土储委托代建基金业务简介

1、土储委托代建基金业务简介土储委托代建基金业务简介 山东省分行山东省分行投资银行部投资银行部 20201616年年1010月月交流融通交流融通 诚信永恒诚信永恒交流融通交流融通诚信永恒诚信永恒1一、业务背景一、业务背景 自关于规范土地储备和资金管理等相关问题的通知（财综20164号）出台后，土储中心不再具有融资职能，地方政府开始探索土储中心新的融资模式。总分行在前期营销中获悉，土储中心对新增项目的融资需求较大，近期在推动“委托代建基金”。 交流融通交流融通诚信永恒诚信永恒2一、业务背景一、业务背景n 土储中心与建设平台签署采购协议/代建协议/合作协议/成本返还协议等，财政部门将土地整理产生的成本

2、返还给土储中心（该部分资金纳入财政预算），由土储中心将采购资金/代建成本支付给建设平台。n 鉴于平台类企业的股权类长期限融资需求，为其提供基金融资的模式，符合政策的相关规定，预计该类基金可能成为土地一级开发业务中唱主角的一种银政企合作模式。n 委托代建基金的融资模式，市场需求较大，可以缓解我行存量土储融资到期后的资产压力。按政策规定，原有的城投、部分土储机构、园区开发公司按照相关规定进行转制后将成为服务提供方参与土地开发业务，土储中心和这类公司将是我行潜在的合作伙伴。同时，“委托代建基金”的回购资金来源于财政预算，投融资安全性较高，我行退出有保障。 交流融通交流融通诚信永恒诚信永恒3二、业务模

3、式二、业务模式 操作要点n 1、营销对象：（1）土储机构（纳入名录管理），掌握与其签署委托代建协议的建设平台信息，筛选融资人；（2）平台类企业，了解其是否参与土储委托代建。n 2、客户层级准入（1）重点营销直辖市、省会城市、计划单列市；（2）对于已设辖行且财政收入在100亿以上的三、四线城市择优介入；（3）对于区县级政府类客户，参照关于加强政府类业务发展与管理的通知（交银办函【2016】244号）的规定，实行名单制管理。n 3、放款前，土储中心履行必要审批程序，与建设平台签署采购协议/代建协议/成本返还协议，回购资金来源纳入财政预算，参照交通银行政府购买服务贷款管理办法（交银办【2016】35

4、9号）的相关规定。 交流融通交流融通诚信永恒诚信永恒4二、业务模式二、业务模式类信贷合伙企业份额/公司股权投资类型/契约型n 1、模式：认购土储基金优先级有限合伙份额或契约型基金份额，基金以“股权+债权”的方式进入地方政府/土储中心指定的建设平台下属的项目公司。n 2、融资金额/杠杆：不超过90%n 3、期限：原则上不超过10年n 4、基金投资范围：用于土储中心委托建设平台开展的土地收储和土地整理项目，主要包括：国有土地收储、集体土地征收、农村土地综合整治等。 交流融通交流融通诚信永恒诚信永恒5二、业务模式二、业务模式n 5、退出安排：建设平台对我集团持有的优先级份额承担远期回购义务，签订回购协议。n 6、退出资金来源：土储中心与建设平台签署采购协议/代建协议/合作协议/成本返还协议等，财政部门将土地整理产生的成本返还给土储中心（该部分资金纳入财政预算），由土储中心将采购资金/代建成本支付给建设平台，建设平台在我行开立监管帐户，用于支付回购价款。n 7、风控措施：放款前土储中心履行必要审批程序，与建设平台签署