客户经理座谈会内容

1、1、他项权证注销申请表需要三个人签字，是否步骤可简化？答复：他项权证注销申请表现改为只需部门主管签字确认即可，便于主管了解抵押贷款流失情况。2、客户经理针对为什么陪客户签订合同的原因：在客户等候时，怕冷落客户。答复：流程：综合岗提前签好合同客户签字集中放款。建议营销人员减少陪同，同时分行将于近期制定综合岗评价机制，包含业务量与前后台联动奖金挂钩，公示当月业务量最多的综合岗两项内容。为使综合岗更好地为营销人员服务，减少等待时间，他项权证将安排其他人去拿。3、综合岗合同外签时间太久，让客户等待时间较久。可否由客户经理经合同资格考试合格后，双人上门签合同。答复：不可以。前台管理处下发的台州银行信贷综

2、合岗管理实施细则明确规定不得客户经理双签，必须综合岗签字才有效。现规定综合岗外出双签将由风险合规部审批，同时要求各部门尽量减少综合岗外签，4月分行将安排两个新任综合岗考试，也可缓解此问题。4、签订合同客户等待时间长的原因。周五或下午放款较集中，出现排队等候的情况。答复：在贷款额度能确定的情况下，合理安排时间上午将合同签定完毕。5、对综合岗不满意的方面：合同写错多次，漏签字、签错，叫客户回来补签或重签。答复：如营销人员发现综合岗出现此类错误直接上报给稽核处，同时稽核处每半月对综合岗差错情况进行检查，对出现的问题进行处罚。员工还可通过分行吐槽邮箱（罗美香luo_mx）反馈，分行将及时统计综合岗的差

3、错情况，并对发送人信息进行保密。6、综合岗承兑合同、贴现发票有遗失现象。答复：员工可通过分行吐槽邮箱（罗美香luo_mx）反馈，分行将对发送人信息进行保密，发现综合岗出现一次遗失现象分行将做扣月度考核分处理。7、办理贷款，原综合岗写的申请书现在由客户经理写，最高额抵押也是由客户经理写，复印也由客户经理复印。答复：首笔贷款的申请书填写由客户经理填写的初衷是在填写申请书时客户经理其实是一次直接问题的调查，给现场调查提供调查参考依据的渠道之一。非首笔的申请书现由综合岗签订。8、在外营销时不放心在行里办贷款的客户，不陪同办不好，办理业务时秩序较乱，是否可以大堂经理引导下，或者发牌子排队？答复：由综合岗

4、按照身份证复印件顺序办理业务，身份证复印件上留存客户电话，如轮到客户不在时可通过电话联系客户前来办理。9、同业信息是否能建资料库供大家分享？答复：市场部将每月同业信息收集完成后放市场部共享文件夹，按照月份署名，方便查询。10、房产评估只有李海峰一人确认，太忙会耽误时间，照片发给确认是否可以？答复：为了掌控风险，行班子讨论后决定仍由李海峰一人确定。11、系统能否进行贷款到期和贷后检查提醒？答复：通讯录及时建立起来，便于随时查看梳理，及时拜访客户。现在客户能在贷款到期前收到我行的短信通知。我行的系统该项功能未开发，crm系统后续会考虑开发客户维护。12、整理承兑发票时，贴现四笔，发现二个贴现档案没

5、做，后来在承兑中发现，综合岗档案管理比较混乱。答复：已要求综合岗每天整理档案，稽核岗每周进行检查。13、有无为了方便请综合岗吃饭等?答复：行里明确规定不允许因工作需要请客吃饭等宴请。现要求营销人员不允许请综合岗吃饭，综合岗也不允许接受客户经理的请吃和礼品，如被分行发现将对双方进行处罚。14、综合岗对晚上加班比较反感？答复：根据实际情况处理，如工作时间未完成，建议适当加班处理完毕。15、前台验资基本户时联系客户经理来办理，希望客户经理不在时也能办理好，不要客户经理事事亲为。答复：每个客户都是台州银行的客户，并不是某一客户经理的客户，服务好每一个客户是所有员工的责任和义务，要求前台人员、大堂经理及值班客户经理加强验资业务知识的学习，能够让客户经理不在的情况下服务好客户。同时为了提高办事效率及满意度，所有员工需落实首问责任制。16、手机银行在推广过程中的困难：客户认为手机银行不安全；苹果终端口接口不好找。答复：要求员工加强对客户的引导。17、mini宝办理业务过程中，所有步骤完毕发送时经常断线，客户会担心。答复：请提出的客户经理确定该现象是否为偶发现象，如果不是普遍现象，无法向总行提需求。另要求mini宝作为资金归集工具，并非为刷卡工具，如自己账户互转，即使没有到账，不会影响到客户资金安全。18、mini宝办理过程中出现问题找谁职责不