XX内控案防工作心得体会

1、XX内控案防工作心得体会XX通过这一个月的内控防案工作制度的学习，使我对银行 的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。 下面是 为大家收集整理的 XX内控案防工作心得体会，欢迎大家阅 读。篇1无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也 只能是聋子的耳朵一种摆设而已。合规经营是我行稳健运行 的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工 必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。 通过开展内控和案防制度执行年活动，使我对合规有了更加 深刻的认识：合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融 业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透到每一名员 工，使其明确合规经营意义重大。首

2、先，合规经营是防范我行操作风险的需要。合规经营 是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面 防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与我行的成 本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正 相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能 将合规风险消除于无形。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益 的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用社 的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上 预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是

3、为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业 竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量， 才能保证信用社的经久不衰。那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健 康发展？我认为把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动 之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处 理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平 台上达到更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。合规操作，从我做起。合规不是一 日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱 是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的 基础，员工要

4、从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身 防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观 察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经 手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流 程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法， 实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐 患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查 制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心 等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工 的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让 双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工 解决问题，解开心扉，让

5、大家学习专心、工作舒心、生活开 心。四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩 效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落 实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作 绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二 是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或 对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果 的，予以免责或从轻处理 ；对存在或隐瞒违规问题、造成不 良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通 制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地 向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解

6、释、提醒，制度才能得以 执行。四是建立合理化建议制度。 通过开展合理化建议活动， 充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、 提出解决问题的机会，弓I导他们提出改善业务操作、防范风 险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得 以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。五要榜样作用到位。榜样的力量是无穷的。正面典型是 旗帜，可以启迪心灵，引路导航 ；反面典型是警钟，可以敲 山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行， 给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起， 这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是 中国人民银行合规政策要求的。合规从高层做起

7、，从每 一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要 时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有 各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项 工作落实到位，合规经营才能在农村信用社经营中发挥作 用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手 段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典 型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的 危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。总之，我们每名员工都要把诚信、正直、守法、合规的 理念牢记，将合规人人有责，合规创造价值的经营理念根植 于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健 经营、快

8、速发展的既定目标贡献力量 ！篇2同志们：近期，我部结合支行内控和案防工作，召开了一系列的 部门会议。会议中我们学习了案件防控学习手册和银 行业金融机构案件防控知识问答。通过学习，我充分认识 到银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自 觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识， 使我在日常的工作中，坚持以自重、自省、自警、自励从严 要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职 业道德。近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理 基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至 关重要。作为银行首先必须要树立正确的经营管理理念并且建 立教育机制。案防内控工作是

9、经营管理的重要组成部分，树 立全责的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思 想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结 合商业银行的实际，做到三个加强：一是加强形势教育，强 化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的 责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的 文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工 学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守 法的自觉性。三要加强金融职业道德教育。使我行员工热爱 自己所从事的职业。其次要合规操作到位。合规经营是防范商业银行操作风 险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和 防范案件发生，全面

10、防范风险，提升经营管理水平的需要。 因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经 营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且 有效的合规经营能将合规风险消除于无形。再次监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩 效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落 实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各部门工作 绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二 是建立奖罚并重的专项考核激励机制。引导员工自觉执行。总之，我们每名员工都要把诚信、正直、守法、合规的 理念牢记，将合规人人有责，合规创造价值的经营理念根植 于心，争做遵规守纪的银行人，为实现银行持续稳健经营

11、贡 献力量！篇3众所周知，商业银行内部控制是银行为实现经营目标， 通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前 防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。业务 经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着 内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者， 规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控 制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合规经 营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范 金融案件的基本前提。通过这一个月的内控防案制度的学 习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的 认识。首先，对于内控的理解为：它是无时不控的贯穿于

12、业务 操作的始终；它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚 至有所超前，以体现内控优先的思想；它是无人不控的上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无 尚的；它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经 营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与个案处理。 其次，谈谈对于合规经营的认识。第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的 前提和保障。以科学发展观为统领，实现又快又好的发展， 就必须坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好氛围和环 境，推动全行业务的安全稳健发展。在发展、开拓业务和同 业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才 能保证银行的经久不衰。第二，合规

13、经营是商业银行的生命线、警戒线。合规经 营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全 面防范风险，提升经营管理水平的需要。合规操作、合规经 营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不可能健康成长。第三，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行 赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效 益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行 的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上 预防风险。再次，内控防案和合规经营如此重要，如何才能使其深 入人心，促进我行的健康发展呢 ？我认为应该做到以下四点。第一，始终牢记并贯彻内控防

14、案十理念：一线员工是内 控防案的排头兵、主力军；基层机构、条线部门的主要负责 人是内控防案的第一责任人 ；业务经理是机构柜台业务风险 把控的直接责任人；全员的责任意识是内控防案的核心要素 基本信息的共享是提高内控效能的重要措施；及时进行风险评估并针对性地加大检查力度是做好内控工作的重要手段 合规是竞争也是为了保护全体员工自身；内控的主体是要控人；整体联动相互配合是做好内控工作的平台；内控是一项持续性的工作。第二，将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的 心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。在日常工 作中，我们要强化法纪意识，认真学习法纪规章制度和现实 的案例教育，同时强化自觉意识，严

15、格地运用中国银行营 业柜员十个严禁指导和检点自己的行为。每位员工首先要 强化按规章制度办事的观念，不再是凭经验操作。其次，要 树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要 树立内部控制人人有责， 从我做起的思想，不再是事不关己， 咼咼挂起。第三，要严格地、彻底地执行各项规章制度。经过近百 年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如 果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规 定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。 但是无论多么完美的规章制度，如果得不到有效的遵照与执 行，就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上， 夸夸其谈， 喊大口号，而一到真正处理业务时，就把合规、制度丢在一 边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了 事。 第四，要加大监督和检查的力度。基层经营机构要做 好每日、每周、每月的自查工作。首先，机构领导在做好榜 样带头的同时