公司合规报告

1、公司合规报告201X年，在省分公司法律部/合规部的指导帮助下， XX市分公 司合规工作继续围绕“促发展、保效益、防风险”的工作主基 调，大力开展合规管理，切实防范法律合规风险，为公司业务 发展和经营管理提供了优质高效的法律服务，将公司的发展效 益建立在依法合规经营的基础上，在公司的价值链中发挥了重 要的作用，促进了各项工作的不断提高。一、主要工作情况（一）总体评价201X年，XX市分公司合规工作情况总体 良好，市分公司及各分支机构、员工和营销员的保险经营管理 行为符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部 管理制度以及诚实守信的道德准则，未发生违法违规事件，未 出现由于不合规的保险经营

2、管理行为而引发法律责任、监管处 罚、财务损失或声誉损失的情况，有力保证了公司业务的较快 发展和效益的稳步提升。（二）工作措施 一是加强组织领导，健全合规管理组织机构，配备合规管理人员。明确市分公司分管总经理为合规负责人，本部各部门 负责人为部门合规负责人，并将市分公司理赔部 /法律部/合规 部作为合规管理部门，在理赔部 / 法律部 /合规部设合规岗，在 本部各部门设合规联络人，在各支公司设合规岗，落实到具体 人员，建立合规工作网络，进一步明确各自合规管理职责，保 证全市系统合规工作组织有序、整体推进、有效开展。二是打造作业流程标准化平台构建企业合规经营系统。近 年来，面对财产险市场日益激烈的市

3、场竞争，我司始终高度重 视合规经营工作，从自身实际情况出发，立足于练好内功，以 作业流程标准化（流程再造项目）为突破口，通过搭建标准化 流程管理平台，初步实现了公司全辖各个岗位工作的标准化与 规范化，有效防范了因不合规的经营管理行为引发法律责任、 监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。三是深抓统一授权经营。人保财险公司统一法人授权经营 制度是人保财险开展各项经营活动的纲领性制度。201X年4月中旬，我司根据省公司的授权，认真编制分公司转授权书下 发各支公司并派发到本部各职能部门，以确保分公司的各项工 作均在授权范围内开展，避免滥用授权或超越授权。今年来， 分公司及所辖各支公司始终严格按照总、省公

4、司的授权开展业 务经营活动和各项工作，没有发生任何超权限经营行为。四是加强内控制度建设。积极引导全市系统转变发展思路， 以科学发展观为指导，按照保险业规律办事，从公司整体利益 出发，着眼于长远和大局，努力做到转变经营理念求发展，强 化内控制度防风险，严格执行授权经营制度，加强关键风险点 管控，认真落实业务、承保、财务、理赔等工作的管控要求， 研究制定市、县两级公司权责规范手册，确保公司各项经 营活动依法合规进行。五是加强执行力建设，强化合规评价和监督制度。根据保 监会指引和集团公司意见的要求，保险公司应当提高 制度执行意识，强化执行力建设，把合规工作落到实处。我司 按照总、省公司的要求，提高制

5、度执行的自觉性和主动性，及 时评估各项制度和流程，并根据评估结果进行修订，同时加大 对制度执行的监督检查力度。六是以推行依法合规经营承诺制度为重点，在系统内形成 依法合规、信守承诺的良好合规文化氛围，筑牢合规经营第一 道防线。为推进合规经营“三道防线”建设，为加大合规文化 宣传力度，规范公司经营管理行为，提升公司合规管控水平， 我司于201X年3月，推行依法合规经营承诺制度，由经营单 位主要负责人签订依法合规经营承诺书，向市分公司作出 承诺，承诺本人及所在机构及下属分支机构严格遵守国家法律、 行政法规、监管规定和公司规章制度，信守行业自律规则，恪 守职业道德准则，在经营过程中做到依法合规经营。

6、七是加强法律诉讼工作。实行诉讼案件归口管理，制定了 诉讼案件集中管理办法，由理赔部 /法律部 /合规部负责城区诉 讼案件的登记、录入、聘请律师、赔案处理等，四个县（市） 支公司的诉讼案件也实行了集中管理。诉讼中，严格把关，从 严要求，对不实证据进行认真调查，对涉嫌保险诈骗的案件进 行初查后及时移送理赔侦查中心由公安机关进行调查、处理。 八是加强反洗钱工作。落实反洗钱工作要求，并做好XX人民银行每季反洗钱非现场监管报表的报送工作。201X年，为了更好地开展工作、提高反洗钱工作实效和效率，分公司设立了 反洗钱联络人制度，在分公司各职能部门、各支公司分别设立 一名反洗钱联络人，责任到人，避免了工作相

7、互推诿，无人落 实。九是加强学习教育。加强员工职业道德教育和合规经营教 育，学会在经营发展中懂法、守法、用法。认真组织学习新 保险法、侵权责任法等，并积极参与行业协会组织的 广场宣传活动。（三）存在不足 一是合规工作职能有待进一步发挥，上下协调一致、共同 防范合规风险的能力有待提高。二是合规岗工作人员业务素质有待提高，培训工作亟待加强。三是合规检查不够深入，需要进一步加大监督考核力度。二、201X年工作思路（一）把握重点环节，提高合规工作效率合规工作要以合 规风险防范为重点，加强对承保、理赔、财务、单证等重要环 节的监控与督查，定期、不定期地开展合规检查，及时发现问 题、查找不足。（二）完善工作机制，确保合规要求落实要强化制度执行 力，推行责任追究制度，确保合规工作落到实处。要深入开展 自查自纠工作，定期通报公司在合规经营中发现的一些问题， 建立定期反馈制度，促进业务部门加以改进。（三）加强队伍建设，促进合规文化形成要明确合规工作 岗位职责，深入开展合规学习、培训、宣传，把合规文化建设 融入到公司文化建设中去。要继续