信用社浅议如何加强当前案件防控工作

1、信用社浅议如何加强当前案件防控工作面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，巩固当前我社零发案率的案防成果，增强案件防范意识，强化我社内部管理，将案防关口前移是我社当前防范和遏制案件的重中之重。防范和化解案件风险是当前我社所有业务中的一项重要工作，也是新形势下我社应集中研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点，基层机网点负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。一、当前案件风险形成的主要原因及表现1、员工思想教育不到位。从目前检查情况来看，我社所有基层网点均按月组织开展案防警示教育、案件风险分析会议，但从实际登记情况来看，仅停

2、留在表面，没有真正深入学习和分析，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，员工的思想观念下滑，防范风险意识不牢，未能使员工树立正确的人生观和价值观。特别是员工“八小时”以外行为纠察制形同虚设，对员工八小时以外的活动一无所知，甚至有的明明知道某些员工已有不良行为和表现，但不采取措施，也不向上级报告，纵容其发展最终走向犯罪。 2 、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要表现在管理上存在“一手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不

3、力。3 、员工责任心不强。该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。4、业务不熟练。目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定的成效。但是，部分员工特别是新入社员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不

4、从心，对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，违规办理业务后形成了风险还不知错在哪里。 5、为了发展业务明知故犯。近年来，在激烈的竞争中，为了发展业务，留住客户，给客户提供方便，最大限度地满足客户的要求，有的就简化经办业务程序或操作流程，或者颠倒业务流程先办后补。虽然主观意识是好的，是为了所在社的业务发展。但是由于没有摆正业务发展与防范风险的关系，把防范风险放在了次要地位，甚至出现集体违规或指使或默许，应该说这类违规行为大部分是善意的。如：开户资料不全为企业开立结算账户；利用员

5、工帐户为客户购买基金协助客户过渡补偿款；违反实名制有关规定为个人开立储蓄账户等，但即使出发点是好的，可一旦被别有用心的人利用，将为我社带来无法估计的损失。 6 、监督检查不到位。各级纪检检查机构在各项监管活动中，多数存在对监督检查的事项不深不细，检查流于形式等问题，造成该发现的问题未能及时发现，该纠正的错误不能及时纠正，往往是问题和隐患得不到彻底根治，有章不循、违规操作和屡查屡犯等问题久治不逾。如从目前来讲，应该说检查比较频繁，业务经营一直在各级部门检查的高压下进行，但是从检查的内容方式、操作程序、整改处理等都不够规范，存在很大的随意性。加之检查人员整体素质、业务水平参差不齐，有的原则性也不强

6、，检查没有权威性，无法真正达到检查的目的。二、提高预防和控制案件风险的认识1 、强化教育、提高认识是案防工作的前提和基础，从历年发案的深层次原因分析，大部分违法违纪人员都在作案前具有一定的故意性或侥幸因素，虽然发案原因是多方面的，但教育不够，人员思想脱变，心理扭曲，铤而走险，侥幸心理故意作案已成为一种非常突出的现象，所以说，加强教育，刻不容缓，非常必要。从目前现状看，一是教育方式简单，缺乏教育针对性，基本还停留在形式上，缺乏深入的分析讨论，难以达到教育人、警示人的作用。二是白天工作忙，时间紧，事情多，一线要对外营业，人员时间无保障，学习教育只能靠班后或晚上加班落实。三是随着各项新业务的开发以及

7、传统业务的快速发展，对员工的工作生活产生了很大压力，生存理念发生了深刻的变化。所以说，做好内控工作的关键是要抓好员工队伍的教育和管理，特别是教育，一定要突出以人为本，教育员工把个人的生存发展与我社的生存发展紧密结合起来，建立信用社与社员之间双向、互动的主人意识和责任意识。通过教育，使员工从思想上牢固树立职业道德防线。待添加的隐藏文字内容12 、案件防控各级领导班子是关键。从目前基层的现状看，可以说是任务繁重、工作繁忙、事务繁多，千头万绪。面对繁多的事宜，把案件防控工作放在什么样的位置上来考虑，是一个必须正确理解、认真面对的问题。近年来，虽然案件风险防范意识有了明显的增强，但从现状表现来看，对案

8、件防范工作讲起来重要、做起来次要、忙起来不要，侥幸因素时有存在。要想抓好案件防控，各级管理者要切实负起责任，真正理解和认识案件防控工作在当前工作中的位置和作用；真正做到把案件防控工作同业务工作一样同布置、同要求、同检查、同考核。在学习教育和工作检查上要给予大力支持，切实发挥各级管理人员的作用，强化责任，增强全员案件风险防控意识。三、控制和化解案件风险的对策1、强化对全员的教育和培训。加大教育培训力度，要教育员工牢固树立合规经营的思想理念，特别是基层机构负责人要把风险防控放在重要位置，始终贯穿到整个经营活动之中，绝不能掉以轻心。要加强职业道德教育，使全员牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，真正

9、过好权力关、金钱关、亲朋关、同事关，正确处理好工作与人情的关系。要加强对前台一线人员的培训，使其熟悉岗位要求和相关的规章制度，提高风险意识，把规章制度和各项要求真正落到实处，对一些违规行为要及时加以纠正和制止。同时要加强对后台管理监督和检查人员的培训，努力提高发现问题的能力，建立一支具有较高业务素质的专业监督检查队伍。 2 、切实抓好对制度落实情况的监督检查。各级监督件检查部门首先要将是否对规章制度和业务操作流程贯彻落实到具体的业务中，作为发现问题和弱点的主要途径。要充分发挥风险、审计、纪检监察三道防线的作用，把各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，把防范风险关口前移，使员工不愿违规、不能违规、不敢违规；要采取静态检查和动态检查、现场检查和非现场检查相结合的方法，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督的及时性和有效性。 3、加大查处力度，严格责任追究。近年来，我们在加大查处力度、落实责任追究方面有了很大的提高，依法合规经营、按章操作能力以及内控管理水平有了很大的提升，但是在处理违规违纪责任人时，瞻前顾后、迁就照顾时有发生，处理起来显得软弱无力，失去了应有的警示、威慑作用，所以造成有