2753856292信用社现代化支付系统业务操作手册

1、河北省农村信用社现代化支付系统业务操作手册信用社现代化支付系统业务操作手册目 录第1章 现代支付41.1 大额支付业务（645t00）41.1.1大额账务处理（6451t0）41.1.1.1 汇兑/委托/托收/国库资金汇划（641010）41.1.1.2同业拆借（641020）61.1.1.3来账挂账退汇处理（641030）71.1.1.4挂账业务手工入账 (641070)81.1.2管理信息处理（6452t0）91.1.2.1查询书发送（635201）91.1.2.2查复书处理(635202）101.1.2.3自由格式报文发送（635205）101.1.2.4承兑汇票查询书发送（635207

2、）111.1.2.5往账状态查询（635308）121.1.2.6退回申请发送（635203）121.1.2.7退回应答处理（635204）131.1.2.8排队业务撤销申请（635303）141.1.3查询业务处理（6455t0）151.1.3.1往来支付业务查询（635501）151.1.3.2信息类报文浏览（635206）171.1.3.3往账状态查询回应（635309）181.1.3.4即时转账借贷通知查询（635510)191.1.3.5质押融资支付通知查询 (635511)201.1.3.6质押融资扣款通知查询 (635512)211.1.3.7撤销应答查询（635304）221.

3、1.3.8收费明细查询（635508)231.1.3.9收费返还明细查询（635509)241.1.4打印业务处理（6457t0）251.1.4.1来账凭证打印(649010)251.1.4.2来往清单打印（635702）261.1.4.3信息报文打印（635703）271.1.4.4收费清单打印 (635706)271.1.4.5收费返还清单打印（635704)281.2 小额支付业务（646t00）281.2.1小额账务处理 （6461t0）291.2.1.1普通贷记业务（644010）291.2.1.2普通借记业务（644020）341.2.1.3实时贷记业务 (644030)411.2

4、.1.4实时借记业务 (644040)431.2.1.5定期贷记业务（644050）471.2.1.6定期借记业务（644060）481.2.1.7贷记退汇业务（644070）501.2.1.8挂账业务手工入账 (644080)521.2.1.9小额借记来账回执（644090）531.2.1.10支票影像业务回执 (644100)541.2.2 管理信息处理 (6462t0)551.2.2.1查询书发送（636201）551.2.2.2 查复书处理（636202）561.2.2.3 自由格式报文发送(636205)571.2.2.4小额往账状态查询（636208）581.2.2.5贷记业务退回

5、申请发送（636401）591.2.2.6贷记业务退回应答处理（636403）591.2.2.7借记业务止付申请发送（636412）601.2.2.8借记业务止付应答处理（636414）611.2.2.9通用信息业务发送 (636108)621.2.2.10实时信息业务发送（636109）651.2.2.11通存通兑协议管理（636503）681.2.2.12定期业务合同维护(636305)691.2.2.13往账业务排队撤销 (636405)701.2.3查询业务处理（6463t0）701.2.3.1往来支付业务查询（636302）701.2.3.2查询书查询浏览(636203)721.2.

6、3.3查复书查询浏览(636204)731.2.3.4自由格式报文查询浏览 (636206)741.2.3.5往账状态查询回应 (636207)761.2.3.6定期业务合同查询 (636306)771.2.3.7通存通兑协议查询（636504）781.2.3.8定期业务清单明细查询 (636319)791.2.3.9 通用信息业务查询（636321）801.2.3.10 小额附加数据域、子域查询（636320）801.2.3.11退回申请查询浏览 （636402）811.2.3.12退回应答查询浏览 (636404)821.2.3.13撤销申请查询浏览 （636406）831.2.3.14撤

7、销应答查询浏览 （636407）841.2.3.15冲正申请查询浏览（636409）851.2.3.16冲正应答查询浏览（636410）861.2.3.17冲正通知信息浏览（636411）871.2.3.18止付申请查询浏览（636413）881.2.3.19止付应答查询浏览（636415）891.2.4打印业务处理（6467t0）901.2.4.1小额来账凭证打印（649110）901.2.4.2小额来往清单打印（636702）911.2.4.3小额信息报文打印（636703）911.2.4.4实时贷记回执打印 (636704)921.2.4.5实时借记回执打印 (636705)931.2.

8、4.6账户信息回执单打印 (636706)941.3 基础数据管理 (649t00)951.3.1大额系统状态查询 (635507)951.3.2小额系统参数查询 (636310)951.3.3行名行号查询 (635502)961.3.4 票交机构代理行查询 (648012)981.3.5营业机构数据管理 (636765)981.4 支付公用业务(647t00)991.4.1支付业务来账通存回单 (647210)99附1：河北省农村信用社现代化支付业务授权控制统计表101附2： 河北省农村信用社农信银系统业务收费标准102现代支付大额支付业务（645t00）概述大额支付业务子系统主要包括汇兑业

9、务、委托收款、托收承付、国库资金汇划、同业拆借、退汇支付、汇票业务、信息查询等业务操作，由参加现代化支付系统（有支付行号）的网点前台柜员操作，换人复核，当日累计汇划金额超限额需授权。1.1.1大额账务处理（6451t0）单位和个人的各种款项在规定金额起点以上或规定金额起点以下的紧急的跨行贷记支付业务，均可通过该交易办理资金汇划业务。1.1.1.1 汇兑/委托/托收/国库资金汇划（641010） 功能描述汇款人递交电汇单，交纳现金或者以转账方式办理大额支付业务（同城、异地跨行的资金汇划）时由本交易来完成。操作级别前台柜员复核授权要求换人复核，金额超限额需授权 交易界面 以汇兑业务为例：图1 64

10、1010 010001 2009/10/01 01101 金星 汇兑业务(cnaps) 641010-1a pts/15 支付序号: 70002059 汇款类型: 1 汇兑业务 代理机构: 发起行号: 402121000009 业务种类: 11 普通汇兑 优先级别: 0 一般 汇款账号: 0110101243102000000001 开户网点: 01101 汇款户名: 临时性存款 本方地址: 交易金额: 20,000.00 可用余额: 10,004,043.50 证件类型: 证件号码: 密码: 存折号码: 手续费: 10.50 手续费现转标志: 2 转账 印鉴卡号: 收款账号: 6210210

11、099900000099 收款户名: 测试 收款人地址: 信息行: 功能键: f3 = 退出 f9 = 重复 f10 = 提交 = 列表 图2 641010 010001 2009/10/01 01101 金星 汇兑业务(cnaps) 641010-2a pts/15 接收行号: 102121000012 收款方开户行: 102121000012 接收行名: 中国工商银行河北省分行清算中心 (不办转汇业务 ) 附 言: 需要复核 委托/托收凭 凭证种类: 复核号 : 15 复核员: 他人 赔 偿 金: 0 f3 退出 _ 信息行: 功能键: 具体操作1、汇款类型：用“”列表选择。汇款类型包括：

12、汇兑业务、委托收款（划回）、托收承付（划回）、国库资金汇划。2、业务种类：用“”列表选择。业务种类包括：现金汇款 、普通汇兑、网银支付、外汇清算、 资金调拨、 国库汇款、国库同城交换净额清算。若汇款方式为现金，则只能选择现金汇款，若汇款方式为非现金，则根据相关选项选择汇款方式。 3、优先级别：用“”列表选择。优先级别包括：一般、加急、特急。办理支付业务应根据汇款人提交的原始凭证和要求确定支付业务的优先支付级次。4、如为现金汇款，则只需输入户名和交易金额，如为非现金汇款，则汇款账号为必输项。5、输入交易金额后手续费金额系统自动弹出，手续费现转标志为选项。6、录入业务完成后，系统显示复核号。7、换

13、柜员进入公用交易子系统记账维护交易，选择换人复核（900910），输入复核号，录入所要复核内容，正确无误，显示：“前台核对成功,按任意键提交!” 如金额超限额，系统弹出授权界面。（下同）8、接收行号录入在查询业务交易，选择行名行号查询（635502）进行查询。（下同）9、打印业务收费凭证、复式记账凭证，活期存款存折户，转账签发的，还需打印取款凭条和存折等。交易处理说明 国库资金汇划业务的办理，只能向国库部门发送，且其附言项为必输项。1.1.1.2同业拆借（641020）功能描述本交易用来办理银行间同业款项拆出和拆借款归还的功能。 交易处理说明此交易只能由省结算中心操作。操作级别前台柜员复核授权

14、要求换人复核，金额超限额需授权 交易界面 以场内拆借为例： 641020 010001 2009/10/01 01101 金星 同业拆借(cnaps) 641020-1a pts/15 支付序号: 70002065 业务种类: 10 场内拆借 优先级别: 0 一般 拆借账号: 0110101121201000000001 拆借金额: 6,000,000.00 名 称: 拆放国有独资商业银行 拆借期限: 5 天 拆借利率: 6.0000 % 接收行号: 102121000012 发起行号: 402121000009 名 称: 中国工商银行河北省分行清算中心 (不办转汇业务 ) 附 言: 信息行:

15、 功能键: f3 = 退出 enter = 提交 _具体操作1、业务种类：用“”列表选择。业务种类包括：场内拆借、场内拆借还款、场外拆借、场外拆借还款。2、优先级别：用“”列表选择。3、拆借账号、拆借金额、拆借期限、拆借利率和接收行号为必输项。1.1.1.3来账挂账退汇处理（641030）功能描述本行接收的支付业务为挂账状态时，在此交易界面完成支付业务的退汇功能。操作级别前台柜员复核授权要求换人复核，需授权交易界面 641030 010001 2009/12/20 01101 金星 退汇支付(cnaps) 641030-1 a pts/2 原委托日期: 2011/02/14 原接收行/现发起行

16、: 402121000009 原发起行号: 102100009980 原支付序号: 1 原发起行名: 中国工商银行北京市分行清算中心 业务类型: 100 汇兑业务 挂账原因: 59 其他错误 挂账账号: 0110101243101000000003 交易金额: 11,000.00 收款账号: 121030121000022639 收款户名: 小李 付款账号: 106290000012 付款户名: 李立新 优先级别: 0 一般 附言: 账号户名不符 支付序号: 70002085 信息行: 功能键: f3 = 退出 enter = 提交 _具体操作此交易需要前台柜员输入原挂账交易（来账）的原委托日

17、期、原发起行号和原支付序号，系统自动回显这笔来账交易的基本业务要素。1.1.1.4挂账业务手工入账 (641070)功能描述对于本行接收的来账，由于账号、户名错误或其他原因，造成不能及时入客户账的挂账业务，在此交易界面完成挂账业务手工入账功能。 操作级别前台柜员复核授权要求换人复核，金额超限额需授权 交易界面 641070 010001 2009/12/20 01101 金星 挂帐业务手工入账 641070-1 a pts/2 原业务日期: 2011/02/15 原发起行号: 102100009980 原支付序号: 00000012 业务类型: 100 汇兑业务 挂账账号: 011010124

18、3101000000003 挂账原因: 56 账号户名不符 交易金额: 289,000.00 发起行名: 中国工商银行北京市分行清算中心 接收行号: 402121000009 接收行名: 河北省农村信用社联合社 付款账号: 106290000012 付款方户名: 李立新 收款账号: 221220121000000239 收款方户名: 张乔 1 提入账号: 221220121000000239 账户名称: 张乔 信息行: 功能键: f3 = 退出 enter = 提交 _具体操作1、此交易需要前台柜员输入挂账业务原业务日期、原发起行号和原支付序号，系统自动回显这笔挂账业务的基本业务要素。2、输入

19、要提入的客户账号，系统自动显示提入户名。1.1.2管理信息处理（6452t0）大额业务中的信息类业务操作均通过此交易完成 635201 010001 2009/12/20 01101 金星 写查询书 635201-1 a pts/2 原支付序号: 00000015 原发报日期:2011/02/13 原发起行号:102100009980 查复行行号:102100009980 中国工商银行北京市分行清算中心 查询书内容: 账号户名不符，请向汇款人核实- 原付款账号:106290000012 付款户名:李立新 原收款账号:121030121000022639 收款户名:小李 原交易金额:10,111

20、.11 信息行: 功能键: f3 = 退出 f9 = 重复 f10 = 提交 = 列表。发送收费信息类报文，如收取客户手续费的，需执行l.结算业务结算收费（621600）交易，完成支付结算收费功能。（小额信息收费同）1.1.2.1查询书发送（635201） 功能描述执行本交易用来完成本行发送或接收的大额支付业务的查询，以及受理客户的查询事项的功能。操作级别前台柜员复核授权要求无 交易界面 具体操作1、依次输入原支付序号、原发报日期、原发起行行号，系统自动回显此笔业务。2、根据此笔业务写查询内容。 交易处理说明1、针对往、来账均可发起查询；2、执行此交易前提必须存在业务要素相符的业务。1.1.2

21、.2查复书处理(635202）功能描述本交易用来完成本行接收的查询书的回复。操作级别前台柜员复核授权要求无交易界面 635202 010001 2009/12/20 01101 金星 写查复书 635202-1 a pts/2 查复书号: 原查询书号: 3 原查询日期: 2011/02/15 原查询行行号: 102100009980 查复内容: 已收到 - 原支付序号: 00000016 原发报日期: 2011/02/15 原发起行行号: 102100009980 原交易金额: 380,000.00 原查询内容: 款项是否收到，请速复。 信息行: 交易处理成功, 按任意键继续 . 功能键:具体

22、操作1、可以根据需要输入原查询书号、原查询日期和原查询行号对相关业务进行回复。2、如果不输入直接按“enter”，系统会列出所有处理状态为本行“未查复”的查询书，可以按“f10”提交选择回复。1.1.2.3自由格式报文发送（635205）功能描述本交易用于在支付系统内两个参与行间、npc和ccpc节点间进行通知等简短消息的传递。操作级别前台柜员复核授权要求无交易界面 635205 010001 2009/12/20 01101 金星 写自由格式报文 635205-1 a pts/2 接收方: 1 参与行 接收行号: 102331000723 名 称: 中国工商银行股份有限公司杭州祥符支行 收报

23、中心: 3310 信息内容: 自由格式报文测试 信息行: 交易处理成功, 按任意键继续 . 功能键: f3 = 退出 f9 = 重复 f10 = 提交 = 列表具体操作1、接收方：用“”列表选择，且输入接收行行号，如果选择ccpc或npc则不需输入行号。2、收报中心自动回显为四位城市代码。3、输入信息内容，按回车键确认后提交完成操作。交易处理说明 1、自由格式报文不需要接收方回复。2、自由格式报文附言栏内容不得超过255个字节，超过字节的则分报文或分包发送。1.1.2.4承兑汇票查询书发送（635207 635207 010001 2009/12/20 01101 金星 写承兑汇票查询书 63

24、5207-1 a pts/2 查询书号: 承兑日期: 2010/01/05 承兑金额: 20,000.00 查复行行号: 102121000012 名 称: 中国工商银行河北省分行清算中心 (不办转汇业务 ) 汇票号码: 23309988 出票日期: 2009/07/05 汇票到期日: 2010/01/05 出票人全称: 河北省荣盛贸易有限责任公司 收款人全称: 河北省石家庄慧兰原材料加工厂 付款行全称: 中国工商银行石家庄东风支行 附言: 是否你行签发，有无挂失止付冻结他查，请速复。 信息行: 功能键: 授权交易 f2=授权 f3=拒绝 _） 功能描述本交易用来写本行发送或接收的承兑汇票的查

25、询。操作级别前台柜员复核授权要求 换柜员复核 交易界面 具体操作承兑日期、查复行行号为必输项，其他为选输项。1.1.2.5往账状态查询（635308） 功能描述用来查询本行发起的大额支付往账业务的各清算节点（ccpc和npc）接收、转发与清算的交易状态。操作级别前台柜员复核授权要求无 交易界面 635203 010001 2009/12/20 01101 金星 写退回申请 635203-1 a pts/2 退回申请号: 原支付序号: 70001881 原发报日期: 2009/07/01 附 言: 请退回 - 接收行行号: 102121000012 名 称: 中国工商银行河北省分行清算中心 (不

26、办转汇业务 ) 原付款账号: 名 称: 原收款账号: 名 称: 原清算金额: 20,009.00 信息行: 功能键: f3 = 退出 enter = 提交 _ 635308 010001 2009/12/21 01101 金星 查询往账状态 635308-1 a pts/2 原支付序号: 70000998 信息行: 功能键: f3 = 退出 enter = 提交 _ 具体操作1、原支付序号均为必输项。2、按“enter”提交后，到往账状态查询回应（635309）交易进行查询。 交易处理说明1、此交易只能查询当日办理的往账业务。2、执行此交易前提必须存在业务要素相符的业务。1.1.2.6退回申请

27、发送（635203）功能描述执行本交易用来写本行发送的大额支付业务的退回申请书功能。操作级别前台柜员复核授权要求无 交易界面 具体操作1、依次输入原支付序号、原发报日期系统自动回显此笔往账。2、根据此笔往账相关信息写退回申请书。 交易处理说明执行此交易前提必须存在业务要素相符的业务。1.1.2.7退回应答处理（635204）功能描述本交易用来完成本行接收的退回申请的应答功能。操作级别前台柜员复核授权要求无交易界面 635204 010001 2009/12/20 01101 金星 写退回应答 635204-1 a pts/2 原退回申请号: 2 原申请日期: 2011/02/15 原申请行行号

28、: 102100009980 应答结果: 1 不能退回 应答附言: 已入客户帐 - 原支付序号: 00000014 原发报日期: 2011/02/15 原发起行行号: 102100009980 原清算金额: 46,800.00 原申请附言: 信息行: 功能键: f3 = 退出 enter = 提交 _具体操作1、可以根据需要输入原退回申请号、原申请日期、原申请行行号对相关业务写退回应答书。2、如果不输入直接按“enter”提交，系统会列出所有处理状态为“未查复”的退回申请书，可以按“f10”提交选择回复。3、应答结果：用“”列表选择是否退回。 交易处理说明 如果该业务已经完成行内处理，资金已经

29、划转至客户账户上，则应对该申请做“不能退回”的答复，如果业务尚处于“挂账”状态，则可对该申请作“同意退回”的答复。1.1.2.8排队业务撤销申请（635303）功能描述 由于省结算中心在人民银行清算账户头寸不足，国家处理中心打开清算窗口未进行日终处理前，在此清算账户下尚有排队等待清算的支付业务时，执行此交易完成排队业务撤销功能。 操作级别前台柜员复核授权要求需授权交易界面 635303 010001 2009/12/21 01101 金星 排队业务撤销 635303-1 a pts/2 原支付序号: 70000280 附 言: - 原发起行号: 业务类型: 名 称: 原付款账号: 名 称: 原

30、收款账号: 名 称: 原交易金额: 0.00 信息行: 功能键: f3 = 退出 f9 = 重复 f10 = 提交 = 列表具体操作此交易需要前台柜员输入排队业务的原支付序号，系统自动回显这笔排队业务的基本业务要素。 1.1.3查询业务处理（6455t0） 完成大额支付相关业务的查询功能。1.1.3.1往来支付业务查询（635501）功能描述根据所输入内容对大额支付业务的处理状态等相关信息进行查询。操作级别前台柜员授权要求无 交易界面 图163550 010001 2009/12/2001101 金星 支付业务查询 635501-1 a pts/4 查询选择: 1 大额往帐 报文类型: 机 构

31、 号: 支付序号: 00000000 委托日期: 发起行号: 接收行号: 金额下限: 20,000.00 金额上限: 1,000,000.00 流 水 号: 0 0 处理状态: 打印状态: 信息行: 功能键: f3 = 退出 enter = 提交 _ 图2 63550 010001 2009/12/2001101 金星 支付业务查询 635501-1 a pts/4 1 机构号 支付序号 委托日期 报文名称 金额 01101 70001042 2009-03-26 汇兑支付报文 23,00 22122 70001040 2009-03-26 汇兑支付报文 30,00 22122 7000104

32、4 2009-03-26 汇兑支付报文 50,00 22103 70001046 2009-03-26 国库资金汇划（贷记） 123,45 22122 70001059 2009-03-26 汇兑支付报文 36,60 22122 70001071 2009-03-27 退汇支付报文 30,00 22122 70001076 2009-03-28 汇兑支付报文 100,00 22122 70001092 2009-03-28 汇兑支付报文 20,00 22122 70001099 2009-03-28 委托收款（划回）支付 100,00 01101 70001109 2009-03-28 委托收

33、款（划回）支付 21,20 22103 70001116 2009-03-28 退汇支付报文 54,32 22122 70001129 2009-03-28 汇兑支付报文 20,00 22103 70001148 2009-03-28 汇兑支付报文 22,10 22122 70001146 2009-03-28 汇兑支付报文 200,00 信息行: 功能键: - 选择 enter-查询单条 p-打印 f10-提交 f3-退出图3 635501 010001 2009/12/20 01101 金星 支付业务查询 635501-1 a pts/4 61 机构号 支付序号 委托日期 报文名称 金额 12103 70001407 2009-04-02 汇兑支付报文 49,49 0110 20,00 1210 机构号 22103 43,21 0110 支付序号 70001479 20,00 1210 委托日期 2009-04-02 30,00 1210 报文名称 汇兑支付报文 30,02 1210 金额 22,100.00 30,01 1210 处理状态 已清算 34,50 1210 发起行行号 402134000124 30,00 1210 发起清算行 4021210