保险基础知识培训：保险代理从业人员职业道德

1、第九章保险代理从业人第九章保险代理从业人 员职业道德员职业道德 保险基础知识保险基础知识 一、职业道德概述一、职业道德概述 二、保险代理从业人员的职业道德二、保险代理从业人员的职业道德 课程大纲课程大纲 一、一、职业道德的含义职业道德的含义 是所有从业人员在职业活是所有从业人员在职业活 动中应该遵循的行为守则。动中应该遵循的行为守则。 第一节、职业道德概述第一节、职业道德概述 二二. . 职业道德职业道德 的特征的特征 鲜明的职业特点鲜明的职业特点 明显的时代特点明显的时代特点 实践化的道德实践化的道德 具体化和多样化具体化和多样化 职业义务职业义务 职业责任职业责任 计划经济体制下计划经济体

2、制下 市场经济体制下市场经济体制下 是实践活动的产物是实践活动的产物 实践使职业道德体现价值和作用实践使职业道德体现价值和作用 如：制度、章程、守则、公约、如：制度、章程、守则、公约、 承诺、须知、誓词、保证等承诺、须知、誓词、保证等 一、保险代理从一、保险代理从 业人员的分类业人员的分类 接受保险公司委托从事保险接受保险公司委托从事保险 业务的人员，即：保险营销员业务的人员，即：保险营销员 保险专业代理机构或保险兼保险专业代理机构或保险兼 业代理机构中从事保险代理业业代理机构中从事保险代理业 务的人员，即：保险代理机构务的人员，即：保险代理机构 业务人员业务人员 第二节、保险代理从业人员的职

3、业道德第二节、保险代理从业人员的职业道德 二、二、保险代理从业人员职业道德指引保险代理从业人员职业道德指引 七个道德原则七个道德原则 1 1、守法遵规、守法遵规 2 2、诚实信用、诚实信用 p298p298 3 3、专业胜任、专业胜任 p300p300 4 4、客户至上、客户至上 p302p302 5 5、勤勉尽责、勤勉尽责 p304p304 6 6、公平竞争、公平竞争 p305p305 7 7、保守秘密、保守秘密 p306p306 保险法、相关法律法规、社会公德保险法、相关法律法规、社会公德 监管部门的相关规章和规范文件监管部门的相关规章和规范文件 保险行业自律组织的规则保险行业自律组织的规

4、则 所属机构的管理规定所属机构的管理规定 1 1、遵守法规、遵守法规 2 2、诚实信用、诚实信用 贯穿于执业活动的各个方面和环节贯穿于执业活动的各个方面和环节 主动出示法定执业证件、向客户如实告知主动出示法定执业证件、向客户如实告知 客观、全面向客户介绍保险与服务的信息客观、全面向客户介绍保险与服务的信息 如实告知所属机构与投保有关的信息如实告知所属机构与投保有关的信息 推荐的产品符合客户要求、不强迫、不诱导推荐的产品符合客户要求、不强迫、不诱导 3 3、专业胜任、专业胜任 执业前取得法定资格并具备专业知识和能力执业前取得法定资格并具备专业知识和能力 执业活动中加强业务学习，提高专业技能执业活

5、动中加强业务学习，提高专业技能 参加特定的考试和继续教育，适应市场发展参加特定的考试和继续教育，适应市场发展 4 4、客户至上、客户至上 提供热情、周到和优质的服务提供热情、周到和优质的服务 不影响客户正常生活、举止文明维护形象不影响客户正常生活、举止文明维护形象 主动避免利益冲突主动避免利益冲突 5 5、勤勉、勤勉 尽责尽责 勤勉的工作态度、避免失误勤勉的工作态度、避免失误 忠诚服务、切实履行义务忠诚服务、切实履行义务 不挪用、不侵占保费，不擅自超越权限或授权不挪用、不侵占保费，不擅自超越权限或授权 6 6、公平、公平 竞争竞争 尊重竞争对手，不诋毁、不贬低同业及人员尊重竞争对手，不诋毁、不贬低同业及人员 依靠专业技能和服务质量展开竞争依靠专业技能和服务质量展开竞争 加强同业交流与合作，优势互补、共同进步加强同业交流与合作，优势互补、共同进步 7 7、保守、保守 秘密秘密 对客户对客户 对所属机构对所属机构 保险代理从业人保险代理从业人 员职业道德指引员职业道德指引 的七大原则的七大原则 鲜明的职业特点鲜明的职业特点 明显的时代明显的时代 特点特点 是实践化的道德是实践化的道德 具体化和多样化具体化和多样化 1 1、守法遵规、守法遵规 2 2、专业胜任、专业胜任 3 3、诚实信用、诚实信用 4 4、客户