金融法规复习

1、2021-5-71 金融法规金融法规期末复习期末复习 2021-5-72 各位同学，大家好！今天各位同学，大家好！今天 我们利用这一个半小时的时间我们利用这一个半小时的时间 对对xx.06.06xx.06.06进行开放教育金融进行开放教育金融 学专业学专业 “金融法规金融法规”课程的网课程的网 上答疑活动及课程的各章复习上答疑活动及课程的各章复习 重点和有关考试的要求介绍给重点和有关考试的要求介绍给 大家。大家。 2021-5-73 首先我把各章的考核重点介绍给首先我把各章的考核重点介绍给 大家，然后把怎样理解和把握这些重大家，然后把怎样理解和把握这些重 点告诉大家。各章的重要内容串完后，点告

2、诉大家。各章的重要内容串完后， 我会把这次考试的有关要求向大家做我会把这次考试的有关要求向大家做 一个介绍，我相信这也是大家非常关一个介绍，我相信这也是大家非常关 心的问题。好，下面我们就开始今天心的问题。好，下面我们就开始今天 的讲课。的讲课。 2021-5-74 问：问：怎样才能学好金融法规，怎样才能学好金融法规， 顺利通过考试。顺利通过考试。 管晓峰：管晓峰：这门课程是终身受益的，考这门课程是终身受益的，考 试是学习的一个手段。如何学好，抓住两试是学习的一个手段。如何学好，抓住两 条线索，条线索，一个是一个是金融主体的权利、义务，金融主体的权利、义务， 另一个是另一个是金融行为的权利、义

3、务及法律关金融行为的权利、义务及法律关 系，也就是脉络搞清楚就行。系，也就是脉络搞清楚就行。 2021-5-75 问：问：保险许可证上的法人保险许可证上的法人 代表与营业执照的法人代表必代表与营业执照的法人代表必 须是一致的吗？须是一致的吗？ 管晓峰：管晓峰：对，保险许可证对，保险许可证 上的法定代表人和营业执照的上的法定代表人和营业执照的 法定代表人必须一致。法定代表人必须一致。 2021-5-76 问：问：担保法的案例分析重点进行复担保法的案例分析重点进行复 习吗习吗? ? 徐向丹：徐向丹：考试覆盖面大，案例分析考试覆盖面大，案例分析 还是应该复习的，但是不必花太大功夫还是应该复习的，但是

4、不必花太大功夫 去复习。去复习。 问：问：考试的案例分析是综合性的吗考试的案例分析是综合性的吗? ? 还是单一型？还是单一型？ 徐向丹：徐向丹：案例还是单一性的。案例还是单一性的。 2021-5-77 本课程是一门专业理论课，主要考本课程是一门专业理论课，主要考 核学生对基本理论的理解和应用能力。核学生对基本理论的理解和应用能力。 在能力层次上，从在能力层次上，从了解、掌握、重点了解、掌握、重点 掌握掌握三个层面来要求。三个层面来要求。了解了解是对本课是对本课 程的基本知识和相关知识有所了解；程的基本知识和相关知识有所了解； 掌握掌握是对基本理论，不仅要知道是什是对基本理论，不仅要知道是什 么

5、，还要知道为什么；么，还要知道为什么； 考试要求：考试要求： 2021-5-78 重点掌握重点掌握是能综合运用所学的是能综合运用所学的 基本理论，根据所给的条件，灵基本理论，根据所给的条件，灵 活自如地处理实际问题。活自如地处理实际问题。了解了解10%10% 左右，左右，掌握掌握占占30%30%左右，左右，重点掌握重点掌握 占占60%60%左右。左右。 2021-5-79 名词解释名词解释20%20% 选择题选择题30%30%（单项（单项20%20%、 多项多项10%10%） 判断判断10%10% 简答、论述题简答、论述题20%20% 案例分析案例分析20%20% 题型及比重：题型及比重： 2

6、021-5-710 第一章第一章 金融法总论金融法总论 在这一章里，要求大家主要掌握四个方在这一章里，要求大家主要掌握四个方 面的问题：面的问题： 1 1、金融法的概念、金融工具（概念：金融法的概念、金融工具（概念： 代表一定货币的法律文件。代表一定货币的法律文件。特征：特征：价格性价格性 期限性期限性 流动性等，金融工具的种类、金融流动性等，金融工具的种类、金融 创新等内容）创新等内容） 2 2、 金融法体系、金融法调整对象的金融法体系、金融法调整对象的 主要内容（包括我国金融法体系的建立与发主要内容（包括我国金融法体系的建立与发 展和它调整的各种经济关系）展和它调整的各种经济关系） 202

7、1-5-711 3 3、 金融犯罪的构成及其法金融犯罪的构成及其法 律责任（金融犯罪的概念和特律责任（金融犯罪的概念和特 征征） 4 4、 金融法的基本原理和体金融法的基本原理和体 系。系。 2021-5-712 第二章第二章 中国人民银行法中国人民银行法 这一章要求大家掌握五个方面的问这一章要求大家掌握五个方面的问 题题: : 1 1 中央银行的性质与职能（发行中央银行的性质与职能（发行 的银行、银行的银行和政府的银行；三大的银行、银行的银行和政府的银行；三大 职能服务职能、调控职能、管理和监督职职能服务职能、调控职能、管理和监督职 能）能） 2 2 中央银行的货币政策（包括货中央银行的货币

8、政策（包括货 币政策的目标、货币政策工具）币政策的目标、货币政策工具） 2021-5-713 3 3 中央银行的业务范围及其中央银行的业务范围及其 限制（中国人民银行法明确规定限制（中国人民银行法明确规定 了中央银行的业务范围，也就是了中央银行的业务范围，也就是 十项业务。业务的限制，也就是十项业务。业务的限制，也就是 严格禁止的业务，在我们的教材严格禁止的业务，在我们的教材 上体现为六个上体现为六个“不得不得”） 2021-5-714 1 1、不得对政府财政透支；不得对政府财政透支； 2 2、不得直接认购、包销国不得直接认购、包销国 债和其他政府债券；债和其他政府债券； 3 3、不得向地方政

9、府、各级不得向地方政府、各级 政府部门提供贷款；政府部门提供贷款； 2021-5-715 4 4、不得向非银行金融机构以不得向非银行金融机构以 及其他单位和个人提供贷款；及其他单位和个人提供贷款； 5 5、不得对金融机构的账户透不得对金融机构的账户透 支；支； 6 6、不得向任何单位和个人提不得向任何单位和个人提 供担保。供担保。 2021-5-716 4 4、 人民币发行制度的主要内容人民币发行制度的主要内容 （主要包括五个方面的内容，货币发行（主要包括五个方面的内容，货币发行 的概念、人民币的发行权、发行库、发的概念、人民币的发行权、发行库、发 行基金、货币回笼）行基金、货币回笼） 5 5

10、、 我国现金管理法律的主要内容我国现金管理法律的主要内容 （只要有以下几个方面的内容：管理的（只要有以下几个方面的内容：管理的 主体、使用的范围、库存现金规定、违主体、使用的范围、库存现金规定、违 反现金管理制度的法律责任）反现金管理制度的法律责任） 2021-5-717 第三章第三章 商业银行法商业银行法 1 1、 中央银行对商业银行的监督管理（包括中央银行对商业银行的监督管理（包括 监管的内容和对商业银行的接管）监管的内容和对商业银行的接管） 2 2、 商业银行设立、变更的条件和程序（商商业银行设立、变更的条件和程序（商 业银行的设立中包含着它设立的条件和程序；业银行的设立中包含着它设立的

11、条件和程序； 变更主要是一个手续问题）变更主要是一个手续问题） 3 3、 商业银行的主要职能（五大职能：信用商业银行的主要职能（五大职能：信用 中介、支付中介、信用创造、创造金融工具中介、支付中介、信用创造、创造金融工具 和金融服务）和金融服务） 2021-5-718 4 4、商业银行的资产负债比例管商业银行的资产负债比例管 理理法律法律制度（主要就是记住几个制度（主要就是记住几个 百分数）百分数） 5 5、 商业银行法的基本原则（主商业银行法的基本原则（主 要有四条原则：依法经营、平等要有四条原则：依法经营、平等 自愿自愿 、公平和诚信、公平竞争、公平和诚信、公平竞争、 保护合法权益保护合法

12、权益。） 2021-5-719 1 1、商业银行不能从事信托业务；商业银行不能从事信托业务； 2 2、商业银行不能从事股票业务；商业银行不能从事股票业务； 3 3、商业银行不能投资于非自用不动产；商业银行不能投资于非自用不动产； 4 4、商业银行不能向企业直接进行投资；商业银行不能向企业直接进行投资； 5 5、商业银行不能向非银行金融机构商业银行不能向非银行金融机构 投资。投资。 2021-5-720 19931993年年2 2月某商业银行与某房地产月某商业银行与某房地产 开发公司共同开发某经济特区的房地开发公司共同开发某经济特区的房地 产项目，并成立项目公司，因该行付产项目，并成立项目公司，

13、因该行付 行长兼任房地产公司付董事长，商业行长兼任房地产公司付董事长，商业 银行向该项目公司投资银行向该项目公司投资1 1亿元人民币。亿元人民币。 同年同年6 6月房地产开发公司以该公司的房月房地产开发公司以该公司的房 地产作抵押，地产作抵押， 2021-5-721 向商业银行提出贷款申请，商业银行向商业银行提出贷款申请，商业银行 经审核后，向其发放了经审核后，向其发放了2 2亿元抵押贷款。亿元抵押贷款。 该行当月资本余额为该行当月资本余额为17.917.9亿元人民币。亿元人民币。 19941994年年7 7月房地产开发公司因经营亏损月房地产开发公司因经营亏损 濒临破产，商业银行的贷款已无法收

14、濒临破产，商业银行的贷款已无法收 回。回。19941994年底该商业银行被人民银行年底该商业银行被人民银行 决定接管决定接管。 2021-5-722 (1)(1)商业银行能否向项目公司投资？商业银行能否向项目公司投资？ 为什么？为什么？ （2 2）商业银行能否向房地产开发公商业银行能否向房地产开发公 司发放抵押贷款？为什么？司发放抵押贷款？为什么？ （3 3）商业银行向房地产开发公司发商业银行向房地产开发公司发 放放2 2亿元人民币贷款是否合法？为什么？亿元人民币贷款是否合法？为什么？ （4 4）人民银行对该商业银行的接管人民银行对该商业银行的接管 决定是否正确？为什么？决定是否正确？为什么？

15、 2021-5-723 （1 1）、）、不能。不能。商业银行法商业银行法规规 定，商业银行不得向企业投资。定，商业银行不得向企业投资。 （2 2）、）、能。能。商业银行法商业银行法禁止禁止 向关系人发放信用贷款，并不禁止向向关系人发放信用贷款，并不禁止向 关系人发放担保贷款。只是发放担保关系人发放担保贷款。只是发放担保 贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件不得优于其他借款人同类 贷款的条件。贷款的条件。 2021-5-724 （3 3）、）、不合法。因为不合法。因为商业银行法商业银行法关关 于资产负债比例管理的规定，对同一借款人于资产负债比例管理的规定，对同一借款人 的贷款余额与商业银行

16、资本余额的比例不得的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得 超过超过1010。该商业银行向房地产开发公司发。该商业银行向房地产开发公司发 放放2 2亿元人民币贷款已超过其资本余额的亿元人民币贷款已超过其资本余额的1010 。 （4 4）、）、正确。因为该商业银行巨额贷款正确。因为该商业银行巨额贷款 无法收回，可能发生信用危机，在此情况下无法收回，可能发生信用危机，在此情况下 人民银行可以对该银行实行接管。人民银行可以对该银行实行接管。 2021-5-725 第四章第四章 票据法票据法 1 1、 票据的概念及我国票据法的票据的概念及我国票据法的 特点（在这章的开篇讲的就是票据的特点（在这章的开篇讲

17、的就是票据的 概念；我国票据法的特点主要有四个。概念；我国票据法的特点主要有四个。 票据法是特别法、票据法是强行法、票据法是特别法、票据法是强行法、 它的技术性以及国际同一性。）它的技术性以及国际同一性。） 2 2、 票据行为的主要内容（主要票据行为的主要内容（主要 包括六个内容：出票、转让、承兑、包括六个内容：出票、转让、承兑、 保证、付款、追索）保证、付款、追索） 2021-5-726 3 3、 汇票的转让、质押、汇票的转让、质押、 贴现贴现 4 4、 票据的追索法律制度票据的追索法律制度 5 5、 涉外票据的法律适用涉外票据的法律适用 2021-5-727 案例分析案例分析 2021-5

18、-728 甲公司持有一张由乙公司出票、经甲公司持有一张由乙公司出票、经 丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。 在该汇票到期后，甲公司向承兑银行提在该汇票到期后，甲公司向承兑银行提 示付款时遭到拒绝，承兑银行拒付的理示付款时遭到拒绝，承兑银行拒付的理 由是：该汇票上银行的签章是伪造的，由是：该汇票上银行的签章是伪造的， 该银行并未承兑过这张汇票。该银行并未承兑过这张汇票。 2021-5-729 甲公司于是向丙、乙公司进行甲公司于是向丙、乙公司进行 追索，丙公司声称该汇票是乙追索，丙公司声称该汇票是乙 公司某业务员给付的，并经乙公司某业务员给付的，并经乙 公司背书转

19、让取得，伪造签章公司背书转让取得，伪造签章 的责任应由乙公司承担，与其的责任应由乙公司承担，与其 无关。无关。 2021-5-730 乙公司则答复说，该汇票出票及背乙公司则答复说，该汇票出票及背 书转让都是其一业务员伪造公司签书转让都是其一业务员伪造公司签 章所为，应由司法机关追究该业务章所为，应由司法机关追究该业务 员的责任，与乙公司无关。经公安员的责任，与乙公司无关。经公安 机关调查，发现乙公司公章使用管机关调查，发现乙公司公章使用管 理混乱，才给其业务员以可乘之机理混乱，才给其业务员以可乘之机 伪造签章。伪造签章。 2021-5-731 1 1、什么是票据的伪造？什么是票据的伪造？ 2

20、2、承兑银行要不要承担票据责任？承兑银行要不要承担票据责任？ 3 3、乙公司和其业务员分别要承担什乙公司和其业务员分别要承担什 么责任？么责任？ 4 4、丙公司的背书行为是否有效，理丙公司的背书行为是否有效，理 由为何？由为何？ 2021-5-732 1 1、票据的伪造指无权限人假票据的伪造指无权限人假 冒他人或虚构他人名义在票据上签冒他人或虚构他人名义在票据上签 章的行为。行为人变造他人留存在章的行为。行为人变造他人留存在 票据上的签章属于伪造票据的行为。票据上的签章属于伪造票据的行为。 2021-5-733 2 2、若该汇票上银行承兑签章是若该汇票上银行承兑签章是 伪造的（对此该银行应负举

21、证责伪造的（对此该银行应负举证责 任），承兑银行不要负票据承兑责任），承兑银行不要负票据承兑责 任，该银行以票据瑕疵抗辩拒付是任，该银行以票据瑕疵抗辩拒付是 合法的。合法的。 2021-5-734 3 3、乙公司因对其签章被伪造存在疏乙公司因对其签章被伪造存在疏 忽管理的过错，应向甲公司承担民事侵忽管理的过错，应向甲公司承担民事侵 权责任。其业务员由于在伪造票据上并权责任。其业务员由于在伪造票据上并 无个人的签章，故一般不负票据责任，无个人的签章，故一般不负票据责任， 但由于他伪造票据签章，应依票据法和但由于他伪造票据签章，应依票据法和 刑法相关规定承担刑事责任，若给其他刑法相关规定承担刑事责

22、任，若给其他 票据当事人造成经济损失则还要承担民票据当事人造成经济损失则还要承担民 事赔偿责任。事赔偿责任。 2021-5-735 4 4、丙公司的背书行为有效。依丙公司的背书行为有效。依 票据行为的独立性，票据上有伪造、票据行为的独立性，票据上有伪造、 变造的签章的，不影响票据上其他变造的签章的，不影响票据上其他 真实签章的效力，故丙公司作为真真实签章的效力，故丙公司作为真 实签章人应依票据文义负票据责任。实签章人应依票据文义负票据责任。 2021-5-736 第五章第五章 担保法担保法 1 1、 担保的法律性质及种类担保的法律性质及种类 （种类：保证担保、抵押担保、质（种类：保证担保、抵押

23、担保、质 押担保、留质担保、定金担保）押担保、留质担保、定金担保） 2 2、 保证合同的基本内容（保保证合同的基本内容（保 证人的资格、保证人的能力）证人的资格、保证人的能力） 2021-5-737 3 3、 抵押法律制度的主要内容抵押法律制度的主要内容 （遇到这种问题，首先要明确它（遇到这种问题，首先要明确它 的概念，然后再去展开）的概念，然后再去展开） 4 4、 动产质押与权利质押法律制动产质押与权利质押法律制 度度 5 5、 留置和定金的主要内容留置和定金的主要内容 2021-5-738 保证人的资格保证人的资格 、担保法担保法第第7 7条条规定规定“具有代为清偿具有代为清偿 债务能力的

24、法人、其他组织或者公民，可以债务能力的法人、其他组织或者公民，可以 作保证人。作保证人。” 2 2 、不具备保证人资格的情况不具备保证人资格的情况 （）（）国家机关不得为保证人，但经国务院国家机关不得为保证人，但经国务院 批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款 进行转贷的除外。进行转贷的除外。 2021-5-739 （）（）学校、幼儿园、医院等以公益为学校、幼儿园、医院等以公益为 目的的事业单位、社会团体不得为保证目的的事业单位、社会团体不得为保证 人。人。 （）（）企业法人的分支机构、职能部门企业法人的分支机构、职能部门 不得为保证人。不得为保证人。 经

25、企业法人的书面授权，其分支机经企业法人的书面授权，其分支机 构可以在授权范围内提供保证。构可以在授权范围内提供保证。 2021-5-740 抵押的特征抵押的特征 （）（）抵押是一种要式行为抵押是一种要式行为 （）（）抵押是一种不转移财产占有权抵押是一种不转移财产占有权 的担保。的担保。 （）（）抵押是只有在主合同不能履行抵押是只有在主合同不能履行 或不能完全履行时，才可以实行或不能完全履行时，才可以实行. . （）（）抵押登记制度保障了抵押权人抵押登记制度保障了抵押权人. . （5 5）抵押是一种相对独立于产权人抵押是一种相对独立于产权人 的财产保障的财产保障。 2021-5-741 抵押与质

26、押的区别：抵押与质押的区别： 1 1、质权人有权占有出质财产，质权人有权占有出质财产， 而抵押权人则不占有抵押物而抵押权人则不占有抵押物。 2 2、质权人享有收取孳息的权利，质权人享有收取孳息的权利， 而抵押权人只能在法院扣押了扣而抵押权人只能在法院扣押了扣 押财产后才享有收取孳息的权利。押财产后才享有收取孳息的权利。 2021-5-742 3 3、质权人质权人享有享有最终独立决定拍最终独立决定拍 卖或变卖卖或变卖质押财产的权利质押财产的权利 。债务履。债务履 行期届满，债权人未受清偿的，质行期届满，债权人未受清偿的，质 权人可以与出质人协议以折价，也权人可以与出质人协议以折价，也 可以依法拍

27、可以依法拍卖、变卖。卖、变卖。而抵而抵押权人押权人 在与在与抵抵押人协商不成时，只能向法押人协商不成时，只能向法 院提起诉讼才能实现院提起诉讼才能实现抵抵押权。押权。 2021-5-743 李某因业务需要，急需资金李某因业务需要，急需资金6 6万万 元。李某向甲借款元。李某向甲借款3 3万元，以自己的万元，以自己的 一台价值一台价值3 3万元的笔记本电脑作抵押，万元的笔记本电脑作抵押， 双方立有抵押字据，但未办理登记。双方立有抵押字据，但未办理登记。 李某又向乙借款李某又向乙借款3 3万元，又以该电脑万元，又以该电脑 质押，双方立有质押字据，并由乙占质押，双方立有质押字据，并由乙占 有此电脑。

28、因发生不可抗力事件，有此电脑。因发生不可抗力事件， 2021-5-744 李某业务受到重大损失，李某业务受到重大损失， 无力偿还借款而与甲、乙发生无力偿还借款而与甲、乙发生 纠纷。后又发现，乙在占有电纠纷。后又发现，乙在占有电 脑期间，不慎将其损坏，送丙脑期间，不慎将其损坏，送丙 修理。乙因欠丙修理费，现电修理。乙因欠丙修理费，现电 脑已被丙留置。脑已被丙留置。 2021-5-745 1 1、李某与甲之间的抵押关系是否有李某与甲之间的抵押关系是否有 效？为什么？效？为什么？ 2 2、李某与乙之间的质押关系是否有李某与乙之间的质押关系是否有 效？为什么？效？为什么？ 3 3、对电脑甲要行使抵押权

29、，乙要行对电脑甲要行使抵押权，乙要行 使质押权，丙要行使留置权，应由谁优使质押权，丙要行使留置权，应由谁优 先行使其权利？为什么？先行使其权利？为什么？ 2021-5-746 1 1、有效。李某与甲双方立有抵押有效。李某与甲双方立有抵押 字据，且抵押物并非法律规定的必须字据，且抵押物并非法律规定的必须 办理登记之物。办理登记之物。 2 2、有效。双方立有质押字据，且有效。双方立有质押字据，且 质物已移交质权人占有。符合质物已移交质权人占有。符合担保担保 法法第第6464条规定。条规定。 2021-5-747 （3 3） 应由丙行使优先权。因抵押应由丙行使优先权。因抵押 物未办理登记，不得对抗第

30、三人，故物未办理登记，不得对抗第三人，故 甲不得行使优先权。乙与丙之间形成甲不得行使优先权。乙与丙之间形成 承揽合同之实，后因债权债务而发生承揽合同之实，后因债权债务而发生 留置法律关系，丙的留置权有优先权。留置法律关系，丙的留置权有优先权。 2021-5-748 第六章第六章 信托法信托法 1 1、 信托的概念、特征与职能信托的概念、特征与职能 （这几个问题点都很明确，把内容的（这几个问题点都很明确，把内容的 条目加进去就可以了。）条目加进去就可以了。） 2 2、 信托合同的主要内容信托合同的主要内容 3 3、 信托的法律关系的形成信托的法律关系的形成 4 4、 受托人的法律责任（包括哪受托

31、人的法律责任（包括哪 些责任？）些责任？） 2021-5-749 a a股份有限公司与股份有限公司与b b信托投资公信托投资公 司签订信托合同，将一笔价值司签订信托合同，将一笔价值50005000 万元的固定资产交由万元的固定资产交由b b公司管理运公司管理运 用，期限用，期限3 3年受益人为年受益人为a a公司及其股公司及其股 东东c c公司与公司与d d公司。公司。 2021-5-750 2 2年后，年后，a a公司因经营不善被公司因经营不善被 宣告破产，宣告破产，a a公司的债权人请求公司的债权人请求 法院将该笔资产列为清算财产，法院将该笔资产列为清算财产， 经法院查明，在该笔资产中有经

32、法院查明，在该笔资产中有 20002000万元资产在签订信托合同前万元资产在签订信托合同前 已设立抵押担保。已设立抵押担保。 2021-5-751 问：问：1 1、该笔该笔50005000万元的资产能否列为万元的资产能否列为 清算财产？为什么？清算财产？为什么？ 2 2、a a公司对该笔信托财产的受益公司对该笔信托财产的受益 权该如何处置？权该如何处置？ 3 3、对其中设立了抵担保的对其中设立了抵担保的20002000万万 元资产，相关债权人可否申请法院强元资产，相关债权人可否申请法院强 执行，将其追回受偿？理由何在？执行，将其追回受偿？理由何在？ 2021-5-752 不能列为清算财产。不能

33、列为清算财产。根据信托法，根据信托法， 在信托关系中，委托人不是惟一受在信托关系中，委托人不是惟一受 益人的，委托人被依法破产的，信益人的，委托人被依法破产的，信 托财产不列为清算。托财产不列为清算。本案中，本案中，受益受益 人有三个，所以依此规则办理。人有三个，所以依此规则办理。 案例启示案例启示 2021-5-753 2 2、a a公司对该笔信托财产的信公司对该笔信托财产的信 托受益权可列入清算财产范围依法托受益权可列入清算财产范围依法 处置。处置。 3 3、对于已设立抵押担保的对于已设立抵押担保的20002000万元万元 资产，抵押权人可以申请法院强制返还，资产，抵押权人可以申请法院强制

34、返还， 以供受偿。以供受偿。根据信托法，根据信托法，信托一般债权信托一般债权 人原则上不得请求法院强制执行人原则上不得请求法院强制执行 2021-5-754 信托财产，但在某些特殊情信托财产，但在某些特殊情 况下可以况下可以例外例外: :设立信托前设立信托前 就对信托财产享有优先受偿就对信托财产享有优先受偿 权利的债权人即可依法申请权利的债权人即可依法申请 强制执行。强制执行。 2021-5-755 第七章第七章 证券法证券法 1 1、 证券的概念与特征证券的概念与特征 2 2、 证券的发行、交易的条件证券的发行、交易的条件 与程序与程序 3 3、 信息公开法律制度的主要内容信息公开法律制度的

35、主要内容 4 4、 禁止证券欺诈行为禁止证券欺诈行为 5 5、 市场禁入的概念和涉及的主体市场禁入的概念和涉及的主体 2021-5-756 2021-5-757 甲公司为上市公司，为筹集资金而甲公司为上市公司，为筹集资金而 发行新股。新股上市后，有股东发现，发行新股。新股上市后，有股东发现， 公司将所募集资金用于建造办公大楼，公司将所募集资金用于建造办公大楼， 而招股说明书中列明所募集资金的用途而招股说明书中列明所募集资金的用途 是更新设备，因此反映到董事会。董事是更新设备，因此反映到董事会。董事 会认为，所募资金用途变更已由董事会会认为，所募资金用途变更已由董事会 做出决议，且已经监事会和上

36、级主观部做出决议，且已经监事会和上级主观部 门批准，是合法有效的。门批准，是合法有效的。 2021-5-758 你认为甲公司行为你认为甲公司行为 是否违法？为什么？是否违法？为什么？ 该行为对公司股票该行为对公司股票 的发行有何影响？的发行有何影响？ 公司股东如何维护公司股东如何维护 自己的权益？自己的权益？ 2021-5-759 证券法规定，证券法规定，上市公司擅自改变上市公司擅自改变 用途而未经纠正的或者未经股东大会用途而未经纠正的或者未经股东大会 许可的，不得发行新股。故本案中甲许可的，不得发行新股。故本案中甲 公司发行新股的计划将落空。公司发行新股的计划将落空。 股东可依法对董事会违反

37、法律、股东可依法对董事会违反法律、 行政法规且侵犯股东合法权益的决议，行政法规且侵犯股东合法权益的决议， 向人民法院起诉要求停止该违法行为。向人民法院起诉要求停止该违法行为。 2021-5-760 第九章第九章 保险法保险法 1 1 保险欺诈及其法律责任保险欺诈及其法律责任 2 2 保险公司的业务经营规则保险公司的业务经营规则 3 3 保险利益的法律意义保险利益的法律意义 4 4 保险业务的种类保险业务的种类 2021-5-761 衡阳市某公司职工熊某，通过保险衡阳市某公司职工熊某，通过保险 公司业务员陈某为其公司业务员陈某为其5959岁母亲王某投保岁母亲王某投保 8 8份重大疾病终身险。陈某未对王某的份重大疾病终身险。陈某未对王某的 身体状况进行询问就填写了保单。事后身体状况进行询问就填写了保单。事后 陈某也未要求王某做身体检查。陈某也未要求王某做身体检查。19981998年年 7 7月，王某不幸病逝，熊某要求保险公月，王某不幸病逝，熊某要求保险公 司理赔。司理赔。 2021-5-762 保险公司以投