中级经济师中级金融专业复习题集第728篇

1、-考试-学资学习网-押题-2019年国家中级经济师中级金融专业职业资格考前练习 一、单选题 1.( )是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。 A、利率风险 B、通货膨胀风险 C、信用风险 D、提前赎回风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第3节证券投资基金的类别 【答案】：D 【解析】： 本题考查提前赎回风险的概念。提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。 2.在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是( )。 A、投资基金规模 B、二级市场供求关系 C、投资时间长短 D、上市公司质量 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第3节证券投资基

2、金的法律形式和运作方式 【答案】：B 【解析】： 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。 3.中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是( )。 A、银行的银行 B、发行的银行 C、结算的银行 D、政府的银行 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的含义与构成要素 A ：【答案】【解析】： 本题考查中央银行的职责。中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。 4.对金融期货套期保值操作描述不正确的是( )。 A、投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货 B、当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货 C、当面临外币汇率上升带来

3、的损失时，可以卖出该外币的期货 D、投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第1节金融期货 【答案】：C 【解析】： 投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货，这样当利率上升时利率期货价格下跌，利率期货空头可以获益，用以弥补利率上升带来的损失。相反，当投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货。当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货；相反则卖出该外币的期货。 5.投资银行通过( )账户来从事信用经纪业务。 A、保证金 B、基金 C、现金 D、准备金 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券经纪业务 【答案】：A 【解

4、析】： 本题考查投资银行的信用经纪业务。投资银行通过保证金账户来从事信用经纪业务。 6.2008年6月，国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告，其中曝光了A银行某支行用抗震救灾特别费为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后，多家媒体对此做出了报道转载。据悉，购置运动鞋的抗震救灾特别费为该分行核批给其支行的财务费用。但是，个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款，对此进行严厉谴责，加重了公众的愤怒，引起巨大社会反响。这种情形是该支行的( )。 A、信用风险 B、流动性风险 C、合规风险 、声誉风险D点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的概念 【答案】：D 【解析】：

5、本题考查声誉风险。声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价，而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况，从而蒙受相应经济损失的可能性。个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款，对此进行严厉谴责，加重了公众的愤怒，引起巨大社会反响，这属于D声誉风险。 7.某国总需求和总供给处于基本平衡状态，但一定时期内农产品供不应求、价格上涨，并引发其他部门价格全面上涨。这种情形属于( )通货膨胀。 A、需求拉上型 B、结构型 C、成本推进型 D、爬行式 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第3节通货膨胀及其治理 【答案】：B 【解析】： 一些经济学家认为，在没有需求拉动和成本推动的情况下，由

6、于经济结构、部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。其基本观点是，由于不同国家的经济部门结构的某些特点，当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时往往会通过部门之间在工资与价格问题方面相互看齐过程而影响到其他部门，从而导致一般物价水平的上升。 8.在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历( )。 A、实物领域和经济领域 B、金融领域和实体经济领域 C、资本市场领域和货币市场领域 D、货币市场领域和外汇市场领域 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节金融宏观调控与货币政策概述 【答案】：B 【解析】： 在金融宏观调控中，货币政策的传导

7、和调控过程要经历的两个领域是金融领域和实体经济领域。 。( )按照商业银行的利润构成，证券交易差错收入应计入9.A、投资收益 B、营业利润 C、利益收益 D、营业外收支净额 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节财务管理 【答案】：D 【解析】： 本题考查营业外收入的内容。营业外收入的内容包括：固定资产盘盈、固定资产出售净收益、抵债资产处置超过抵债金额部分、罚没收入、出纳长款收入、证券交易差错收入、教育费附加返还款以及因债权人的特殊原因确实无法支付的应付款项等。 10.信托关系成立的核心是( )。 A、信托产品的设立 B、信托产品的管理 C、信托产品的变更 D、信托产品的运营 点击展开答

8、案与解析 【知识点】：第6章第2节信托产品管理与客户关系管理 【答案】：A 【解析】： 本题考查信托产品的设立。信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程，是信托关系成立的核心。 11.为我国金融产品定价提供重要参考的金融市场基准利率不包括( )。 A、shibor B、贷款基础利率 C、国债收益率曲线 D、大额外币存款利率 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第5节我国利率市场化的进程 【答案】：D 【解析】： 本题考查我国利率市场化的进程。我国着力培育以上海银行间同业拆放利率shibor、国债收益率曲线和贷款基础利率等为代表的金融市场基准利率体系，为金融产品定价提供重要参考。 的，应当从

9、网下向网上回拨，回拨)含(倍100倍、低于50网上投资者有效申购倍数超过12.比例为本次公开发行股票数量的( )。 A、10 B、20 C、30 D、40 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：B 【解析】： 本题考查我国首次公开发行股票的询价制。网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20。 13.1999年7月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是( )。 A、承销 B、发行 C、自营买卖 D、交易中介 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第3节我

10、国的金融机构体系及其制度安排 【答案】：D 【解析】： 本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。 14.货币制度的制定者和实施者是( )。 A、中央政府 B、商业银行 C、财政部 D、中央银行 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第1节中央银行的产生及独立性 【答案】：D 【解析】： 中央银行是货币制度的制定者和实施者。 ( ) 信托公司的筹建期为批准决定之日起15.A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、12个月 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第2节信托公司的设立、变更与终止 【答

11、案】：C 【解析】： 信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。其中,信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月;未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。 16.( )给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。 A、零息互换 B、可赎回互换 C、可延期互换 D、可退卖互换 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：D 【解析】： 本题考查可退卖互换的概念。可退卖互换给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。 17.当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的

12、汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的出口价格下降，而以本币标价的进口价格上涨，从而( )，使国际收支逆差减少乃至恢复均衡。 A、刺激出口和进口 B、限制出口和进口 C、刺激出口，限制进口 D、限制出口，刺激进口 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第1节汇率的决定与变动 【答案】：C 【解析】： 汇率变动产生的直接经济影响体现在：汇率变动影响国际收支。首先，汇率变动会直接影响经常项目收支。当本币贬值以后，以外币计价的本国出口商品与劳务的价格下降，而增加经常项目收限制进口，从而刺激出口，以本币计价的本国进口商品与劳务的价格上涨，入，减少经常项目支出。反之，当本币升值时，则影响正好相反，

13、最终会减少经常项目收入，增加经常项目支出。其次，汇率变动会直接影响资本与金融项目收支。汇率变动影响外汇储备。汇率变动形成汇率风险。 18.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的( )。 A、稳定性 B、收益性 C、风险性 D、流动性 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第2节货币层次 【答案】：D 【解析】： 各国中央银行在确定货币供给的统计口径时，以金融资产流动性的大小作为标准，并根据自身政策目的的特点和需要，划分了货币层次。 19.巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至( )。 A、3 B、4 C、45 D、5 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险管理的国际规则

14、：”巴塞尔协议 与巴塞尔协议 【答案】：C 【解析】： 本题考查巴塞尔协议。巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至45。 20.以( ) 调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。 A、汇率 B、利率 C、价格 D、通胀水平 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第5节我国利率市场化的进程 【答案】：B ：【解析】以利率调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。自1998年起，我国货币政策调控逐步由直接调控向间接调控转变。2012年金融业发展和改革“十二五”规划明确要求“完善市场化的间接调控机制，逐步增强利率、汇率等价格杠杆的作用，推进货币政策从以数量型调控为主向

15、以价格型调控为主转型”。近年来，中国人民银行积极创新，陆续推出了常备借贷便利、中期借贷便利、抵押补充贷款等新型货币政策工具，并探索常备借贷便利利率发挥利率走廊上限的作用，加快建设适应市场需求的利率形成和调控机制。与此同时。中国人民银行还不 21.在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的是( )。 A、保险公司与投保人之间的权利义务法律关系 B、被保险人与受益人之间的权利义务法律关系 C、保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系 D、保险监管机构与保险人之间的法律关系 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第4节保险业监管的主要内容 【答案】：D 【解析】： 本题考查保险业监管的法律法规体系。

16、保险监管机构与保险人之间的法律规范关系属于保险行政法律规范。 22.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是( )。 A、主权风险 B、政治风险 C、转移风险 D、社会风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的概念 【答案】：A 【解析】： 本题考查主权风险的概念。如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是主权风险。因此正确答案为A。 23.在金融工程中居于核心地位的是(

17、)。 A、风险管理 B、财务管理 、成本管理CD、资本管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第1节金融工程概述 【答案】：A 【解析】： 本题考查金融工程管理风险的方式。规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。风险管理在金融工程中居于核心地位。 24.由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为( )制度。 A、持股公司 B、连锁银行 C、分支银行 D、单一银行 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第2节商业银行制度 【答案】：B 【解析】： 本题考查连锁银行制度的知识。连锁银行制度又称为联合银行制度,指两家或更多家的银行由一

18、个人或某一集团通过购买多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度这些被控制的银行在法律上仍然保持其独立性,但其经营政策与业务要受控股方的控制。 25.贷款拨备率为( )。 A、贷款损失准备与不良贷款余额之比 B、贷款损失准备与各项贷款余额之比 C、各项贷款余额与贷款损失准备之比 D、不良贷款余额与贷款损失准备之比 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：B 【解析】： 本题考查贷款拨备率的概念。贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比。 26.下列称为本币汇率的是( ) A、外汇汇率 B、直接标价法 、应付标价法CD、间接标价法 点击展开答案与解

19、析 【知识点】：第10章第1节汇率的概念 【答案】：D 【解析】： 间接标价法是以外国货币表示本国货币的价格,所以可以称为本币汇率。 27.窗口指导属于( )。 A、一般性货币政策工具 B、选择性货币政策工具 C、直接信用控制的货币政策工具 D、间接信用控制的货币政策工具 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节货币政策的目标与工具 【答案】：D 【解析】： 间接信用控制的货币政策工具包括:道义劝告;窗口指导。 28.公开发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于( ) 家。 A、5 B、10 C、15 D、20 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承销

20、业务 【答案】：B 【解析】： 公开发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。 29.作为金融中介机构,商业银行的经营对象是( )。 A、内控和风险 B、信贷和风险 C、货币和信用 D、资产和负债 点击展开答案与解析 商业银行经营与管理的含义节1第章4：第【知识点】【答案】：C 【解析】： 商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。 30.根据商业银行风险监管核心指标(试行)，风险监管核心指标分为风险水平、风险迁徙和( )三个层次。 A、风险控制 B、风险抵补 C、风险识别 D、风险测度 点击展开

21、答案与解析 【知识点】：第4章第3节资产负债管理 【答案】：B 【解析】： 本题考查我国商业银行资产负债管理的指标体系。中国银行业监督管理委员会2005年发布了商业银行风险监管核心指标(试行)，废止了商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法，建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。 31.本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是( )。 A、名义收益率 B、到期收益率 C、实际收益率 D、本期收益率 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第3节本期收益率 【答案】：D 【解析】： 本期收益率也称当前收益率，它是指本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率。 32.200

22、7年1月4日( )正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。 A、libor B、Shibor C、沪深300指数 D、再贴现率 点击展开答案与解析 我国利率市场化的进程节5第章2：第【知识点】【答案】：B 【解析】： 2007年1月4日，上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。 33.银行系金融租赁公司的服务对象主要是( ) A、特大型企业或项目 B、母公司的特定销售对象 C、中小企业 D、第三产业 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第3节我国融资租赁市场体

23、系 【答案】：A 【解析】： 本题考查银行系金融租赁公司的知识。银行系金融租赁公司定位于服务特大型企业和项目。 34.作为企业短期直接债务融资产品，超短期融资券属于( )范畴。 A、资本市场工具 B、货币市场工具 C、衍生金融工具 D、债券市场工具 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节我国的货币市场及其工具 【答案】：B 【解析】： 本题考查超短期融资券的性质。作为企业短期直接债务融资产品，超短期融资券属于货币市场工具范畴，产品性质与国外短期商业票据相似，具有信息披露简洁、注册效率高、发行方式高效、资金使用灵活等特点。 35.将信托分为民事信托和商事信托的依据是( )。 A、信托利益归

24、属的不同 B、受托人身份的不同 C、信托设立目的的不同 D、委托人人数的不同 点击展开答案与解析 信托的概念与功能节1第章6：第【知识点】【答案】：B 【解析】： 本题考查信托的分类。根据受托人身份的不同，信托分为民事信托和商事信托。 36.根据我国2014年9月12日施行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指( )。 A、效益优先 B、内控优先 C、发展优先 D、创新优先 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第4节建立严密的内部控制机制 【答案】：B 【解析】： 本题考查商业银行内控有效性的相关知识。审慎性原则，商业银行内部控制应当坚持风险为本，审慎经营的理

25、念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。 37.对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责的监管模式是( )。 A、分业监管 B、统一监管 C、超级监管 D、混业监管 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第2节主要监管模式 【答案】：C 【解析】： 本题考查监管模式。超级监管是统一监管模式的一种极端方式，即对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责。 38.财务管理的核心是基于( )的管理。 A、安全 B、资产 C、利益最大化 D、价值 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节财务管理 D ：【答案】【解析】： 财务管理的核心是基于价值的管理。 39.现代商业银行财务管理

26、的核心是( )。 A、基于利润最大化的管理 B、基于投入产出的最大化管理 C、基于价值的管理 D、基于核心资本的效率管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节财务管理 【答案】：C 【解析】： 本题考查商业银行财务管理。现代商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。 40.几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是( ) A、商业银行 B、信用合作社 C、投资银行 D、保险公司 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节金融机构体系的构成 【答案】：C 【解析】： 投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。投资银行是典型的投资性金融机构，与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比

27、，投资银行的基本特征是其综合性，即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。 二、多选题 1.根据信托行业特征和信托公司自身特点，除一般风险外，近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临( )。 A、操作风险 B、合规与法律风险 C、兑付风险 D、展业风险 E、声誉风险 点击展开答案与解析 信托公司面临的风险与管理节2第章6：第【知识点】【答案】：C,D 【解析】： 本题考查信托公司的业务风险。根据信托行业特征和信托公司自身特点，除一般风险外，近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临兑付风险和展业风险等。 2.目前，解释利率期限结构的理论主要有( )。 A、预期理论 B、分割市场理论 C、流动性溢

28、价理论 D、古典利率理论 E、可贷资金理论 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节利率的期限结构 【答案】：A,B,C 【解析】： 本题考查利率期限结构的理论。目前，主要有三种理论解释利率的期限结构，即预期理论、分割市场理论和流动性溢价理论。 3.金融市场的主体包括( )。 A、中央银行 B、企业 C、政府 D、金融机构 E、投资者 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的含义与构成要素 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 一般来说，金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构、金融调控及监管机构。中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是

29、金融及监控机构之一。 4.个人的信托需求主要包括( )。 A、养老保障信托 B、个人财产管理信托 C、子女保障信托 D、股权代持信托 、遗产管理信托E点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第1节信托市场及其体系 【答案】：A,B,C,E 【解析】： 本题考查个人的信托需求。个人的信托需求主要包括：(1)个人财产管理信托；(2)婚姻家庭信托；(3)子女保障信托；(4)遗产管理信托；(5)养老保障信托。 5.信用衍生产品类型多样，形式灵活，下列属于组合的信用衍生产品的有( )。 A、总收益互换 B、担保债务凭证 C、互换期权 D、信用联结票据 E、指数CDS 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章

30、第4节主要的金融衍生品 【答案】：B,C,E 【解析】： 本题考查主要的金融衍生品。组合产品是指参考实体为一系列经济实体组合的信用衍生产品，包括指数CDS、担保债务凭证(CDO)、互换期权和分层级指数交易等。 6.货币政策中介目标承担的功能主要有( )。 A、补充功能 B、测度功能 C、传导功能 D、缓冲功能 E、调节功能 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节货币政策的传导机制与中介指标 【答案】：B,C,D 【解析】： 本题考查货币政策中介目标承担的功能。货币政策中介目标有三种功能：测度功能、传导功能和缓冲功能。 7.金融机构的职能包括( )。 A、促进资金融通 B、反映和调节经济活

31、动 、减少信息成本CD、制定金融政策 E、降低交易成本和风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节金融机构的性质与职能 【答案】：A,B,C,E 【解析】： 本题考查金融机构的职能。金融机构的职能包括：(1)促进资金融通。(2)便利支付结算。(3)降低交易成本和风险。(4)减少信息成本。(5)反映和调节经济活动。 8.下列范畴中,属于通货紧缩的标志有( )持续下降。 A、价格总水平 B、经济增长率 C、银行存款 D、外汇储备 E、货币供应量 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第3节通货紧缩及其治理 【答案】：A,B 【解析】： 通货紧缩的基本标志应当是一般物价水平的持续下降但由于物

32、价水平的持续下降有一定时限(一年或半年以上) ，且通货紧缩还有轻度、中度和严重的程度之分，因此，通货紧缩的标志可以从以下两个方面把握:价格总水平持续下降。这是通货紧缩的基本标志。经济增长率持续下降。通货紧缩虽然不是经济衰退的唯一原因，但是，通货紧缩对经济增长的影响是显而易见的。通货紧缩使商品和劳务价格变得越来越便宜，但由于这种价格下降并非源于生产效率的提高以及生产成本的降低，因此，势必减少企业和经营单位的收入；企业单位被迫压缩生产规模，又会导致失业 9.在传统的金融市场中，交易的金融工具具有“准货币”特征的市场有( )。 A、同业拆借市场 B、回购协议市场 C、股票市场 D、债券市场 E、银行

33、承兑汇票市场 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节货币市场及其构成 【答案】：A,B,E ：【解析】货币市场是专门服务于短期资金融通的金融市场主要包括同业拆借市场、回购协议市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有准货币特性。货币市场活动的主要目的是保持资金的流动性:一方面，满足资金需求者的短期资金需求;另一方面，为资金充裕者的闲置资金提供短期盈利机会。 10.根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为( )。 A、簿记方式 B、询价方式 C、竞价方式 D、固定价格方式 E、自主协商直接定价 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：A,C,D 【解析】： 首次公开发行股票的定价方式是指在估值的基础上对新股定价并以一定的方式将股票销售给投资者的整个机制和过程。根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为簿记方式、竞价方式、固定价格方式和混合方式四种类型。 11.