流程管理银行合规管理流程.doc

1、（流程管理）银行合规管理流程20XX年XX月峯年的企业咨询咸问经验.经过实战验证可以藩地执行的卓越萱理方案.值得您下载拥有ABC合规管理流程第一章 总则第壹条为了确保 ABC 合规管理政策的实施，避免发生违规事件，维护本行良好 声誉，根据我行已制定的 ABC 合规政策（以下简称合规政策 ），结合本行 实际情况，特制定本管理流程。第二条全行分支机构要高度重视 管理流程 的实施， 树立依法合规的运营理念， 配备充足资源和采取有效措施，确保管理流程全面有效地贯彻落实。 第三条各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联 系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本

2、条线的外部 法律规则的最新发展，建立本条线的外部法律规则库（参见附件 1 ）同时填制外 部法律规则合规要求控制表 （参见附件 2）。应当每月向法律合规部门备案壹次外 部法律规则库。第四条文中所称归口管理部门指总部除法律合规部门以外的其他部门。 第五条本办法适用于总行各部门及境内分支机构。第二章 组织架构 第六条总行法律合规部门负责于全行范围内开展合规管理工作， 根据合规政策 规定的职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作流程，从识别合规风险、制 定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件，将合规管理作为 壹项重要而又独立的工作予以落实。第七条各分行均应设立由当地银监局核准的合规负责

3、人。总部归口管理部门和各 分行于业务条线设立兼职合规管理员，应当指派壹名熟悉本条线业务涉及的外部 监管要求和内部规章制度的业务骨干担任兼职合规管理员，确保兼职合规管理员 有充足的时间根据管理流程开展工作，人员名单报总行法律合规部门备案。总部归口管理部门和各分行应设有专人和总部法律合规部门保持固定沟通。 第八条总部法律合规部工作人员和各分行合规负责人及总部归口管理部门、分行 合规管理员构成我行法律合规工作的基本主体，各分行合规工作均由指定专人向 总部法律合规部方案，法律合规部向风险管理委员会方案，确保方案路线的独立 性。第九条特殊方案路线的设定， 我行方案合规问题的公开电话是 XXXXX 公开邮

4、箱是 XXXXXX ，检举人能够公开姓名也能够采取匿名方式，检举人的个人信息受到保 护。举报信息仅限风险管理委员会成员有权查阅。以此确保风险管理委员会完全 掌握我行存于的合规问题。第三章 定期合规方案第十条合规方案是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。 根据方案内容和频率，合规方案分为定期方案和即时方案。 根据方案主体，合规方案分为分行合规部门方案和总部法律合规部门方案。 第十壹条总部法律合规部门于每年第壹、二、三季度结束后俩个月内向总部风险 管理委员会提交季度方案和半年方案。总部法律合规部门于每年结束后三个月内 向总行风险管理委员会提交独立的年度方案。之上方案均向银监局报送。 第十二条

5、总部归口管理部门于每年第壹、二、三季度结束后壹周内向法律合规部 门提交季度方案和半年方案（见附件 3），于每年结束后三周内向本行法律合规 部门提交年度方案（见附件 3 ），内容包括该部门分管条线范围内的外部法律规 则更新、 外部法律规则合规要求的落实情况、 市场准入合规管理、 规章制度管理、 合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和 解决问题意见 第十三条境内分支机构法律合规部门应当于每年第壹、二、三季度结束后俩周内 向总部法律合规部门提交季度方案和半年方案（见附件 3 ），于每年结束后壹个 月内向总部法律合规部门提交年度方案（见附件 3 ），内容包括该机构所于地

6、范 围内的外部法律规则更新、该机构的外部法律规则合规要求的落实情况、市场准 入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作 情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。第四章 即时合规方案第十四条关于即时方案的要求。总行归口管理部门和境内分支机构于该部门（机 构）分管条线范围内，发生该级机构所于地外部法律规则更新或违规事件等合规 管理信息时，应当于俩天以内向总行法律合规部门提交即时方案（见附件4 ，5，6）。第十五条总行法律合规部发现重大违规事件应按照重大事项方案制度的规定向 所于地银监局及风险管理委员会方案。第十六条归口管理部门的兼职合规管理员于向法律合规部门提交合规方案

7、之前， 应当先向该归口管理部门负责人方案。境内分支机构的法律合规部门于向总行法 律合规部门提交合规方案之前，应当先向该机构负责人方案。第五章 检查监督第十七条总行法律合规部门通过专项检查或者日常检查的方式，对归口管理部 门、分行制定或者完善内部规章制度以及落实外部合规要求的情况进行检查监 督。归口管理部门、分行应当于法律合规部门出具检查意见后壹周内向法律合规部门 提交整改方案，且于整改结束后壹周内向法律合规部门反馈落实情况。第十八条总部合规部门对各分行实行现场性的监督检查，应将作出的现场检查方 案上报至风险管理委员会，如发现的问题可当场提出指导意见及整改措施，应报 风险管理委员会予以备案。第十

8、九条各分行应当通过专项检查或者日常检查的方式，对本行制定或者完善内 部规章制度的情况，以及执行外部法律规则和内部规章制度的情况进行检查监 督。发现问题后壹周内向总行法律合规部门提交整改方案，且于整改结束后壹周内向总行法律合规部门反馈落实情况。第二十条审计部门通过专项检查或者日常检查的方式，对各部门制定或者完善内 部规章制度的情况，以及执行外部法律规则和内部规章制度等合规管理情况进行 独立审计。第六章 问责机制第二十壹条对于分行未及时报送方案，或是经总部法律合规部门于有关监督检查 过程中发现上报不符合真实性，且给我行造成了损失的，风险管理委员会可追究 关联人员的直接责任，如因关联管理部门疏忽造成

9、，其应承担连带责任。第二十二条对于违反外部法律规则和内部规章制度的机构和人员，应当根据有关 规定予以通报批评和责任认定，且提交风险管理部门追究责任。第七章 附则第二十壹条本管理流程由总部法律合规部门负责修订和解释。第二十二条本管理流程自颁布之日起生效实施。附件 1 ：外部法律规则库目录序号分类名称发布单位发布日期实施日期注：“分类”-根据外部法律规则涉及的业务种类对外部法律规则进行分类。附件2 :外部法律规则合规要求控制表部门：外部法律规则种类外部法律规则名称制疋实施条款合规是否落实落实措施（详述制定的规章制度或者采取的有部门时间号码要求 内 容落实时间效措施123456789101112附件

10、3 :定期合规方案编号：方案部门（机构）方案时间外部法律规则更新的合规风险化解定量分析：外部法律规则更新的名称以及数量，新增合规风险数量，通过制定规章制度或者采取其他有效措施化解合规风险的数量，合规风险化解率，其他定量分析。定性分析：规章制度/新业务管理定量分析：规章制度制定数量，规章制度审查数量（部门填写兼职合规管理员的审查数量，机构填写法律合规部门审查数 量），规章制度审查率；规章制度审查出的合规风险数量， 采取有效措施化解的合规风险数量，合规风险化解率； 部门或者机构规章制度公示数量，其他定量分析。定性分析：市场准入证照合规管理、定量分析：新开办业务数量，是否向监管机构履行报备手续；其他

11、证照的申请、变更和注销数量，其他定量分析。定性分析业务创新合规管理定量分析：业务创新数量，业务创新审查数量（部门填写兼职合规 管理员的审查数量，机构填写法律合规部门审查数量）， 业务创新审查率；业务创新审查出的合规风险数量，采取有效措施化解的合规风险数量，合规风险化解率，其他定量分析。定性分析：授权管理定量分析：制作授权书数量，新业务开办行内授权数量，签署无权 越权事件数量。合同授权书数量，其他疋量分析。定性分析：违规事件跟踪疋量分析：方案期间新增违规事件数量，启动行政复议或者诉讼的 违规事件数量，被处罚的违规事件数量以及处罚金额， 其他经济损失金额，通过违规事件发现的内部规章制度 合规风险数

12、量以及化解数量，违规责任追究情况，其他 疋量分析。定性分析：合规检查定量分析：不同检查种类分别进行检查的数量（包括自查和审计部 门检查和法律合规部门检查），检查发现问题数量，问题解决数量， 其他定量分析。定性分析：合规培训定量分析：培训次数，培训小时数，培训人员数量，其他定量分析。定性分析：总体合规评价注：1.编号规则为年度+根据方案顺序确定的流水号，例如2008年度提交的第六份方案编号为200806。2 本方案格式适用于归口管理部门和境内分支机构法律合规部门。3 定期方案分为季度、半年和年度方案，半年方案和年度方案应当于汇总当期各季度方案的基础上形成。对于能够量化的指标应当统计准确的数字，且

13、且结合统计数字进行定性分析和总体合规评价，包括分析发展趋势、存于问题等总体情况，且就解决当前问题、做好下壹周期合规管理 工作提出意见。部门（机构）公章提交时间：附件4 :即时合规方案（适用于外部法律规则更新）编号：方案部门（机构）方案时间外部法律规则名称制定部门公布时间实施时间外部法律规则正文注：编号规则为年度+根据方案顺序确定的流水号，例如2008年度提交的第六份方案编号为200806本方案格式适用于归口管理部门和境内分支机构法律合规部门部门（机构）公章提交时间：附件5 :合规风险评估方案（本方案是外部法律规则合规方案的组成部分，应当于外部法律规则合规方案提交后壹周内按原方案线路提交）编号：

14、方案部门（机构）方案时间外部法律规则名称制定部门公布时间实施时间关于合规风险壹的评估（合规风险即外部法律规则赋予我行的合规要求）外部法律规则规定的具体条款和原文该合规风险可能给我仃带来不良后果1. 包括现行所有外部法律规则关于该合规风险的行政违规责任规定2. 该合规风险可能给我行带来的经济和声誉损失（包括基于行政法律关系的行政处罚，基于民事法律关系的经济损 失）拟米取的化解措施关于合规风险二的评估外部法律规则规定的具体条款和原文该合规风险可能给我仃带来不良后果1. 包括现行所有外部法律规则关于该合规风险的行政违规责任规定2. 该合规风险可能给我行带来的经济和声誉损失（包括基于 行政法律关系的行政处罚，基于民事法律关系的经济损失）拟米取的化解措施涉及其他部门的合规风险（此栏仅适用于部门方案，机 构方案应当汇总该外部法律 规则的所有合规风险评估）是否抄送关联部门注：1.编号规则为年度+根据方案顺序确定的流水号，例如2008年度提交的第六份方案编号为200806。2. 本方案格式适用于归口管理部门和境内分支机构法律合规部门。3. 每个外部法律规则涉及的所有合规风险单独填写壹份方案。外部法律规则涉及多个合规风险的，于壹份方案中依次逐个评估每个合规风险。部门（机构）公章提交时间：附件6 :即时合规方案（适用于违