保单年检话术

1、保单年检话术主话术您好，请问是xxx女士先生吗？你好，这里是中国太平洋保险公司客户服务中心。根据保监会的规定，我公司将对我市所有的市民开展保单年检的活动，请问您的家人或亲戚朋友有没有买过寿险、车险、财产险的保单，请您携带家里所有的保险单，在xxx天下午的xxx点钟到我们的保单年检中心为您的保单进行检查。请你记一下我们的年检中心地址好吗?地址在闵子骞路与益寿路交叉口农业大厦504房间，我们安排保单年检服务专员xxxxx为您服务， 是xxxxxx，明天上午他会和您以 或短信的方式确认时间和地点。祝您平安xxxx女士先生，再见！拒绝问题1、 保单年检是怎么一回事？ 请问您对保单利益清楚吗？什麽时候领

2、钱清楚吗？磕磕碰碰的理赔做了吗？受益人还是法定吗？分红、万能利率提高了知道吗？保单累积生息办了吗？我们将抽调星级讲师花20分钟的时间告诉您应该注意的问题，请一定要准时。2、没有保单 哦，向您传达个信息，今年是太平洋保险公司成立xxx周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在太平洋人寿投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是xxxxx 。您看您哪一天方便过来呢？受社会保障局委托，保监委规定要讲解社保和商业保险，您可以了解了解。3、其他公司客户：社会责任群体尽社会责任，不分哪个公

3、司4、没时间公司规定您家人带您的身份证过来办理也可以。请您记一下服务专员的 ，让服务专员再给你安排好吗？5、不相信我们农业大厦诚志部服务中心 ：xxxxxxxxx这也是在国家发生了这么多灾难以后，按保监会规定太平洋举行的一个保单维护和宣传保险的活动。6、怎麽知道我的 这是公司提供的，我们是针对所有的在我们公司留过联系资料的市民。短信息（上午8:30发送）您好我是太平洋年检服务专员 xxxxx，请带保单 xxxx准时到闵子骞路太平洋人寿保险公司办理保单年检。请回复祝您平安。 追踪您好，是xxxx先生吗？我是太平洋保险公司年检服务专员 xxxx，保单年检的地点为 xxxx，请问您到哪儿了？到这附近

4、给我打个 ，我帮您指一下路，祝您平安，待会见。 你好，我是太平洋保险公司的，来做一个关系回访，请问您保险每年缴费的对账单能收到吗？什么对账单？就是您保险交费后，会有一个对账单寄到您家里或单位，请问这个对账单您能收到吗？没有参加保险： 哦，向您传达个信息，今年是太平洋保险公司成立xxx周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在太平洋人寿投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是xxxxx 。您看您哪一天方便过来呢？不能收到： 没有对账单，那我会把这个信息记录下来，会反馈给公司，那

5、再关心一下，请问有平安的业务员为您服务吗？能收到： 请问有太平洋的业务员为您服务吗？请问您的签单业务员和您保持联系吗？有业务员服务。您对他的服务满意吗？ 满意，我这边就是一次 回访，了解太平洋的客服情况，恭喜您有个负责任的业务员，我的访问到此结束，祝您健康，再见！没有业务员服务： 不好意思，我们的服务没有跟上，今年是保险行业客户回访年，同时也是我们太平洋成立xx周年，我们在寻找无人服务客户进行跟踪回访，邀请您来参加客户答谢会。只要您带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。同时我们会给您安排固定业务员为您服务，并且在会后对您保单进行年检（做保单整理，解释保险条款、解答疑问），我们的

6、会议安排的时间是xxxx ，您看您哪一天方便过来呢？晚上没有空： 晚上没有空，那我给您安排在 xxxx，您看如何？最近没空： 那我将这次机会给您保留到下周吧！下周和您联系，好吗？您贵姓？请您留下您的 号码，方便我们工作人员和您联系，祝您健康，再见！（确定能来的）我现在需要把您的信息登录下来，请问您贵姓，请留下您的手机号码，以便我们的工作人员将把参会信息发到您的手机上。公司地址 xxxx，您的接待人员是（业务人员的名字和联系方式）异议处理： 你怎么知道我家 ？我们随机抽取了部分老客户的 号码，我这边无法查阅您的个人信息的，公司对您的信息是保密的，这个请您放心。你是保险公司的，怎麽会不知道我的信息

7、呢？ 我这边是一次 回访活动，公司对您的个人信息是保密的，我这边无法查阅您的个人信息的，这个请您放心。不能参会的 那您对保险该享受的利益和义务还清楚吗？您看您需不需要一个专业的业务人员为您的保单做个年检呢？如果需要，我们会把您的信息反馈给公司，公司会于五个工作日内委派一个业务员与您联系，我现在要登录您的个人信息，请问您贵姓？确认需求一客 户：你们有什麽险种？业务员：我们公司的险种很多，但只有适合的才是最好的。保险主要解决子女教育、养老、健康医疗、有计划的储蓄、理财等这些生活中的问题，我不知道你想考虑哪方面的问题？客 户：医疗养老方面的。业务员：哦，是考虑你本人，还是你爱人或者孩子呢？客 户：主

8、要想给我老婆看看，她没有社保。业务员：王总你真是个好老公，有好事先想着太太，那么你本人有保障吗？客 户：我有社保，就不用考虑了。业务员：你了解社保待遇吗？客 户：不是很了解。业务员：社保是解决吃上饭的问题，而商业保险解决吃好的问题，而且社保的医疗特色按照国家卫生部的统计，平均每次住院费用的自费比例高达40%60%，像你这么有层次的人不希望将来养老医疗有个好的待遇吗？买不买没关系，做个计划给您先看看，你觉得怎么样？客 户：好吧。业务员：好，明天上午我做好计划，你看你什麽时候有时间，我给您送过去。确认需求二业务员：王先生，你在我们公司买过保险，不知是哪方面的？客户：是大病方面的、养老的，还有给孩子

9、买的教育方面的，xx年前买的，一年交xxxx元呢！业务员：王先生，你的保险意识真好，10年前就认可保险了，我们现在有很多新产品，功能更多更全面了，不知您对理财方面感不感兴趣？我们公司有几款产品特别适合理财，你目前有什麽理财渠道呢？客户：炒股，现在正套着呢！业务员：现在股市不景气，那么您觉得理财保住本金重要吗？客户：挺重要的，你们公司都有些什么理财产品呢？业务员：我回去给你做份计划书看看吧？我们公司有几款产品特别适合理财。客户：那好吧。业务员：好，做好了，我给您约个时间讲讲！确认需求三客户：现在生意难做，我想考虑一下将来养老的问题，你看一年拿多少钱和合适？业务员：王总，你真有远见，那么你想在60

10、岁退休时每年领多少钱呢？客户：每个月领5000元，一年领6万吧。业务员：王总的确很有打算，好吧，明天我做好计划，你看你什么时候有时间，我拿给您看看。确认需求四客户：以前一直不太重视保险，成家了、年龄大了，看来该考虑考虑了！不知道我们保什么样的合适？业务员：xx经理真是个有责任心的丈夫。我们的保险主要解决子女教育、养老、健康医有计划的储蓄、理财等这些生活中的问题，我不知道你想考虑哪方面的问题？客户：这些都挺重要的。业务员：好吧，我给你一家三口设计个全家福综合保障计划，明天给你看看。养老1、 张姐，我觉得您以往处事很有计划性，生活很有品味，您对现在的生活满意吗？您是怎样规划老年生活的呢？2、 张姐

11、，您的单位福利很不错，能够给你们投社保，张姐，您平时怎样看待商业保险呢？3、 张姐，每个人从55岁开始养老，每天三个盒饭，30年的养老生活也得xxx万，您是如何规划老年生活的呢？4、 张姐，您豁达、性格开朗，心态又好，您这种人一定会长寿，张姐，万一一不留神活到一百岁，您养老金准备好了吗？医疗1、 杨哥，现在人生活中又两个贼防不胜防，一个是医院一个是税务，您以往是以什么样的方式储备医疗费用的呢？2、 杨哥，他们都说现代人的生活是吃的三聚氰胺，穿的是塑料，脸上抹的是化工原料，您以往是怎样防范疾病的呢？您有规划医疗费用吗？3、 杨哥，人吃五谷杂粮，难免有个头疼脑热，您单位有医疗福利吗？教育1、 王姐

12、，您的孩子这么优秀，在xxxx学校上学，未来一定很有出息，您将来是希望孩子上名牌大学呢还是出国留学呢？您有规划这笔费用吗？2、 王姐，您和您的爱人非常注重孩子的素质教育，咱家的孩子明显比别家的孩子更有教养，王姐，您有没有想过十几年以后一不留神孩子把清华大学的录取通知书拿回来了，您高兴吗？在高兴之余您能为孩子做点什么呢？您认为什么最重要呢？3、 王姐，您的孩子这么聪明，一看就是重点大学的苗子，王姐，孩子的大学学费准备好了吗？家庭保障1、 王哥，开那么好的车，您办理车险的时候一般会选择哪几项（车损、盗抢、不计免赔）？车上的人上保险吗？王哥，您自己有意外伤害保险吗？王哥，像您这样的人没有人身保险真是不可思议，王哥您的孩子一点都不怕你，您是一个有责任心、爱心的人，您有规划过孩子25岁成人之前需要多少费用吗？您有这笔储蓄吗？如果没有储蓄的话，您有为自己的家庭责任上一份保险吗？2、 王哥，您是家庭的顶梁柱，您的爱人和孩子在您的照顾下生活的很安逸，不知道您对他们的将来是怎麽样打算的呢？比方说健康、教育、养老？王哥，您个人的人身保险是多少呢？有计划的储蓄1、 王哥，您是