反洗钱试题精选

1、一、单选题1、商业银行法于1995年5月10日在第 届全国人大常委会第 次会议上通过，于 年 月 日进行了修改。a、八、十三、2003/12/27 b、八、十、2003/12/27 c、八、十三、2003/12/28 d、八、十三、2001/12/27 答案： 2、商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资产总额的 。a、50% b、60% c、70% d、80%答案： 3、设立商业银行的注册资本最低限额为 。a、全国性商业银行为5亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为5仟万b、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为6仟万c、全国性商业银行为10亿、城市商业银行

2、为1亿、农村商业银行为5仟万d、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为2亿、农村商业银行为5仟万答案：c3、商业银行资本充足率为 。a、4% b、6% c、8% d、10%答案： 4、贷款余额与存款余额的比例不得超过 。a、75% b、85% c、65% d、55%答案： 5、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于 。a、20% b、25% c、30% d、35%答案：b6、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 。a、40% b、30% c、20% d、10%答案： 7、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产，应得自取得之日起 年内予以处分。a、1 b、2 c、3 d

3、、4答案： 8、商业银行在中华人民共和国境内不得从事 。a、银行投资和证券经营业务 b、保险投资和证券经营业务c、信托投资和经营业务d、信托投资和证券经营业务答案：d二、填空题121、商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得 损害国家利益、社会公共利益 ，应当遵守公平竞争原则，不得 从事不正当竞争 。122、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、 自担风险 、自负盈亏、 自我约束 。123、商业银行与客户的业务往来，应当遵循 平等、自愿、公平、诚实信用的原则 。124、商业银行办理票据承兑结算业务，应当按规定期限兑现， 收付入账 、不得 压单、压票 或者违反

4、规定退票。125、商业银行的工作人员不得泄露其 在任职期间知悉的 国家秘密、商业秘密。126、企业法人是依法成立的、 能够独立承担民事责任的经济组织 。127、受要约人对 合同标的 、数量、质量、价款或报酬、 履行期限 、履行地点和方式、违约责任和解决争议方法等的变更，属对要约内容的实质性变更。128、当事人自知道或应当知道撤销事由之日起 一 年内行使撤销权，自行为发生之日起 五 年内没有行使撤销权的，该撤销权 消灭 。129、债务人转让贷款的，应当 经债权银行同意 ；债权银行转让贷款的，应当 通知债务人 。130、贷款银行 不得 在借款本金中预先扣除利息；否则，按 实际借款数额 返还借款本金

5、并计算利息。131、借款人未按照借款用途使用借款的，贷款银行 可以停止发放借款、提前收回借款或者解除合同 。一、问答题19、反洗钱调查的调查对象是什么？20、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构可以向特定非金融机构进行反洗钱调查吗？21、反洗钱调查的目的是什么？22、反洗钱调查与反洗钱检查的区别是什么？23、反洗钱调查中，被调查机构的义务有哪些？26、在制作询问笔录时，调查人的确认方式有哪些？288、中华人民共和国反洗钱法于何时、何会议通过？答：中华人民共和国反洗钱法于2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。289、制定中华人民共和国反洗钱法的目的是什

6、么？290、什么是洗钱活动？291、各金融机构及特定非金融机构应当如何履行反洗钱义务？292、依照反洗钱法的规定，反洗钱行政主管部门和负有反洗钱监管职责的部门、机构及司法机关获得的客户身份资料和交易信息的使用范围是什么？293、国务院反洗钱行政主管部门的职责是什么？294、反洗钱信息中心的具体职责是什么？295、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，在反洗钱方面需要审核什么内容？296、海关对哪些情况应及时向反洗钱行政主管部门通报？297、金融机构进行客户身份识别时，可以向哪些部门核实？301、金融机构在什么情况下需要进行重新识别客户身份？302、金融机构对已结

7、束业务关系的客户身份资料及客户交易信息的保存期限为多长时间？答：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。303、金融机构破产和解散时，应当如何处理客户资料？304、金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由哪些部门制定？305、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由哪些部门制定？答：由国务院反洗钱行政主管部门制定。306、反洗钱法规定金融机构发现大额和可疑交易情况应如何处理？二、选择题当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（ ）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，

8、履行反洗钱义务。a、采取预防、监控； b、加强管理，完善内控制度； c、明确分工，责任到人8、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（ ）保护。a、法律； b、刑法； c、民法9、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ a ）承担未履行客户身份识别义务的责任。a、该金融机构； b、第三方； c、客户10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ ）。 a、公开； b、保密； c、登记备案11、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人

9、和举报内容保密。a、开户银行； b、反洗钱行政主管部门； c、工商行政管理等部门12、司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。a、刑事诉讼； b、民事诉讼； c、信息披露三、判断题1.2006年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的中华人民共和国刑法修正案（六）中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。（ ）2. 2007年1月1日施行的中华人民共和国反洗钱法共七章三十七条。( ) 3. 2007年1月1日施行的金融机构反洗钱规定不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。( )1 金融机构及其工作人员应当依法协助、配

10、合_部门打击洗钱活动 答案：司法机关和行政执法机关。2 依据反洗钱法规定国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在反洗钱工作方面的职责是进行_、_。 答案： 。3 任何单位和个人在发现洗钱活动时，除有权向公安机关举报外，还可以向_举报。 答案：反洗钱行政主管部门4 查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权_。 答案： 5 中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时可以将检查情况通报_、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。 答案：中国银行业监督管理委员会6 中国人民银行及其

11、分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项_。_ 答案： 7 金融机构应当按照规定向_报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 答案：中国反洗钱监测分析中心。8 金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施_。 答案： 9 除中国人民银行外，还有中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会需在各自职责范围内履行反洗钱_职责？ 答案： 10 反洗钱调查，在制作询问笔录时，被询问人的确认方式有_。 答案： 11 人民银行实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关_、不得_。 答

12、案： 12 反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度是_，_，_。 答：客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录。 答案：13 临时冻结不得超过_小时。 答案： 14 金融机构应当按照规定建立客户身份_制度。 答案： 15 按照总行电子银行业务反洗钱管理办法，各级行应将电子银行业务反洗钱检查纳入_日常检查工作。 答案：运行督导员16 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，需出示_和执法证。 答案： 17 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱_。 答案： 18 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单

13、位，按资金收入或者付出的情况，_计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 答案：单边累计一、单项选择(每题2分，共20分)1、中华人民共和国反洗钱法于( b )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。a2006年8月1日 b2006年10月31日c2006年7月1日 d2006年11月21日2、国务院反洗钱行政主管部门是( )a中国银行业监督管理委员会 b中国证券监督管理委员会c中国人民银行 d中国保险监督管理委员会3、金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )a五年 b三年 c一年 d六个月4、中华人民共和国反洗钱法和金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法分别于( )起执行。a2006年10月31日 2006年11月21日b2007年1月1日 2007年3月1日c2007年3月1日 2006年11月6日d2007年1月1日 2006年11月31日5、( b )对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。a中国人民银行 b.中国人民银行及其分支机构c中国银行业监督管理委员会 d中国反洗钱监测分析中心6、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的错误的，可以向提交报告的金