理财销售个人工作总结

1、理财销售个人工作 总结今后我们将紧紧围绕财 政中心工作， 强化制度落 实，更新依法行政、依法理 财工作理念，以理念的更新引 导工作的 创新，以 创新的举措打开工作的新局面，抓住机遇，开拓 进取，进一步推 动我局依法行政依法理 财工作持 续深入开展，希望 对大家有所帮助， 欢迎阅读。结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作。1、在文明 优质服务方面：以 “以客 户为中心 ”为 指导思想，以六年多的 业务知识积累为基础，我做到 热情，高效的服 务。同时有意识地分流中小客 户办理的简单业务 到自助 终端办理，提高自助 终端的使用率。2、在营销方面： “优质 的服务是最好的 营销手段 ”，在此

2、基 础上我坚持 “一句 话营销 ”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等 产品。同 时累积目标客户群，为平时的营销及今后 营销做好准 备。3、在内控方面：以做好自身工作入手，保 证以最低的差 错率完成各 项工作，做到真正的高效。 对新同事做好 传、帮、带。协 助业务经 理做好各 项自查工作。在 银企对账的工作上，以当面， 电话提醒、催收的方式来提高我行的 对账率。4、在自我学 习与提高方面：以做好工作、提高自身素养如：，个人理 财， afp 后续培训等等为目的， 积极参加各种培 训，过去一年各 项工作还是较好的完成了， 问题也还是存在的。在业务的积累与学 习方面：知 识不够全面，因 为客户的需求是

3、全方面的，以目前的知识面是不 够的。今后 应加强这方面的学 习，通过培训，自我学 习为主，班后向同事 请教为辅，以 “提高 单兵作战能力 ”。新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必 须改变观念、跟上节奏，听从指 挥，坚决执行，发挥优势 ，针对自身的不足，不断学 习，努力工作。回顾走过的一年，所有的 经历都化作一段美好的回 忆，结合自身工作 岗位，一年来取得了部分成 绩，但也还存在一定的不足。在我行 进行网点 转型，提升服 务质量，加 强网点营销。我 们支行从人 员配置进行了部分 调整，安排了低柜 销售人员，个人理 财业务 得到初步的发展，开始 尝试向中高端客 户提供专业化个

4、人投 资理财综合服务。我也从低柜 调整到理财室从事个人理 财业务 。 虽然在工作中遇到 诸多的困 难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指 导下、支行 领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓 业务发 展、以新 产品拓展市场，加大 营销工作， 09 年我行理 财工作中取得了一些成 绩。回顾即将过去的一年，我感慨万千。2014 年是我人生旅程中转折的一年， 这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充 满机遇和挑 战的行业，充满了神秘，好奇， 时而豪气万丈， 时而信心缺缺， 这是一条布 满荆棘的道路，只要你能 迈过一个个坎，同 时也是通往光明的道路。进公司已有两个月，对于理财顾问这 个岗位，没有

5、我想象中的简单，即需要 对行情的了解，也需要 对客户有耐心，同 时还需要沟通技巧。通 过这两个月的学 习我学到了很多，不只是 证券知识，更多的是 对学习的方法，工作的 态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新 员工非常感 谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的 进步，慢慢的提升自身的素 质与才能， 领导和同事对我的支持与关 爱，令我明白到人 间的温情，在此我向公司的 领导以及全体同事表示最衷心的感 谢，有你 们的协助才能使我在工作中更加的得心 应手，也因 为有你们，才能令到公司的 发展更上一个台 阶。在这两个月的 时间里，我也看到了我的 业绩还 狠不理想，之中也存在着 诸多

6、问题 ,经过自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正确的时间观 ，总以为时间还 有很多，第二、工作 还不够积极主动，可能是之前的工作性 质决定了我不需要特 别主动，只要等着领导安排，自己 认真完成就好。但 现在做为理财顾问 ，我需要自己去开拓客 户，需要自己更加 积极主动。第三、业务水平还有待提高，无 论是客户沟通能力， 还是市场分析能力都是我目前欠缺的。因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：第一、凡是 预则立，不 预则废，合理的 规划有利于接下来工作的 顺利张开，因此我要先认真做好接下来 3 个月的 计划，并按 计划实行。赶 紧把之间浪费的时间补回去。第二、虚心求教。做 为一个新员工

7、，我要向 领导学习，向老同志学 习，向书本、向网络学习，首先学 习客户沟通技巧，和客 户维护 ，取其之 长，补己之短，夯 实和提高自身 业务能力。第三、认真做好客 户维护 。作 为理财顾问 ，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会 让真的做好客 户私档性管理，尽可能的发掘客 户有用的信息，加以整理归类 。主动联系沟通客 户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他 们有些人因为暂时资 金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客 户，我要坐好及 时的跟进。第四、做好 银行渠道的 维护。银 行上市我 们客户的最主要来源。做 银行渠

8、道维护时 ，首先先要 认清银行的需求，同 时注重技巧。像我 刚开始只 顾帮他们做事，以 为只要帮他 们做事，客 户就会源源不断的介 绍过来。可是客 户是自己的，不是开了个 户就完成任 务，对银行来说联了三方任 务九完成了，可是 对我来说这才刚开始，更重要的是后 续的开 发维护 。为了丰富校园生活，展示学生社团的特有 风采，推 动社联的健康 发展，推动校园精神文明建 设，活跃校园文化氛 围，各社 团在院团委的指 导下推出了湖州 师范学院 “社 团巡礼周”活动。 今年的社 团巡礼周，我校社 团以积极的态度、崭新的面貌，在院 团委领导的大力支持下， 为全校师生奉献了一个又一个富有特色的社 团活动，繁

9、荣了校园文化，丰富了学生的 课余生活，充分展 现了学生社 团的风采。我们理财协会积极准备参加此次的社 团巡礼周：1. 我们在社团巡礼周之前，大力宣 传我们社团，到各个班 级去演说。2. 我们举行了两次招干面 试，招到了一些很有能力的干事，以致在此次巡礼周上有事半功倍的效果 !3. 我们在巡礼周前去拉 赞助，将横幅分 别挂于西、中、 东校区，并且在寝室楼下 贴宣传单，在宣传廊上贴了宣传海报，起到很好的宣 传效果 !本届社团巡礼周为了更好地 让广大同学参与到活 动中来，真正落 实了让每一位同学都能参加一次活 动，同时借此机会丰富了同学 们的业余生活，搭建一个交流的平台。社团巡礼周活 动以招纳更多新

10、会 员为目标，以全院学生 为参与对象。它的成功 举办，不仅丰富了我校大学生的 课余生活，拓 宽大学生的 视野，更增 进新老生的交流，而且 对我院加强和改进大学生思想政治教育工作有很大的促进作用，同 时也为构建和 谐校园 创造了条件。它的成功 举办是因为得到了院 领导的亲切关怀、各部 门的大力支持以及我院全体社团工作者 饱满热 情的投入和辛勤 劳动的付出，才使社 团活动有今天这样斐然的成 绩，才使社团活动有朝气蓬勃 发展的良好 势头会员见面会总结为了更好的 让同学们融入理 财协会这个组织，理解理 财协会成立的意 义，明确知道自己的定位，将做什么将 获得什么。也 为了促进成员之间的相互了解，以及会

11、员与骨干之 间的沟通和配合，推 进协会的更好 发展，理 财协会举办了一场别开生面的会 员见面会。1、会前工作宣传人员和通知人 员都做得很到位，新老会员都能准 时到来。2、介绍环节理财协会宣传部长王伟英重点介 绍了协会的由来、 协会宗旨， 围绕宗旨组织开展一系列大型活 动及新会 员以后的学 习工作中指明了方向。新会 员都津津有味地听着。3、部门介绍每一个部 门的负责人对自己的部 门进行了介 绍，并对招干事作出了要求， 为新会员加入自己喜 欢的部门奠定了基 础。4、交流 环节新会员就自己感 兴趣的部 门进行了咨 询，通过交流，是新会 员了解了每个部 门的具体情况。在交流 过程中，作 为一名新干事可

12、以尽其 发挥才能， 锻炼自己，同 时也会学到 许多书本上没有的知 识，能够为日后在社会工作奠定基 础 。同 时，部长们鼓励新会 员抓住机会 ; 强调每个部门都是一个很好的 锻炼机会，要敢于 尝试，不要 让机会流失。在交流中，我 们发现新会员比较关注招干的具体要求，招干程序，招收人数等方面。5、游戏环节游戏环节 打破了沉 闷的气氛，会 员们热情高涨，大大促 进了交流。总的来说，此次理 财协会新会员见面会是一次成功的会 议，通过此次会 议使新会 员了解到理 财协会和各部 门的运行情况，一定程度上 为新会员选择 部门作出指引， 为理财协会输入新会 员血液， 为壮大协会奠定了基 础。讲座主要 围绕如何

13、放弃 陈旧的学 习方法， 发掘学习兴趣和动力，培养良好学 习习惯 ，掌握科学学 习方法等方面展开。薛老 师用饱含激情的演 绎方式，深入浅出地从心理学的角度解读了影响学 习的社会因素、学校因素、家庭因素和个人因素，指出进入初中和高中 阶段后，学 习心理值得重视，并与家 长朋友们分享了如何舒 缓孩子的学 习压力，提出了客 观冷静分析，合理利用时间，克服考 试紧张 心理，多与孩子沟通情感的策略，得到了现场家长们的普遍认可。薛老 师在现场与家长们进行了多方位的互 动交流，介 绍了优化学 习的方法，细致地分析了如何在 预习、听课、复习、作业和评价五大 环节中贯彻学习计划，提高学习效率和效果。讲座后，不少

14、同学和薛老 师进行交流，表示本次 讲座很有 针对性，介 绍的方法很 实用，对同学的学 习很有帮助。薛老 师认真解答同学 们的问题，并表示希望与大家共同努力，帮助大家找到有效学习的途径。一、工作 总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1.抓基础工作，挖掘理 财客户群 ;通过前台柜台 输送，运用 银掌柜 crm 系统，重点 发展 vip 客户，新增 vip 贵宾客户 ;2.进一步收集完善客 户基础资料，运用 银掌柜 crm 系统将客户关系管理， 资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客 户信息 .在了解客 户基本信息 对客户进行分类维系的同时.进行各种 产品销售，积极营销取得了一些成

15、效 ;3.加强了宣传，通过报社、移 动短信，展版 张贴， led 横幅等方式 传递信息，起到一些效果 ;4.结合市场客户投资理财需求，按照上 级行工作部署 进一步推 进新产品上市，如人民币周末理 财、安稳回报系列、中 银进取搏弈理 财等、以及 贵金属的 销售。自身培训与学习情况：在分行的高度重 视下，今年三月份通 过全省对个人客 户经理经过选 拔和内部考核后，脱产参加接受西南 财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学 习下，今年 7 月通过了全国组织的 afp 金融理 财师资 格认证考试，通过 afp 系统规范培训，经过本阶段的学 习后，提升了自己素 质，在工作中，作 为银行的职员，在为

16、客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融 产品，把 为客户创造最大的投 资回报作为自己的工作目 标。能将所学知 识转化为服务客户的能力。二、存在的不足：尽管我行理 财业务 已得到初步 发展，但由于理 财业务 开展起步 较晚，起点 较低，使得理财业务发 展存在 规模较小，与同 业比较存在较大差距，存在人 员不足、素 质不高、管理未配套等 问题。目前，我行 为扩大中间业务收入， 仅仅在发展代理保 险，代售基金是 远远不够的，产品有待更丰富，理 财渠道有待拓展，展 现我行的特色 产品的专业性理财产品。三、不足 处：1.基础理财客户群 (中、高端客 户 )较少，对客户信息资料了解不全

17、( 地址、号 码、兴趣爱好 )缺少对客户的维护 ;2.营销力度薄弱，需要 团队协 作加强营销 ，没有充分 发挥个人能力 ;3.业务流程有待梳理整合， 优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理 财室输送客户信息 ;四、以后工作打算1.在巩固已取得的成 绩基础上，了解掌握个人理 财业务 市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理 财业务 ，2.不断加 强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高 业务水平3.加大营销力度推 进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增 长。今年来， 财政监督检查办 在县委、县政府的正确 领导下，在局 领导的有力指 导下，紧围绕财 政改革和 财政中心任 务，积极开展依法行政、

18、依法理 财工作， 坚持将财政监督工作贯穿于财政工作大局之中， 贯穿于财政管理体制、机制建 设和改革总体设计之中， 贯穿于财政管理工作运行全 过程之中 ;建立健全事前、事中和事后 监督相结合的财政监督机制 ;加强对重大财税政策 执行和民生 资金使用情况的 监督，加 强会计行业、企 业和财政内部 监督，促进提高财政部门内控水平 ;更新监督理念，改 进监督方式，拓展 监管事项，优化监管结构，坚持科学 监督、依法 监督，促 进建立财政预算、执行和监督相互制衡、相互 协调的财政运行机制。 现将主要工作 总结如下：一、加强领导 ，明确 责任，确保行政 执法工作健康有序开展为了推进依法理财各项工作任务，进一

19、步提高我 县依法理 财水平和依法理 财能力，我办认真组织学习了相关文件，根据 县局依法理 财试点工作 实施方案的意 见要求，深刻领会文件精神 实质，充分 认识依法理 财的重要性和 紧迫性，先后多次听取 汇报、研究工作的进展情况，并加 强督导检查 ，做到依法理 财各项工作责任主体明确，任 务落实到位，在全局形成了工作有人抓， 责任有人担的工作局面。二、加大 对行政执法人员法律、法 规知识和业务技能培训的力度， 进一步提高 专业技能和执法水平加强对广大干部 职工法律法 规政策知 识的学习培训，是提高法律素 质和依法办事能力的根本途径。 为此，我 办专门 制订了具体的 实施意见，将各 项工作落 实到

20、相关责任人。多次组织干部职工进行集中培 训，主要是系 统学习有关社会主 义市场经济 法律知识，重点抓好财政法律、法 规、规章的宣 传教育， 结合财政政策的 贯彻信息，切 实提高了广大干部 职工学法用法的 实效性， 进一步强化了执法人员的宗旨 观念，不断改 进了工作作 风，提高了财政干部的法律素 质和依法行政、依法理 财能力。三、认真做好依法行政、依法理财基础工作( 一 ) 抓好 “两个条例 ”的 贯彻落实，逐步 实现财 政监督工作的 规范化、制度化和高效化。采取多种形式，宣 传贯彻 财政违法行为处罚处 分条例和甘 肃省财政监督条例，切实履行两个条例 赋予财监机构的 职责，加大 财政执法力度，切

21、 实做到有法必依、 执法必严、违法必纠，推进依法行政、依法理 财。 积极探索和建立科学的 财政监督机制，充分发挥财 政监督在严格预算管理、加 强增收节支、保障政策 执行、维护财经 秩序、提供决策参考等方面的重要作用。加 强财政法规的学习教育，制定切合 实际的财政监督检查实 施办法，规范监督检查执 法行为。认真落实行政执法责任制，建立健全行政 执法过错责 任追究制度，提高 财政监督质量和财政执法水平。(二 ) 抓好日常 财政监管，努力提高 财政资金分配使用的安全性、 规范性和有效性。 保证财政资金分配使用的安全、 规范和有效是 财政监督机构的一 项重要职责。要 围绕财 政管理工作重点， 对税收征

22、管 质量、政府非税收入征 缴、政府采 购行为、财政专项资金的分配及财政票据的 领报缴销 等情况 实施日常 监督。对财政预算的执行实行跟踪反 馈制度，落 实财监机构对有关财政拨款和财政专项资 金使用情况的年度 审核制度。加 强对近年来 县财政出台的各 项改革措施和管理制度落 实情况的监督，促 进财政管理整体水平的 进一步提高。(三 ) 抓好财政专项检查 ，着力解决 财经领 域存在的突出 问题 。 抓住财政管理中的薄弱环节，主要安排 对一些重大 财税政策 执行情况、重点行 业税收征管 质量、重要非税收入 缴纳情况的 专项监 督检查。以 强化灾后恢复重建 项目资金监督检查为重点， 实现对救灾资金的全

23、程 监管，确保 专款专用。组织对 “三农 ”、社保、教育、 卫生、灾后重建、 扩大内需、节能减排和生 态保护等关系民生的重大支出情况的 专项监 督检查。继续 清理整顿行政事 业单位银行账户，建立健全 “小金 库 ”专项 治理长效机制。深入 贯彻会计法，开展会 计信息质量抽查，严厉打击会计造假行为。加 强国有资产监 督管理，重点 查纠国有资产 基础管理薄弱、随意 处置国有 资产、账外资产以及资产流失的 问题 。开展 专项资 金使用情况 检查 ，严肃查处 截流、坐支、挪用 财政专项资 金等违反财经法纪的行为。适 时开展重大 项目资金跟踪问效和财政绩效监督检查，进一步强化财政监督检查职能， 严肃财经

24、纪 律。(四 ) 抓好财政内部 监督，正确履行 财政源头治理和反腐 败工作职责 。 贯彻落实财政部门内部监督检查办法，建立健全 财政资金分配 过程中的 权力制衡和 监督机制。完善 乡镇财政考核督察和会 计集中核算 业务稽核制度，加 强财政系统内部纪检监 察工作，提高自身管理水平。推行政 务公开，落 实首问责任制，建立健全 财政部门教育、制度和 监督并重的预防和惩治腐败实施办法，保持 财政干部廉 洁从政、依法理 财。积 极完成 县委、政府分配的党 风廉政建 设和反腐 败工作任务，正确履行 财政源头治理工作 职责，深入推 进财政制度改革，大力促 进党风廉政建 设。(五 ) 抓好财政督查和调研，为财政改革和 发展做好参 谋和服务。 主动参与部 门预算试