系三次，由业务员在客失效前至少与业务员有效联系三次，由业务员在客户服务登记表上签字确认；户服务登记表上签字确认；3 3、保全专员及业务员均无法联系客户的保单：、保全专员及业务员均无法联系客户的保单：填写无法联系客户登记表，业务员、保全专员及填写无法联系客户登记表，业务员、保全专员及其主管签字。其主管签字。未收件管理作业规定是对保全专员服务品质的要求，未收件管理作业规定是对保全专员服务品质的要求，也是业务员利益的保证！也

17、是业务员利益的保证！预定利率预定利率2.5%2.5%的保单的保单投资连结保单投资连结保单分红保单（含银行代理）分红保单（含银行代理）哪些保单哪些保单可提取复效奖金？可提取复效奖金？谁谁可以提取复效奖金？可以提取复效奖金？复效示例复效示例业务员业务员c月份月份实收保费实收保费应收保费应收保费继续率继续率第二年度第二年度服务津服务津继续率奖继续率奖金 金二次失二次失效保费效保费二次失二次失效件数效件数复效后继续复效后继续率 率7月 月942649426410472110472190.01%90.01%168.19168.19185.01185.01135013503 391.30%91.30%8月

18、 月902509025010070710070789.62%89.62%1529.41529.4 1376.461376.46135013503 390.96%90.96%注：以上失效件仅为注：以上失效件仅为0202年年1111月至月至0303年年0606月间失效的月间失效的二次保单二次保单c业务员业务员8 8月损失：月损失： 1529.4 1529.4 x 110% - 1376.46=305.88305.88这些都是你的既得利益！温馨提示：温馨提示：办理复效时所需手续：办理复效时所需手续： 保单原件保单原件 投保人身份证原件投保人身份证原件 授权委托书授权委托书 被委托人身份证原件被委托人身份证原件 复效申请（需核保的）复效申请（需核保的）提升继续率的第三把金钥匙：提升继续率的第三把金钥匙： 退保退保 - - 关注当月、落袋为安关注当月、落袋为安 失效失效 终止终止附约附约- - 复效复效- - 新增附约新增附约新增附约的优点：新增附约的优点： 新契约促续期：客户保障更全面新契约促续期：客户保障更全面 新增附约保费直接计入继续率的分子新增附约保费直接计入继续率的分子 新增附约佣金算首佣新增附约佣金算首佣温馨提示温馨提示 新增附险时需注意：新增附险时需注意： 加短期险（如附加住院医疗、附加安心加短期险