保险中介 教学大纲

1、保险中介 教学大纲教学说明（一）教学要求 、课时的分配 本课程为学期课，包括讲授和实训两部分。 （）保险专业教学时数为，具体分配如下：章次 内容 课时数 合计 讲授 实训 机动 第一章 保险中介原理 4 4 第二章 保险代理人 4 4 第三章 寿险营销体制 6 6 4 第四章 保险代理人监管 4 4 第五章 保险经纪人 8 8 第六章 保险经纪运作 8 4 4 第七章 保险经纪监管 6 6 第八章 保险公估人 6 6 第九章 保险公估运作 6 2 4 第十章 保险公估监管 4 4 第十一章 其他中介组织 4 4 第十二章 中外保险中介制度 4 4 机动 4 4 4 总计 72 60 12 4

2、（）非保险专业教学时数为，具体分配如下： 章次 内容 课时数 理论学时 实践学时 备注 第一章 保险中介原理 6 第二章 保险代理人 6 第三章 寿险营销体制 4 2 第四章 保险代理人监管 3 第五章 保险经纪人 4 第六章 保险经纪运作 4 2 第七章 保险经纪监管 3 第八章 保险公估人 3 第九章 保险公估运作 3 2 第十章 保险公估监管 1 第十一章 其他中介组织 2 第十二章 中外保险中介制度2 机动 7 合计 41 6 7 教学中应注意的问题 （）在教学中要积极改进教学方法，按照学生学习的规律和特点，从学生实际出发，以学生为主体，充分调动学生学习的主动性、积极性。保险中介的教学

3、计划与保险中介资格考试接轨。 （）课堂教学应多采用案例和现代教育技术，以增加学生的感性认识，启迪学生的科学思维，注意理论联系实际。注意本保险学科的新发展，适时引进新的教学内容。 （）要注意改革考核手段与方法，可通过课堂提问、学生作业、平时测验、实训及考试情况综合评价学生成绩。鼓励学生在学习和应用上有所创新。 （二）与相关课程的衔接 保险中介的先修课，应为 保险概论、财产保险、人身保险和保险法等。 （三）教学方法与手段 1方法 教学方法上我们将采用模块教学法，主要分理论教学模块和实践教学模块，特别重视实践教学模块的教学。在教学中要积极改进教学方法，按照学生学习的规律和特点，从学生实际出发，以学生

4、为主体，充分调动学生学习的主动性、积极性。课堂教学应多采用案例和现代教育技术，以增加学生的感性认识，启迪学生的科学思维，注意理论联系实际。注意本保险学科的新发展，适时引进新的教学内容。要注意改革考核手段与方法，可通过课堂提问、学生作业、平时测验、实训及考试情况综合评价学生成绩。鼓励学生在学习和应用上有所创新。为了更好地体现保险高职的特色，这门课的教学我们还将结合保险中介资格考试的指导书进行教学，对本学科，我们计划使用自编教材或讲义。 1 在课堂教学中以导读与释疑为主：教师以教学大纲为依据，以主要教材为蓝本， 提要基本内容、识记基本概念、讲解基本原理、讲解重点难点； 2 在教学过程中以课堂内外的

5、讨论为辅：组织课堂讨论、课外的小组讨论和班级讨论。 3 倡导阅读和思考：教师应向学生推荐、介绍和点评国内外相关文献，鼓励并督促学生扩大阅读量，在阅读中进行学习并深化对课程教学内容的理解和消化，倡导思辨性，鼓励学术探讨和研究。 4 注意课后的作业练习：通过课堂作业、单元作业、撰写课程小论文、案例分析报告、专题调查报告、专题研究报告等多种形式的作业练习巩固所学知识，加深对课程教学内容的理解，启发探索和研究问题的思路。 2 手段 （ 1 ）灵活运用各种教学方法，有效调动学生的学习积极性。例如，采用案例和现代教育技术，以增加学生的感性认识，启迪学生的科学思维，注意理论联系实际。注意本保险学科的新发展，

6、适时引进新的教学内容。继续贯彻两个“ 1/4 ”制度，计划课程内容的 1/4 请实务部门的专家来讲。 （ 2 ）使用多媒体教学手段。教学内容与教学要求第 1 章 保险中介原理（一）教学要求 通过学习保险中介的概述，让学生掌握保险中介的概念、职能和作用、保险中介市场分类、保险中介市场现状以及我国保险中介制度的现状和发展目标等知识，为后续学习打基础。 （二）教学内容 第一节 保险中介市场的产生 一、保险市场的含义 1 了解保险市场的含义； 2 目前保险市场的基本状况。 保险市场的特征 了解保险市场的基本特征。 三、保险市场的主体 1 掌握保险市场的内容； 2 保险市场各主体之间的关系。 第二节 保

7、险中介的含义、职能及发展中介市场的必要性 保险中介的含义 1 理解保险中介的含义； 2 明确保险中介的主要特点和形式、原则等知识。 保险中介的职能 了解保险代理人、保险经纪人和保险公估人的主要职能。 发展保险中介的必要性和可行性 1 学会分析发展保险中介的必要性； 2 学会分析发展保险中介的可行性； 第三节 保险中介市场的分类及其联系 掌握保险经纪人、保险代理人、保险公估人等保险中介的概念以及相关的内容。 第四节 保险中介市场的现状 一、保险中介市场的现状 1 了解目前我国保险中介市场的基本现状； 2 掌握保险代理人和保险经纪人的市场现状； 二、我国保险中介市场存在的问题 了解目前我国保险中介

8、市场存在的主要问题和特点； 三、原因探析 了解导致保险中介市场现状问题的原因。 四、对策建议 掌握解决目前问题的对策 。第 2 章 保险代理人（一）教学要求 本章主要讲述保险代理人的概念、保险代理人的分类与资格认定、保险代理人的特征与基本作用；保险代理人合同的基本内容；保险代理机构的组织形式、基本内容以及保险代理机构的运作。 （二）教学内容 第一节 保险代理人概述 一、保险代理人及其特征 1理解保险代理人的定义； 2掌握保险代理人的特征。 二、保险代理人的国际分类 三、 我国保险代理人的种类 四、保险代理的基本作用 第二节保险代理合同 一、保险代理合同的概述 二、掌握保险代理合同的概念 三、保

9、险代理合同当事人的权利和义务 四、明确保险代理合同当事人的权利和义务。 五、保险代理合同的订立、变更和终止 六、了解保险代理合同的订立、变更和终止。 第三节 保险代理机构 一、保险代理机构的组织形式和设立 1掌握保险代理机构的三种组织形式； 2保险代理机构的设立程序与设立条件； 二、保险代理机构的审批程序 三、保险代理机构的变更和终止 1变更与终止的内容 2变更与终止的程序 四、保险代理机构的运作 1了解保险代理公司的组织机构和业务范围； 2掌握其他保险代理服务； 五、典型案例分析 1分析保险代理人的案例； 2掌握保险代理人的相关法规。第 3 章 寿险营销体制（一）教学要求 本章内容主要介绍寿

10、险营销体制的概述、运行等知识，通过学习，让学生掌握寿险营销体制的概念、作用、形成与现状、运行等理论与实务。 （二）教学内容 第一节 寿险营销体制概述 一、寿险营销体制的概念 1了解寿险营销体制的概念、特点； 2寿险营销员的法律地位； 二、寿险营销体制的作用 结合我国国情分析寿险营销体制的作用，掌握寿险营销体制的作用； 三、我国寿险营销体制的形成与现状 1了解我国寿险营销体制的形成； 2了解我国寿险营销体制的现状； 四、改革和完善我国寿险营销体制的设想 1了解改革和完善我国寿险营销体制的设想； 2具体了解寿险营销体制的佣金制度。 五、我国寿险营销体制的未来发展模式 第二节 寿险营销体制的运行 一

11、、寿险营销的组织机构 1了解寿险营销组织的构成； 2营销管理部的构成与功能； 3了解人寿保险营销组织的发展趋势 二、寿险营销员的培训意义和内容 1了解寿险营销员培训的意义； 2掌握寿险营销员培训的内容； 三、寿险营销的职场 1了解职场概念的缘起和界定； 2了解职场的类型划分； 3当前职场所具备的功能； 四、保险公司对寿险营销员管理的内容第 4 章 保险代理监管 （一）教学要求 本章内容主要介绍保险代理监管的概述、内容和保险代理的法律责任等内容，通过本章的学习，学生要掌握保险代理监管的理论和实务运作知识。 （二）教学内容 第一节 保险代理监管概述 一、保险代理监管的含义 1掌握保险代理监管的含义

12、； 2保险代理监管的基本内容； 二、保险代理监管的必要性 1了解保险代理监管的必要性； 2了解目前我国保险监管的现状； 三、保险代理监管机构 四、保险代理监管的对象 五、保险代理监管的法律依据 第二节 保险代理监管的内容 一、资格认定监管 二、市场准入监管 三、市场退出监管 四、经营区域与业务范围监管 五、营业保证金监管 六、执业行为监管 七、保险兼业代财务 八、稽核监管理监管 九、其他监管 第三节 保险代理的法律责任 一、保险兼业代理的法律责任 二、保险代理机构的法律责任第 5 章 保险经纪人 （一）教学要求 通过本章的学习，要求学生全面了解保险经纪人的基本原理及实务运作知识。 （二）教学内

13、容 第一节 保险经纪人概述 一、保险经纪人的含义 二、保险经纪人的分类 三、保险经纪人的作用 四、保险经纪人的产生和发展 第二节 保险经纪合同 一、保险经纪人的资格 二、保险经纪人的权利和义务 三、保险经纪合同 第三节 保险经纪公司 一、保险经纪人的组织形式 二、保险经纪公司的设立 三、保险经纪公司组织结构 第四节 再保险经纪人的业务与作用 一、再保险经纪人的业务 二、再保险经纪人在再保险中的作用 三、国际再保险市场中的再保险经纪人第 6 章 保险经纪业务运作 （一）教学要求 本章主要介绍保险经纪人组织机构的内容、设计的因素和形式，通过学习，要求学生掌握保险经纪业务的具体操作技能。 （二）教学

14、内容 第一节 保险经纪人的组织机构 一、组织结构的内容 掌握保险经纪机构的主要内容； 影响保险经纪公司组织结构设计的因素； 二、保险经纪公司的组织结构形式； 第二节 保险经纪人的经营 一、保险经纪人的业务经营 二、保险经纪人的业务种类 掌握保险经纪的业务种类； 熟悉保险经纪业务的具体操作流程与内容。第 7 章 保险经纪监管（一）教学要求 本章主要介绍保险监管的必要性、目标、监管原则、内容和法律责任等知识，通过学习，学生应了解保险经纪监管的主要原理。 （二）教学内容 第一节 保险经纪监管概述 一、保险经纪监管的必要性 了解保险经纪监管的必要性； 了解目前我国保险经纪发展过程中存在的问题； 二、保

15、险经纪监管的目标 三、保险经纪的监管原则 四、保险经纪监管机构 五、保险经纪监管的对象 六、保险经纪监管的法律依据 七、国外保险经纪监管简介 简要了解保险经纪监管的国际经验。 第二节 保险经纪监管的内容 一、资格认定监管 二、市场准入监管 三、市场退出监管 四、经营区域与业务范围监管 五、营业保证金监管 六、执业行为监管 七、财务稽核监管 八、其他监管 第三节 保险经纪的法律责任 一、保险经纪人的行政责任 二、保险经纪人的民事责任 三、保险经纪人的刑事责任 第 8 章 保险公估人 （一）教学要求 本章主要介绍保险公估人的概述、保险公估人的资格和执业规则、保险公估公司和保险公估业务等内容，通过学

16、习，让学生对保险公估人有一个较全面的认识。 （二）教学内容 第一节 保险公估人概述 一、保险公估人的概念与发展 理解保险公估人的概念； 了解保险公估人的发展； 二、保险公估人的特征 三、保险公估人的分类 四、保险公估人的职能和作用 五、保险公估人资格 六、我国保险公估人的现状及发展 第二节 保险公估人的产生和发展 一、保险公估人的产生与发展 二、保险公估业产生的理论分析 三、我国保险公估人的现状及发展 四、当前我国保险公估人的特点 五、我国保险公估事业的发展展望 第三节 保险公估机构 一、保险公估人的组织形式 二、保险公估公司的设立。 三、保险公估公司组织结构第 9 章 保险公估运作 （一）教

17、学要求 本章主要介绍保险公估组织结构的内容、经营和监管等内容，通过学习让学生掌握保险公估的基础理论和实务操作技能。 （二）教学内容 第一节 保险公估的组织机构 一、组织结构的内容 二、影响保险公估公司组织结构设计的因素 三、保险公估公司的组织结构形式 第二节 保险公估人的经营 一、保险公估人的业务经营 二、保险公估人的业务种类 掌握保险公估的业务种类 熟悉每种业务的主要内容； 第三节 保险公估报告 一、保险公估报告的主要内容 二、保险公估结案报告的写作基本要求 三、运输工具保险公估报告案例第 10 章 保险公估监管（一）教学要求 本章主要介绍保险公估监管的概述、内容和法律责任等内容，通过学习，

18、要求学生掌握保险公估的基本原理。 （二）教学内容 第一节 保险公估监管概述 一、保险公估监管的含义 二、保险公估监管的必要性 三、保险公估的监管方式 四、保险公估监管机构 五、保险公估监管的对象 六、保险公估监管的法律依据 第二节 保险公估监管的内容 一、从业资格认定监管 二、市场准入监管 三、市场退出监管 四、经营区域与业务范围监管 五、营业保证金监管 六、执业行为监管 七、财务稽核监管 第三节 保险公估的法律责任 一、保险公估人的行政责任 二、保险公估人的民事责任 第 11 章 其他保险中介组织（一）教学要求 通过本章的学习，主要让学生掌握其他保险中介组织如保险同业公会、精算师事务所和律师

19、事务所等相关知识。 （二）教学内容 第一节 保险同业协会 一、保险同业协会的概念、分类 二、保险同业协会的职能 第二节 精算师事务所 一、精算师的概念 二、精算师的类型 第三节 律师事务所 一、律师事务所的含义、资格 理解律师事务所的含义； 明确律师事务所的资格； 二、律师事务所介入保险事务的主要情况第 12 章 中外保险中介制度简介（一）教学要求 本章主要介绍中外保险中介制度的含义、内容、必要性和作用及国外的保险中介制度等内容，通过学习，主要让学生了解保险中介制度的基本原理和国外典型的国外保险中介制度。 （二）教学内容 第一节保险中介制度简介 一、保险中介制度的含义 二、建立保险中介制度的必要性与作用 三、保险中介制度的主要内容 第二节 国外保险中介制度简介 一、美国的保险中介制度 二、英国的保险中介制度 三、日本的保险中介制度 第三节 中国保险中介制度 一、我国保险中介制度现状与特征 二、我国保险制度存在的