XXX中国农业银行毕业实习报告 实习报告、实习任务书、实习周记、实习成绩评定表

1、附件9毕业实习报告系 别： 经济系 专业年级： 07金融学（国际金融方向） 学 号： 姓名： 指导教师签名： 2011年 5 月 16 日毕业实习报告2011年的2月26日至2011年5月6日，我有幸进入中国农业银行湖里支行进行为期十周的实习。在这段实习期间里，在单位部门领导和其他同事的帮助之下，我学习到了许多金融方面的知识，以及银行内部许多相关制度与法规，完善充实了很多在学校里学习不到的实际知识，增强了我将理论知识运用到实际工作中的能力，积累了很多宝贵的工作敬仰，掌握了一定的业务操作能力和协调沟通能力，人际关系方面也学到了很多，让我收益颇丰。现将我实习期间的具体内容及体会做一个系统的总结。一

2、、 实习目的和意义 实习无疑是将所学的商业银行课程的理论知识与实践相结合，是理论知识在实践中更好的运用。了解并熟悉商业银行的日常业务和工作流程。接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感；学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。同时，通过撰写实习报告，使我能够学会综合应用所学知识，提高应用专业知识的能力。通过实习将课堂上所学的提高分析解决实际问题的能力，同时还树立正确的意识和全面的理念，提高金融方面的知识素养。锻炼人际交往能力，以利于今后更好适应社会，顺利地走上工作岗位。二、 实习单位简介中国农业银行是四大国有银行之一，是中国

3、金融体系的重要组成部分。农行的前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行。上世纪70年代末以来，本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。2009年1月15日，本行整体改制为股份 。2009年，本行全面推进业务经营转型，价值创造力、市场竞争力和风险控制力持续提升。年末总资产88,825.88亿元，各项存款74,976.18亿元，各项贷款41,381.87亿元，资本充足率10.07%，不良贷款率2.91%，全年实现净利润650.02亿元。本行秉承“诚信立业、稳健行远”的核心价值观和“客户至上、始终如一”的服务理念，充分发挥城乡联动优势，依托庞大的分支机构和电

4、子化网络，向最广大客户提供全面、优质、高效的金融服务。中国农业银行网点遍布城乡，资金实力雄厚，服务功能齐全。2009年，在财富杂志全球500强排名中，本行位列第155位；按2008年税前利润计，本行位列银行家杂志“世界银行1000强”第8位。2009年本行穆迪信用评级为a1/稳定。三、 实习内容第一天的上班我穿着正装，早早的就到了行里，参加了他们的早会。自己处在一个陌生的环境中，不免有些许的害怕。早会过后，行长向部门主管介绍我是新来的实习生。在主管的带领下，我了解了行里的大致情况。主管让我跟着小孙学习，小孙是行里的老柜员了，在孙师傅的帮助下，我开始了实习的工作。我在孙师傅的指导下开始了柜台里的

5、学习。现在银行实行的是柜员制，虽然我没有机会进行操作，但在旁边的观察学习，也学到许多平常接触不到的知识。孙师傅让我学习一些基本的理论知识和一些常用凭证的填写。空闲时间就帮忙引导客户如何填单，维持大堂秩序。在银行工作不仅仅是银行里的工作人员，还包括了一部分证券公司和保险公司的客户经理。而在银行工作，能和各个领域的人打好交道是很重要的。当实习工作渐渐进入了状态后，孙师傅见我渐渐的适应了银行的工作流程，这周开始教我具体的工作技艺。这周孙师傅教我如何验钞和捆钞。无论是存款还是取款，对现金都应进行验钞，因此验钞是是柜员的基本技能之一，当收到客户的现金时，需向客户询问金额，再将现金正反两面过机鉴别并且计数

6、，确认无误才可以入柜。而支付给客户现金时，必须手工点钞与验钞机点钞相结合。而每天现金入库最重要的一个环节就是捆钞。很开心这周学会，并且熟练了柜员最基本的技能之一。孙师傅教我一些凭证装订的工作，即扎帐。对需装订的凭证进行检查，查凭证张数是否齐全，凭证编号是否按顺序排列等，要是有颠倒要重新排列，记账凭证上的相关人员的签字或盖章是否齐全，整理完后用牛皮纸做封面，然后在电动打孔机在左上角打两个洞进行装订。这周我的工作就一些较为繁琐简单的工作，比如整理凭证，帮忙复印证件，以及大厅的客户引导工作。我学习的重点功课就是存取款业务的操作流程。在柜台工作，必须熟记交易菜单的交易码，每一笔交易的操作过程必须十分谨

7、慎，而且在各个环节都需认真对待，注意操作流程的规范。柜员每天都要接触到各不相同的客户，各个客户所需的也不同，因此柜员不仅仅需要有熟练的业务操作能力，更应该懂得如何与客户交流，为客户服务。这样才能让整个业务过程顺利完整。我还学习了会计人员需做的工作，每天需对昨天的账务进行核对，打印科目日结账单，对昨日发生的所有业务的记账凭证进行平衡检查等等。每天打印出来的凭证由专门的人员再次审查，印章是否少盖漏盖，在反复审查过后装订成册，交由上级稽核。充分发挥前后台的相互制约，互相监督的作用，有利于减少错误的发生，避免错帐。这些反复的核对也体现了一种谨慎的态度，可以及时发现风险、排除风险、控制风险。对公业务重点

8、对信用证、汇兑、支票等进行学习。并且在孙师傅傍边学习，看他的业务操作。孙师傅主要教我对支票的审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对；再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果有背书，则背书人签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。再一次体会银行柜员的工作是必须具备细腻的心。而对信用证的审核是一项非常重要的工作。因此，孙师傅让我在观察他的操作流程的同时，翻出一些信用证进行审核学习，翻译每张信用证的大概内容。另外，在操作中，现金支票，会计记账员审核无误后记账，然后

9、传递给会计复核员，会计复核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金（出纳与收款人口头对账后）。转账支票的审核内容同现金支票相同，在处理上是由会计记账员审核记账，会计复核员复核。充分的体现了充分发挥前后台的相互制约，工作的谨慎认真的做事原则。最后两周，我有幸接触了第三方存管业务。由于第三方存管业务在每天早上九点至中午十一点半，下午的两点至三点半。因此，在银行每天营业前的准备工作做好之后，银行开始正式营业，我就和负责第三方存管业务的银行人员去证券交易所进行推广第三方存管业务。因此，这周我的工作地点就多了一个证券交易所。因此，我接触的圈子扩大了，与证券交易所的

10、客户经理交流的过程中，也能够得到不少的学习。看似简单的工作，忙碌琐碎，比起在支行里工作辛苦的多了，然而就是这种“亲民”的实习工作，让我学习到了很多，收获颇多。从中不仅学到操作过程，也学会，如何与证券公司交流，与客户沟通。领会到，在积极为客户提供便利的同时，也必须为银行的利益考虑。客户资源决定着银行业务的盈利状况和竞争力水平。处理好银行与客户之间的关系，拓展业务空间是利发展的源泉和关键。要做好一份工作甚至一个业务，要从顾客的角度切实为他们着想，要用诚心感动他们，尤其是银行这样一个公立的角色，更要时时以认真严谨的态度要求自己服务大众。 四、实习心得时间过得很快，10周的实习圆满结束了，很感谢农行给

11、我这次实习的机会，从这次实习工作中我学到了许多课本上学不到的东西，也认识到了自己很多的不足，感觉收益非浅，作为一名学生，作为一名准职业人，实习可以使每一个学生有更多的机会尝试不同的工作，扮演不同的社会角色，逐步完成职业化角色的转化，发现自己真实的潜力和兴趣，以奠定良好的事业基础，也为自我成长丰富了阅历，促进整个社会人才资源的优化配置。此次实习，使我对银行的基础业务有了一个比较全面的了解，真正的做到理论联系实际，而且，学到了当工作遇到挫折的时候，应该从内因外因主观客观的角度多方位进行冷静分析，找到解决方法。同时我了解到，工作除了要有良好的态度，还要有良好的人生观、世界观。除了善于化压力为动力，要

12、理论结合实践，还要乐于助人，使自己拥有一个良好的人际关系，这样在工作中遇到难题的时候，才会有别人出手相助。通过这十天的实习，做到了锻炼和提高自己，尤其开拓自己的眼界，了解一个不曾了解的环境，体会到为生活而努力奋斗的快乐，体味了踏踏实实做事，勤勤恳恳做人的真谛。这让我受益匪浅。与此同时，也更加明确和肯定今后学习的方向和目标，也许我，一个不谙世事、涉世不深的大学生离成熟还有距离，这更激励我要不断地学习，锻炼自己！我们不仅需要扎实的理论知识还需要实际操作能力，用所学的知识来解决现实工作上的问题，把理论付诸于实践。我想学习的目的不在于通过结业考试，而是为了获取知识，获取工作技能，换句话说，在学校学习是

13、为了能够适应社会的需要，通过学习保证能够完成将来的工作，为社会作出贡献。然而步出象牙塔步入社会是有很大落差的，能够以进入公司实习来作为缓冲，对我而言是一件幸事，通过实习工作了解到工作的实际需要，使得学习的目的性更明确，得到的效果也相应的更好。也许在职业生涯的道路上，我们会碰到许多困难。然而面对这些困难我们需要坚信一点，在人生的任何时候都不要怕艰难，每一个看似低的起点，都是通往更高峰的必经之路。未曾经历，不成经验。我们经历了就是我们最值得的经验。为了梦想努力拼搏，回头看，你会发现那些苦难，后来会成为你人生的财富。哪怕是困境，我们会学到更多。面对困境，不要悲观厌世。人生中的烦恼和困难会不多不少永远

14、追随，只是一个有学识有涵养的人应该选择更加冷静的去分析处理这些难题。然而，无论我们选择什么 职业，记得我们是为自己而作的，那就不会有太多的抱怨。附件10毕业实习任务书专业：07级金融学（国际金融方向） 撰写时间： 2011年2 月26日一、 实习的目的和意义：实习无疑是将所学的商业银行课程的理论知识与实践相结合，是理论知识在实践中更好的运用。了解并熟悉商业银行的日常业务和工作流程。接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感；学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。同时，通过撰写实习报告，使我能够学会综合应用所学知识，提高应用专

15、业知识的能力。通过实习将课堂上所学的提高分析解决实际问题的能力，同时还树立正确的意识和全面的理念，提高金融方面的知识素养。锻炼人际交往能力，以利于今后更好适应社会，顺利地走上工作岗位。二、 实习的时间安排：2011年2月26日-2011年3月4日 理论知识和填制凭证2011年3月5日-2011年3月11日 捆钞和验钞2011年3月12日-2011年3月18日 扎帐2011年3月19日-2011年3月25日 存取款业务流程2011年3月26日-2011年4月1日 存取款业务流程2011年4月2日-2011年4月8日 会计核查2011年4月9日-2011年4月15日 国际结算2011年4月16日-

16、2011年4月22日 信用证2011年4月23日-2011年4月29日 第三方存管业务2011年4月30日-2011年5月6日 第三方存管业务三、 实习的计划内容：2011年2月26日-2011年3月4日 理论知识和填制凭证，帮忙引导客户如何填单，维持大堂秩序。2011年3月5日-2011年3月11日 捆钞和验钞。收到客户的现金时，需向客户询问金额，再将现金正反两面过机鉴别并且计数，确认无误才可以入柜。2011年3月12日-2011年3月18日 学习扎帐，对需装订的凭证进行检查，查凭证张数是否齐全，凭证编号是否按顺序排列等，要是有颠倒要重新排列，记账凭证上的相关人员的签字或盖章是否齐全，整理完

17、后用牛皮纸做封面。2011年3月19日-2011年3月25日 存取款业务流程，学会如何与客户交流，为客户服务。2011年3月26日-2011年4月1日 熟练存取款业务流程，加深存取款业务的认知。2011年4月2日-2011年4月8日 学习会计核查，每天打印出来的凭证由专门的人员再次审查，印章是否少盖漏盖，在反复审查过后装订成册，交由上级稽核。2011年4月9日-2011年4月15日 国际结算理论知识学习，以及支票的审核。2011年4月16日-2011年4月22日 学习信用证审核，学习工作中的谨慎认真的原则。2011年4月23日-2011年4月29日 第三方存管业务推广，在证券公司中学会一些基本

18、的关于第三方存管的业务流程。2011年4月30日-2011年5月6日 第三方存管业务推广，在证券公司中学会如何推广，如何与客户交流。学生（签名）：_附件11 学生毕业实习成绩评定表 （由实习单位填写）姓名学号院系专业 经济系金融学（国际金融方向）实习单位中国农业银行实习起止时间2011年2月26日-2011年5月6日实习单位鉴定：(实习期间表现、主要完成任务、工作态度、专业水平、工作能力等方面评价) 同学在本行为期近三个月的实习期间，能够认真遵守各项规章制度，工作态度认真负责，责任心强，能够积极认真的完成安排的任务，做事勤恳，积极配合，协助他人完成工作，工作能力强。有上进心，人际关系融洽，有一

19、定的适应能力和抗压能力，有一定的团队协作能力。 面对新事物有积极的学习心态，能认真的学习银行操作流程和各项专业操作技能，遇到问题也能够积极的去应对，即使是自己处理问题不够娴熟，也能够认真去学习去对待。并且在业务过程中能与客户良好的沟通。在实习的过程中能够看出他的可喜进步。成 绩评 定优秀实习单位指导人员签名：2011年 5 月 14 日实习单位盖章：2011年5 月 14日毕业实习周记2011年2月26日-2011年3月4日这是我开始进入湖里农行实习的第一周，这一周里我渐渐的适应了早上八点上班的生活作息。在柜员小孙的指导下，我对支行的大体情况有了一个整体的概念。这一周在孙师傅让我学习一些基本的

20、理论知识和一些常用凭证的填写。空闲时间就帮忙引导客户如何填单，维持大堂秩序。在银行工作不仅仅是银行里的工作人员，还包括了一部分证券公司和保险公司的客户经理。而在银行工作，能和各个领域的人打好交道是很重要的。这就是我这一周的工作体会。2011年3月5日-2011年3月11日当实习工作渐渐进入了状态后，这一周明显比上一周有更好的适应。孙师傅见我渐渐的适应了银行的工作流程，这周开始教我具体的工作技艺。这周孙师傅教我如何验钞和捆钞。无论是存款还是取款，对现金都应进行验钞，因此验钞是是柜员的基本技能之一，当收到客户的现金时，需向客户询问金额，再将现金正反两面过机鉴别并且计数，确认无误才可以入柜。而支付给

21、客户现金时，必须手工点钞与验钞机点钞相结合。而每天现金入库最重要的一个环节就是捆钞。很开心这周学会，并且熟练了柜员最基本的技能之一。2011年3月12日-2011年3月18日 这周银行的工作繁忙许多，这周孙师傅教我一些凭证装订的工作，即扎帐。对需装订的凭证进行检查，查凭证张数是否齐全，凭证编号是否按顺序排列等，要是有颠倒要重新排列，记账凭证上的相关人员的签字或盖章是否齐全，整理完后用牛皮纸做封面，然后在电动打孔机在左上角打两个洞进行装订。这周我的工作就一些较为繁琐简单的工作，比如整理凭证，帮忙复印证件，以及大厅的客户引导工作。2011年3月19日-2011年3月25日这周孙师傅让我学习的重点功

22、课就是存取款业务的操作流程。在柜台工作，必须熟记交易菜单的交易码，每一笔交易的操作过程必须十分谨慎，而且在各个环节都需认真对待，注意操作流程的规范。柜员每天都要接触到各不相同的客户，各个客户所需的也不同，因此柜员不仅仅需要有熟练的业务操作能力，更应该懂得如何与客户交流，为客户服务。这样才能让整个业务过程顺利完整。总之是看到了银行员工们操作各类业务，自己也去切实体验了其中一些业务流程。看到了那些职业人士严谨的工作作风，自己也学到了很多东西，其中不乏为人处事之道。希望自己以后工作能步步为赢。2011年3月26日-2011年4月1日对银行存取款业务流程有了一个大体的了解和认知，这周我继续熟悉存取款业

23、务的操作流程。这周里我认识到业务员所要求的不仅是熟练的业务操作，更应懂得如何同顾客交流，为顾客服务，服务优于管理，一个好的管理者更是一个好的服务者。起初对于那种一张报纸，一杯茶的管理者的生活在这彻底改变，报纸是了解客户，了解银行的手段。茶是服务于客户的。“创建学习性组织，争做学习性员工”每个员工勤奋学习的精神，带动着银行业务的广泛开展。2011年4月2日-2011年4月8日这周孙师傅教我会计人员需做的工作，每天需对昨天的账务进行核对，打印科目日结账单，对昨日发生的所有业务的记账凭证进行平衡检查等等。每天打印出来的凭证由专门的人员再次审查，印章是否少盖漏盖，在反复审查过后装订成册，交由上级稽核。

24、充分发挥前后台的相互制约，互相监督的作用，有利于减少错误的发生，避免错帐。这些反复的核对也体现了一种谨慎的态度，可以及时发现风险、排除风险、控制风险。这段时间里我学会了一些工作业务之外的东西，那就是在办公室里秉着少说话，多做事的工作态度。2011年4月9日-2011年4月15日这周在出了一些日常琐碎的工作外，我主要对对公业务有了一个整体的概念，孙师傅拿出银行结算制度让我自己研究，对银行的结算方式有了一个整体的了解。重点对信用证、汇兑、支票等进行学习。并且在孙师傅傍边学习，看他的业务操作。孙师傅主要教我对支票的审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对；再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果有背书，则背书人签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。再一次体会银行柜员的工作是必须具备细腻的心。2011年4月16日-2011年4月