理财公司企划工作计划

1、精品文档 理财公司企划工作计划 想要对工作预先作出安排和打算时，都要制定工作计 划。以下是整理的理财公司企划工作计划，欢迎阅读！一、创新型理财产品的作用分析理财公司年度工作计划：创新型理财产品是利用各种新 的投资品种和投资策略构建出来的理财产品，在产品创设过 程中，通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而 设计的。由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有 针对性，能够实现客户、营业部和公司三方共赢。对客户而言，创新型理财产品能提供更多的投资选择， 例如单一客户很难直接参与股票定向增发或大宗交易，但是 通过参与相应的专户理财产品，就能够分享相应事件性投资 收益 ; 对营业部而言，成功推

2、广创新型理财产品有利于稳定 并吸引新增客户，在市场下跌，股票投资收益水平低的情况 下，如果没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维 护，经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机 构的理财计划和分红保险抢走，创新型理财产品恰好是股票 以外的其他交易选择，不仅能起到稳定客户的作用，而且还 能帮助客户资产保值增值，为行情转暖时的股票交易提供更 大的资产基数 ; 对公司而言，创新型理财产品一般是由基金 公司或信托公司发行，与这些公司的合作进行创新型理财产 品推广将会为公司带来一定的基金分仓收入。二、创新型理财产品推广的思路 考虑到创新型理财产品的重要作用，我部计划在 xxxx 年充分发挥产

3、品支持岗的作用，以“深入研究，快速反应， 持续推介， 有效沟通” 为整体思路， 在产品开发、 策略制定、 理念宣导和同业交流等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、 教导员、传令兵”的角色。三、创新型理财产品推广的工作安排（ 一） 在产品开发方面深入研究，做公司创新型理财产品 学习的“先锋队”由于创新型理财产品种类繁多，每一只产品都有特定的 目标客户群体，在不了解产品基本属性时，很难对产品进行 有效推广，因此，产品开发是推广创新型理财产品工作的第 一步。在 xxxx 年，我部将从“创新型理财产品的基本特征” 和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下，深入进 行产品研究，具体工作安排如下：1. 对

4、市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理，重点 研究其产品特征及适应的客户群体目前，市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司 设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品。这些产品 在设计时通过投资方向、客户分级等方面的安排，形成了迥 然不同的产品特征，有的承诺保本，有的进行杠杆放大，有 的参与定向增发或股权融资，有的进行套利交易因此有 必要对这些产品进行梳理分类，从而在未来出现市场机会时 能迅速选择相应的产品。第一，根据投资方式对创新型理财产品进行分类，初步 计划将所有产品分为杠杆类、套利类、保本类等。第二，根据投资方向对创新型理财产品进行分类，初步 计划分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类

5、、债券类、 货币类、基金类和权益类等。第三，根据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限 等规定进行分类，初步计划分为短期高资金类、长期高资金 类、短期低资金类和长期低资金类等。在完成以上分类后，再将所有分类维度进行整合，从而 形成更多的细分子类，一旦公司某一营业部提出相应投资需 求时，可自动进行对照，选择适合的创新理财产品。2. 持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会，根 据客户需求寻找相应创新型理财产品创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的 业务创新进行开发设计，因此，在分析创新型理财产品的同时， 也应对市场上的各类投资机会保持紧密的跟踪度。在这方 面，我部计划每天由专人跟踪中国

6、证券报等权威媒体的 资讯内容，紧密关注市场可能推出的新产品和新业务，在发 现可操作的新业务品种后，由产品支持岗进行专项分析，讨 论新业务品种的可行性，适合的客户类型，并分析未来业务 开展可能需要的人才、业务资格和客户等方面的储备。（ 二） 在策略制定方面快速反应，做公司推广创新型理财 产品的“参谋官”产品策略是决定产品推广能否成功的重要因素。因此， 在推广创新型理财产品的过程中，一定要保证产品策略能够 制订得有针对性，否则再好的产品也无法取得客户的认可。 我部计划在 xxxx 年重点以创新产品简报为依托，向公 司各个营业部提供适应不同客户需求的产品策略。第一，在覆盖范围上从原有的基金类品种扩充

7、为所有的 创新产品，对市场上存在的股指期货套利、分级基金套利、 债券正回购投资机会等其他可能为投资者提供更多盈利选 择的创新产品和创新交易方式进行分析，为营业部提供更全 面的创新产品策略支持。第二，在频次上进行固定，初步计划每月制定 2 期创 新产品简报 ，并在每一期的开头回顾上一期介绍的创新产 品目前的市场情况及当前公司开展及推广的情况。第三，在内容上淡化基础的概念性语言，将介绍重点确 定为产品的主要优势和劣势分析，适应的客户类型及推广中 可以采用的推介话术等内容，凸显创新产品简报对营业 部推广工作的现实指导意义。（ 三） 在理念宣导方面持续推介，做员工和客户投资理念培养的“教导员” 由于创

8、新型理财产品在市场上并未得到完全的认同，不 仅客户对此认知很少，公司员工对这些产品也鲜有了解。因 此我部计划在 xxxx年着重进行员工和客户理念的培训，并通过培训对所有 创新型理财产品进行持续宣导，对重点的创新型理财产品进 行深入推介。初步计划培训的内容分为员工培训和客户讲座 两个方面：1. 员工培训方面，计划通过一系列的日常培训、重点培 训和专项培训，提高公司各营业部市场营销中心员工对创新 型理财产品的了解和认知程度。 第一，以我部定期下发的 创 新产品简报为基础，对公司各营业部员工进行日常培训， 要求各营业部市场营销中心员工认真学习，并每月上报一次 学习心得 ; 第二，对国内各个营业部按地

9、区划分，在每个地 区培养出 1 名员工对创新型理财产品进行专项学习，学习的 方式以视频为主，计划每月至少一次，主讲人为我部产品支 持岗人员，在未来的产品推广时期，参加专项学习培训的员 工负责本地区内所有营业部关于创新型理财产品的客户沟 通及推介工作 ; 第三，在公司重点推介某一创新型理财产品 时，组织各营业部全体人员进行项目介绍的重点培训，培训 的方式以视频为主，主讲人为相应产品的公募或私募基金经 理，重点培训的时间视产品的推广情况而定，初步计划全年举行两次。2. 客户讲座方面，计划以重点宣传培训并结合各营业部 需求进行。我部负责将相应产品的特点、适合的客户群体、 推荐的标准话术制作成材料下发

10、至各营业部，由营业部视情 况向客户进行宣传。在我部重点推介某一创新型理财产品 时，计划就每一个创新型理财产品举办一次大型的视频培 训，届时将邀请相应合作机构 （ 即与公司合作的公募或私募 基金）的相关人员进行产品的重点推介 ; 另外，如营业部出现 相应资产较大的目标客户，我部将视情况指派我部产品支持 岗员工或邀请合作机构的相关人员与客户进行小型的沙龙 研讨，协助营业部进行客户理念培养和产品推介及宣导工 作。（ 四） 在同业交流方面有效沟通，做客户与公募及私募基 金间的“传令兵”对创新型理财产品的研发工作，仅仅依靠公司员工闭门 造车是不够的，只有关注行业的最新动态，与各个公募及私 募基金积极沟通

11、才能让产品开发工作走在市场前列 ; 另外， 如公司成功推广某一创新型理财产品后，从关心客户资产的 角度讲， 也应保持与各个公募及私募基金的紧密沟通。 因此， 无论从产品研究还是后续服务的角度，都应该重视同业交 流。目前，公司已经初步建立了与嘉实、南方、易方达等基 金公司的良好关系，并且与平安国际信托及日出财富管理公 司等私募基金有过初步的接触。在 xxxx 年，我部计划由专 人负责与这些公募及私募基金保持紧密联系，第一时间捕捉 其产品动态，为公司的市场营销工作争取到好的产品和交易 量返还政策 ; 同时，对已经开展的合作项目，积极跟踪相应 产品的市场表现，并保持与相应产品管理人定期沟通，将其 对

12、市场的看法传达至各营业部。另外，就产品开发的角度而言，扩大公司接洽的公募及 私募基金数量将会让公司在未来推广产品时有更丰富的选 择，因此，我部计划在 xxxx 年利用现有渠道，力争与更多 的基金及信托投资公司进行了解和接触，并第一时间将其产 品纳入公司的研究视野，保证公司推介的创新型理财产品能 做到优中选优。四、 xxxx 年计划推广的创新型理财产品介绍 考虑到创新型理财产品是针对客户的某一特定需求设 计的，因此产品推广时机的选择应根据市场环境及行业最新 动态来确定，我部计划在 xxxx 年重点推广下列三类创新型 理财产品：（ 一 ） 创新型伞形信托产品1. 推介背景：目前融资融券业务已进入全

13、网测试阶段， 预期在 xxxx 年初即将全面推行，未来公司的核心客户必将 逐步开始尝试进行这种杠杆交易方式。而由于融资融券业务规定客户开户时间必须在 6 个月以上，并且融资融券的期限 不得超过半年，再加上保证金比例的限制，融资融券标的股票的限制等，这些制度上的约 束必然会限制部分客户，从而使客户产生其他方式的以个股 为投资标的的杠杆交易需求。2. 产品优势：创新型伞形信托产品实质上是一种变相的 “以资融资”的投资方式，只要客户资金充足（ 一般在千万以上） ，就可以通过参与劣后级投资，最多使用 3 倍于自有 资金的资产，投资于在上海和深圳交易所上市交易的股票、 基金、债券、 国债逆回购等品种，

14、不受开户时间、 融资期限、 投资标的范围等限制。3. 适用客户：高风险承受能力并且喜欢进行杠杆交易的 客户，尤其是经常喜欢操作中小市值个股的成熟投资者; 有融资融券需求但不能参与融资融券交易的客户。4. 公司收益：一方面，客户参与劣后级投资，将会在相 应营业部开立信托账户子单元，开发出 1 名 1000 万资产的 客户相当于营业部新增资产 3000 万元; 另一方面，参与劣后 级投资的客户成交也会成倍放大，增加了对营业部的佣金贡 献。5. 推广建议：在推出时机方面，建议在市场出现阶段底 部时推广 ; 另外，由于信托账户的操作与普通的交易系统不 同，选择目标客户时尽量以熟悉不同网上交易方式的客户

15、为主，如客户缺乏网上交易知识，则应在推广之前重点进行培 训。（ 二 ） 结构化信托产品和保本类专户产品1. 推介背景： 2011 年市场持续低迷， 部分核心客户已停 止进行股票交易，转向风险收益特性低的债券品种和银行理 财产品。目前市场已进入降息通道，未来资金面紧张的局面 将会有所缓解，债券和银行理财产品的吸引力将会有所降 低，而如果市场继续低迷，股票交易也很难取得好的收益。2. 产品优势：结构化信托产品一般采用“一般 / 优先” 模式，普通投资者是优先受益权委托人，承担相对较低的风 险，并在收益分配上优先于一般受益人，虽然产品不承诺保本，不保证收 益，但特有的设计适合风险承受能力低的客户。保

16、本类专户 产品分为风险资产和保本资产，采用安全垫的设计，保证保 本资产不被侵蚀，运作风险资产争取高收益。这两类产品的 设计能让投资者在市场不出现大幅下跌的情况下不产生亏 损，而在市场转头向上时也能分享市场上涨带来的收益。3. 适用客户：低风险承受能力并且喜欢享受固定收益的 投资者 ; 风险承受能力适中，但担心市场短期内难以回暖的 客户。4. 公司收益：一方面，客户参与结构化信托产品和保本 类专户产品能为公司带来一定的分仓收入; 另一方面，在市 场低迷的情况下，推广这两类产品有助于公司为客户资产进 行保值增值，起到稳定客户的作用。5. 推广建议：在推出时机方面，建议在市场持续低迷时 推广; 另外

17、，由于对应的客户类型为风险承受能力较低的客 户，建议的推介过程中向客户详细介绍产品的设计思路，避 免出现保证收益或保证不亏损等违规的宣传内容。（ 三） 风险对冲阿尔法收益产品1. 推介背景：股指期货和融资融券推出后，国内的交易 方式和交易手段呈现出逐渐丰富的态势。而在国外，利用创 新式的交易手段的产品已经完全成熟，各类对冲基金和以程 式化交易为代表的各类特殊交易策略的产品得到了客户的 全面认可。可以预见，在未来，我国成熟的投资者必然会产 生相应的投资需求。2. 产品优势：风险对冲阿尔法收益产品的投资方式是精 选股票组成股票池，构建多头组合，同时运用沪深 300 股指 期货对多头组合进行对冲，实现阿尔法收益。这样的安排只 要在能够捕捉到市场相对热点的情况下就能盈利，其收益为 所选股票相对