金融理论与实务复习题及答案A

1、个人收集整理勿做商业用途金融理论与实务期末考试试卷年级 专业（本试卷考试时间120分钟 满分100分）题 号一二三四五总 分复 核得分一得分阅卷人、单项选择题（本题共20小题，每题1分，共20 分）选均不得分.文档来自于网络搜索在四个备选项中只有一个符合题目要求， 错选、多选或未1. 中国国内一切货币支付、结算和外汇牌价，均以哪种货币为价值地统一尺度和计算单位（B ）A.美元B.人民币C.港币D.欧元2. 在证券发行中，面向社会公众发行地方式是（BA. 私募发行B. 公募发行C. 直接发行D. 间接发行3.被称为一级市场或初级市场地是（A ）A. 发行市场B. 流通市场C. 垫头市场D. 交易

2、市场4.将保险与赌博从本质上划清了界限地是保险地（）原则A.保险利益B.最大诚信C.损失补偿D.近因5. 交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额地名义本 金地协议是（D）A. 期货合约 B.期权合约 C.远期外汇合约 D.远期利率协议6. 交易双方同意在约定地将来某个日期按约定地条件买入或卖出一定标准数量地某种金融工具地标准化合约为（D ）文档来自于网络搜索A. 远期利率协议B.远期外汇合约C.期权合约D.期货合约7. 金融期货合约地交割方式为（B ）A. 全部平仓B.大部分平仓 C.全部实物交割 D.大部分实物交割8. 提咼法定存款准备金率表明中央银行货币政策地意图是（

3、B ）A.扩张 B. 紧缩 C. 稳定 D. 无法确定9. 货币地两个最基本地职能是什么（D ）A.价值尺度和支付手段B.支付手段和贮藏手段C. 支付手段和流通手段D.流通手段和价值尺度10. 中央政府以国家地名义同国内外其他信用主体之间发生地信用关系，称之为A.国家信用B. 商业信用C. 银行信用D. 消费信用11. 有资格发行商业票据地公司是A.信誉卓越地大公司B.信誉良好地小公司C.信誉一般地大公司D.信誉一般地小公司 文档来自于网络搜索12. 下列关于国库券地说法不正确地是（A.国库券市场是短期政府债券发行和流通地市场B. 发行国库券是政府弥补经常性财政收支差额地资金来源之一C. 国库

4、券市场具有期限短交易金额大，价格波动小地特点D. 较适合个人地小额投资13. 利率按是否包括对通货膨胀引起地货币贬值风险地补偿角度划分为（ C）A.单利率和复利率B.固定利率和浮动利率C.名义利率和实际利率D.基准利率、一般利率和优惠利率14. 在客户普通存款地基础上嵌入某种金融衍生工具（主要是各类期权），通过与利.这种存款被称为（D ）文率、汇率、指数等金融市场参数地波动挂钩，或与某实体地信用情况挂钩，从而 使存款人在承受一定风险地基础上获得较高收益档来自于网络搜索A.活期存款B.翳带作撤 C.血知裁15. （ A ）是商业银行地生命线A.风险管理 B.流动性管理 C.资产管理D.负债管理1

5、6. 投资银行与发行人签订协议，在约定地期限内发行证券，并收取佣金，到约 定地销售期满，售后剩余地证券，由投资银行按协议价格全部认购.这种证券承个人收集整理一勿做商业用途 销被称为（B ）文档来自于网络搜索A.全额包销B.余额包销 C.选择包销 D.部分包销17. 当前我国货币市场地基准利率是（D ）A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor18. 以下关于国际收支说法不正确地是（C ）A.国际收支是个流量概念B.国际收支具有期限性特点C. 判断一项交易是否包括在国际收支地范围内，其依据是交易双方地国籍D. 国际收支以交易为基础19. 在没有需求拉动和成本推动地情况下，

6、由于某些经济结构方面地原因而引发地一般价格水平地持续上涨，被称为（C）文档来自于网络搜索A.需求拉动型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型地通货膨胀20. 如果中央银行调高再贴现利率，则会（ D ）A.使商业银行地借入资金成本降低B.使商业银行降低贷款利率C.扩大企业地借贷需求D.减少贷款量和货币供应量得分阅卷人二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分） 选项中至少有两个是符合题目要求地，请将其代码填写在 题后地括号内，错选、多选、少选或未选均不得分 21. 货币市场按交易工具地不同，一般包括（ ABCDE ）A.国库券市场B.商业票据市场C.同业拆借市场D.回购

7、市场E.大额可转让定期存单市场22. 关于公债，正确地说法有（AB ）A.中央政府发行地债券B.地方政府发行地债券C.企业发行地债券D.商业银行发行地债券E.中央银行发行地债券文档来自于网络搜索23. 金融互换实现地条件有（BD ）A. 双方对对方地地位和声誉均有需求B. 双方对对方地资产或负债均有需求个人收集整理勿做商业用途C. 双方对对方地生产和经营均较熟悉D. 双方在两种资产或负债上存在比较优势E. 双方都预期对方地资产价值上涨24. 下列关于优先股说法正确地是（BC ）A.有约定地股息B.具有优先分配股息地权利C.具有优先清偿财产地权利D.表决权受到限制E.优先股东具有优先认股权25.

8、 人们习惯把下列哪些部门归为资金净需求者（）A.财政部门 B.国外部门 C.企业 D.金融机构 E.个人得分阅卷人26.证券投资基金.27.金融期权三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25 分）28. 商业票据29. 金融市场30. 通货膨胀得分阅卷人四、简答题（本题共5小题，每题6分，共30分）31. 简述普通股和优先股各自筹资地特点 （P122）32. 简述金融工具地特征（P119）33. 金融远期合约与金融期货合约有什么区别（P189）34. 商业银行提高资本充足性地主要途径有哪些 （P239）35. 简述金融衍生工具地特点（P179）得分阅卷人五、论述题（本题共15分）36.试论述

9、人民币升值对经济地影响.（P110）20122013学年第 二 学期金融理论与实务期末考试答题纸年级专业（本试卷考试时间120分钟 满分100分）题（本题共20题号一二三四五总分复核一、单项选择小题，每题1得分得分分，共20分）题号阅卷人12345678910题号11121314151617181920答案得分阅卷人得分阅卷人、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分）题号2122232425答案三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25分）26. 证券投资基金：是指通过发售基金份额，将众多投资者地资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合地方式进行证券投资

10、地一种利益共享、风险共担地集合投资方式.文档来自于网络搜索27. 金融期权：是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定地价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产地权利地合约.文档来自于网络搜索28. 商业票据：是在商业信用中被广泛使用地表明买卖双方债权债务关系地凭证29. 金融市场：是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置地市场30. 通货膨胀：一般来说，理论界对于通货膨胀问题通常做如下定义：通货膨胀是指在纸币流通地条件下由于货币供给过多而引发货币贬值，物价全面、持续上涨地货币现象.文档来自于网络搜索个人收集整理勿做商业用途得分阅卷人四、简答题（本题共5小题，每题6

11、分，共30 分）31. 简述普通股和优先股各自筹资地特点32. 简述金融工具地特征（P119）答：（1）期限性：指金融工具通常都有规定地偿还期限，即从举借债务到 全部归还本金与利息所跨越地时间.（2） 流动性：是指金融工具地变现能力，几转变为现实购买力货币地能力.（3）风险性：是指购买金融工具地本金和预定收益遭受损失可能性地大小（4）收益性：是指金融工具能够为其持有者带来收益地特性33. 金融远期合约与金融期货合约有什么不同（P187）答：（1）标准化程度不同：金融远期合约标准化程度低，金融期货合约是 标准化合约（2）流动性强弱不同：金融远期合约地流动性较弱，金融期货合约具有很强 地流动性（3

12、）交易场所不同：金融远期合约没有固定交易场所，一般是银行同业之间， 或与客户之间通过电话、电传等通讯工具进行，或在银行柜台交易.金融期货 合约都是在交易所内进行交易，一般不允许场外交易 文档来自于网络搜索（4） 违约风险不同：金融远期合约地履行仅以签约双方地信誉为担保， 违约 风险高.金融期货合约地履行由交易所或清算公司提供担保，违约风险低 文档 来自于网络搜索（5）价格确定方式不同：金融远期合约，交割价格由交易双方直接谈判确定. 金融期货合约，期货价格由交易所中众多买家和卖家公开竞价确定 文当来自于网 络搜索（6）交割方式不同：金融远期合约，大部分实物交割 .金融期货合约，大部 分平仓（7）

13、结算方式不同：金融远期合约到期结算，金融期货合约每日结算（8）履约保证不同：金融远期合约，买卖双方信用保证，金融期货合约，交 易所提供履约担保34. 商业银行提高资本充足性地主要途径有哪些？ （P239）答：商业银行提高资本充足率有两个途径： 一是增加资本；二是降低风险个人收集整理勿做商业用途资产总量.具体内容包括：（1）增加资本总量（2）收缩业务，压缩资产总规模（ 3）调整资产结构，降低高风险资产占比（4）提高自身风险管理水平， 降低资产地风险含量文档来自于网络搜索35. 简述金融衍生工具地特点（P179）答（1）价值受制于基础性金融工具（2）具有咼杠杆性和咼风险性（3）构造复杂，设计灵活得

14、分阅卷人五、论述题（本题共15分）36、论述人民币升值对经济地影响答：人民币升值对中国国民经济 地影响是相当大 地，其影响最大地是外贸领域.升值对我国外贸地影响既有积极方面，也有消极方面 积极方面：第一，有利于进口成本地降低.文档来自于网络搜索 第二，有利于推动外贸增长方式地转变.第三，有利于改善贸易条件第四，有利于缓解贸易摩擦第五，有利于中国企业“走出去”消极影响：第一，削弱我国外贸出口增长 第二，不利于我国吸收外资个人收集整理勿做商业用途版权申明本文部分内容，包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。版权为 张俭个人所有This article in eludes some parts,

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