基金从业基金法律法规复习题集第2422篇

1、2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。 A、员工自律 B、风险控制制度 C、董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导 D、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 点击展开答案与解析 【知识点】：第25章第3节内部控制制度概述 【答案】：B 【解析】： 风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。 2.基金信息披露的最根本、最重要的原则是( )原则。 A、时效性 B、重要性 C、真实性 D、全面性 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第1节基金信息披露的

2、原则和制度体系 【答案】：C 【解析】： 真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。 3.正当竞争的基本标准是( )。 公平竞争是正当竞争的前提 合法竞争是正当竞争的基础 有序竞争是正当竞争的表现 平稳增长是正当竞争的结果 A、 B、 、CD、 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节诚实守信 【答案】：C 【解析】： 知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求： 公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。 合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。 有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基

3、础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。那些依靠回扣拉客户以及诋毁、贬低或负面评价竞争对手等恶意竞争行为，必会造成基金市场的混乱和无序，并影响我国基金业的健康发展。 4.基金监管“三公”原则中的公平原则是指( )。 A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 C、对监管对象公正对待，一视同仁 D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则 【答案】：B 【解析】： “三公”原则即公开、公平、公正原则。公平原则是指基金市场主体平等

4、，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。 5.基金合同生效( )的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。 A、6个月以上但不满1年 B、1年以上但不满10年 C、10年以上 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第2节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 【答案】：B 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范； 基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求： 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。1个月以上但不满6基金合同生效(1) 年的，应当

5、登载自合同生效当年开始所有完整会计101 基金合同生效(2)年以上但不满 年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。 个完整会计年度的业绩。10 年以上的，应当登载最近10基金合同生效(3) 业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的 (4) 6.基金监管原则的“三公”原则重在( )。 A、公开 、公平B C、公正 D、以上都不是 点击展开答案与解析 基金监管的概念和特征节第章【知识点】：第41C ：【答案】 【解析】： 知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的原则，重在”“公正”“作为基金监管原则的

6、三公 具体化。 7.开放式基金的认购分为下列步骤( )。 认购 确认 缴费 登记 A、 、B 、C D、 点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节开放式基金的认购 【答案】：B 【解析】： 知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序； 开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤 。 8.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是( )。 A、信息告知 B、适当性匹配 C、政策红利 D、风险警示 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者 【答案】：C 【解析】： 普通投资者在信

7、息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。C选项错误，符合题意。 9.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是( )。 A、基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核 B、基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确 C、基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备 D、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节诚实守信 【答案】：A 【解析】： A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金

8、管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。 10.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是( )。 A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新 B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C、不可以在交易所进行份额交易 、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象D点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。 11.商业秘密包括( )。 对证券市场的分析报告 对某一行业的研究报告

9、 内控制度 员工激励机制 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节保守秘密 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握保守秘密的含义及基本要求； 商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。 12.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是( ) A、特别注意义务 B、特别告知义务 C、特别风险义务 D、细化

10、分类和管理业务 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者 C ：【答案】【解析】： 基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义务。3.特别告知义务。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证责任倒置原则。6.录音或录像要求。 知识点：普通投资者和专业投资者 13.基金销售渠道审慎调查至少包括以下( )方面。 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查 基金管理人对基金代销机构进行审慎调查 调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据 应优先根据公开披露的信息 A、 B、 C、 D、 点

11、击展开答案与解析 【知识点】：第22章第4节基金销售渠道审慎调查 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求； 基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面： (1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。 (2)基金管理人通过对基金 14.出现下

12、列( )情形时，公开募集基金管理人的职责终止。 被依法取消基金管理资格的 被基金份额持有人大会解任 被依法撤销 依法宣告破产A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握对基金管理人的监管内容； 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。 15.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的( )。 A、项目 B、条件和方式 C、费率标准及费用计算方法 D、以上都是 点击展开答

13、案与解析 【知识点】：第22章第3节基金销售费用原则性规范 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)： 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。基金销售机构应当依据有关法律法规及开放式证券投资基金销售费用管理规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。 16.基金行业从业人员诚实守信的本质是( )。 A、真诚老实 B、表里如一 C、言而有信 D、以上都是 点击展开答案与解析【知识点】：第

14、5章第2节诚实守信 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。 17.在SEC注册的投资公司不包括( ) A、共同基金 B、母基金 C、ETF D、封闭式基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节资产管理行业 【答案】：B 【解析】： 在SEC注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。 知识点：资产管理行业 18.基金信息披露的作用主要表现在以下方面( )。 有利于投资者的价值判断 有利于防止利益冲突与利益输送 有利于提高证券市场的效率 能有效防止信息滥用

15、 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第1节基金信息披露的含义与作用 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容； 基金信息披露的作用主要表现在四个方面： (一)有利于投资者的价值判断：在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露投资者能据以选择适合文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，自己风险偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。 (二)有利于

16、防止利益冲突与利益输送：资本市 19.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取( )、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。 A、监管谈话 B、出具警示函 C、记入诚信档案 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第2节宣传推介材料违规情形和监管处罚 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范； 出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行 政处罚措施： 提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。 (1) 对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示

17、函。(2) 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，6 (3)对在基金宣该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现10传推介材料自报送中国证监会之日起 基金宣传 短期资金的场所。( )20.货币市场是指专门融通不超过 A、三年 B、两年 C、半年 、一年D点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的分类 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。 21.我国

18、开放式基金的认购费率是( )。 股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过15 债券型基金的认购费率通常在1以下 货币型基金一般认购费为0 基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第16章第1节开放式基金的认购 【答案】：C 【解析】： 知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序； 目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过15，债券型基金的认购费率通常在1以下，货币型基金一般认购费为0。 22.不属于我国

19、基金销售机构在渠道策略方面不足的是( )。 A、销售渠道比较单一 B、营销成本较高 C、以基金公司直销为主 D、以银行和券商代销为主 点击展开答案与解析 【知识点】：第21章第3节销售方式 【答案】：C 【解析】： 在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。 知识点：销售方式23.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是( )。 A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选 B、网点较多

20、，便于传统客户交易买卖 C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好 D、主营业务是债券经纪 点击展开答案与解析 【知识点】：第21章第3节销售方式 【答案】：D 【解析】： 证券公司代销的特点包括：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；网点较多，便于传统客户交易买卖；客户经理专业水平相对较高，服务也较好；主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。 24.根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是( )。 A、季度报告 B、月度报告 C、年度报告 D、半年报告 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第2节基金托管人的信息披露

21、义务 【答案】：C 【解析】： 会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。 25.避险策略基金的最大特点是( )。 A、由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务 B、其招募说明书中明确引入保本保障机制 C、保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失 D、保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第6节避险策略基金的前身 【答案】：B 【解析】： 以保证基金份额持避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明

22、确引入保本保障机制，有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。 26.金融工具最初被称为( )。 A、金融票据 B、金融凭证 C、资本工具 D、信用工具 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的构成要素 【答案】：D 【解析】： 金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。 知识点：金融市场的构成要素 27.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。 A、内部控制管理 B、合规风险管理 C、投资决策管理 D、信息披露管理 点击展开答案与解析 【知识点】

23、：第26章第4节合规风险及其种类 【答案】：B 【解析】： 合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。 知识点：合规风险及其种类 28.基金宣传推介材料的语言表述不得使用( )等片面强调集中营销时间限制的表述。 A、欲购从速 B、申购良机 C、过期不候 D、以上都是 点击展开答案与解析 宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定节2第章22：第【知识点】【答案】：D 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定； 基金宣

24、传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。 29.养老基金投资具有( )等特点。 强制“储蓄” 定期定额投资 长期投资 收益高 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节全球基金业发展的趋势与特点 【答案】：C 【解析】： 知识点：了解

25、证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点； 养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。 30.以下说法中，正确的是( )。 A、专业审慎是基金职业道德的核心规范 B、基金行业的本质是销售行业 C、诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素 D、基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节诚实守信 C ：【答案】【解析】： A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。 知识点：诚实守信 31

26、.基金信息披露的禁止行为，不包括( )。 A、对证券投资业绩进行预测 B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C、基金资产净值、基金份额净值的披露 D、违规承诺收益或者承担损失 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 【答案】：C 【解析】： 基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；中国证监会禁止的其他行为。 32.( )要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对

27、该信息的所有重要方面进行充分的披露。 A、真实性原则 B、规范性原则 C、及时性原则 D、完整性原则 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第1节基金信息披露的原则和制度体系 【答案】：D 【解析】： 基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。 33.增长型基金较收入型基金( ) A、风险更大 B、风险更小 C、收益更低 、无法比较D点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：A 【解析】： 一般而言，增长

28、型基金的风险大，收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险和收益则介于增长型和收入型基金中间。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 34.基金信息披露应用XBRL具有下列作用( )。 有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程 基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息 投资者将更容易获得有用的信息 监管部门可加大数据分析深度和广度 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第1节XBRL在基金信息披露中的应用 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用； 总的来说，XBPL在基金信息披露中的应用将有

29、利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策；对于监管部 35.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是( )。 A、公开 B、公平 C、公正 D、公允 点击展开答案与解析 基金监管的基本原则节1第章4：第【知识点】【答案】：D 【解析】：

30、公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。 知识点：基金监管的基本原则 36.下列说法正确的是( )。 商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准 基金托管人与基金管理人不得为同一机构 基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份 法律法规规定的公募基金管理人及其从业人员的执业禁止行为适用于基金托管人 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握对基金托管人的监管内容； 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的， 由