同业拆借市场业务PPT学习教案

1、会计学1 同业拆借市场业务同业拆借市场业务 第1页/共15页 交易员与对手询价，达成交易意向 后台清算岗依此与拆出方办理资金拆入手续 复核员复核后报部门领导、行主管领导审 批，加盖行公章及法人代表章 交易员填制拆借业务申报表、加盖名章， 填制拆借合同，注意要素完整。 11 同业网下拆入资金业务流程同业网下拆入资金业务流程 第2页/共15页 前台交易员在网上与对手询价，达成交易意向 交易员填制拆借业务申报表、加盖名章，交由复核员 审核。 部门经理、行主管领导审批后，批准交易员上网交易 前台交易员通过交易系统发送同业拆借对话报价 双方成交确认后，交易成功，由交易员打印“拆借业务成交 通知单”交部门

2、留作存档。 办理资金划付、检查是否到 账 同业网上拆入资金业务流程同业网上拆入资金业务流程 第3页/共15页 交易员根据本行资金头寸情况，寻找有资金 需求的金融机构，全面了解其资信状况，经 领导同意，与交易对手达成成交意向 对方（资金拆入方）填制“拆借资金合同” 加盖公章后交回本行由交易员、复核员对合 同进行审查 本行交易员填制“拆借业务申报表”，加盖交易员 名章，复核员确认后连同拆借合同送交上级部门审 批 部门经理、主管行领导逐 级审批后，加盖银行公章 及法人代表章 后台清算岗依此与拆 入方办理资金拆出手 续 同同 业业 资资 金金 网网 下下 拆拆 出出 业业 务务 流流 程程 第4页/共

3、15页 交易员根据本行头寸状况，经领导批准后在网上寻找 有资金需求的交易对手，了解其资信状况并与对手达 成成交意向 交易员填制资金拆借业务申报表，加盖交易员名章 ，报部门经理、主管行领导逐级审批后，方可上网 交易 交易员及复核员通过交易系统发送同业拆借对话报价 并认真复核 双方成交确认后，交易成功，由交易员打印“拆借业 务成交通知单”一式两联交部门留作存档。 办理资金划账 同同 业业 资资 金金 网网 上上 拆拆 出出 业业 务务 流流 程程 第5页/共15页 银行同业资金拆借情况统计月报银行同业资金拆借情况统计月报 填报单位：填报单位： 单位：万元单位：万元 第6页/共15页 银行间信用拆借

4、拆出成交单（参考文本）银行间信用拆借拆出成交单（参考文本） 成交日期：2005-10-20 成交编号：I200510200006 交易员 XX 第7页/共15页 练习1：2005年12月20日，A 银行与B银行经过商 谈，达成协议，以188%的同业拆借利率融入8000万 元资金7天并在网上确认成交。假设你作为A 银行同业 拆借部门前台交易员，请填制银行间信用拆借拆出成 交单，注意成交单内各要素完整准确。 具体资料： A 银行（开户行A 银行，行号：689870、账 B银行（开户行B 银行，行号：0303049940、账号20394857）。 第8页/共15页 银行间信

5、用拆借拆出成交通知单 成交日期： 成交编号：I200510200006 交易员 拆出方 拆入方 拆出金额（万元）成交利率（%） 拆借期限（天）手续费（元） 起息日收款日 应收利息（元）到期收款金额（元） 拆出方户名 拆出方开户行 拆出方账号 拆入方户名 拆入方开户行 拆入方账号 成交序号：I0009 第9页/共15页 练习2：2005年12月2日，A 银行与B银行经过商谈 ，达成协议，以2%的同业拆借利率融入7500万元资金 20天并在网上确认成交。假设你作为B 银行同业拆借 部门前台复核员，请认真核实拆借成交单中的各要素 是否正确，并签署复核意见。 具体资料： A 银行（开户行A 银行，行号

6、：67623870、账号120098283798 ） B银行（开户行B 银行，行号：0303049940、账号20394857）。 第10页/共15页 银行间信用拆借拆出成交通知单 成交日期：2005-12-02 成交编号：I200510200006 交易员 XX 拆出方A银行 拆入方B银行 拆出金额（万元）7500成交利率（%）200 拆借期限（天）20手续费（元）- - - 起息日2005-12-02收款日2005-12-22 应收利息（元）8219178到期收款金额（元） 7508219178 拆出方户名A银行 拆出方开户行A银行(行号：67623870) 拆出方账号1200982837

7、98 拆入方户名B银行 拆入方开户行B银行(行号：0303049940) 拆入方账号20394857 成交序号：I0009 复核员复核意见： 第11页/共15页 练习3：2005年11月4日，A 银行与B银行经过商谈 ，达成协议，以1980%的同业拆借利率融入8000万 元资金7天并在网上确认成交。请分别填写拆借（拆出 、拆入）成交通知单中的各要素，注意成交单内各要 素完整准确。 具体资料： A 银行（开户行A 银行，行号：3221170、账号 53242322） B银行（开户行B 银行，行号：0343349940、账号 22032332857）。 第12页/共15页 银行间信用拆借拆出成交通知单 成交日期： 成交编号：I200510200006 交易员 山丹 拆出方 拆入方 拆出金额（万元）成交利率（%） 拆借期限（天）手续费（元） 起息日收款日 应收利息（元）到期收款金额（元） 拆出方户名 拆出方开户行 拆出方账号 拆入方户名 拆入方开户行 拆入方账号 成交序号：I0009 第13页/共15页 银行间信用拆借拆入成交通知单 成交日期： 成交编号：I200510200006 交易员 高敏