证券金融市场基础知识考前预测押题卷WORD版(4)

1、 1、证券公司传统的营销渠道是（）。A、直接营销渠道B、间接营销渠道C、直接营销渠道和间接营销渠道D、以上都不对 正确答案： A【专家解析】证券公司传统的营销渠道是直接营销渠道。 2、一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。 A、不确定B、固定C、随公司营利变化而变化D、浮动 正确答案： B【专家解析】优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。 3、如果发行的证券化产

2、品属于债券，发行前必须经过（)进行信用评级。A、承销人B、投资人C、信用增级机构D、信用评级机构 正确答案： D【专家解析】在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。 4、全国银行间债券市场买断式回购的到期交易净价与首期交易净价的关系是（）。 A、到期交易净价小于首期交易净价 B、到期交易净价加利息应大干首期交易净价 C、到期交易净价等于首期交易净价 D、到期交易净价加利息应等于首期交易净价 正确答案： B【专家解析】到期交易净价加利息应大于首期交易净价。 5、按照现行代办股份转让业务的有关规定，股份转让公司的股份在代办股份转让系统挂牌转让，转让

3、价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格（）。的A、10%B、5%C、8%D、1% 正确答案： B【专家解析】股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的5%。 6、在场外交易市场上，柜台交易的买卖价格一般由（）报出。A、开设柜台的金融机构B、投资者C、证券交易所D、证券登记结算机构 正确答案： A【专家解析】此题考察场外交易市场的交易方式。 7、根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的证券，集合竞价阶段的有效申报价格应（）。 A、股票交易申报价格不高于前收盘价格的800%，并且不低于前收盘价格的50% B、股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，

4、并且不低于前收盘价格的50% C、基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的50% D、基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的100%，并且不低于前收盘价格的70% 正确答案： B【专家解析】股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%;基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的70%。 8、下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是（）。 A、在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换 B、信用违约一方当事人向另一方出售的是信

5、誉 C、最基本的信用违约互换涉及两个当事人 D、若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿 正确答案： B【专家解析】在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换(简称CDS)。最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。 9、某上市公司通过公开发行股票进行融资的方式属于（）。A、直接融资B、间接融资C、吸收投资D、民间借款 正确答案： A【专家解析】直接融资亦称直接金融，是指没有金融中介机

6、构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。 10、注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。A、A股B、S股 C、B股D、L股 正确答案： B【专家解析】境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONG-KONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。 11、目前我国内地对（）实行T+3滚动交收方式. A、B股B、A股 C、基金D、债券 正确答案： A【专家解析】B股适用T+3滚动交收。 12、（）开立证券账户必

7、须直接到中国结算公司办理。A、基金投资者B、B股投资者C、一般境外法人投资者 D、特殊法人机构 正确答案： D【专家解析】证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。 13、在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。A、目标市场选择B、营销渠道选择C、客户关系建立D、客户促成 正确答案： C【专家解析】客户关系建立是客户招揽的保证；目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础；客户促成是证券经纪业务营销的关键环节。 14、上证综合指数是以全部上市股票为样本（）。 A、以股票流通股数为权数，按简单平均法计算B、以股票发行量为权数，按加权平均法计

8、算 C、以股票发行量为权数，按简单平均法计算 D、以股票流通股数为权数，按加权平均法计算 正确答案： B【专家解析】上证综合指数以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。 15、由证券交易所组织的、有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。 A、场内交易市场B、柜台交易市场C、场外交易市场D、店头交易市场 正确答案： A【专家解析】场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，左多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。 16、

9、已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署（）。A、风险提示 B、客户须知C、网上交易协议书 D、证券交易委托书 正确答案： C【专家解析】已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署网上交易协议书。 17、投资者买卖证券的第一步是要向（）及其代理点申请开立证券账户。 A、证券交易所B、中国结算公司C、证券业协会D、证监会 正确答案： B【专家解析】投资者买卖证券的第一步是要向中国结算公司及其代理点申请开立证券账户。根据我国现行做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其代理点开立证券账户。 18、在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式

10、为（）。A、现金方式 B、分红再投资转换为基金份额C、现金分红和分红再投资转换为基金份额 D、现金分红和股利分红 正确答案： C【专家解析】封闭式基金一般采用现金方式分红；开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。 19、下列各项中不属于证券经纪业务要素的是（）。 A、证监会 B、证券经纪商C、证券交易所D、委托人 正确答案： A【专家解析】证券经纪业务包含的要素为：委托人、证券交易所、证券经纪商和证券交易对象。 20、根据沪市股票上网发行资金申购实施办法的规定，在上海证券交易所，申购上网定价公开发行股票数量最高不得超过当次社会公众股上网发行总量的l，且不得超过（）。A、1

11、000股B、9999.9万股C、999999500股D、500股 正确答案： B【专家解析】根据沪市股票上网发行资金申购实施办法的规定，在上海证券交易所，申购上网定价公开发行股票数量最高不得超过当次社会公众股上网发行总量的19，且不得超过9999.9万股。 21、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是（）按划分的。A、委托订单的数量 B、买卖证券的方向 C、委托价格限制 D、委托时效限制 正确答案： C【专家解析】委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时

12、效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。 22、根据深圳证券交易所的现行规定，深圳证券交易所债券质押式回购的申报价格的最小变动单位为（）元人民币。A、0.005元或其整数倍 B、0.01元或其整数倍 C、0.OO1元或其整数倍 D、0.05元或其整数倍 正确答案： C【专家解析】深圳证券交易所债券质押式回购的申报价格的最小变动单位为0.001元或其整数倍。 23、上海证券交易所规定，权证行权的申报数量为（）的整数倍。A、1份 B、10份 C、100份 D、1000份 正确答案： C【专家解析】上海证券交易所规定，权证行权的申报数量为100份的整数倍。 24、证券公司及

13、证券营业部应建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于（）。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 正确答案： C【专家解析】证券公司及证券营业部应建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。 25、代办股份转让系统由（）负责自律性管理。A、证券登记结算公司B、证券投资者保护基金 C、中国证监会 D、中国证券业协会 正确答案： D【专家解析】代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理。 26、（）负责受理短期融资券的发行注册。A、中国银行业监督管理委员会 B、交易商协会 C、中国人民银行D、商务部 正确答案： B【专家解析】根据银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引和银行间债券

14、市场非金融企业债务融资工具注册规则的规定，交易商协会负责受理短期融资券的发行注册 27、根据有关规定，配股权证由中国结算公司根据（）提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证，完成配股权证的派发。A、上市公司B、监事会 C、董事会 D、理事会 正确答案： A【专家解析】中国结算公司根据上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证。 28、与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于（）。A、国际直接投资 B、国际间接投资C、国际证券投资D、国际贷款 正确答案： A【专家解析】国际直接投资一般有五种方

15、式：(1)在国外创办新企业，包括创办独资企业、设立跨国公司分支机构及子公司。(2)与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业。(3)投资者直接收购现有的外国企业。(4)购买外国企业股票，达到一定比例以上的股权。(5)以投资者在国外企业投资所获利润作为资本，对该企业进行再投资。 29、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）内不受理其执业证书申请。A、2年 B、3年 C、4年D、5年 正确答案： B【专家解析】根据证券业从业人员资格管理办法的规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被中国证券业协会注销执

16、业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。 30、上海证券交易所中，A股的过户费为成交面额的（）。A、0.00075B、0.0005 C、0.0001D、0.00005 正确答案： A【专家解析】上海证券交易所中，A股的过户费为成交金额的0.075%。 31、让投资者充分理解（）的原则，是投资者教育需要突出的重点之一。A、参与意识B、理性投资 C、买者自负 D、股市有风险 正确答案： C【专家解析】要持续的采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。 32、为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（）进行资金

17、和资产的托管。A、金融机构B、发起人C、特定目的受托人D、承销人 正确答案： A【专家解析】为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。 33、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（）。A、股票融资 B、债券融资C、证券融资D、金融机构融资 正确答案： C【专家解析】证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。 34、（）可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。A、人民币汇率改革 B、股指期货C、国际资本流动D、欧元区的形成 正确答案： B【专家解析】股指期货推出以后，基金经理和投资机构

18、主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。 35、在资金存取过程中，（）根据客户转账指令启动客户资金转账交易。A、证券公司B、结算公司C、指定商业银行D、交易所 正确答案： C【专家解析】指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易。 36、银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）等机构投资者。A、企业B、银行和非银行金融机构 C、个人 D、国外机构 正确答案： B【专家解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行（又称为跨市场发行）3种情况。个人投资者可以

19、购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。 37、在债券回购的交易中，买断式回购与质押式回购相比（）。 A、买断式回购中，债券的所有权不转移；质押式回购中，债券的的所有权转移 B、买断式回购中，债券的所有权转移；质押式回购中，债券的的所有权不转移 C、在初始交易中，部是将债券“卖”给正回购方 D、在初始交易中，买断式回购将债券“卖”给正回购方，质押式回购将债券“卖”给逆回购方 正确答案： B【专家解析】在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给逆回购方，所有权转移至逆回购方；而在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不

20、转移，逆回购方只享有质权。 38、对于最低结算备付金比例，债券品种按（）计收。 A、5%B、10%C、15% D、20% 正确答案： B【专家解析】对于最低结算备付金比例，债券品种按10%计收。 39、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起内，在（）不得上市交易或转让。A、18个月B、6个月C、24个月D、12个月 正确答案： D【专家解析】股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，

21、出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。 40、根据发行主体的不同，债券可以分为（）。A、零息债券、附息债券和息票累积债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券 D、国债和地方债券 正确答案： C【专家解析】根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。故选C 41、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买人或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。A、货币期权B、互换期权C、利率期权D、股票期权 正确答案： D【专家解析】按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类

22、期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权（简称股票期权）指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。 42、证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经（）批准后，可成证券交易所的会员。A、中国证监会B、证券交易所会员大会C、证券交易所理事会D、证券交易所会员管理部门 正确答案： C【专家解析】经证券交易所理事会批准后，可成证券交易所的会员。 43、根据中国证券业协会的有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的条件之一是证券公司最近年度净资本不低于（）。A、人民币10亿B、人民币8亿元C、

23、人民币5亿元D、人民币2亿元 正确答案： C【专家解析】最近年度净资产不低于人民币8亿元，净资本不低于人民币5亿元。 44、根据深圳证券交易所资金申购上网定价公开发行股票实施办法和上海证券交易所沪市股票上网发行资金申购实施办法的规定，在常规操作流程中，验资及配号为（）。（T日为申购日） A、T日B、T+1日 C、T+2日D、T+3日 正确答案： B【专家解析】验资及配号在T+1日。 45、由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于（）。A、道德风险B、管理能力风险C、技术风险D、市场风险 正确答案： B【专家解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从

24、而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。 46、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。 A、客户评级和证券评级B、客户分级和证券分级C、客户评级和资产评级D、客户分级和资产分级 正确答案： D【专家解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。 47、客户发出委托指令的形式不能是（）。 A、网上委托B、当面口头委托C、电话自动委托 D、传真委托 正确答案： B【专家解析】客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托（书面形式）和非柜台委托两类，

25、非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。 48、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（）。A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、银行间柜台市场D、银行间债券市场 正确答案： D【专家解析】中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。 49、中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为（）。 A、私营合伙企业B、私营独资企业C、有限责任公司或股份有限公司D、非法人组织形式 正确答案： C【专家解析】中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。 50、从基

26、金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是（）。A、基金交易费B、基金销售服务费C、申购费D、基金运作费 正确答案： B【专家解析】基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。 51、下列选项中，属于另类投资的是（）。.固定收益率资产.对冲基金.私募股权.大宗商品A、.B、.C、.D、. 正确答案： A【专家解析】另类投资，是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型。目前，另类投资没有统一的定义，通常包括私募股权、房产与商

27、铺、矿业与能源、大宗商品、基础设施、对冲基金、收藏市场等领域。 52、下列关于股票性质的说法中，正确的是（）。.股票是有价证券、要式证券.股票是证权证券、资本证券.股票是综合权利证券.股票是物权证券、债权证券A、.B、.C、. D、. 正确答案： A【专家解析】股票具有以下性质：股票是有价证券；股票是要式证券；股票是证权证券；股票是资本证券；股票是综合权利证券，即股票既不属于物权证券，也不属于债权证券。 53、下列选项中，属于内在价值法的是（）。.自由现金流量贴现模型.市盈率模型.股利贴现模型.超额收益贴现模型A、.B、. C、.D、. 正确答案： B【专家解析】内在价值法又称绝对价值法或收益

28、贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。具体又分为股利贴现模型、自由现金流量贴现模型、超额收益贴现模型等。市盈率模型属于相对价值法。 54、私募股权投资基金的组织结构包括（）。.信托制.无限责任制.有限合伙制.公司制A、.B、.C、.D、. 正确答案： B【专家解析】私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。 55、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A.债券基金B.股票基金，C.货币市场基金D.契约型基金A、. B、. C、.D、. 正确答案： A【专家解析】按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。 56、

29、新一代的经济思维对经济危机的启示有（）。.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资.经济体系周期性调整结构行业运行进展A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制；第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制；第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资；第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。 57、下列属于境外资产托管

30、人条件的是（）。.具备安全、高效的清算、交割能力.最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，并且托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币.有足够熟悉境外托管业务的专职人员.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，“或”托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。 58、下列中属于债券基本性质的是（）。.债券属于有价证券.债券是一种虚拟资本.债券是债权的表现.发行人必须在约定的时间付息还本A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】债

31、券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。 59、下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是()。保护投资者保证证券市场的公平、效率和透明降低非系统风险降低系统性风险A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】国际证监会公布了证券监管的三个目标：(1)保护投资者。(2)保证证券市场的公平、效率和透明。(3)降低系统性风险。 60、交易型开放式指数基金的特征包括（）。.被动投资的指数型基金 .独特的实物申购、赎回机制.独特的现金申购、赎回机制 .实行一级市场与二级市场并存的交易制度A、 B、 C、 D、 正确答案： D【专家

32、解析】交易型开放式指数基金（ETF）是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。 61、普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括（）。.股份公司只能用留存收益支付红利 .红利的支付不能减少其注册资本.红利的支付可以适当减少其注册资本 .公司在无力偿债时不能支付红利A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般原则包括：(1)股份

33、公司只能用留存收益支付红利。(2)红利的支付不能减少其注册资本。(3)公司在无力偿债时不能支付红利。 62、长期资本流动的主要方式包括（）。.国际直接投资.银行资金调拨.国际证券投资.国际贷款A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。 63、在自营业务运作流程方面，以下说法正确的是（）。.董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略等.自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作.投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具

34、体的资产配置策略、投资事项和投资品种等.自营业务决策机构原则上应当按照“董事会-投资决策机构一自营业务部门”的三级体制设立A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】董事会是自营业务的最高决策机构，按照一定规则确定自营业务规模，可承受的风险限额等。 64、普通股股东的权利包括（）。.出席股东大会，参与公司重大决策.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议后者质询.在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余财产.依法转让其所拥有的公司股份A、 B、 C、 D、 正确答案： D【专家解析】普通股股

35、东的权利包括：（1）公司重大决策参与权。（2）公司资产收益权和剩余资产分配权。（3）其他权利。中华人民共和国公司法规定股东享有的其他权利主要有：第一，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询；第二，股东持有的股份可依法转让；第三，公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。 65、持有区间收益中的收入回报包括（）。.分红.股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少.利息.租金A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在

36、持有区间所获得的收益率。持有区间所获得的收益通常来源于两部分：资产回报和收入回报。资产回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少；而收入回报包括分红、利息、租金等。 66、开放式基金份额变化的核算内容包括基金份额的（）。.申购.转换.转托管.赎回A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。 67、根据委托时效限制分类的委托指令有（）。.当日委托.整数委托.市价委托.开市委托A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托；根据买卖

37、证券的方向，分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。 68、证券投资基金所应支付的费用包括（）。.基金销售服务费.基金托管费.基金交易费.基金管理费A、 B、 C、 D、 正确答案： D【专家解析】基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：（1）基金管理费。（2）基金托管费。（3）基金交易费。（4）基金运作费。（5）基金销售服务费。 69、下列关于政府机构的说法中，正确的是()。参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控我国国有资产管理部门通过国家控

38、股、参股来支配更多社会资源中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。 70、下列哪些因素变动会影响债券到期收益率（）。.债券市场价格.市场利率.计息方式.票面利率A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】到期收益率的影响因素主要有以下四个：票面利率、债券市场价格、再投资收益率。 71、信用违约互换中的参考信用工具包括（）。.债券.按揭贷款.按揭支持证券.各

39、国国债A、 B、 C、 D、 正确答案： D【专家解析】信用违约互换（CreditDefaultSwap，简称“CDS”）就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方（保险公司）。CDS交易参考的信用工具包括：按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。 72、下列有关货币市场工具的表述，正确的是（）。.期限在1年以内（含1年） .本金安全性高，风险较低.流动性差 .大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】货币市场工具具有以下特点：均是债务契约；期限在1年以内（含1年）；流

40、动性高；大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；本金安全性高，风险较低。 73、下列属于股票特征的是（）。.收益性.参与性.流动性.期限性A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。 74、我国证券公司的组织形式可以是（）。.有限责任公司.无限责任公司.股份有限公司.合伙A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。 75、下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有（）。

41、.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 .企业年金基金财产可投资债券回购.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 .企业年金基金财产限于境内投资A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。 76、下列属于银行间债券市场中介服务机构的是（）。.政策性银行.中央结算公司.全国银行间同业拆借中心.上海清算所 A、. B、. C

42、、. D、. 正确答案： A【专家解析】银行间债券市场的中介服务机构主要是全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司（简称中央结算公司）和银行间市场清算所股份有限公司（简称上海清算所）。 77、设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币.取得基金从业资格的人员达到法定人数.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)有符合中华人民共和国证券投资基金

43、法和中华人民共和国公司法规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 78、金融期货的交易制度主要包括（）。.集中交易制度.大户报告制度.限仓制度.每日价格波动限制及断路器规

44、则A、B、C、 D、 正确答案： B【专家解析】金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）标准化的期货合约和对冲机制。（3）保证金制度。（4）结算所和无负债结算制度。（5）限仓制度。（6）大户报告制度。（7）每日价格波动限制及断路器规则。（8）强行平仓制度。（9）强制减仓制度。 79、债券的有价证券属性主要表现为（）。.债券可赎回.债券本身有一定的面值、.持有债券可按期取得利息.债券是虚拟资本A、.B、.C、. D、. 正确答案： A【专家解析】债券属于有价证券，主要表现为：(1)债券反映和代表一定的价值，其本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现。(2)持有债券可按

45、期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。(3)债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。 80、基金与股票的区别在于（）。.反映的经济关系不同.筹集资金的投向不同.收益风险水平不同.投资数量不同A、.B、.C、.D、. 正确答案： B【专家解析】证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。 81、证券公司的（）必须经证券监督管理机构批准。.变更持有5%以上股权的股东、实际控制人 .设立、收购或者撤销分支机构.变更公司章程中的一般条款 .变更业务范围或者注册资本A、.

46、B、.C、. D、. 正确答案： B【专家解析】证券公司的下列行为必须经证券监督管理机构批准：证券公司设立、收购或者撤销分支机构；变更业务范围或者注册资本；变更持有5%以上股权的股东、实际控制人；变更公司章程中的重要条款；合并、分立、变更公司形式；停业、解散、破产；证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构。 82、下列不属于系统性风险的是（）。.财务风险.经营风险.利率风险.流动性风险A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】系统性风险，也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动，

47、以及政治因素的干扰等。非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。 83、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。.所有权.占有权.使用权.收益权A、 B、 C、 D、 正确答案： C【专家解析】金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。 84、市场风险的类型包括（）。.购买力

48、风险.流动性风险.汇率风险.政策风险A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】市场风险包括政策风险、景气周期波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。 85、金融期货与金融期权的区别包括（）。.基础资产不同.现金流转不同.盈亏特点不同.履约保证不同A、 B、 C、D、 正确答案： D【专家解析】金融期货与金融期权的区别：（1）基础资产不同。（2）交易者权利与义务的对称性不同。（3）履约保证不同。（4）现金流转不同。（5）盈亏特点不同。（6）套期保值的作用与效果不同。 86、关于定向资产管理业务的内部控制，下列说法中正确的是（）.证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申

49、购等特殊交易.证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告.证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务.证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告. 87、信托市场的主体即为信托当事人。信托当事人包括（）。.信托关系人.信托委托人.信托受托人.信托受益人A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。 88、下列关于上市开放式基金(LOF)的描述中，

50、正确的是()。可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起LOF必须采用指数基金模式 就产品特性看，深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】LOF与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金；同时，申购和赎回均以现金进行。 89、关于证券交易所债券质押式回购交易的程序，下列说法中正确的是（）.标准券余额不足的，债券回购的申报无效.债券回购交易申报中，融资方按“买入”予以申报，融券方按“卖出”予以申报.当日申报转回的债券，当日不得卖出.债券回购到期日，融资方

51、可以通过证券交易所交易系统，将相应的质押券申报转回原证券账户，也可以申报继续用于债券回购交易A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】当日申报转回的债券，当日可以卖出。 90、国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是（）。.基金兴华.基金金泰.基金安信.基金开元A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】1998年3月，两只封闭式基金基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。 91、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有）。（.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金.分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。 92、客户申请开