同城对公通存通兑业务

1、 同城对公通存通兑业务 一、业务概述 （一）概念客 中国民生银行同城对公通存通兑业务是指依托我行的计算机网络，户可在其开户行所在城市的民生银行分行所属任一营业网点办理人民现金存取款以及购买重要空白凭币单位银行结算账户的转账支付结算、证业务。 （二）银行受理机构与申请人的开户行所在分行在同一城市的民生银行营业机构，均作为 同城对公通存通兑业务的办理机构；但未取得银行汇票、银行本票和银银行本票和银行行承兑汇票业务资格的机构，不得办理有关银行汇票、承兑汇票业务。 （三）受理时间同城对公通兑业务的受理时间为我行正常营业时间。 二、基本规定 （一）开通条件 开通同城对公通存通兑业务的客户必须在我行开立人

2、民币单位银行结算账户（验资、增资验资、财政授权支付等特殊账户除外），其中同城对公通存业务由开户银行主动开通，同城对公通兑业务则必须具备下列基本条件： 1、资信状况良好，没有恶意违反支付结算纪律的行为。 2、新开立的账户必须与我行签订了含有同城对公通兑业务特别约定的“人民币单位银行结算账户管理协议”（另行下发）或提交了“中国民生银行同城对公通兑业务申请书”（见附件）；已开立的账户由我行主动开通，客户可提交“中国民生银行同城对公通兑业务申请书”申请关闭，关闭后仍可提交“中国民生银行同城对公通兑业务申请书”申请再次开通。 3、现金支取业务仅限于基本存款账户，且分行应对现金支取业务实行集中审批。 4、

3、跨机构出售转账支票或普通支票（以下统称转账支票）时，应保证支票上的磁码信息的准确性，即磁码区域中的交换号码必须为存款人开户机构的交换号码，否则不允许开通跨机构出售转账支票业务，同时应在协议或申请书中单独和客户约定。 （二）同城对公通兑业务的附属条件 与我行签订了支付密码或支付安全码协议，所签发的支付凭证使用支付密码或支付安全码，与预留印鉴同时作为支付条件。 注：各分行开通同城对公通存通兑业务时，必须具备总行统一规定的基本条件，对于附属条件，各分行可自行确定是否采用，同时结合当地监管部门要求，制定实施细则，并向当地监管部门报备或报批。 分行附属条件北京分行 必须签约支付密码器 需客户提供书面申请

4、才能开通，非开户时自动开通。 成都分行 开通我行对公通存通兑业务需要携带：法人身份证原件、公章、 西安分行授权书及经办人身份证WFINS2010030800000000001726976 账户开通通兑业务须单位提出申请。 深圳分行客户需要到开户行先签约才可实现通存通兑。 天津分行 三）同城对公通兑业务的开通(1、开通机构 同城对公通兑业务必须在申请人开户银行开通。 2、已开立账户的开通手续 已开立的单位银行结算账户由银行主动开通，并以公告的方式告知客户，如客户申请关闭，应到原开户银行提交“中国民生银行对公通兑业务申请书”及经办人员身份证件，开户银行前台柜员对相关信息和经办人身份审核、确认，并交

5、营业经理审批，无误后在综合业务系统进行相关操作，将通兑标志确认为“不通兑”，客户申请关闭后仍可到开户银行提交“中国民生银行对公通兑业务申请书”及经办人员身份证件申请再次开通，开户银行前台柜员对相关信息和经办人身份审核、确认，并交营业经理审批，无误后在综合业务系统进行相关操作，将通兑标志确认为“通兑”。 3、新开立账户的开通手续 新开立结算账户时，客户可自行选择是否开通本业务，开户时可在“开立单位银行结算账户申请书”中对同城对公通兑业务进行约定，也可事后单独提交“中国民生银行对公通兑业务申请书”加盖公章并提交经办人员身份证件申请开通。 三、受理业务范围 （一）同城对公通存业务同城对公通存业务主要

6、包括以下业务种类： 1、转账支票收款业务 2、银行汇票、银行本票收款业务； 3、收入现金； 4、其他。 （二）同城对公通兑业务同城对公通兑业务主要包括以下业务种类： 1、系统内转账支付业务（包括本行转账支票付款、电子汇划）； 、跨系统转账支付业务（包括本行转账支票付款、电子汇划）；2 、银行汇票、银行本票的签发业务；3 、银行承兑汇票的签发业务；4 5、出售重要空白凭证（转账支票、现金支票、电汇凭证、银行汇票申请书、银行本票申请书、银行承兑汇票）； 6、支取现金； 7、其他。 （三）分行业务受理范围（无分行特殊规定的按总行业务规定解答。） 分行业务受理范 同城对公通）本行转账支票收款业务（该业

7、务是指收付款人均我行客户的转账业务业务主要包回单在缴纳转账支票的支行当时取即可）；他行转账支票收款业务仍需在开户支行办理的业务种 ）系统内签发的银行汇票、银行本票收款业务 ）收入现金 ）其他 同城对公通）转账支付业务（包括系统内和跨系统转账支票付款、兑电子汇划）；业务只开通转 业账业务，现金业 （2）银行汇票、银行本票的签发业务； 务务暂不开通，主 （3）其他，包括收费业务、保证金开户及划转业务、受要包括的业务企业印鉴审核等业务。 理种类 范围 深同城对公通存（1）转账支票委托收款业务； 范（4）同城通存通兑业务还开通了现金业务（使用支付密 业务主要包括圳围 （2）系统内签发的银行汇票、银行本

8、票收款业务；码器客户） 以下业务种类对（1）除购买凭证外，均可以实现同城通存通兑，但当日领现不得超过上 （3）收入现金； 公元； 海 （4）开立通存通兑的客户可以在同城任意网点购买支票。 （2）贷记、电汇 通同城对公通兑 （1）转账支付业务（包括系统内和跨系统转账支票付存业务，主要包括款、电子汇划）； 通的业务种类 （2）银行汇票、银行本票的签发业务； 兑 （3）其他，包括收费业务、保证金开户及划转业务等业业务。 务目前只开通转账业务，现金业务暂不开通。 范围 同城对公通存（太1）本行转账支票收款业务；（他行转账支票收款业务仍需在开户支行办理）原业务主要包括 的业务种类对（2）系统内签发的银行汇票、银行本票收款业务； 公（3）收入现金； 通（4）其他。 存同城对公通兑（1）转账支付业务（包括系统内和跨系统转账支票付款、通电子汇划）；业务包括的业 兑务种类（2）银行汇票、银行本票的签发业务； 业（3）其他，包括收费业务、保证金开户及划转业务、企务业印鉴审核等业务 等主动付款者，如果电脑验印不通过须回原支行办理。对 公通存通兑业务范围 广州地区的对公客户支票入帐通存是广州地区任意网点可以办理的，不一广定要在开户行。通兑业务需要客户到开户行办理相关手续，签订通兑协议州和购买支付密码器等方可开通。对 公通存通兑 注 万 业 务范围 四、同城对公通兑业务的关闭 由银行自动开通同城对公