信用社（银行）稽核员述职报告

1、信用社（银行）稽核员述职报告尊敬的各位领导、同志们：大家上午好！述职人：*，男，现年39岁，大专文化，经济师，现任驻*农村信用社稽核员。根据市联社的安排，我于*年*月*日从*信用社交换到*信用社。一年来，在市联社和稽核科的领导下，在*、*两信用社的协助下，本人认真学习专业知识和业务技能，积极主动履行岗位职责，全面完成了所辖社的稽核监督工作及联社分配的其他任务。通过“查、帮、纠、处及辅导”，有效地防范了案件、事故的发生，内控制度、经营管理等均有了新的起色，个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面都有了很大提高，今年被市联社稽核科推荐为今年度先进个人。现将今年度工作作如下述职，请领导审议。一、加强

2、学习，努力提高综合素质1、自我“充电”，增强素质。一是加强政治理论、法律、业务等方面的学习，不断提高自己的理论和政策水平。二是加强会计、出纳、计算机、信贷等业务和规章制度的学习，使自己在各方面都会说“内行”话。三是敢于正视问题，能经常反省自己的形为，检点自己的作风，做到了不贪不占，不嫖不赌，提高了自身的思想素质。四是积极参加各种学习交流。善于总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。2、更新观念，摆正位置。一是坚持业务单、能力素质不能单。做到既懂稽核监督，又能熟悉业务经营；既钻研本行业务知识，又学习经营管理、法律法规等方面的知识，提高自己的综合能力。二是坚持大事少、谋全局的意识不能少。按现行体

3、制要求，主抓监督管理，业务经营与自己没多大关系。但我并没有着眼只管稽核监督，而是积极配合主任、座班主任、分社主任的工作，从业务经营到内部管理，为他们出谋划策，分忧解难，使一切工作围绕信用社健康有序开展。二、严格监督，认真履行岗位职责1、强化监督，重务实。坚持“四勤”，认真履职。由于自己接触稽核工作时间短，既无工作经验，又无专业知识，为此我坚持“勤下社、勤记录、勤请教、勤回头”的“四勤”方法，认真履行岗位职责，按质按量完成了上级安排的各项工作。从落实制度着手。调入*信用社后，我与大社班子按照五级连环监督管理办法，结合实际，对各项规章制度进行了细化补充，明确每一项业务、每一个工作环节，该做什么，该

4、怎样做，该承担哪些责任，形成人人参与、相互监督、相互制约的管理体系。从规范程序做起。对序时稽核中发现的问题和不足，不是回避当“老好人”，而是耐心地进行现查现纠和现场辅导，协助他们共同想办法，添措施，共同规范和完善，将查帮、查纠、查教有机地结合起来。从“细查”中找方法。对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，我都坚持认真记录，认真分析，诚恳提出，共同探讨，寻求最佳方法。以会代训，抓好辅导。我与大社班子利用每月一次分社主任、会计（或出纳）例会。有针对性地对前段检查中发现的问题进行通报和专项辅导。以制度为准绳，严格规范。对一般性问题批评教育、规范整改，对违反原则性问题的人和事坚决查处。抓好“回头看

5、”，督促整改落实。坚持每次到社都认真对各级检查提出的整改意见的落实情况，进行逐项复查，亲自过目，督促整改落实。加大检查力度和频率，消除隐患。一是坚持与大社班子按季核打各分社会计帐务一次，发现问题及时查清和纠正。二是坚持每月夜间现场突击检查1次，电话查岗10次，彻底清除麻痹思想。2、严查狠纠，动真格。全年共发出稽核整改书11份，处罚*个分社18人次，共处罚款*元。 通过严查狠纠有效地遏制了违章违制的发生。信贷方面：一是查处跨辖、越权、多头放款*个社6人次，金额16.1万元;二是查纠贷款形态反映不真实*个社32.4万元；三是督促纠正贷款合同要素不齐21笔；四是督促收回白契约贷款3笔9000元；五是

6、查出新超过诉讼时效贷款89笔52.3万元。六是指出抵债资产被他人占有2笔，价值15.6万元;七是查出责任贷款不落实10户37800元;八是对10万元贷款到户稽核3户，并根据到户稽核情况分别做了剖析，提出了具体清收措施和建议。财务、会计方面：一是查清和纠正了*个机构会计帐务总分不符13个科目，金额144065.96元；二是查等*个分社的往来帐，纠正了往来帐记载不明细的现象；三是查处了损毁会计档案资料;四是查处了不合规冲退利息收入4笔57641.02元;五是查纠并督促收回少收多退贷款利息5笔414.56元;六是查纠不规范列支费用两笔467元。微机操作和重空管理方面：一是查处了无据录入数据*个社2笔

7、24776.02元;二是查处了在微机中修改贷款利率,导致少计利息4508.70元;三是规范了微机操作和密码管理不合规等;四是规范了重空管理的操作程序，查清重空帐帐不符*个分社625套。内控及“五级”监督方面：一是帮助规范了*个社会计帐务处置不合规和会、出操作规程；二查纠了交接不合规*个社；三是纠正了各种登记簿不衔接*个社，四是坚持每月夜间突击检查1次，电话查岗10次；五是规范了“五级”连环监督，对监督流于形势、图应付的3人给予了处罚。 3、讲求团结，促发展。处好关系。正确处理与大社主任、座班主任、分社主任和职工的关系。坚持大事讲团结，小事讲风格，在工作中求得大家的支持和理解。做好汇报。坚持定期

8、和不定期地向大社主任汇报工作，针对检查中的问题共商策略，共寻方法。积极协助。配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，从业务经营到内部管理，为他们出谋划策，分忧解难。增进团结。坚持经常与职工谈心，让大家明白监督是为更好地发展业务服务，取得了大家的信任和支持。三、正视不足，找准存在的原因今年虽然取得了一些成绩，干了一些实事，提高了专业水平，充实了自己。但也存在一些问题和不足：一是思路不够清晰。在稽核检查中“轻、重、缓、急”把握不够理想，有时重点未突出，虽辛苦了，但工作质量不高。二是力度不够准确。对稽核中查出的问题该处理的，却表面浅谈；该重处的，却从轻；只重视提出问题，而忽视再监督落实。三是创新意思

9、不强。对工作的预见性、前瞻性、创新性不够，工作成效不够突出；四是与职工开展谈心活动的力度不够，思想交流少，不能准确及时地掌握职工的思想动态。四、新一年的工作目标和措施稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个政治素质高、业务能力强的复合性岗位。因此，新的一年里，我的工作目标是：在联社和稽核科的指导下，在洪山信用社的领导下，在同志们的帮助、理解和支持下，我将坚持“监督别人就是保护自己，保护自己就需要别人监督”的工作理念，敢于正视问题、揭露问题，敢于逗硬，大胆工作，力争辖内无案件、事故发生。采取的措施是：1、加强学习，牢记一个“恒”字。俗话说“活到老，学到老”，我们只有持之以恒，刻苦钻研，才不会落后。

10、一是时刻加强自身学习，努力克服自身的不足，不断充实和完善自已，让自己在各方面都会说“内行”话。二是积极辅导职工学习，利用一切可利用的时间，组织职工学习法律、法规和信用社的各项规章制度，使职工做到知法、懂法、守法，使每一个岗位、每一笔业务、每一道环节都能按照规定严格执行，做到制度先行、内控优先、防范风险。2、强化监督，做好一个“严”字。一是强化“没有规矩不成方园”的制度理念，严格执行各项制度，坚决杜绝违章、违制现象的发生，全面提升稽核监督水平；二是坚持“宁听千声骂，不听一声哭”的稽核观念，坚持原则，敢于逗硬，以制度为基石，凭制度管人、凭制度办事，坚决维护制度约束的刚性，真正督促各项规章制度落到实

11、处；三是加强和改进稽核方式，在序时稽核和专项稽核的基础上，采取现场稽核和非现场稽核相结合的方式，确保信用社的业务经营和员工行为在每一个时点上都能接受监督；。四是坚持“细查、重帮、狠纠、严处”相结合，以“细查”为基础、以“狠纠”为核心、以“重帮”为重点、以“严处”为辅做，对所查出的问题进行追根求源，遵循边查边纠的方式，认真总结经验教训，坚决杜绝屡查屡犯的老毛病,认真督促规范，及时发现和解决存在的问题，确保各项工作健康、有序地开展。3、认真履职，突出一个“实”字。一是坚持务实的工作作风，继续做好“四勤”，扎实开展好稽核监督工作；二是做好各种资料的收集、整理、统计分析，不断探索创新，积极运用掌握的资料为信用社提供有用的信息，并及时提出解决后段工作中需要解决的问题和建议；三是创新稽核思维，积极探索新的方法和观念，在信贷管理、微机管理、内控制度等方面很下功夫，多研究、多探讨，实施“人无我有、人有我新、人新我换”的策略，监督关口前移，从源头上遏制违规、违纪、违法案件和事故的发