民间借贷排查方案

1、民间借贷排查方案以科学发展观为统领，积极、稳妥开展民间借贷风险全 面排查行动工作，将思想统一到国家、省、市和县的工作部 署和要求上来，建立排查工作机制，明确职责、精心部署、 密切协作，共同做好防范民间借贷风险工作。排查工作目的。摸清我县辖区内民间借贷的基本情况 和风险底数，及早发现非法集资苗头，消除非法集资隐患， 维护我县金融秩序和社会稳定。排查工作范围。本次排查工作的主要范围以各类担保 公司、贷款公司、典当行、投资咨询公司、投资理财公司、 房地产中介公司、私募股权基金公司等中介机构为重点，将 “异地注册、当地经营”的机构纳入排查范围。按照“突出 重点，兼顾一般”的原则，对群众举报的有关线索深

2、入调查 核实，对新发案件要组织有关部门及时介入调查，力争把非 法集资活动消灭在萌芽状态。各地要加强对以下几种手段的 非法集资活动的排查：一是加强对以兴办实业为名，承诺回报，非法向社会公 众集资活动的排查。二是加强对以返租、代管、代养等形式销售商品、收取 保证金等，非法向社会公众集资的排查。三是加强对以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民 间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子，承诺高额回报，进行非法集资活动的排查。四是加强对以预售、 合作经营、 投资入股或加盟等为名， 承诺回报，收取定金、股金、加盟费等，非法向社会公众集 资活动的排查。排查风险处理方法。各镇政府、各行业主管部门在排 查工作中，对

3、全面排查发现的风险，按三种类型予以处理： 一是非法吸收的资金主要用于生产经营，且尚未出现风险的， 应对企业予以控制，提示风险，督促其做好退款计划。二是 企业资金链即将出现断裂的，按照“政府介入，遵循市场规 律”的原则，采取相应的措施积极化解。三是企业资金链已 完全断裂，极易引发或已引发群体性事件的，应采取果断措 施予以处置，有效化解矛盾，将影响降到最低限度。排查工作步骤。排查时间为 XX年1月31日一3月5 日，分三个阶段进行。1.部署阶段（XX年1月31日一2月10日）。制定县民间 借贷风险全面排查行动工作方案，在 2 月初召开全县民间借 贷风险排查工作会议，学习省、市政府关于开展民间借贷风

4、 险排查行动工作的文件精神，明确领导小组各成员单位和各 镇政府排查工作的职责和任务，要求按照县政府的部署贯彻 落实。同时，各镇、各行业主管部门要结合实际，积极开展 宣传教育活动，正确引导舆论，树立正确理财观念，提高群 众辨别能力和风险意识。2. 排查阶段（XX年2月5日一24日）。各镇政府、各行 业主管部门组织开展全面排查工作，对排查工作中发现的非 法集资活动案件和线索进行梳理，并逐项进行评估和预测风 险。各镇、各行业主管部门于 2 月 21 日前将排查情况报县 民间借贷风险排查工作领导小组办公室。3. 总结阶段（XX年3月1日一9日）。县民间借贷风险排 查工作领导小组根据各镇政府、各行业主管

5、部门上报的排查 情况进行汇总分析，必要时组织现场检查验收，并将全县排 查情况经工作领导小组审阅后报县政府审核，并上报市政府 办公室。为做好县市民间借贷风险排查工作，县政府成立由分管 副县长任组长的民间借贷风险排查工作领导小组，负责此次 民间借贷风险排查行动的组织、协调工作。成员单位由县财 政局、 发改局、 经贸局、 公安局、 房管局、 规划局、 建设局、 农业局、林业局、工商局组成。民间借贷风险排查工作领导 小组下设办公室 （ 设在县财政局 ） 。各成员单位要明确分管领 导，并指定相应机构和 1 名联络员负责相关事宜 （ 联络员名 单在 2 月 24 日前报县财政局 ） 。各镇政府也要按照“属

6、地管 理”和“谁主管、谁负责”的原则开展排查工作及成立相应 机构，制定工作方案，积极组织实施，确保各项任务落到实 处。为确保我县民间借贷风险全面排查工作实施顺利，各镇、 各行业主管部门要明确工作要求，认真履行职责，采取切实 有效措施抓好排查工作。提高认识，加强领导。各镇政府、各行业主管部门要 进一步提高对民间借贷风险危害性的认识，把思想认识统一 到国家、省、市和县的工作部署上来， 高度重视，加强领导， 认真按照全国整治非法集资问题专项行动电视电话会议精 神，采取有效措施，强化地区间、部门间的协作，切实做好 防范民间借贷风险工作，维护我县金融和社会稳定。加强沟通，协调联系。此次全面排查行动的目的

7、是提 早发现非法集资苗头，消除非法集资隐患，维护正常的金融 秩序。排查行动要注意放贷机构的资金来源、去向、利率， 一旦发现非法集资问题，要加强风险提示，依法督促其收款 还贷，尽量减少参与集资者的损失。针对本次风险排查工作 涉及面广、任务重、政策性强、工作难度大的特点，各相关 单位和各镇要加强沟通、把握政策界线和工作尺度，确保排 查数据真实可靠，排查情况全面。同时，要密切注意行业和 地区的稳定，避免因排查不当而出现不稳定现象。严肃纪律，保守秘密。各镇政府、各行业主管部门对 排查中发现可能严重危害经济社会发展的案件和隐患，做到 早处置、早解决、早结案，防止风险扩大。同时，要加强对 排查工作的监督检查，对