信用社银行反洗钱工作领导小组方案

1、信用社（银行）反洗钱工作领导小组方案根据中国人民银行关于加强银行反洗钱工作的通知 （银发 今 年351 号）的要求，联社决定成立反洗钱工作领导小组及相关办事 机构，负责全市反洗钱工作的各项事宜。一、联社成立反洗钱工作领导小组（一）领导小组成员（二）领导小组职责1、统一领导、部署全市农村信用社反洗钱工作；2、研究制定反洗钱工作计划、制度；3、研究反洗钱工作中的重大和疑难问题，提出解决方案；4、与人民银行等相关部门联系协调反洗钱工作，指导、协调社 内各部门反洗钱工作二、联社反洗钱工作领导小组办事机构及其职责（一）反洗钱工作领导小组下设办公室，挂靠办公室，在领导小 组授权下工作。办公室主任： XXX

2、XX联络员： XXXXXX联系电话： XXXXXXX（二）领导小组办公室职责1、负责处理领导小组的日常工作；2、负责召集有关反洗钱工作会议；3、负责联社各部门反洗钱工作联络工作；4、检查、督促全市农村信用社反洗钱工作，保证反洗钱工作领 导小组相关指令能够顺利在本系统得到贯彻执行；5、汇总整理各科室、直属单位、各信用社提供的有关反洗钱信 息，提交领导小组；6、对涉嫌洗钱的违法案件提出法律意见，并报领导小组；7、会同有关科室组织开展有关反洗钱法律知识和异常支付交易 识别等培训；8、承办领导小组交办的临时工作三、几项具体工作（一）反洗钱调查、联络工作，由保卫科牵头负责。主要工作：1、加强与各级人行保

3、卫部门、信合管理部门保卫负责人、市公安机关的联络，并将联络的有关反洗钱情况报送领导小组办公室；2、协助司法部门调查处理有关涉嫌洗钱犯罪案件；3、协调、配合公安机关对可疑交易资金的侦查； （二）现金支付交易监测，由业务科牵头负责。主要工作：1、监测现金大额支付交易和可疑支付交易情况，并加以采集、 整理和分析后提出书面报告提交领导小组办公室；2、对现金大额支付交易和可疑支付交易监测中发现的可疑信息， 根据需要对有关信用社（营业部）进行必要的调查，写出可疑交易分 析报告并提交领导小组办公室；3、监督有报送支付交易报告义务的信用社（营业部）和人员遵 守有关支付交易报告规定，积极履行报告义务；4、各信用

4、社、联社营业部要按照有关现金管理规定管理、监测 大额支付交易，对可疑支付交易要做好柜面审查，要记录、分析该可 疑支付交易并及时报告。（三）转账支付交易监测，财会科牵头负责，由各信用社、营业 部对柜台转账支付交易进行监测。主要工作：1、监测转账大额支付交易和可疑支付交易情况，并加以采集、 整理和分析后提出书面报告提交领导小组办公室；2、对柜台转账大额支付交易和可疑支付交易监测中发现的可疑 信息，根据需要进行必要的调查， 写出可疑交易分析报告并提交领导 小组办公室；3、遵守有关支付交易报告规定，积极履行报告义务。（四）其他主要工作：1、认真贯彻落实金融机构反洗钱规定 、人民币大额和可支 付交易报告管理办法 、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理 办法的具体规定；2、跟踪国内外反洗钱、反恐怖融资工作情况，并加以采集、整 理和分析后形成书面报告提交领导小组办公室；2、承办领导小组交办的临时工作四、近期工作根据要求，联社反洗钱工作领导小组办公室近期主要做好以下几项工作:（一）向人行反洗钱工作领导小组办公室报告联社反洗钱工作领 导小组及相关办事机构和联络员名单。（二）制定联社反洗钱工作