融资有限责任公司工作总结汇报文档

1、融资有限责任公司工作总结汇报2021年，县公司仔细贯彻县委、县政府的决策部署，进一步加强自身建设、提升服务质效、降低服务门槛、完善银担合作机制，促进了融资业务良性发展。现就一年内工作汇报如下：一、公司运营情况（一）主要业务开展情况。公司主要业务是为县域内小微企业（包括新型农民专业合作社）、下岗职工再就业创业、农民自主创业（妇女小额信贷）提供贷款。公司成立至今，累计贷款2320笔25546.68万元，解保1980笔17992.31万元，在保340笔7554.37万元。其中：小微企业贷款21笔9702.68万元，解保11笔6268万元，在保10笔3434.68万元；政策性贷款2299笔15844万

2、元，解保1969笔11724.31万元，在保330笔4119.69万元。2021年，公司新办理贷款109笔5327.68万元，其中：小微企业贷款8笔3612.68万元，创业贷款101笔1715万元。（二）基金管理使用情况。至目前，县财政累计注入基金4300万元。其中：特色产业风险补偿基金2000万元，甘肃银行基础保证金400万元，借款220万元，代偿252.73万元,目前在保余额7554.37万元，占用基金1126.554万元，剩余基金300.716万元。所有基金均储存于各业务合作银行。基金实行专户管理、单独列账、单独核算、封闭运行，并接受财政、审计等部门动态监管，有效确保基金安全、规范、专款

3、专用。（三）财务运营情况。公司成立至今，累计经营性收入311.17万元，净利润172.71万元，上缴税金28.63万元。2021年总收入169.74万元，其中：主营业务收入45.12万元（较上年21.5万元增加109.86%），利息收入21.78万元（较上年27.37万元减少20.42%），其他收入102.84万元。运营成本101.92万元（较上年减少42.54万元）。营业利润67.82万元，计提企业所得税3.39万元，净利润64.43万元，较上年63.37万元增加1.67%。2021年末资产总额4821.42万元。负债总额360.69万元，资产负债率7.48。所有者权益总额4460.73万元

4、，国有资产保值增值率为101.47%。（四）债权债务情况。目前，公司享有债权债务12笔822.44万元，已收回3笔145.52万元，未收回9笔676.92万元。其中：惠民、农投等县属国有企业费7笔87.39万元，汭达制衣有限公司借款1笔本息308.99万元，龙祥生态科技有限公司代偿款1笔本息280.54万元。（五）近期完成的主要工作。2021年11月24日，公司新一届领导上任并主持完成以下工作：一是创优工作环境。维护办公网络，为各办公室安装窗帘，维修暖气管道、自来水管道、门锁以及打印机等，改善了办公条件。组织全体员工进行体检，增强员工凝聚力。二是规范内部管理。主动向县委、县政府汇报同意后，按照

5、中华人民共和国公司法有关规定，选举产生了公司新一届董事会。完成了营业执照、法人证书以及各业务合作银行印鉴变更，实行上下班钉钉打卡，修订完善财务管理、物资采购、请销假等内部管理制度8项。严格落实收支两条线、副职分管财务和财务会签制度，确保资金安全。三是提升业务能力。开展中国银保监会等七部门关于做好政府性融资机构监管工作的通知等业务知识集体学习5次，组织参加全省融资公司高级管理人员培训班1期，举办深化培训成果专题交流会1次。四是注重疫情防控。成立了疫情防控领导机构，实行来客登记并测量体温以及办公场所消毒等措施，采购了额温枪、酒精、口罩等防护物资。五是强化宣传引领。开通公司官方微信公众号，公开公告业

6、务范围、工作流程和联系电话等，发布政策法规、疫情防控、工作动态等信息14条。六是主动出击做业务。深入万户、鑫百川等9家申请贷款企业，实地查看运营情况，并现场指导完善相关资料。办理企业贷款2笔1060万元，创业贷款2笔35万元。对即将到期的3笔企业贷款进行上门告知提醒，对逾期的10笔政策性贷款，采取上门沟通、电话督促、银担协同、部门联动等方式进行催收，追回逾期贷款4笔近10万元。董事会全体成员和业务部门负责人先后同各业务合作银行负责人进行座谈交流，重点围绕深化拓展银担合作领域、服务地方经济发展和解决小微企业融资难、融资贵等问题进行协商洽谈，并听取意见建议。在基金存款利率、风险分担、合作准入、联审

7、联批及逾期贷款催收等方面达成共识，部分已取得实质性进展。（六）典型创建工作开展情况2021年，公司先后组织相关人员赴西安、兰州参加培训会议并作经验交流发言。9月19日至22日，公司董事长及业务部副部长赴西安参加民法典时代信贷机构常用合同文书修改合同范本解读问题分析研修班。12月2日至12月4日，公司副总经理及业务部副部长赴兰州参加全省融资公司高级管理人员培训班，并就融资公司治理机制、风险防控制度、融资业务开展情况等内容进行经验交流发言。二、存在问题公司成立以来，始终坚守政府性融资机构功能定位，以政策性贷款业务为主，聚焦支小支农主业，为县域经济社会发展做出了积极贡献，被甘肃省地方金融监督管理局列

8、入首批甘肃省政府性融资机构名单。但仍存在工作人员整体专业化程度低，对象为“次中选优”、注册资本金不足、风险补偿机制不健全、风险分担机制不完善的问题，严重制约了公司可持续发展。一是注册资本金不足。根据甘肃省人民政府办公厅关于完善政府性融资体系切实支持小微企业和“三农”发展的实施意见（甘政办发2019年77号）精神，县级融资机构注册资本须在5000万元以上。但目前公司注册资本仅为4300万元，达不到进入国家融资体系门槛要求，除甘肃银行外，其余银行均因我公司注册资本不足的原因未予准入，且目前剩余基金仅为300.716万元，按照放大5至10倍计算，2021年总额仅为2000万元，直接影响了正常业务开展

9、。二是风险补偿机制不健全。根据国务院办公厅关于有效发挥政府性融资基金作用切实支持小微企业和“三农”发展的指导意见（国办发2019年6号）和甘肃省人民政府办公厅关于完善政府性融资体系切实支持小微企业和“三农”发展的实施意见（甘政办发2019年77号）中关于“各级政府出资设立风险补偿金，对代偿率控制在合理区间的融资机构，给予一定比例的代偿补偿”，并按照甘肃省人民政府办公厅关于调整完善精准扶贫专项贷款政策的通知（甘政办发201870号）中“县级政府按本区域实际贷款额的1%建立风险补偿金，并按规定立马拨付到位”的规定。本公司实际贷款2320笔25546.68万元，县财政应拨付风险补偿金255.47万元

10、；按行业标准3%计算，应补充风险补偿基金766.4万元，但目前均未落实到位。三是风险分担机制不完善。根据国务院关于促进融资行业加快发展的意见(国发201543号)、国务院办公厅关于有效发挥政府性融资基金作用切实支持小微企业和“三农”发展的指导意见(国办发2019年6号)有关要求，银担合作各方要协商确定融资业务风险分担比例。原则上国家融资基金和银行业金融机构承担的风险责任比例均不低于20%。但在实际工作中，目前除邮储银行按2:8比例实行银担风险分担外，其余合作银行均未执行。发生代偿时，均由本公司全额承担代偿责任，公司发展面临十分严峻的困难和挑战。三、2022年工作打算2021年，我们将全面贯彻落

11、实县委、县政府各项决策部署，强化党的领导“这一根本”；围绕建立现代企业制度，推动政府性融资机构健康有序发展“这一中心”；聚焦特色产业发展、服务小微企业及“三农”主体、助力县域经济和国有资产保值增值“两项主业”；深化不来即享服务、上门贴心服务、线上指导服务“三项服务”；实行ab岗管理、扁平化管理、闭环管理、一体化管理“四项举措”；开展学法提升、催收追偿、规范运营、健康关爱、宣传引领“五项行动”，力争把服务做优，把企业做大做强。1.坚持党的领导，筑牢企业的“根”和“魂”。一是全面贯彻落实中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行），始终坚持党对国有企业的领导，把方向、管大局、保落实，以初心不变的定力

12、、主动求变的勇气，提高国有企业党的建设能力。二是将政治建设摆在首位，强化国有企业党组织的政治功能、发挥政治核心作用，落实县委提出的总抓法，教育引导全体员工提高政治站位，树牢“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”。三是坚持民主集中制，完善权力运行机制，落实党风廉政建设主体责任，充分发挥监事会作用，执行“三重一大”制度，推动决策科学化、民主化、法治化。四是坚持用党的创新理论武装党员干部职工，突出政治教育和政治训练，按照控制总量、优化结构、提高质量、发挥作用的总要求和有关规定发展党员，壮大企业党员队伍。2.聚焦经济发展，扩展业务范围。一是找准功能定位，聚焦主责主业，积极服务县域经济发展和“

13、三农”主体。围绕清洁能源、特色文旅、生态养殖、优质果菜“四大产业”，逐步扩大在支持乡村建设、红牛产业、清洁能源、优质果菜等方面的业务范围,特别是在县上建立支持红牛产业发展贴息政策机制后，公司将积极对接商业银行和相关政府部门，按照县上安排意见和办法全力以赴开展贷款。二是根据甘肃省人民政府办公厅关于支持贫困户发展“五小”产业的指导意见（甘政办发2019年35号）和住建部、发改委、财政部、人社部、人民银行、银保监关于加快推进房屋建筑和市政基础设施工程实行工程制度的指导意见（建市2019年68号）精神，积极开发“五小产业贷”和履约、工程保函、投标以及与业务有关的融资咨询、财务顾问、中介服务等更多类型新业务。三是以防范和化解企业资金链断裂风险为导向，以降低或消除代偿风险为目的，以公司所有收益中扣除自身发展所需资金后的50%为基金来源，2021年计划注资100万元为启动资金，初步尝试建立倒贷基金，帮助企业解决短期资金周转压力，并按照银行同期利率收取报酬，进一步扩大经营性收入占比。3.加强自身建设，提升业务能力。一是深入实施国企改革三年行动，健全规章制度，创新经营模式，优化治理结构，强化风险防控，加强市场化