版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
1、1与客户沟通时,最常说的话题排行是: 财富财富 工作工作 家庭家庭 健康健康 休闲休闲 可见,财富是客户最关心的话题之一。因此,对于家庭资产的安全、可见,财富是客户最关心的话题之一。因此,对于家庭资产的安全、保值、增值是每一个服务专员都必须钻研的课题。保值、增值是每一个服务专员都必须钻研的课题。2 传统家庭与现代家庭传统家庭与现代家庭 现代家庭的财务危机现代家庭的财务危机 现代家庭的理财规划现代家庭的理财规划3 传统家庭与现代家庭传统家庭与现代家庭 现代家庭的财务危机现代家庭的财务危机 现代家庭的理财规划现代家庭的理财规划4 三代同堂的大家庭,全家共同居住三代同堂的大家庭,全家共同居住 单一收
2、入家庭,妇女经济尚未独立单一收入家庭,妇女经济尚未独立 子女越多越好,依靠子女度过晚年子女越多越好,依靠子女度过晚年 生活俭朴,保守理财,更偏好储蓄生活俭朴,保守理财,更偏好储蓄 5 小型家庭增多,老人子女分开居住小型家庭增多,老人子女分开居住 多为双薪家庭,妇女经济逐渐独立多为双薪家庭,妇女经济逐渐独立 只生育一个子女,养老依靠退休金只生育一个子女,养老依靠退休金 高度消费,透支所得,投资意识强高度消费,透支所得,投资意识强 我们的明天呢我们的明天呢7(三)家庭幸福三要件(三)家庭幸福三要件 家庭经济稳定是家庭幸福三要件家庭经济稳定是家庭幸福三要件的基石,家庭理财规划是每个家庭必的基石,家庭
3、理财规划是每个家庭必修的课程。修的课程。8 传统家庭与现代家庭传统家庭与现代家庭 现代家庭的财务危机现代家庭的财务危机 现代家庭的理财规划现代家庭的理财规划9(一)收入来源虽增加,支出也相对提高(一)收入来源虽增加,支出也相对提高增加的收入增加的收入 如何用在如何用在“刀刃刀刃”上?上? 10(二)子女数量虽少,养育费用支出更高(二)子女数量虽少,养育费用支出更高11(三)信用过度膨胀,借钱容易,还钱难(三)信用过度膨胀,借钱容易,还钱难12(四)投资工具的多样化,伴随较高风险(四)投资工具的多样化,伴随较高风险 13 (五)生活享受优于置产,累积资产变难(五)生活享受优于置产,累积资产变难1
4、4(六)夫妻自组小家庭,一切依靠自己来(六)夫妻自组小家庭,一切依靠自己来15(七)房贷负担沉重,资产变现愈发困难(七)房贷负担沉重,资产变现愈发困难16(八)子女生活压力大,养老还得靠自己(八)子女生活压力大,养老还得靠自己 选择合适的方法规避危机选择合适的方法规避危机18课程大纲19现金收入现金收入现金支出现金支出 现金收入现金收入现金支出现金支出 现金收入现金收入现金支出现金支出 现金收入现金收入 现金支出现金支出 毕业、就业、结婚期毕业、就业、结婚期创业、家庭形成期创业、家庭形成期子女成长期子女成长期子女独立自主期子女独立自主期退休养老期退休养老期现金收入现金收入 现金支出现金支出 2
5、0人的一生就是现金流量的管理过程人的一生就是现金流量的管理过程21(一)毕业、就业、结婚期(一)毕业、就业、结婚期(20202828岁)岁)生活写照生活写照应有认识与具体做法应有认识与具体做法22理财主张理财主张沟通切入点沟通切入点 提早规划人生,携手走向未来提早规划人生,携手走向未来24(二)创业、家庭形成期(二)创业、家庭形成期(29294040岁)岁)25 让保险成为家庭的坚强后盾让保险成为家庭的坚强后盾27(三)子女成长期(三)子女成长期(41415050岁)岁)28用保险堵住人生漏洞,防范家庭风险用保险堵住人生漏洞,防范家庭风险30(四)子女独立自主期(四)子女独立自主期(51516
6、060岁)岁)31为有尊严的生活做准备为有尊严的生活做准备33(五)退休养老期(五)退休养老期(6060岁岁)34用保险留给子孙永恒的爱用保险留给子孙永恒的爱37人生各阶段保障、医疗、储蓄比例示意图人生各阶段保障、医疗、储蓄比例示意图38 传统家庭与现代家庭传统家庭与现代家庭 现代家庭的财务危机现代家庭的财务危机 现代家庭的理财规划现代家庭的理财规划39你觉得本次课程最有价值的是什么?你觉得本次课程最有价值的是什么? 知道处于不同阶段的家庭,生活需求与理财主张各有不同,我们知道处于不同阶段的家庭,生活需求与理财主张各有不同,我们在给客户作家庭理财规划时,要因家庭而异,有针对性的做建议。在给客户
7、作家庭理财规划时,要因家庭而异,有针对性的做建议。你将如何将所学付诸实践?你将如何将所学付诸实践? 在以后的展业过程中,我与客户深入分析他的家庭财务需求,在以后的展业过程中,我与客户深入分析他的家庭财务需求,运作运作“人生蓝图人生蓝图”,帮助客户规划幸福人生。,帮助客户规划幸福人生。预期达到怎么样的效果?预期达到怎么样的效果? 每月至少与每月至少与2020个客户沟通个客户沟通“人生蓝图人生蓝图”,使个人的业绩提升,使个人的业绩提升20%20%。4041与客户沟通时,最常说的话题排行是: 财富财富 工作工作 家庭家庭 健康健康 休闲休闲 可见,财富是客户最关心的话题之一。因此,对于家庭资产的安全、可见,财富是客户最关心的话题之一。因此,对于家庭资产的安全、保值、增值是每一个服务专员都必须钻研的课题。保值、增值是每一个服务专员都必须钻研的课题。42 三代同堂的大家庭,全家共同居住三代同堂的大家庭,全家共同居住 单一收入家庭,妇女经济尚未独立单一收入家庭,妇女经济尚未独立 子女越多越好,依靠子女度过晚年子女越多越好,依靠子女度过晚年 生活俭朴,保守理财,更偏好储蓄生活俭朴,保守理财,更偏好储蓄 43 传统家庭与现代家庭传统家庭与现代家庭 现代家庭的财务危机现代家庭的财务危机 现代家庭的理财规划现代家庭的理财规
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 2024-2025学年期中易错题分类汇编(作文(书面表达))六年级上册 译林版(三起)
- 2024年度湖南省安全员之C证(专职安全员)考前冲刺试卷A卷含答案
- 2024年度甘肃省安全员之B证(项目负责人)提升训练试卷A卷附答案
- 2024年度甘肃省安全员之A证(企业负责人)模拟试题(含答案)
- 钢筋工二次结构合同(2篇)
- 2024年止咳化痰类药物合作协议书
- 2024年抗重金属污染的FCC催化剂及助剂项目建议书
- 航空货运站场地租赁协议
- 2024版合同范本之学生课桌椅采购合同
- 钟表行业采购居间合同范本
- 2024-2025学年五年级科学上册第二单元《地球表面的变化》测试卷(教科版)
- 2025年高考作文专练(25道真题+审题立意+范文)- 2025年高考语文作文备考总复习
- 2024年新人教版七年级上册数学教学课件 第三章 代数式 数学活动
- 2024年事业单位招聘考试公共基础知识试题及答案(共200题)
- 2024-2030年中国电动轮椅行业市场深度调研及发展趋势与投资战略研究报告
- 《草原上的小木屋》读书大教室
- 4.2 让家更美好 课件- 2024-2025学年统编版道德与法治七年级上册-1
- 二十届三中全会精神应知应会知识测试30题(附答案)
- 2024年浙江杭州江干区投资项目审批代办服务中心招考3人高频考题难、易错点模拟试题(共500题)附带答案详解
- 江苏省无锡市滨湖区2023-2024学年八年级上学期期中数学试卷
- 虚拟电厂项目可行性研究报告-国内陆续出台政策推动行业发展
评论
0/150
提交评论