信用社（银行）稽核务实重创新打造队伍成铁军总结材料

1、信用社（银行）稽核务实重创新打造队伍成铁军总结材料今年，农村信用社稽核工作针对改革发展的需要，积极以开展企业文化建设为主线，提升合规文化内涵，全力推行精品稽核，坚持“管内控制度执行，管风险防范促效益增长”的理念，加强稽核队伍建设，不断推出了稽核新举措，加大稽核督导、跟踪检查和处罚力度，有效防范和化解了业务经营风险，巩固了案件防范成果，为农村信用社健康发展保了驾，护了航。他们的做法是：一、管理重科学，创新“三措施”为夯实稽核工作基础，联社在组建、打造和整顿稽核队伍上创新了“三精措施”。领导重视精管理。联社稽核工作由理事长负总责，监事长分管，班子其它成员协管，稽核员上挂联社直管。在实际工作中，只要

2、是稽核工作上遇到的困难和阻力，必须尽快排除；只要是稽核查出的重大问题，必须及时做出处置决策；只要是稽核提出的工作建议，必须及时研究落实；凡是稽核处理决定，只要是事实和没有超出处理规定，都坚决维持。对被稽核对象不配合稽核工作、设置障碍、故意刁难及报复稽核人员的坚决惩处，坚决为稽核工作撑腰壮胆，营造了稽核工作良好氛围。组建队伍精选人。按省联社规定一名稽核员负责网点数不超过6个的原则，联社稽核大队设14名稽核员，稽核监察部5名工作人员(其中一名为专职监察员)，稽核人员均享受联社中层副科级政治和经济待遇，实行“上挂下查、集中办公、分片负责、定期轮换”的管理模式。同时，基于稽核工作的特殊性，联社对稽核人

3、员采取“直接管理加保护”的方式，彻底解决稽核人员的后顾之忧。打造队伍精炼人。联社要求稽核人员必须有较强的政策性、原则性，有高于他人的业务技能。一是以会代训，让老同志直接传授稽核知识。每月组织全体稽核员集中汇报工作，谈工作疑难和经历，由领导和老同志解难释疑。二是引用外来稽核工作经验。要求每个被抽出去到其他联社检查的人员虚心学习，并带回所到地的工作经验。三是时常利用网络资源，关注和学习上级、外地农村信用社稽核工作要求和经验。四是稽核例会学习。利用每月的稽核工作例会谈经验、谈体会，并将好的经验及时推广。五是参加各级机构组织的培训。联社积极轮派稽核人员，参加各级单位组织的稽核审计培训，做到稽核知识和技

4、能及时更新。二、开创新思路，推行“八制度”联社根据稽核工作的特点，积极创新思路，大胆科学管理，严格推行“八项制度”。推行稽核员宣誓尽职制度。为了让稽核员充分履行职责，联社实行了每月初稽核员宣誓制度，创作出了气势磅礴的信合卫士之歌，并确定为农村信用合作联社稽核大队队歌。通过稽核例会传唱，展现出了稽核工作气势，鼓舞了稽核人员斗志，增强了稽核责任意识和案件防控的使命感。推行稽核流程及任务上墙制度。联社按照稽核任务制度化、稽核检查程序化、稽核文档格式化、稽核手段电子化、稽核责任明晰化、稽核处罚标准化的方式，将联社稽核组织体系、稽核监督分布网点图、序时稽核五阶段职责及流程、各业务环节风险点、对完成稽核报

5、告形成五段审定、稽核进度以及稽核员工作纪律等上墙，将序时监督检查的无序管理变成有序管理。推行稽核人员网点报班制度。联社规定了稽核员在基层网点检查期间，星期一至星期五上、下午以被稽核单位座机电话向稽核监察部报班。同时要求除在基层信用社稽核时间外，其余上班时间必须遵守联社机关上下班作息时间，按时到稽核大队上班。实行了稽核人员网点报班制度，既是平安稽核的回音，又是对稽核尽职的监督。领导参与稽核例会点评制度。联社高度重视稽核例会，联社领导、各职能部室负责人每月都参加稽核工作例会，认真听取稽核员在基层检查出的问题汇报。对存在的问题，该从制度上完善的立即完善，该处罚的立即作出处罚决定，进一步完善了各类风险

6、的防控。实行稽核报告签批流程制度。联社党委、领导班子高度重视稽核工作。每月初，稽核大队必须将工作安排交稽核监察部审查，稽核监察部将审查情况报告监事长审定。每完成一个项目或一个单位的工作，必须报稽核监察部审理，报监事长审查，再报理事长审定。对稽核出的每一个问题，都必须有处理意见和最后的处理决定，还要有对过去查出问题纠正情况的复查报告。实行稽核员逗硬考核制度。年初，联社就制定了稽核员工作考核办法，每月实行稽核工作完成情况百分制考核，年终再考评，该奖则奖，该惩就惩，公平科学;明确了稽核人员在发现、预警、评价、防范及控制风险中的职责，防止了稽核风险扩大化;将稽核员每月的考核得分情况上墙公示，提示稽核人

7、员随时明确自己的职责和关心自己的工作进程。实行稽核人员问责制度。为加大对稽核人员履职和违规行为的处罚力度，联社对稽核员实行了积分管理，对稽核过程中应发现而未发现的失职、渎职的稽核人员，从严追究责任；情节严重的，按职工管理相关规定从严处置。实行稽核整改报告制度。对每月序时稽核指出限时纠正的问题，联社都要求片区监管组督促纠正，并于每月10日前将整改情况书面报告稽核监察部。年内，联社共收到被稽核单位稽核指出问题整改报告168份，使稽核问题件件有回应。三、应对新形势，实行“三理念”今年联社稽核工作围绕统一法人和sc6000上线等一系列市场产品开发和创新的组织架构与监管模式，不断推出与之相适应的稽核工作

8、新举措。实行“信任否决”稽核理念。联社积极向稽核员灌输“怀疑式稽核理论”，要求稽核人员检查时不要信任任何人，要从“检查要有敌情观念”、“最差角度考虑”和“最坏打算”入手，积极对信用社业务全覆盖“硬约束”监督，特别加强了对当前密码管理、授权授信管理、新产品开发的监督，进一步形成 “触角延伸、多级联动、上下结合、全面覆盖”的案件预防和内控监督的检查格局。实行“因势顺变”监督理念。今年联社稽核工作做到了“形势变我也变，形势未变我先变”，不论在任何新情况下都能及时识别各种违规违纪违法及不规范行为，使稽核工作实现了“三个转变”：一是转变了稽核方式。从过去“走走看”、“查查账”，转变到了“澄清问题”上来。二是转变了稽核观念。把过去有过的稽核工作“讲起重要，做起次要，任务重时被挤掉”的观念，转变到了“检查要实在、奖惩要恰当、落实要尽快”的观念。三是转变了稽核工作质量观念。把过去“填表式”稽核，转变到了稽核一个社就解决一个社的问题，做到问题不处理不走人，未落实责任不走人，限期未整改不放过。实行“约见谈话”过问理念。农村信用社点多面宽，职工队伍宠大，稽核及管理任务艰巨。稽核中发现的问题，难免有久拖未改或有抵触不改，甚至遇有顽劣顶牛的情况。为此，他们实