银行内控岗位职责

1、银行内控岗位职责银行内控岗位职责 篇一： 银行合规部各岗位职责 合规部各岗位职责 合规主管岗： 一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制； 二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职； 三、组织开展合规检查； 四、组织大额风险贷款的团队化险； 五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进 行跟踪督办； 六、缓收利息的审核、申报； 七、按程序上报合规工作报告。 合规监测岗： 一、按月收集各支行合规报告及合规检查表； 二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账； 三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确； 四、对201x年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据； 五、不良贷

2、款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价 六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析； 七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警； 八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。合规审核岗： 一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核； 二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书； 三、组织开展合规知识培训； 四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案； 五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算； 六、每季对各业务条线的风险状况进行分析； 七

3、、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。 合规检查岗： 一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。 二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。 三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。 四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。 五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。 篇二： 银行网点岗位职责 第一部分网点经理 一、岗位职责 （一）负责对网点人

4、员、销售绩效、服务质量、客户满意度和业务风险的全面管理。 （二）负责管理网点客户资源，组织实施各项营销活动，提高网点销售业绩。 （三）负责不断改善服务质量，提供规范一致的服务体验，提高客户对网点满意度。 （四）负责监督执行风险防范措施，实施关键风险点控制，提高风险管理能力。 （五）负责激励和管理员工团队，提高员工综合业务素质和团队协作能力。 二、日常活动和工作任务 （一）组织网点营销活动 1、定期制定网点营销计划，组织实施营销方案，分析营销成果，组织员工积累和分享营销经验，充分挖掘客户资源，提高网点营销能力。 2、加强零售业务与批发业务的联动，与客户经理协调配合，做好 vip客户的销售和服务工

5、作。 3、收集和评估客户关于产品、业务操作、服务、网点环境等方面的意见和建议，及时予以改进。 （二）协调网点日常营运 4、根据相关要求合理调配网点岗位分工。 5、根据业务需求合理调配服务窗口。 （三）担任大堂经理角色 6、 利用50%的时间担任大堂经理角色。 （四）指导员工服务，展示网点精神 7、调动网点资源为客户提供规范、优质服务，指导员工服务操作，实施网点服务质量日常检查。 8、主持每日晨会，定期更新精神墙，通过正面表扬，鼓舞士气、弘扬网点精神, 率先垂范，确保网点精神贯穿于网点服务的全过程。 （五）防范操作风险，监督操作流程的合规性，确保各项风险防范措施贯彻落实 9、加强网点内业务操作管

6、理，强化内部制约机制，确保操作的合规性。 10、根据业务需要，参与个人业务顾问和柜员的业务授权处理。 1 1、按要求定期组织网点业务操作检查和现金、重要单 证以及重要物品的检查。 （六）加强员工管理，引导员工提高综合业务素质 1 2、定期和不定期与网点员工沟通，把握员工的思想动态，调动员工工作积极性，与员工一起制定职业发展规划。 1 3、按照员工培养计划，采用言传身教方式对员工实施管理和技能强化，针对网点营运中的薄弱环节，提供现场指导和有针对性的员工培训。 1 4、定期组织员工参加上级行各种培训，对员工的营销能力、产品知识、业务政策、操作水平、服务技能等方面组织专题培训和考核评价。 （七）组织

7、网点绩效指标和员工绩效指标的落实和完成 1 5、设定网点发展目标，监控各项指标的落实进度，定期向管辖部门汇报落实措施和完成情况。 1 6、 分解网点指标任务，定期考核各岗位、团队指标完 成情况，分析差距和机会，确定改进方案，公布考核结果。 三、汇报路线和职业发展 （一）网点经理向管辖行个人金融部经理或支行行长汇报。 （二）网点经理向个人金融部经理或支行行长方向发展。 四、能力与素质要求 （一）熟悉银行网点业务，包括销售服务技巧、银行产品知识、服务流程、规章制度和操作程序等。 （二）具备银行职业操守和敬业精神，有较强的组织协 调能力和沟通能力，具有和客户建立关系的技巧。 （三）具备较强的学习能力

8、、应变能力和关注细节的能 力。 （四）性格开朗热情，有亲和力，对人能够表现出礼貌 和尊重，能够成为展示网点精神的典范 （五）大专以上文化程度，原则上要求有3年以上的个 人银行业务工作经验。 五、主要考核指标参考 1、网点产品销售量 2、自助业务替代率 3、客户等待时间和总交易量 4、神秘人考评结果 5、客户投诉 第二部分个人业务顾问 一、岗位职责 （一）发展和维护网点客户，销售各类金融产品，超额完成销售指标。 （二）遵循标准服务语言、行为和操作规范，提供优质、高效服务，提升客户满意度。 （三）严格执行风险内控制度，确保操作的合规性。 二、日常活动和工作任务 （一）发现销售机会，提供和销售金融产

9、品 1、 分析客户信息，定期与客户沟通，主动发掘客户现 实需求，并提供适合的金融产品；从大堂经理或柜员处接受客户，为客户、讲解、提供金融产品。 2、 制定客户跟进计划，建立、保持并加深与客户的关 系。在非高峰时间或根据客户预约时间通过电话、短信等方式跟进客户，发现客户未来需求，记录和更新客户需求评估表。 3、记录每日销售情况、大堂经理和柜员客户情况及跟进计划，收集客户对金融产品的意见和建议，向网点经理汇报。 4、发现潜在vip客户，将vip客户给合适的客户经理。 5、协助网点经理制定和实施营销计划。 （二）受理客户低柜业务需求，做好柜面营运服务 6、 营业前准备好营销资料、营业所需重要物品和凭

10、证； 营业中保持营运所需用品，当出现不足或超限时，及时与柜员主管办理调拨手续；营业终了确保重要物品的账实相符，满足限额标准，凭证和账务流水核对相符，并与柜员主管办理相关物品交接手续。 7、准确高效地办理低柜交易，回答客户关于服务操作的相关咨询，跟进处理当场不能完成的客户后续服务，将本岗位不能办理的业务，引导到合适的区域办理。 8、对不能有效解决的客户不满或投诉，及时移交给大堂经理，受理大堂经理移交的客户投诉后续服务。 9、严格按照内控制度和操作规程办理业务，对办理业务中发现的大额或可疑类交易及时报告柜员主管；在需要时审核其他个人业务顾问的业务并进行授权。 10、柜员离岗应收妥本人保管和使用的重

11、要物品并退出终端界面；休息或轮岗时与其他柜员做好交接工作，按要求及时修改柜员密码。 1 1、遵循职业守则，诚实守信，杜绝欺瞒行为，为客户保密。 （三）担当大堂经理后备或者作为第二个大堂经理1 2、在网点经理不能担任大堂经理时，接替大堂经理角色。 1 3、在大厅繁忙时，接受网点经理指示，成为第二个大堂经理，或在本岗位没有客户等待时，主动成为第二个大堂经理。 （四）规范服务操作，展现网点精神 1 4、遵循标准服务语言和行为规范，在销售和服务过程中展现网点精神；加强与网点内其他员工的协作，营造和谐团队氛围。 （五）学习掌握适应本岗位的业务知识和技能 1 5、接受网点经理现场辅导；积极参加管辖行和网点

12、组织的产品、规章制度培训和考试，提高业务知识和业务技能 1 6、 按照个人职业发展规划，不断自我学习和自我提高。 三、汇报路线和职业发展 （一）个人业务顾问向网点经理汇报 （二）个人业务顾问向网点经理方向发展。 四、能力与素质要求 （一）熟悉银行网点业务，包括现有的银行产品、服务流程、规章制度和操作程序。 （二）具备职业操守和敬业精神，具有敏锐的洞察力，具有较强的沟通能力，掌握和客户建立关系的技巧。 （三）个性开朗、热情、有亲和力，处处表现出礼貌和尊重，能够展示网点的精神风貌。 （四）具有较强的学习能力和应变能力。 （五）原则上应有大专以上文化程度 ，2年以上的个人银行业务经验。 五、考核指标

13、参考 （一）个人绩效指标 1、 产品销售量 2、 业务差错 3、 服务评价 （二）团队绩效指标 1、网点产品销售量 2、自助业务替代率 3、客户等待时间和总交易量 4、神秘人考评结果 5、客户投诉 第三部分柜员主管 一、岗位职责 （一）负责对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险的管理。 （二）严格执行内控制度，监督管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。 （三）熟悉建行柜面业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导培训工作，提高柜员综合素质。 （四）激励和管理柜员团队，指导柜员柜面服务，展现网点精神，提高柜面业务营运状况和客户满意度。 （五）指导网点柜员的销售活动，促进网点销售业

14、绩的提高。 二、日常活动和工作任务 （一）负责网点柜面的日常营运 1、协助网点经理安排网点的日常排班，根据业务需要增减弹性服务窗口；负责网点柜员卡的维护管理工作。 2、负责网点内运行系统的日常维护工作，包括网点主机日常开启关闭、系统升级、故障上报等方面的记录和管理。 3、负责 工作总结与计划范文一 、近段时间工作总结在我来到这里的两个多月的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，我感觉有必要对自己的工作做一下总结: 目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把下一步的工作做的更好。下面我对2011年上半年工作总结汇报如下：我是今年三月份到公司工作的，在没有负责市场销售

15、管理工作以前，我的销售经验不足，仅凭对销售工作的热情，而缺乏奶粉行业销售经验和行业知识。为了迅速融入到这个行业中来，到公司之后，一切从零开始，一边学习产品知识，一边摸索市场，取得了良好的效果。通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对奶粉市场有了一个大概的认识和了解。现在我逐渐可以应对客户所提到的问题，把握客户的需要，基本良好的与客户沟通与信任。所以经过努力，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个提高，针对市场的一些变化，现在能拿出一些方案应付一些突发事件。存在的缺点：对于奶粉市场了解的还不够深入，

16、在与客户的沟通过程中，过分的依赖和相信客户，以至于引起一连串的不良反应。本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个一般促销人员的位置上，对市场促销人员的管理，培训，指导力度不够，工作计划工作总结与计划范文()。我容易比较狂傲、办事不够职业化如赌气不配合等，这些都是阻碍我在工作的道路上继续前进的绊脚石。在今后的日子，我都会有针对性地修正自己的不足。二下半年工作计划在下一步工作规划中下面的几项工作作为主要的工作来做：1、做好基础工作，为下一步工作做好铺垫。基础工作在这个行业中很难做，下一步要做好每个店的月平均销量，按送货次数分解计划，做到有的放矢。维护好客情，做好与客户的关系，经常与客户沟通。对销售

17、点的其他品牌做好记录，做到对他们销售形式与方式了如指掌，针对他们做自己的销售计划。2、完善促销制度，加强促销员的管理。促销管理是老大难问题，促销人员出去，处于放任自流的状态。完善促销人员管理制度的目的是让促销人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高促销人员的主人翁意识。培养促销人员在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次。3.灵活运用活动，提高销售质量现在奶粉市场品牌很多，但主要也就是那几家。在近段时间销售产品过程中，牵涉问题最多的就是过去客户的流失。在下一步的的销售工作中我认为产品的活动力度做一下灵活的运用，这样可以提高销售人员及店老板积极

18、性。 在奶粉区域，我们产品的知名度与价格都很有优势，外界因素减少了，加上我们的销售人员的灵活性，我相信我们做的比原来更好。4、销售目标下一步的销售目标最基本的是做到根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每一次送货，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。三我的建议1.创造良好工作环境，提高工作效率。提高执行力的标准，建立一个良好的销售团队和有一个好的工作模式与工作环境是工作的关键。形成互相学习，互相帮助的氛围，能提高工作的积极性，不要互相贬低，互相利用。2、建立一支熟悉业务，而相对稳定的销售团队。人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，

19、建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是我们的根本。在下一步的工作中建立一个和谐的团队作为一项主要的工作来抓。以上是我的一些不成熟的建议和看法，如有不妥之处敬请谅解。 周工作总结与计划各位家长、小朋友们：大家好！ 近几日虽然是阴雨绵绵，但咱们过得忙碌、愉快而充实，现将周工作总结如下：一、上周工作总结：1、在周一的晨检中，本班幼儿的个人卫生做的很干净，头发洗了，园服也很整洁，只有极个别幼儿指甲没剪，幼儿都保护自己很好，没有带外伤的幼儿，孩子们都能高高兴兴入园。2、本周孩子们进行了正常的教育教学活动，还贯穿了幼儿的常规训练，比如：上操、吃饭、上床睡觉的安全等，孩子们都能按老师的要求积极参与，成效还

20、不错，另外，我们应做好安全工作总结。3、本周接连几天下雨，早晚天气还是有点冷，温差比较大，流行病偶有发生，希望家长朋友们给孩子做好预防工作，本周除王宁、张凯、张亚楠三个小朋友请长假外，其他幼儿请假的少，所以，本周幼儿的出勤率比较高，只有极个别的孩子带药了，老师都能及时给孩子喂药，让孩子勤喝水，午休时能给孩子盖好被子，保证了每个孩子都能健康的入园学习。4、本周还进行了老师、家长和小朋友“收旧废料”手工作品展，由于我班家长朋友们的积极参与，我班制作的手工作品件数多、质量好，在此，（尤其是赵凌楠的爸爸、祁芳芳的妈妈、吕晶乾的妈妈、张虹宇的爷爷）对各位家长的支持表示感谢。二、下周工作计划：1、由于早晨

21、天气有点冷，周一根据天气情况给孩子穿园服，给孩子彻底搞好个人卫生，剪掉长指甲，洗干净黑指甲，给孩子换洗袜子和鞋垫,以保持午休时室内的空气清鲜，注意孩子的安全，不要让孩子带外伤，以保证孩子健康、愉快的入园。2、夏季虽然已经来到，但一些传染性的疾病时有发生，希望家长朋友们一如既往给孩子做好预防工作，做好班级卫生工作计划，本周园内也将进行幼儿夏季体检。老师将会细心地照顾每一位幼儿的生活、学习、游戏，让他们多喝水，以保证孩子们健康入园。4、六月份咱们对幼儿要进行“争做诚信小公民”的主题教育，要教育孩子讲文明、懂礼貌，老师将会进行各方面的引导及教育，希各位家长也积极投入这一教育行列，对孩子进行文明、诚信

22、教育。5、感谢各位家长对我们的工作给予的支持与理解，在此，祝愿家长朋友们身体健康、心想事成，祝愿咱们的孩子们愉快幸福、开心无限。写总结的格式总结的写作格式非常重要，如果说我们对总结的要求是对军人的要求，格式就像军人的着装，有些凌乱，就不是一个合格的军人。所以同志们应当重视总结的格式，它是总结“优秀”的前提。现将本次培训总结格式附录与后，仅供参考。作业题目（黑体加粗、居中、三号字）副标题（可有可无，若有请居中、宋体、小三）（空一行）账号 密码（居中、宋体、小三）学校全称 作者（居中、宋体、小三）（空一行）前言（小四号宋体）页码（小四号宋体）一、标题（小四号宋体）页码（小四号宋体）1 （小标题）（

23、小四号宋体） 页码（小四号宋体）（1）（下级标题）（小四号宋体） 页码（小四号宋体）二、（标题）（小四号宋体） 页码（小四号宋体）1.（小标题）（小四号宋体）页码（小四号宋体）（1）（下级标题）（小四号宋）页码（小四号宋体）结尾（小四号宋体）写好总结的要素：开头（前言）一篇好的总结，除了内容充实、重点突出、语言准确、条理清楚外，还应有一个好的开头。一个好的开头，能先声夺人，激起读者强烈的阅读兴趣，使之欲罢不能。反之，如果开头写得不好，就会倒了读者的胃口，使之产生厌倦和不快。所以掌捏好开头的写作方法，对写好总结是至关重要的。总结的开头部分，叫前言或小引，用来交代总结的缘由，或对总结的内容、范围、目的作限定，对所做的工作或过程作扼要的概述、评估。这部分文字篇幅不宜过长，只作概括说明，不展开分析、评议。总结开头的写作方法多种多样，富于变化，不拘一格，没有固定的模式。但一般的规律还是有的，这就是要根据总结的类型以及所要表现的主旨来决定如何落笔，以实现开头的准确性、鲜明性、生动性。社团活动总结格